Διαχείριση ιδιωτικού πλούτου και φορολογικών υποχρεώσεων μέσω ασφαλιστικών προϊόντων!
Τα χρήματα και οι ανάγκες των πελατών μας είναι εκεί και μας περιμένουν! Εμείς μπορούμε να τα διαχειριστούμε; 
Χρειάζεται μια σύγχρονη, σύννομη και στο πλαίσιο των εποπτικών υποχρεώσεών μας, προσέγγιση στις πωλήσεις ασφαλιστικών προϊόντων, η αντίστοιχη αναγκαία εκπαίδευση των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών και η αξιοποίηση της νέας τεχνολογίας, για να επιτευχθούν ευρωπαϊκοί μέσοι όροι ανάπτυξης της ασφαλιστικής αγοράς. 

Με δεδομένο τον επικείμενο από το τέλος του έτους επαναπροσδιορισμό των αντικειμενικών αξιών των ακινήτων (δείτε εδώ) σε όλη την Ελλάδα (πράγμα που επηρεάζει και τη φορολογία στις μεταβιβάσεις, στους φόρους κληρονομιάς και στις γονικές παροχές), θα έπρεπε να προσανατολίσουμε τις πωλήσεις μας και τη βοήθειά μας προς τους πελάτες μας, για να επιτύχουν να «διασώσουν» την ακίνητη περιουσία τους και να διασφαλίσουν την ομαλή και όσο το δυνατόν οικονομικότερη μεταβίβασή της από γενιά σε γενιά. Ήδη μέχρι τώρα έχουμε αργήσει αρκετά! 

Με δεδομένη την ύπαρξη στις τράπεζες της Ελλάδας ιδιωτικών καταθέσεων, σημερινού ύψους περίπου 130 δις. € (μόνο από νοικοκυριά και μη κερδοσκοπικά ιδρύματα!), σύμφωνα νε τα επίσημα στοιχεία της Τράπεζας της Ελλάδος, θα έπρεπε  και η στρατηγική πωλήσεων και προσέγγισης των πελατών μας να προσαρμοστεί σε αυτά τα νέα δεδομένα. Σημειώνω δε ότι η τάση στις καταθέσεις είναι αυξητική! Ήδη μέχρι τώρα έχουμε αργήσει αρκετά!   

Έχουμε τους κατάλληλα εκπαιδευμένους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, που να κατέχουν τις απαιτούμενες ασφαλιστικές και χρηματοοικονομικές γνώσεις και τουλάχιστον τη νέα πιστοποίηση Γ’ στα επενδυτικά, για να διαχειριστούν σωστά όλα αυτά τα νέα δεδομένα και να προστατεύσουν τους πελάτες τους, προτείνοντάς τους τα καταλληλότερα γι’ αυτές τις περιστάσεις ασφαλιστικά και επενδυτικά προϊόντα;

Με εγκαταλελειμμένους και ξεχασμένους εκπαιδευτικά ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, οι περισσότεροι των οποίων δεν έχουν λάβει ούτε καν την νέα πιστοποίηση Γ’ (στα επενδυτικά), ή δεν έχουν έστω ανανεώσει τις απαρχαιωμένες γνώσεις τους στην ανάλυση και επεξήγηση του σύγχρονου χρηματοοικονομικού περιβάλλοντος και του φορολογικού καθεστώτος, πως θα καταφέρουμε να αναπτυχθούμε και να προσεγγίσουμε τους πελάτες μας (με τις νέες ανάγκες τους) και τους ευρωπαϊκούς μέσους όρους; 

Σημειώνω ότι σε σεμινάριο με αντίστοιχο θέμα που διδάσκω την ερχόμενη εβδομάδα στο ΕΙΑΣ, μόνο 20 άτομα έδειξαν ενδιαφέρον συμμετοχής και μόνο μια εταιρία (και αυτή τραπεζική) έστειλε  μαζικά … 5 συμμετέχοντες! Οι υπόλοιποι είναι ανεξάρτητες συμμετοχές. Έτσι πιστεύετε ότι θα πάμε μπροστά; 

Από την άλλη μεριά, το ΕΚΠΑ (το μεγαλύτερο και αρχαιότερο Ελληνικό Πανεπιστήμιο) έδειξε ήδη το ενδιαφέρον του και την εμπιστοσύνη του στην ανάπτυξη της ασφαλιστικής αγοράς και έβγαλε το πρώτο πλήρες ασφαλιστικό ΜΒΑ της Ελλάδας (δείτε εδώ). http://mba.econ.uoa.gr/ Το περιθώριο για τις συμμετοχές λήγει περίπου στα μέσα του μηνός. Θα ανταποκριθεί η αγορά σε αυτό; Μόνο με ανάπτυξη σύγχρονων επιστημονικών ασφαλιστικών γνώσεων θα μπορέσουμε να προσεγγίσουμε τα ευρωπαϊκά δεδομένα και να επιτύχουμε την πολυπόθητη ανάπτυξη! 

Στον ασφαλιστικό διαμεσολαβητή του 2021, της IDD, του Solvency II, του AML και της εποπτείας από την ΤτΕ, δεν αρκεί πλέον το χτύπημα στην πλάτη του πελάτη και το «μη σε νοιάζει μεγάλε, εγώ είμαι εδώ»!

Ποιος είναι και τι μπορεί να κάνει για εσάς ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είμαι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με εξειδίκευση στα επενδυτικά προϊόντα κυμαινόμενης απόδοσης συνδεόμενα με ασφαλίσεις (Unit Linked & Single Premium) και στην ανάλυση αντικειμένων που αφορούν το management δικτύων πωλήσεων και στην ανάλυση των ασφαλιστικών προϊόντων, για να επιτευχθεί καλύτερη επικοινωνία με τους πελάτες. Έχω πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.

Συνεργάζομαι ως ειδικός επιστήμων, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκω στο ΜΒΑ του ΕΚΠΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζομαι και διδάσκω στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Τραπεζικό Ινστιτούτο), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς.

Έχω κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχω εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Έχω μεταφράσει, προσαρμόσει στα Ελληνικά δεδομένα και διδάξει τα προγράμματα Field Management Development Program (FMDP) της LIMRA-USA και International Certificate for Financial Advisors (ICFA) του CII-UK. Έχω διδάξει στην Ελλάδα και το εξωτερικό.

Μπορώ να εκπαιδεύσω ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές (και υποψήφιους) όλων των βαθμίδων, προκειμένου να αποκτήσουν ή να εδραιώσουν τις απαιτούμενες από την εποπτεία (ΤτΕ) και από τη νέα νομοθεσία (IDD & Solvency II) υποχρεωτικές ασφαλιστικές, τεχνικές και χρηματοοικονομικές γνώσεις και τελικά να τους βοηθήσω να βελτιώσουν τη διατηρησιμότητα των πελατών τους ή/και την αποτελεσματικότητά τους στο κλείσιμο της πώλησης.