Της Ρίτας Χριστοδουλάτου

Τι είναι το “Life Plan for me”

Το Life Plan for me είναι μία υπηρεσία που απευθύνεται σε ιδιώτες πελάτες παρέχοντας συμβουλές και υποστήριξη σε όλα χρηματοασφαλιστικά θέματα που αφορούν στους ίδιους και στις οικογένειές τους.  

Στην πράξη το “Life Plan for me”,  είναι εξατομικευμένη χρηματοασφαλιστική μελέτη η οποία, μέσω της ορθής διαχείρισης των οικονομικών μας, βοηθά στην επίτευξη των στόχων ζωής μας σε σημαντικά θέματα όπως:

• Προστασία της οικογένειας
• Θωράκιση εισοδήματος και διαχείριση επενδύσεων
• Αγορά κατοικίας
• Εξασφάλιση των σπουδών των παιδιών μας
• Προγραμματισμός αξιοπρεπούς σύνταξης
• Αποπληρωμή φόρων και κληρονομιών κ.α.

Ο “προγραμματισμός” ως διαδικασία είναι πολύ σημαντικός και μας αφορά όλους, ιδιαίτερα αν επιθυμούμε να πετύχουμε τους στόχους και τα όνειρα που έχουμε θέσει για εμάς, για τα παιδιά μας και για την οικογένειά μας.  

Ποιο είναι το όφελος αυτής της μελέτης

Στόχος όλων μας είναι να έχουμε μία ήρεμη και δημιουργική ζωή. Πώς όμως αυτό είναι εφικτό; Θεωρητικά, ΑΝ:

• Oι βασικοί παράγοντες της ζωής μας είχαν ρυθμιστεί (εισόδημα/ οικογένεια/παιδιά/περιουσία/σύνταξη). 
• Eίχαμε εικόνα του πως η κάθε οικονομική μας απόφαση θα επηρέαζε άλλα οικονομικά δεδομένα της ζωής μας. 
• H καθημερινότητά μας ήταν πιο βατή, γεγονός που θα μας προσέφερε ηρεμία ψυχής (peace of mind).  

Η μεθοδολογία “Life Plan for me” παρουσιάζει με ρεαλιστικό τρόπο την εικόνα των αναγκών μας και προτείνει πως αυτές μπορούν να αντιμετωπισθούν ή και να τακτοποιηθούν.
Με λίγα λόγια, το αποτέλεσμα αυτής της μελέτης οδηγεί στην καλύτερη αντίληψη του οικονομικού μεγέθους των αναγκών μας (προσωπικός/οικογενειακός προϋπολογισμός) και  στην χάραξη ενός οικονομικού πλάνου για την επίτευξη και υλοποίηση των ονείρων και προσδοκιών μας.

Πώς αποκτώ το “ Life Plan for me”

Για να προσφερθεί ολοκληρωμένο αποτέλεσμα, το “Life Plan for me” απαιτεί την ενεργή συμμετοχή του ενδιαφερομένου, αφιέρωση χρόνου (προσωπικές συναντήσεις),  συζήτηση για την τρέχουσα οικονομική του κατάσταση καθώς και των  προσωπικών/οικογενειακών στόχων της ζωής του.

Θα πρέπει να τονισθεί ότι η εικόνα που προκύπτει μέσω της συγκεκριμένης προσέγγισης δεν είναι στατική και επιβάλλεται να επικαιροποιείται σε τακτά διαστήματα (κάθε 2-3 χρόνια), καθώς πολλοί παράγοντες της ζωής μας μεταβάλλονται (όπως γάμος, παιδιά, επάγγελμα, εισοδήματα, γενική οικονομική κατάσταση του τόπου μας, πληθωρισμός κ.α.).

Πόσο κοστίζει αυτή η μελέτη;

Σύμφωνα με τον Warren Buffet: Τιμή είναι αυτό που πληρώνεις, Αξία είναι αυτό που λαμβάνεις (Price is what you pay, Value is what you get).

Πιστεύω λοιπόν ότι αυτό που προσφέρει το Life Plan for me  είναι Αξία στον ενδιαφερόμενο και στόχος της Αon είναι η λύση αυτή να δοθεί σε όσους αναγνωρίζουν αυτή την αξία.  

Βεβαίως, η μελέτη προσφέρεται σε συγκεκριμένη τιμή η οποία διαφοροποιείται ανάλογα με το είδος της μελέτης (Light version, Full version κ.λπ), κόστος όμως που θα απορροφήσει η εταιρεία μας αν ο ενδιαφερόμενος αποφασίσει την επέκταση της συνεργασίας μας μέσω της υλοποίησης/εφαρμογής των αποτελεσμάτων της μελέτης.

Ποιος είναι ο δικός σας ρόλος 

Ο ρόλος μου, ως Financial Planner, είναι να είμαι συνεχώς ενήμερη για τα οικονομικά και κοινωνικά δεδομένα, ενώ μέσω διαρκούς εκπαίδευσης και τακτικής συμμετοχής μου σε διεθνή συνέδρια του κλάδου, να βελτιώνω την ποιότητα των υπηρεσιών μου. Στόχος μου είναι να βοηθώ τον πελάτη μου να επιτύχει τους στόχους που ο ίδιος έχει θέσει στην ζωή του, μέσω τακτικής ενημέρωσης, συμβουλών και καθοδήγησης, έχοντας την υποστήριξη εξειδικευμένων συνεργατών και ειδικών εργαλείων.

Ποια είναι η Ρίτα Χριστοδουλάτου

Η Ρίτα βρίσκεται στον χρηματοασφαλιστικό χώρο από το 1992 με διακρίσεις και υψηλές επαγγελματικές επιτυχίες και επιδόσεις.  Οι πανεπιστημιακές της γνώσεις στις ασφαλίσεις και επενδύσεις και η συμμετοχή της σε πλήθος σεμιναρίων και συνεδρίων εγχώριων και διεθνών (είτε ως σύνεδρος, είτε ως ομιλήτρια) την καθιστά ένα σημαντικό στέλεχος της χρηματο-ασφαλιστικής αγοράς.

Η πολυετής και έντονη εθελοντική δραστηριότητά της στον χώρο, ως Πρόεδρος Ελλάδος και Ευρώπης στον διεθνή οργανισμό MDRT, αλλά και ως ιδρυτικό μέλος και Πρόεδρος (2013-2017) στην Ένωση Financial Planners Ελλάδος (HFPA) έχει συμβάλλει στην αναβάθμιση του χρηματοασφαλιστικού επαγγέλματος στον τόπο μας.

Στην επαγγελματική της πορεία απέκτησε πλούσια εμπειρία και διεθνή τεχνογνωσία, ενώ σήμερα κατέχει την θέση Life Planning Director στην Aon, μία κορυφαία εταιρεία επαγγελματικών υπηρεσιών παγκοσμίως σε ένα ευρύ φάσμα λύσεων σε θέματα διαχείρισης κινδύνων, συνταξιοδότησης και υγείας. (https://aon.io/lifeplanforme)