Και όμως, ναι! Υπάρχει ευθεία σύνδεση και άμεση σχέση μεταξύ των απαιτούμενων από την IDD γνώσεων για την πιστοποίηση Γ (στα επενδυτικά προϊόντα) και των γνώσεων που πρέπει να αποκτηθούν από τους διαμεσολαβούντες και αφορούν την άρση των Capital Controls!

Ο τρόπος λειτουργίας και ο σχεδιασμός των επενδυτικών χαρτοφυλακίων που αφορούν τα unit linked προϊόντα, έχει άμεση σχέση με τις αντίστοιχες γνώσεις που απαιτούνται από την IDD και πρέπει να έχουν οι διαμεσολαβούντες (πράκτορες, μεσίτες ή συντονιστές), προκειμένου να τα πουλήσουν με ασφάλεια στους πελάτες τους.

Με δεδομένο ότι χωρίς την άρση των Capital Controls, δεν θα ήταν δυνατή η κυκλοφορία unit linked προϊόντων, επειδή δεν θα ήταν δυνατόν να σχεδιαστούν και να υλοποιηθούν τα επενδυτικά τους χαρακτηριστικά, καλό θα ήταν να μάθουν τα δίκτυα πωλήσεων και αυτά που είναι αναγκαία σχετικά με την άρση τους!  Τουλάχιστον το minimum των σχετικών απαιτούμενων γνώσεων, προκειμένου να κάνουν ευκολότερα τη δουλειά τους και με μεγαλύτερη ασφάλεια για τους πελάτες τους! Δηλαδή, του τι ακριβώς ορίζεται ως κεφαλαιακός έλεγχος (Capital Control), ποια είναι τα μέτρα περιορισμού κεφαλαίων και τη σχέση του περιορισμού κεφαλαίων με τις τράπεζες και τη λειτουργία τους, τα ομόλογα και τις μετοχές. 

Α! Να μην το ξεχάσω! Σε ένα περιβάλλον χωρίς ελέγχους στη διακίνηση κεφαλαίων, θα πρέπει να δώσουμε ιδιαίτερη σημασία και σε θέματα που αφορούν το ξέπλυμα χρήματος (AML) και την GDPR!

Αγαπητοί ασφαλιστές, καλό κουράγιο, στις συνεχείς και δύσκολες προσπάθειές σας να ανταποκριθείτε σ’ όλα αυτά που το σύγχρονο περιβάλλον, η νομοθεσία και η εποπτεία επιβάλουν!

Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Ο Κώστας Παπαϊωάννου είναι εξειδικευμένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών και τραπεζικών θεμάτων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία και προσανατολισμό στη διαχείριση τεχνικών, χρηματοοικονομικών και διοικητικών αντικειμένων.

Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά (Interamerican, Ελληνοβρετανική (νυν ΑΧΑ), ING (N-N), Allianz, Αγροτική, Τράπεζα Πειραιώς).

Συνεργάζεται για διδακτικούς και ερευνητικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ)/Executive Programs και διδάσκει στα προγράμματα Judicial Education Program in Banking and Finance (μεταπτυχιακό πρόγραμμα για ανώτατους δικαστές και εισαγγελείς) και στο Insurance Management Program αντικείμενα όπως Risk Management, Επενδυτικά και Ασφαλιστικά Προϊόντα κ.α. Ακόμα διδάσκει στο Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο (ΕΤΙ), στο Ελληνικό Ινστιτούτο Ασφαλιστικών Σπουδών (ΕΙΑΣ), την ΕΕΔΕ, την KPMG και άλλους οργανισμούς, ως πιστοποιημένος εισηγητής και ειδικός επιστήμονας. Συμμετείχε στη συγγραφή των βιβλίων πιστοποίησης ασφαλιστικών διαμεσολαβητών του Ελληνικού Τραπεζικού Ινστιτούτου και του Ελληνικού Ινστιτούτου Ασφαλιστικών Σπουδών. Έχει αναπτύξει εκπαιδευτικά προγράμματα (παρουσιάσεις και εκτενείς εκπαιδευτικές σημειώσεις) για όλες τις βαθμίδες ασφαλιστικής και τραπεζικής πιστοποίησης.