Οδηγό για την ενσωμάτωση των προτιμήσεων βιωσιμότητας του πελάτη στην αξιολόγηση καταλληλότητας βάσει της Οδηγίας Διανομής Ασφαλίσεων (IDD) δημοσίευσε η EIOPA (δείτε εδώ). Ο οδηγός βασίζεται στον κατ' εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2021/1257 της Ευρωπαϊκής Επιτροπής και αποσκοπεί στη διευκόλυνση της εφαρμογής του κατ' εξουσιοδότηση κανονισμού από τις αρμόδιες εθνικές αρχές καθώς και τις από ασφαλιστικές επιχειρήσεις και τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές που παρέχουν συμβουλές για επενδυτικά προϊόντα που βασίζονται σε ασφάλειες (IBIPs).

Συγκεκριμένα, η EIOPA παρέχει καθοδήγηση σχετικά με:

• το πώς να βοηθήσουν τους πελάτες να κατανοήσουν καλύτερα την έννοια των «προτιμήσεων βιωσιμότητας» και τις επενδυτικές τους επιλογές·
• το πώς να συλλέγουν πληροφορίες σχετικά με τις προτιμήσεις βιωσιμότητας από τους πελάτες·
• το πώς να αντιστοιχούν τις προτιμήσεις των πελατών με προϊόντα, με βάση τις γνωστοποιήσεις προϊόντων σύμφωνα με τον κανονισμό γνωστοποιήσεων αειφορίας (SFDR)·
• το ποιες ρυθμίσεις είναι απαραίτητες για να διασφαλιστεί η καταλληλότητα ενός επενδυτικού προϊόντος που βασίζεται σε ασφάλειες· και
• την κατάρτιση και επαγγελματική επάρκεια σχετικά με τη βιώσιμη χρηματοδότηση που πρέπει να έχουν οι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές και οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις που παρέχουν συμβουλές για επενδυτικά προϊόντα που βασίζονται σε ασφάλειες (IBIP).

Η EIOPA αναφέρει ότι κατανοεί την υποκείμενη πολυπλοκότητα του ρυθμιστικού πλαισίου και, ως εκ τούτου, έχει συμπεριλάβει στον οδηγό σχήματα και διαγράμματα ροής για να διευκολύνει την κατανόηση.

Ο οδηγός συμπληρώνεται από μια ενημερωτική δήλωση, η οποία εξετάζει τα σχόλια που ελήφθησαν από μια δημόσια διαβούλευση σχετικά με την ενσωμάτωση των προτιμήσεων βιωσιμότητας του πελάτη, νωρίτερα αυτό το έτος. Μετά τη διαβούλευση, η EIOPA αποφάσισε να διακόψει τις εργασίες της για την δημιουργία κατευθυντήριων γραμμών που αφορούν το θέμα των προτιμήσεων αειφορίας, προκειμένου να συγκεντρώσει περισσότερες πληροφορίες με βάση την εμπειρία εφαρμογής του νέου νομοθετικού πλαισίου τους επόμενους μήνες.