Μια από τις παλαιότερες ερωτήσεις του δυνητικού πελάτη, που τον παλαιό καιρό την κατατάσσαμε στην κατηγορία -αντιρρήσεις- ήταν: «Γιατί να μη βάλω τα χρήματα μου στην τράπεζα αντί να τα βάλω σε ένα συμβόλαιο;».

Πέρα από τις πολλές απαντήσεις που δίναμε εκείνο τον καιρό, σήμερα ήρθε ο χρόνος για να προστεθεί μια ακόμη.

Σύμφωνα με την Καθημερινή, οι ελληνικές αποταμιεύσεις είναι το φθηνότερο χρήμα στην Ε.Ε με επιτόκια μεταξύ 1% και 1,5% για προθεσμιακή κατάθεση 50.000€, τη στιγμή που ευρωπαϊκές τράπεζες δίνουν επιτόκια μεταξύ 3,50% ως και 4,55%.

Στον αντίποδα, τα Αμοιβαία Κεφάλαια στην Ελλάδα, βρίσκονται σε ανάκαμψη ακολουθώντας την πορεία της οικονομίας.

Οι αποδόσεις των μετοχικών Αμοιβαίων Κεφαλαίων το πρώτο εξάμηνο του 2023 έφτασαν σχεδόν των 45% (ALLIANZ Επιθετικής Στρατηγικής Μετοχών Εσωτερικού 44,54%).

Με τόσο ισχυρά ανοδική πορεία των Α.Κ. επόμενο ήταν να ακολουθήσουν πτωτική πορεία οι καταθέσεις των ασφαλιστικών εταιρειών στο β' τρίμηνο του έτους, σύμφωνα με τα στοιχεία που έδωσε στη δημοσιότητα η Τράπεζα της Ελλάδος και η ακόλουθη αύξηση της αξίας των συνολικών τοποθετήσεων σε μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων, η οποία αυξήθηκε στο 23,9%, έναντι του 21,8% το προηγούμενο τρίμηνο.

Η αύξηση της αξίας των τοποθετήσεων οφείλεται κυρίως σε αγορές μεριδίων χωρών της ζώνης του ευρώ.

Ίσως έχει έρθει η ώρα που ακόμη και οι συντηρητικοί επενδυτές και αποταμιευτές θα πρέπει να σταθμίσουν τα νέα δεδομένα που έχουν διαμορφωθεί στα ελληνικά assets και να σκεφτούν να τοποθετήσουν χρήματα σε ένα συνταξιοδοτικό - αποταμιευτικό συμβόλαιο.

Καθώς το συνταξιοδοτικό κενό αποτελεί ένα από τα καυτά προβλήματα της Ελλάδας, η συμβουλή ενός Ασφαλιστικού Διαμεσολαβητή για μια μακροπρόθεσμη τοποθέτηση χρημάτων, είναι απολύτως επίκαιρη.