close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων και διαχείριση ιδιωτικού πλούτου μέσω ασφαλιστικών προϊόντων
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
23/9/2022 - 11:04
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων και διαχείριση ιδιωτικού πλούτου μέσω ασφαλιστικών προϊόντων

Κώστας Παπαϊωάννου, 23/9/2022
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Πολλά συζητούνται (εδώ και χρόνια) σχετικά με την κάλυψη του φόρου κληρονομιάς και την διαχείριση περιουσιακών στοιχείων μέσω ασφαλιστικών προϊόντων!

Πόσα απ’ αυτά όμως ανταποκρίνονται στη σύγχρονη ασφαλιστική και φορολογική νομοθεσία και μπορούν να χρησιμοποιηθούν αποτελεσματικά από τους πράκτορες ασφαλίσεων και τους λοιπούς ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές;

Σύμφωνα με αυτά που από πέρυσι δημοσιεύτηκαν στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (7 Ιουνίου 2021, Αποφάσεις Αριθμ. 57732 ΕΞ 2021) έχουν επέλθει σημαντικές αυξήσεις στις αντικειμενικές αξίες των ακινήτων, που επηρεάζουν τους φόρους κληρονομιάς, μεταβίβασης και γονικών παροχών. 

Οι αυξήσεις αυτές αφορούν το μεγαλύτερο μέρος της Ελληνικής επικράτειας (δείτε εδώ).

Ταυτοχρόνως παρατηρείτε μια αύξηση του ιδιωτικού πλούτου (των νοικοκυριών), που αντικατοπτρίζεται στην αύξηση των διαθεσίμων τους σε τραπεζικές καταθέσεις, οι οποίες πλέον υπερβαίνουν τα 137 δισ. ευρώ! (δείτε εδώ).

Κατά συνέπεια, τα βασικά είδη αναγκών που μπορεί να καλύψει ένας ασφαλιστικός διαμεσολαβητής (ασφαλιστικός πράκτορας) μέσω Ασφαλιστικού & Χρηματοοικονομικού σχεδιασμού είναι: 

  • Ασφαλιστικές ανάγκες 
  • Αποταμιευτικές ανάγκες 
  • Επενδυτικές ανάγκες (Private wealth management) 
  • Σχεδιασμός κάλυψης  περιουσιακών στοιχείων από καταστροφές και
  • Σχεδιασμός μεταβίβασης περιουσιακών στοιχείων (κάλυψη φόρων κληρονομιάς, μεταβίβασης και γονικών παροχών)

Όπως έχει διαμορφωθεί το φορολογικό και οικονομικό καθεστώς, ένα από τα σημαντικά προβλήματα τα οποία κάποιος πρέπει να διαχειριστεί, αφορά την διασφάλιση των περιουσιακών στοιχείων που έχει δημιουργήσει και την ομαλή και περισσότερο οικονομική μεταβίβασή τους στις επόμενες γενιές της οικογένειάς του. 

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

Ο Ασφαλιστικός & Χρηματοοικονομικός  σχεδιασμός είναι ένα εργαλείο το οποίο μπορεί να τον βοηθήσει να το αντιμετωπίσει. 

Η κάλυψη των φόρων κληρονομιάς ή μεταβίβασης της περιουσίας, μπορεί να αποδειχτεί ένα «ακριβό σπορ», αν λάβουμε υπόψη μας το ευμετάβλητο της φορολογικής νομοθεσίας στην Ελλάδα και το ότι βρισκόμαστε μεταξύ των τριών χωρών με την υψηλότερη φορολογία στην ΕΕ.

Στόχος των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών πρέπει να είναι να βοηθήσουν τους πελάτες τους να καλύψουν αυτό το κόστος με τον φθηνότερο και ασφαλέστερο δυνατό τρόπο και αυτός δεν είναι άλλος από την ασφάλιση.

Και σε αυτή την περίπτωση η κατάλληλη εκπαίδευση των πρακτόρων ασφαλίσεων είναι το μόνο εργαλείο που μπορεί και πρέπει να χρησιμοποιηθεί, τόσο από τους διαμεσολαβητές, όσο και από τις ασφαλιστικές εταιρίες, με δεδομένο ότι τέτοιου είδους προσέγγιση στους πελάτες ΔΕΝ μπορεί να γίνει μέσω προγραμμάτων internet (aggregators), αλλά ούτε και μέσω τραπεζικών διαμεσολαβητών! 

Άρα, ιδού πεδίο δόξης λαμπρόν, για τους καλά εκπαιδευμένους πράκτορες ασφαλίσεων!


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.

Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022, που αφορά τις υποχρεωτικές γνώσεις και τις πιστοποιήσεις γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, από την Τράπεζα της Ελλάδος. Έχει επιπλέον συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.

Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς.

Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • εκπαίδευση
  • ασφαλιστές
  • ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές
  • ασφαλιστικοί πράκτορες
  • μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων
  • διαχείριση ιδιωτικού πλούτου
  • ασφαλιστικά προϊόντα

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Τι θα γινόταν ΑΝ (what if);
    Κώστας Παπαϊωάννου, 28/07/2025 - 09:13

    Τι θα γινόταν ΑΝ (what if);

  • Ποιες καλύψεις των κλάδων 8 και 9 αφορούν την υποχρεωτική ασφάλιση επιχειρήσεων για φυσικές καταστροφές;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 25/07/2025 - 09:00

    Ποιες καλύψεις των κλάδων 8 και 9 αφορούν την υποχρεωτική ασφάλιση επιχειρήσεων για φυσικές καταστροφές;

  • Κλάδος Αυτοκινήτων: Όταν στα συνέδρια των ασφαλιστών οι μισοί βραβεύονται για την παραγωγή τους σε αυτόν!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 23/07/2025 - 09:20

    Κλάδος Αυτοκινήτων: Όταν στα συνέδρια των ασφαλιστών οι μισοί βραβεύονται για την παραγωγή τους σε αυτόν!

  • Αστική ευθύνη πλοίων και σκαφών αναψυχής (κλάδος 12)!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 21/07/2025 - 09:09

    Αστική ευθύνη πλοίων και σκαφών αναψυχής (κλάδος 12)!

  • Η ολιστική προσέγγιση για την κάλυψη των αναγκών των πελατών λιανικής!

    Η ολιστική προσέγγιση για την κάλυψη των αναγκών των πελατών λιανικής!

    Οι τέσσερις βασικοί τομείς κάλυψης ασφαλιστικών αναγκών των πελατών λιανικής! Τα πάντα ξεκινάνε από τη διαδικασία διερεύνησης και εντοπισμού αναγκών των...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 18/07/2025 - 08:45
  • Η δύσκολη παρακολούθηση της ισορροπίας μεταξύ κινδύνου, απόδοσης και αποδόσεων στα προϊόντα Unit Linked!

    Η δύσκολη παρακολούθηση της ισορροπίας μεταξύ κινδύνου, απόδοσης και αποδόσεων στα προϊόντα Unit Linked!

    Θεωρητικά και με βάση αυτά που η νομοθεσία (ν.4364/2016 Solvency II & ν.4553/2018 IDD), προβλέπουν, τόσο οι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές (ασφαλιστικοί πράκτορες),...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 15/07/2025 - 09:30
  • Η υποχρεωτική ασφάλιση επιχειρήσεων για φυσικές καταστροφές και οι ασφαλιστικοί πράκτορες που ακόμα δεν εκμεταλλεύονται  την ευκαιρία!

    Η υποχρεωτική ασφάλιση επιχειρήσεων για φυσικές καταστροφές και οι ασφαλιστικοί πράκτορες που ακόμα δεν εκμεταλλεύονται την ευκαιρία!

    Ακόμα δεν έχουν ενημερωθεί πλήρως γι’ αυτήν και δεν την αξιοποιούν! Έχουν αντιληφθεί οι ασφαλιστικοί πράκτορες την ευκαιρία που έχουν μπροστά...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 11/07/2025 - 09:40
  • Τι καλύπτει ο κλάδος 18 Βοήθεια;

    Τι καλύπτει ο κλάδος 18 Βοήθεια;

    Ο κλάδος Βοηθείας (18) είναι ένας ασφαλιστικός κλάδος με μεγάλο ενδιαφέρον για τους πελάτες και χαμηλό ασφάλιστρο, ο οποίος στο...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 09/07/2025 - 09:19
  • Καλά τα νέα για τους πελάτες μετοχικών προϊόντων Unit Linked που επενδύουν στο Ελληνικό Χρηματιστήριο!

    Καλά τα νέα για τους πελάτες μετοχικών προϊόντων Unit Linked που επενδύουν στο Ελληνικό Χρηματιστήριο!

    Όσοι πελάτες έχουν δεχτεί τις συμβουλές των ασφαλιστικών πρακτόρων τους και έχουν προχωρήσει σε αγορά προϊόντων Unit Linked των οποίων τα...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 07/07/2025 - 09:44
  • Κλάδος Διάφορων χρηματικών απωλειών, απώλειας κερδών και διακοπής εργασιών!

    Κλάδος Διάφορων χρηματικών απωλειών, απώλειας κερδών και διακοπής εργασιών!

    Σύμφωνα με το ν.4364/2016 (Solvency II), ο κλάδος 16 Διάφορες Χρηματικές Απώλειες, είναι ένας ξεχωριστός ασφαλιστικός κλάδος. Είναι ένας πολύ ενδιαφέρον κλάδος ασφαλίσεων,...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 04/07/2025 - 09:40

Σελίδες

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Διακοπές με αυτοκίνητο: Εσύ ξέρεις το λάθος που δεν πρέπει να κάνεις;
15:52 Διακοπές με αυτοκίνητο: Εσύ ξέρεις το λάθος που δεν πρέπει να κάνεις;
  • 15:45 Βιβλία Εκδόσεων Σπύρου: «Μίκης Θεοδωράκης - Θρησκεία μου είναι η Ελλάδα»
  • 14:35 Κώστας Καραμανλης: Η Syndea προοδεύει σε μια ασφαλιστική αγορά πυλώνα σταθερότητας
  • 14:13 Γερμανία: Σε ύψος ρεκόρ το χρέος του δημόσιου τομέα προς τράπεζες και ιδιωτικές επιχειρήσεις
  • 14:00 Munich Re: Ασφαλισμένες ζημίες ύψους 80 δισ. δολαρίων το Α’ εξάμηνο του 2025 - Η δεύτερη υψηλότερη καταγραφή στην ιστορία
  • 12:49 Η Εθνική Τράπεζα στηρίζει το ΕΚΑΒ με την παροχή ελικοπτέρου για τις ανάγκες αεροδιακομιδών κατά τη θερινή περίοδο
  • 12:46 Μνημόνιο συνεργασίας μεταξύ ΟΠΑ - Qualco Intelligent Finance για τη σύνδεση ακαδημαϊκής γνώσης με τις ανάγκες της σύγχρονης οικονομίας
  • 12:13 «Ο παγκόσμιος Μίκης Θεοδωράκης»
  • 12:00 Στο Ελσίνκι και το Ταλίν το φετινό ταξίδι επιβράβευσης του Εταιρικού Δικτύου Πωλήσεων της ERGO Ασφαλιστικής
  • 11:10 E.E: Το κρίσιμο δεύτερο εξάμηνο του 2025 και οι μεγάλες εκκρεμότητες
  • 10:40 Κυρ. Πιερρακάκης: Θετική εξέλιξη η συμφωνία ΕΕ-ΗΠΑ - Μελετούμε σε βάθος τις λεπτομέρειες
  • 10:36 «Ψηφιακή Ακαδημία Καταναλωτή» ετοιμάζει το Υπουργείο Ανάπτυξης
  • 10:20 Solvency II: Η Insurance Europe ζητά εξυπνότερους κανόνες κεφαλαιακής επάρκειας για την ενίσχυση των επενδύσεων και της ανάπτυξης στην ΕΕ
  • 09:25 Χρηματιστήριο Αθηνών: Δυναμική Ανάπτυξη για την Αγορά και Ισχυρή Οικονομική Επίδοση το Α’ Εξάμηνο 2025
  • 09:20 Η Alpha Bank επενδύει στην Τεχνητή Νοημοσύνη - Ενσωματώνει το Microsoft Copilot
  • 09:05 Η «συνθηκολόγηση» της Ε.Ε, το κόστος των δασμών, τα τρολ και ο τουρισμός και οι υψηλές επιδόσεις της ΕΧΑΕ
  • 08:55 Πως δίνεται και πως φορολογείται η κρατική επιχορήγηση στις Ασφαλισμένες επιχειρήσεις που υπέστησαν ζημιές;
  • 16:53 Εν ολίγοις…Ιουλιανά ΄25
  • 14:50 Κ. Μητσοτάκης: Στον μηχανισμό SAFE η Ελλάδα - Διεκδικεί 1,2 δισ. ευρώ για την άμυνα
  • 14:47 Worldline Greece: Δύο σύγχρονες λύσεις πληρωμών που διευκολύνουν τις online αγορές
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 25/7 Έφυγε από την ζωή ο Ιωάννης Μακρυμίχαλος, ιδρυτικό στέλεχος του ΣΕΜΑ
  2. 23/7 Brokers Union: Συνέδριο & Βραβεύσεις Συνεργατών 2024 - Μια βραδιά αφιερωμένη σε όσους χτίζουν το αύριο και φέρνουν στον όμιλο 57 εκατ. μικτά ασφάλιστρα
  3. 25/7 Ατύχημα στη Δονούσα: Τι θα γινόταν αν η ασθενής ήταν ασφαλισμένη;
  4. 24/7 ΑΤΜ: Στις 11 Αυγούστου σε εφαρμογή η νέα νομοθετική ρύθμιση για τις τραπεζικές προμήθειες σε αναλήψεις μετρητών - Η τροπολογία
  5. 28/7 Οι μεγάλες φωτιές και τι συμβαίνει με την ασφάλιση επιχειρήσεων και την αποζημίωση τους
  6. 28/7 Εν ολίγοις…Ιουλιανά ΄25
  7. 23/7 Πως θα επιστρέψει το αυτοκίνητό μου πίσω, έχει βλάβη και είμαι στο νησί!

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

  • diogenis o dikaios

    Για τους μισθους ; Για τις παραλογες βαρδιες ; Για την "ανεξελιξη" των εργαζομενων ; Ουτε κουβεντα βλεπω..που να ερθουν και τα μαντατα των Αμερικανικων δασμων. Η Ελβαλχαλκορ ακουει ;

    Γαλλικό μνημόνιο αλά… Ελληνικά, σχέδιο για βάσεις των ΗΠΑ σε ελληνικά νησιά, πόσο εκτεθειμένη είναι η Ελλάδα στου δασμούς, σε υψηλά 24 ετών το επενδυτικό ρίσκο και το ισχυρό αποτύπωμα ... · 1 week ago

  • Georgios Serafimides

    Αγαπητέ Κώστα, Εύστοχη η παραίνεσή σου καθώς όντως υπάρχει σημαντικός αριθμός επιχειρήσεων που είναι ανασφάλιστες, ΑΛΛΑ επέτρεψε μου τις κάτωθι παρατηρήσεις. 1. Αν μία επιχείρηση με τζίρο άνω των...

    Η υποχρεωτική ασφάλιση επιχειρήσεων για φυσικές καταστροφές και οι ασφαλιστικοί πράκτορες που ακόμα δεν εκμεταλλεύονται την ευκαιρία!  · 2 weeks ago

  • Στάθης Καμαρινόπουλος

    πολυ ενδιαφερον αρθρο

    Ένας Ασφαλιστικός Διαμεσολαβητής μοιράζεται μαζί μας μυστικά επιτυχίας και αλήθειες - Τι είπε ο κ. Χ. Χρυσολόγου της Εθνικής Ασφαλιστικής  · 3 weeks ago

  • Michael

    Είναι πόλεμος φθοράς, δυστυχώς.

    Η σκληρή «γραμμή» της Ρωσίας και η μεγάλη δοκιμασία για τους Ουκρανούς πολίτες  · 3 weeks ago

  • anastasia

    Οπιοι και αι είναι αυτοί οι 15 φορείς που επιμένουν στην ανάγκη της μείωσης του ηλεκτρικού ρεύματος έχουν απόλυτο δίκιο. Αν οι τιμές στο ρεύμα δέν...

    SOS από 15 επιχειρηματικούς φορείς για κατεπείγουσα ανάγκη μείωσης του κόστους ηλεκτρικής ενέργειας  · 3 weeks ago

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: info@nextdeal.gr

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube

loading