Τώρα που αρχίζει η νέα χρονιά, σας προτείνω να κάνετε ένα δυναμικό ξεκίνημα, με την κάλυψη των φορολογικών υποχρεώσεων των πελατών σας. Υποχρεώσεων που προέρχονται από τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων τους! Αυτό είναι ένα «δώρο» που δεν μπορεί να τους το κάνει καμιά αλγοριθμική εφαρμογή προώθησης ασφαλιστικών προϊόντων και δεν μπορεί να το προσεγγίσει και να το αναλύσει κανένας τραπεζικός υπάλληλος, που παρεμπιπτόντως, πουλάει και ασφαλιστικά προϊόντα, γιατί δεν έχει τις απαιτούμενες γνώσεις και τον αναγκαίο χρόνο. 

Όσοι από εσάς έχετε τις απαιτούμενες γνώσεις (και πιστεύω ότι κάποιοι, ίσως όχι πολλοί,  τις έχετε), μιλήστε στους πελάτες σας, σχετικά με το πώς θα χειριστούν με τον άριστο τρόπο τις φορολογικές τους υποχρεώσεις και πως θα διασώσουν και θα μεταβιβάσουν αλώβητη την περιουσία τους στις επόμενες γενιές, με την κατάλληλη χρήση των ήδη υπαρχόντων ασφαλιστικών προϊόντων. Όσοι δεν έχετε τις απαιτούμενες γνώσεις, φροντίστε να τις αποκτήσετε!

Η δομημένη διαχείριση φορολογικών υποχρεώσεων, μέσω ασφαλιστικών προϊόντων και ο σχεδιασμός μεταβίβασης περιουσιακών στοιχείων, είναι μια αναγκαία γνώση για κάθε σύγχρονο ασφαλιστικό διαμεσολαβητή, ανεξαρτήτως βαθμίδας. Αν δεν έχετε τις απαιτούμενες γνώσεις, ζητήστε από τις εταιρίες σας να σας εκπαιδεύσουν κατάλληλα ή ψάξτε να βρείτε μόνοι σας σε επαγγελματικούς εκπαιδευτικούς φορείς ή πανεπιστήμια, το που μπορείτε να βρείτε την κατάλληλη πιστοποιημένη γνώση και αποκτήστε την. 

Χρειάζεται προσοχή στην ποιότητα και πληρότητα του εκπαιδευτικού προγράμματος που θα επιλέξετε να παρακολουθήσετε, προκειμένου να αποκτήσετε τις απαραίτητες τεχνικές γνώσεις που είναι αναγκαίες για το χειρισμό τέτοιων πολύ ευαίσθητων ζητημάτων, για να μην προκαλέσετε ζημιά στους πελάτες σας! Ένα τέτοιο πρόγραμμα, για να είναι πλήρες, θα πρέπει κατ’ ελάχιστον, να περιλαμβάνει και γνώσεις σχετικά με τα εξής αντικείμενα, 

• Προϊόντα σταθερής και συμφωνημένης απόδοσης στη λήξη, 
• Προϊόντα κυμαινόμενης απόδοσης, 
• Δομημένη διαχείριση φόρων μέσω ασφαλιστικών προϊόντων, 
• Οικονομική και φορολογική πολιτική και αντίστοιχα φορολογικά καθεστώτα. 

Αν ψάχνετε για κάποιο τομέα, στον οποίο δύσκολα θα σας ανταγωνιστεί κάποιος άλλος, ορίστε, μπροστά σας «πεδίο δόξης λαμπρόν»!