close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Η ολιστική προσέγγιση για την κάλυψη των αναγκών των πελατών λιανικής!
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
18/7/2025 - 08:45
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Η ολιστική προσέγγιση για την κάλυψη των αναγκών των πελατών λιανικής!

Κώστας Παπαϊωάννου, 18/7/2025
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Οι τέσσερις βασικοί τομείς κάλυψης ασφαλιστικών αναγκών των πελατών λιανικής!

Τα πάντα ξεκινάνε από τη διαδικασία διερεύνησης και εντοπισμού αναγκών των πελατών! Αν είναι πλήρης, τότε θα είναι πλήρης και η κάλυψη των αναγκών τους,  θα έχουμε ευχαριστημένους πελάτες και υψηλότερο εισόδημα!

Επειδή είναι πολύ κουραστικό και βαρετό να ασχολούνται οι ασφαλιστικοί πράκτορες (βασικά και σχεδόν αποκλειστικά) με πωλήσεις των κλάδων αυτοκινήτων, νοσοκομειακών καλύψεων, πυρός και Unit Linked, ας εμπλουτίσουμε τον τρόπο που προσεγγίζουμε και διερευνούμε τις ανάγκες των πελατών μας, προκειμένου να καταφέρουμε να πουλήσουμε περισσότερα και αναγκαία σε αυτούς προϊόντα, που κυκλοφορούν ήδη στην αγορά μας!

Δεν εννοούμε σε καμία περίπτωση τις επιχειρηματικές ασφαλίσεις, όπου ακολουθείται διαφορετική προσέγγιση!

Οι τέσσερις βασικές ομάδες αναγκών που έχει σχεδόν το σύνολο των πελατών και υποψηφίων πελατών μας είναι οι ακόλουθες:

1. Ο σχεδιασμός των Αποταμιεύσεων και των Επενδύσεων των πελατών μας (Προσοχή αφορά δύο διακριτές και διαφορετικές ανάγκες των πελατών, που καλύπτονται με διαφορετικούς τύπους ασφαλιστικών προϊόντων)!

Ο σχεδιασμός αποταμιεύσεων και επενδύσεων στοχεύει στη συσσώρευση ή στην επένδυση κεφαλαίων, τα οποία θα αποδώσουν εισόδημα, προκειμένου να επιτευχθούν οι προσωπικοί στόχοι του πελάτη.

2. Ο σχεδιασμός της μεταβίβασης των περιουσιακών στοιχείων τους (ή ο σχεδιασμός της κάλυψης των φόρων της κληρονομιάς) των πελατών μας, στους νόμιμους δικαιούχους ή κληρονόμους τους, με τον οικονομικότερο δυνατόν τρόπο, μέσω ασφαλιστικών προϊόντων.

Ο σχεδιασμός της κληρονομιάς στοχεύει στην ομαλή μεταβίβαση της περιουσίας από τη μια γενιά στην άλλη, μειώνοντας όσο το δυνατόν περισσότερο τις επιπτώσεις της φορολογίας, μέσω ασφαλιστικών προϊόντων.

3. Ο σχεδιασμός της συνταξιοδότησης των πελατών μας και της κάλυψης των υπολοίπων αναγκών τους που αφορούν βασικά τον κλάδο ζωής, όπως οι νοσοκομειακές παροχές και οι παροχές απώλειας εσόδων από ατυχήματα και ασθένειες.

Ο σχεδιασμός της σύνταξης έχει σαν στόχο να εξασφαλίσει ένα ικανοποιητικό επίπεδο εισοδήματος κατά την  συνταξιοδότηση και ο σχεδιασμός του συνόλου των ασφαλιστικών προϊόντων στοχεύει αφενός στη διασφάλιση του κόστους που θα προκύψει από πρόωρους θανάτους, ανικανότητες και νοσηλείες και αφετέρου στην αποκατάσταση των ζημιών που θα προκύψουν για οποιοδήποτε λόγο στο ενεργητικό του πελάτη και στη δυνατότητά του να παράγει χρήματα.  

4. Ο σχεδιασμός της κάλυψης των περιουσιακών τους στοιχείων από φυσικές καταστροφές (πυρκαγιές, σεισμούς κ.α.) και ακραία φυσικά φαινόμενα (καταιγίδες, θύελλες, πλημμύρες κ.α.). Τα βασικά περιουσιακά  στοιχεία τους μπορεί να αφορούν κύριες και εξοχικές κατοικίες, δευτερεύουσες κατοικίες, αυτοκίνητα κ.α.

O σχεδιασμός της κάλυψης περιουσιακών στοιχείων από καταστροφές έχει σαν στόχο τη διατήρηση της περιουσίας που μέχρι εκείνη τη στιγμή έχει κάποιος δημιουργήσει, έτσι ώστε να μπορέσει να τη μεταβιβάσει στην επόμενη γενιά.

Με αυτή την προσέγγιση μπορείτε εύκολα να διαπιστώσετε ότι οι ανάγκες των πελατών μας δεν περιορίζονται μόνον στα 3-4 προϊόντα που βασικά πουλάνε σήμερα οι περισσότεροι από τους ασφαλιστικούς πράκτορες!

Εφόσον καταφέρουμε να καλύψουμε πλήρως και τις τέσσερις αυτές ομάδες αναγκών των πελατών μας με τα αντίστοιχα προϊόντα, τότε θα μπορούμε πραγματικά να υπερηφανευόμαστε ότι έχουμε πλήρως ασφαλισμένους πελάτες!

Αυτή η προσέγγιση φυσικά και απαιτεί ολοκληρωμένη και σύγχρονη εκπαίδευση των ασφαλιστικών πρακτόρων, πλήρως προσαρμοσμένη στις νομοθετικές και εποπτικές απαιτήσεις!

Μόνον έτσι θα μπορέσουμε να προσεγγίσουμε τους ευρωπαϊκούς μέσους όρους ανάπτυξης!


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι Visiting Professor του University of Athens MBA με εξειδίκευση στην ασφαλιστική διοίκηση και πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.
Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022 και «Βασική Εκπαίδευση Ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών» στους κλάδους και τα προϊόντα Ζωής και Γενικών Ασφαλίσεων, εκδόσεις Σπύρου 2024, επιπλέον έχει συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.
Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • Κώστας Παπαϊωάννου
  • ασφαλιστική εκπαίδευση
  • κάλυψη αναγκών
  • πελάτες λιανικής

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Διασταυρούμενες πωλήσεις (cross-selling), πως τις αντιλαμβάνεται ο ασφαλιστής και πως τις ορίζει ο νομοθέτης;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 15/04/2025 - 09:47

    Διασταυρούμενες πωλήσεις (cross-selling), πως τις αντιλαμβάνεται ο ασφαλιστής και πως τις ορίζει ο νομοθέτης;

  • Πως να ελέγξετε την φερεγγυότητα των εταιριών ΕΠΥ με τις οποίες συνεργάζεστε!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 11/04/2025 - 09:21

    Πως να ελέγξετε την φερεγγυότητα των εταιριών ΕΠΥ με τις οποίες συνεργάζεστε!

  • Ποια αρχεία πελατών πρέπει να τηρούν οι ασφαλιστικοί πράκτορες σύμφωνα με τη νομοθεσία;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 09/04/2025 - 09:37

    Ποια αρχεία πελατών πρέπει να τηρούν οι ασφαλιστικοί πράκτορες σύμφωνα με τη νομοθεσία;

  • Τι θα πρότεινε ο Αριστοτέλης στους σημερινούς ασφαλιστές;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 07/04/2025 - 09:10

    Τι θα πρότεινε ο Αριστοτέλης στους σημερινούς ασφαλιστές;

  • Παροχές Υγείας: Το 95% των αναγκών υγείας στη χώρας μας ΔΕΝ είναι ασφαλισμένο!

    Παροχές Υγείας: Το 95% των αναγκών υγείας στη χώρας μας ΔΕΝ είναι ασφαλισμένο!

    Ποιο είναι το σύγχρονο προφίλ κάλυψης των νοσοκομειακών αναγκών των πελατών σας; Γιατί προτιμούν να κινδυνεύουν και να πληρώνουν τόσα...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 04/04/2025 - 09:44
  • Ποιες δραστηριότητες διαμεσολάβησης ΔΕΝ θεωρούνται ως διανομή ασφαλιστικών προϊόντων;

    Ποιες δραστηριότητες διαμεσολάβησης ΔΕΝ θεωρούνται ως διανομή ασφαλιστικών προϊόντων;

    Επειδή πολλοί αναρωτιούνται σχετικά με την κάλυψη των υποχρεώσεων των διαμεσολαβητών (γνώσεων, ενημέρωσης των πελατών τους και διερεύνησης των αναγκών...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 02/04/2025 - 09:20
  • Προσοχή στον αυτόματο δανεισμό και στην αυτόματη εξαγορά των ασφαλιστηρίων συμβολαίων! Προστατεύστε τα πελατολόγιά σας!

    Προσοχή στον αυτόματο δανεισμό και στην αυτόματη εξαγορά των ασφαλιστηρίων συμβολαίων! Προστατεύστε τα πελατολόγιά σας!

    Οι ακυρώσεις συμβολαίων του κλάδου ζωής είναι ένα μεγάλο πρόβλημα των ασφαλιστικών πρακτόρων, που τους στερεί το εισόδημά τους! Ας...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 31/03/2025 - 09:37
  • Οι ασφαλιστικοί πράκτορες και η κανονιστική συμμόρφωσή τους!

    Οι ασφαλιστικοί πράκτορες και η κανονιστική συμμόρφωσή τους!

    Ποιες είναι οι κανονιστικές υποχρεώσεις των ασφαλιστικών πρακτόρων και κατά πόσο σήμερα είναι πλήρως συμμορφωμένοι με αυτές; Στο σημερινό περιβάλλον της...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 28/03/2025 - 09:19
  • Γιατί τα Unit Linked ΔΕΝ μπορούν να θεωρηθούν ως προϊόντα κάλυψης συνταξιοδοτικών αναγκών;

    Γιατί τα Unit Linked ΔΕΝ μπορούν να θεωρηθούν ως προϊόντα κάλυψης συνταξιοδοτικών αναγκών;

    Εάν υπάρχουν σήμερα κάποιοι οι οποίοι προωθούν τα Unit Linked ως προϊόντα που αφορούν την κάλυψη συνταξιοδοτικών αναγκών των πελατών...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 26/03/2025 - 09:18
  • Με ποιες προϋποθέσεις είναι σύννομη η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων από τον ασφαλιστή;

    Με ποιες προϋποθέσεις είναι σύννομη η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων από τον ασφαλιστή;

    Πολλές είναι οι σύγχρονες νομοθετικές και εποπτικές υποχρεώσεις γνώσεων που προκύπτουν από την ευρύτερη νομοθεσία που αφορά τις ασφαλιστικές δραστηριότητες! Όταν...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 24/03/2025 - 09:15

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Εν ολίγοις…Ιουλιανά ΄25
16:53 Εν ολίγοις…Ιουλιανά ΄25
  • 14:50 Κ. Μητσοτάκης: Στον μηχανισμό SAFE η Ελλάδα - Διεκδικεί 1,2 δισ. ευρώ για την άμυνα
  • 14:47 Worldline Greece: Δύο σύγχρονες λύσεις πληρωμών που διευκολύνουν τις online αγορές
  • 14:00 Έως 75% ενίσχυση για μικρές επιχειρήσεις από τον αναπτυξιακό νόμο - Ενεργοποιήθηκαν 3 νέες προσκλήσεις
  • 13:27 Greg Case (Aon): Οι παγκόσμιες δυνατότητες αντασφάλισης της Aon συνεχίζουν να ενισχύονται
  • 13:07 Rearm Greece: Κρίσιμες πρωτοβουλίες σε ένα διαρκώς μεταβαλλόμενο διεθνές περιβάλλον
  • 12:47 Optima bank: Αποκλειστικός συντονιστής στην επιτυχημένη ΑΜΚ της PREMIA Properties
  • 12:35 Οι σύγχρονες μονάδες υγείας MEDIFIRST συμμετέχουν στο Εθνικό Πρόγραμμα «ΠΡΟΛΑΜΒΑΝΩ»
  • 12:30 Τράπεζες και πιστωτική επέκταση: Η Ελλάδα στις κορυφαίες θέσεις της ευρωζώνης
  • 11:12 Η Brokers Union φέρνει την τεχνητή νοημοσύνη στην υπηρεσία των συνεργατών της
  • 10:36 Οι μεγάλες φωτιές και τι συμβαίνει με την ασφάλιση επιχειρήσεων και την αποζημίωση τους
  • 10:12 Όμιλος Ιατρικού Αθηνών: Νέες συνεργασίες και νέα προϊόντα με τον ασφαλιστικό κλάδο
  • 10:05 Allianz Trade: Καύσωνας και Οικονομικές Επιπτώσεις - Η Ελλάδα προβλέπεται να αντιμετωπίσει μείωση -1,1% του ΑΕΠ το 2025
  • 09:45 Έρχεται η αυτόματη είσπραξη ΦΠΑ
  • 09:38 ΕΟΠΥΥ σε ΠΦΣ για τη διανομή ΦΥΚ: Μην εργαλειοποιείτε τους ασθενείς για την εξυπηρέτηση οικονομικών συμφερόντων
  • 09:27 Ο «χάρτης» των πληρωμών από e-ΕΦΚΑ, ΔΥΠΑ για την περίοδο 28 Ιουλίου έως 1 Αυγούστου
  • 09:13 Τι θα γινόταν ΑΝ (what if);
  • 09:09 Νικητής ο Τραμπ στον πόλεμο με την Ε.Ε, η πρόληψη των πυρκαγιών, καντηλανάφτης…στον Λυκαβηττό, οι μπαχαλάκηδες τώρα και στα πανηγύρια(!) και το ρεκόρ 15ετίας των καταθέσεων
  • 09:05 Πλαγίως: Έρχεται!
  • 09:00 Ο ήρωας της ΕΛΔΥΚ γύρισε στην πατρίδα του
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 22/7 H Generali προχωρά στην εξαγορά του Ομίλου της Ευρωκλινικής
  2. 22/7 Ο Τραμπ στην Αθήνα(;) και ιταλικοί ύμνοι για την Ελλάδα, ο Γιά(ν)ης ξαναχτυπά, το μήνυμα της Αθήνας στους μετανάστες, και άλλος «πράσινος φραπές»
  3. 25/7 Έφυγε από την ζωή ο Ιωάννης Μακρυμίχαλος, ιδρυτικό στέλεχος του ΣΕΜΑ
  4. 23/7 Brokers Union: Συνέδριο & Βραβεύσεις Συνεργατών 2024 - Μια βραδιά αφιερωμένη σε όσους χτίζουν το αύριο και φέρνουν στον όμιλο 57 εκατ. μικτά ασφάλιστρα
  5. 25/7 Ατύχημα στη Δονούσα: Τι θα γινόταν αν η ασθενής ήταν ασφαλισμένη;
  6. 24/7 ΑΤΜ: Στις 11 Αυγούστου σε εφαρμογή η νέα νομοθετική ρύθμιση για τις τραπεζικές προμήθειες σε αναλήψεις μετρητών - Η τροπολογία
  7. 22/7 Η Akkadia Holdings ανακοινώνει την πώληση της Ευρωκλινικής στη Generali Hellas

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube