Τα σημεία που πρέπει να δώσει προσοχή σε ένα Συνταξιοδοτικό Πρόγραμμα ένας ασφαλισμένος είναι έξης:

• Το εγγυημένο κεφάλαιο στη λήξη ή την εγγυημένη σύνταξη
• Τις εγγυημένες αξίες εξαγοράς του συμβολαίου
• Το δικαίωμα εξαγοράς (η απόκτηση του δικαιώματος εξαγοράς διαφοροποιείται ανάλογα τους ειδικούς όρους κάθε προγράμματος)
• Τυχόν ευελιξίες που παρέχει το πρόγραμμα
• Τη χρονική διάρκεια του συμβολαίου
• Τον τρόπο καταβολής του ασφαλίστρου
• Το έντυπο πληροφοριών της αρχικής ενημέρωσης και την προσφορά ασφάλισης

Οι πελάτες πριν την αρχική αίτηση ενός Συνταξιοδοτικού Προγράμματος, θα πρέπει σύμφωνα με τη νομοθεσία να ενημερώνονται αναλυτικά από το διαμεσολαβητή και να παραλαμβάνουν εκτός των άλλων, και το έγγραφο πληροφοριών με τα χαρακτηριστικά του ασφαλιστικού προϊόντος που τους ενδιαφέρει, το οποίο έχει εκδώσει η ασφαλιστική εταιρεία.

Τα έγγραφα πληροφοριών που έχουν καθιερωθεί και διανέμονται από όλες τις εταιρείες για όλα τα ασφαλιστικά προϊόντα είναι το I.P.I.D (Insurance Product Information Document) και για τα επενδυτικά προϊόντα βασιζόμενα σε ασφάλιση είναι το K.I.D (Key Information Document).

Τα έγγραφα πληροφοριών είναι αναρτημένα ακόμα και στα website των εταιρειών ανά κατηγορία ασφάλισης και ασφαλιστικό προϊόν και μπορεί η προσυμβατική ενημέρωση να πραγματοποιηθεί και ψηφιακά.

©Μέντωρ Διαμεσολαβητής