close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

 Τα Unit Linked, τα PRIIP’s και το έγγραφο πληροφοριών για τον πελάτη
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
18/12/2020 - 15:15
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Τα Unit Linked, τα PRIIP’s και το έγγραφο πληροφοριών για τον πελάτη

Κώστας Παπαϊωάννου, 18/12/2020
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Τι γνωρίζετε σχετικά με το έγγραφο πληροφοριών, το MRM και το CRM;
Τι γνωρίζετε για την ύλη των εξετάσεων πιστοποίησης Γ (στα επενδυτικά) της ΤτΕ, που περιλαμβάνει μεγάλο αριθμό ερωτήσεων για το σχετικό θέμα;

Με την ευκαιρία της αύξησης των εταιριών που προωθούν στην αγορά και στους πελάτες τους τα επίκαιρα προϊόντα τύπου Unit Linked, μέσω των πιστοποιημένων (με Πιστοποίηση Γ στα επενδυτικά) ασφαλιστικών διαμεσολαβητών τους (πρακτόρων ή μεσιτών), θα ήθελα να θυμίσω ορισμένα πράγματα στους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, προκειμένου να τα εμπεδώσουν πλήρως!

Επιπλέον, θα τονίσω ότι το θέμα αφορά και τους παλαιότερους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, που δεν έχουν δώσει ποτέ τις νέου τύπου εξετάσεις πιστοποίησης Γ των επενδυτικών, στην ΤτΕ (αυτές με τι multiple choice ερωτήσεις), και που απλώς ανανεώνουν τις εγγραφές τους στα επαγγελματικά επιμελητήρια ανά πενταετία, συνήθως μέσω προγραμμάτων e-learning). Νομοθετικά και εποπτικά, τις ίδιες γνώσεις επιβάλλεται να κατέχουν και αυτοί!

Στις εξετάσεις πιστοποίησης Γ της ΤτΕ για επενδυτικά ασφαλιστικά προϊόντα (Unit Linked) περιλαμβάνονται περισσότερες από 15 ερωτήσεις που αφορούν το σχετικό Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών, τον Προσδιορισμό του Κινδύνου Αγοράς (Market Risk Measure, MRM) και το Μέτρο του Πιστωτικού Κινδύνου (Credit Risk Measure, CRM).

Τι γνωρίζετε σχετικά με το MRM και το CRM;

Το MRM και το CRM αποτελούν συστήματα ανάλυσης και μέτρησης πιστωτικού κινδύνου (πιστοληπτικής φερεγγυότητας), επειδή η αγορά προϊόντων τύπου Unit Linked (ή PRIIP’s) από τους πελάτες των ασφαλιστικών εταιριών και των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, δεν παύει στην ουσία να αποτελεί δάνειο των αποταμιευτών/επενδυτών, προς τους εκδότες των συγκεκριμένων τίτλων.

Με αυτή την έννοια οι αποταμιευτές/επενδυτές, πρέπει να γνωρίζουν την πιστοληπτική ικανότητα αυτού, στου οποίου τον τίτλο επενδύουν και γι’ αυτό το λόγο περιλαμβάνονται και τέτοιου τύπου ερωτήσεις στις εξετάσεις της ΤτΕ!

Μοντέλα Μέτρησης Πιστοληπτικής Φερεγγυότητας (Credit Scoring Systems)

Τα μοντέλα μέτρησης φερεγγυότητας χρησιμοποιούν δεδομένα δανειζόμενων προκειμένου να υπολογιστεί η πιθανή πτώχευση του δανειζόμενου ή να ταξινομηθούν οι δανειζόμενοι σε κατηγορίες κινδύνου. Στηριζόμενα σε χρηματοοικονομικά στοιχεία του δανειζόμενου, (π.χ. συντελεστή μόχλευσης, δείκτες κερδοφορίας κ.λπ.) μπορούν να προσδιορίσουν την πιθανή πτώχευση του δανειζομένου. Συνήθως η αξιολόγηση γίνεται από το 1 (χαμηλή) έως το 10 (υψηλή).

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

Οι ερωτήσεις των εξετάσεων πιστοποίησης της ΤτΕ

Όσον αφορά στις ερωτήσεις των εξετάσεων πιστοποίησης υπάρχουν δύο διαφορετικές βαθμίδες για την αξιολόγηση του κινδύνου.

  • Αυτή του προσδιορισμού του κινδύνου αγοράς, που διακρίνεται και ιεραρχείται σε 7 κατηγορίες (1 – χαμηλός, έως 7 – υψηλός) και
  • Αυτή που αφορά το μέτρο του πιστωτικού κινδύνου, που διακρίνεται και ιεραρχείται σε 6 κατηγορίες (1 – χαμηλός, έως 6 – υψηλός).

Έτσι ελπίζω ότι γίνεται απόλυτα κατανοητό ότι η συμμετοχή των υποψηφίων στις εξετάσεις πιστοποίησης Γ στα επενδυτικά της ΤτΕ, απαιτεί συγκεκριμένες και σε βάθος γνώσεις!

Το ίδιο βάθος πρέπει να έχουν και οι γνώσεις των παλαιότερων ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, που δεν έχουν δώσει τις νέες εξετάσεις πιστοποίησης στην ΤτΕ!

Τέλος, όλα αυτά θα πρέπει να τα γνωρίζουν και να τα χρησιμοποιούν οι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές κατά τη διάρκεια της διαδικασίας πώλησης, αλλά και στην εξυπηρέτηση των πελατών τους!


Ποιος είναι και τι μπορεί να κάνει για εσάς ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είμαι εξειδικευμένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών θεμάτων, με ειδική εξειδίκευση στα προϊόντα Unit Linked, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία και προσανατολισμό στη διαχείριση τεχνικών, χρηματοοικονομικών και σύγχρονων νομοθετικών θεμάτων και υποχρεώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών. 

Έχω κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχω εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά (Interamerican, Ελληνοβρετανική (νυν ΑΧΑ), ING (NN), Allianz, Αγροτική και Τράπεζα Πειραιώς).

Μπορώ να εκπαιδεύσω ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές όλων των βαθμίδων (και υποψήφιους), προκειμένου να αποκτήσουν ή να εδραιώσουν τις απαιτούμενες από την ΤτΕ υποχρεωτικές γνώσεις των διαμεσολαβούντων. Να τους βοηθήσω να αποκτήσουν τις απαιτούμενες από τη νέα νομοθεσία (IDD & Solvency II) ασφαλιστικές, τεχνικές και χρηματοοικονομικές γνώσεις, να τους βοηθήσω να εκσυγχρονίσουν τις ασφαλιστικές γνώσεις τους και τελικά να τους βοηθήσω να βελτιώσουν τη διατηρησιμότητα των πελατών τους ή/και την αποτελεσματικότητά τους στο κλείσιμο της πώλησης. 

Μπορώ να σας βοηθήσω να οργανώσετε μαθήματα φροντιστηριακού χαρακτήρα, στο χώρο σας, σε μικρές ή και μεγαλύτερες ομάδες συνεργατών σας. 

Συνεργάζομαι για διδακτικούς και ερευνητικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ)/Executive Programs και διδάσκω στα προγράμματα Judicial Education Program in Banking and Finance (μεταπτυχιακό πρόγραμμα για ανώτατους δικαστές και εισαγγελείς) και στο Insurance Management Program. Ακόμα διδάσκω στο Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο (ΕΤΙ), στο Ελληνικό Ινστιτούτο Ασφαλιστικών Σπουδών (ΕΙΑΣ), την ΕΕΔΕ, την KPMG και άλλους οργανισμούς, ως πιστοποιημένος εισηγητής και ειδικός επιστήμονας.
 

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές
  • ασφαλιστές
  • unit linked
  • PRIIP’s
  • έγγραφο πληροφοριών
  • πελάτες

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Ποια είναι τα επενδυτικά εργαλεία που προωθούν οι ασφαλιστικοί πράκτορες στους πελάτες τους;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 23/05/2025 - 09:40

    Ποια είναι τα επενδυτικά εργαλεία που προωθούν οι ασφαλιστικοί πράκτορες στους πελάτες τους;

  • Ο ενδιαφέρον Κλάδος Εγγυήσεων (15) και η σημαντική μείωση της παραγωγής του το 2024!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 21/05/2025 - 09:24

    Ο ενδιαφέρον Κλάδος Εγγυήσεων (15) και η σημαντική μείωση της παραγωγής του το 2024!

  • Ποια είναι η ολική αξία εξαγοράς ενός ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής και ποιες είναι οι επιπτώσεις της στον πελάτη!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 19/05/2025 - 09:30

    Ποια είναι η ολική αξία εξαγοράς ενός ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής και ποιες είναι οι επιπτώσεις της στον πελάτη!

  • Ποιες επιχειρήσεις νοούνται ως μητρικές και ποιες ως θυγατρικές σύμφωνα με όσα ορίζονται νομοθετικά!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 16/05/2025 - 09:26

    Ποιες επιχειρήσεις νοούνται ως μητρικές και ποιες ως θυγατρικές σύμφωνα με όσα ορίζονται νομοθετικά!

  • Η διερεύνηση των αναγκών του πελάτη είναι πολύ σοβαρή διαδικασία για να την εμπιστεύεστε σε τυποποιημένα έντυπα!

    Η διερεύνηση των αναγκών του πελάτη είναι πολύ σοβαρή διαδικασία για να την εμπιστεύεστε σε τυποποιημένα έντυπα!

    Το Solvency II, η IDD και η GDPR έχουν θέσει πολύ σοβαρές προδιαγραφές στα θέματα της επικοινωνίας του ασφαλιστικού πράκτορα...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 13/05/2025 - 09:23
  • Τι είναι τα τεχνικά αποθέματα (ή προβλέψεις) που οι ασφαλιστικές εταιρίες υποχρεωτικά τηρούν σύμφωνα με το ν.4364/2016;

    Τι είναι τα τεχνικά αποθέματα (ή προβλέψεις) που οι ασφαλιστικές εταιρίες υποχρεωτικά τηρούν σύμφωνα με το ν.4364/2016;

    Τι είναι τα τεχνικά αποθέματα (ή προβλέψεις) που οι ασφαλιστικές εταιρίες υποχρεωτικά τηρούν σύμφωνα με το ν.4364/2016; Τεχνικά αποθέματα είναι οι...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 09/05/2025 - 09:19
  • Η αντασφάλιση και η κρισιμότητά της για τους ασφαλιστές και τους ασφαλισμένους!

    Η αντασφάλιση και η κρισιμότητά της για τους ασφαλιστές και τους ασφαλισμένους!

    Χωρίς την υποστήριξη της αντασφάλισης καμία ασφαλιστική εταιρία δεν θα μπορούσε να αναλάβει και να καλύψει τους κινδύνους της εποχής...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 07/05/2025 - 09:00
  • Τι σημαίνει Εξωτερική Ανάθεση (outsourcing ή εξωποριμός);

    Τι σημαίνει Εξωτερική Ανάθεση (outsourcing ή εξωποριμός);

    Τα τελευταία χρόνια και ιδιαιτέρως μετά την ψήφιση του ν.4364/2016 – Solvency II, το φαινόμενο του εξωπορισμού ή εξωτερικής ανάθεσης...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 05/05/2025 - 09:03
  • Πως καλύπτονται οι παρεπόμενοι κίνδυνοι σε ένα ασφαλιστήριο συμβόλαιο;

    Πως καλύπτονται οι παρεπόμενοι κίνδυνοι σε ένα ασφαλιστήριο συμβόλαιο;

    Δείτε τις ιδιαιτερότητες των παρεπόμενων κινδύνων που μπορεί να καλύπτονται από ένα ασφαλιστήριο συμβόλαιο των κλάδων γενικών ασφαλίσεων! Σε πολλές περιπτώσεις...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 02/05/2025 - 09:04
  • Τι είναι το ξέπλυμα χρήματος (AML) και τι πρέπει να γνωρίζουν οι ασφαλιστικοί πράκτορες γι’ αυτό;

    Τι είναι το ξέπλυμα χρήματος (AML) και τι πρέπει να γνωρίζουν οι ασφαλιστικοί πράκτορες γι’ αυτό;

    Επειδή έχει γίνει αρκετή κουβέντα, που δεν συνοδεύεται από την απαιτούμενη ανάλυση, σχετικά με το ξέπλυμα χρήματος, καλό είναι οι...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 28/04/2025 - 09:16

Σελίδες

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Η Υποχρεωτική Ασφάλιση των επιχειρήσεων και η άρνηση Ασφάλισης από τις Ασφαλιστικές - Τι ισχύει για το πρόστιμο;
10:16 Η Υποχρεωτική Ασφάλιση των επιχειρήσεων και η άρνηση Ασφάλισης από τις Ασφαλιστικές - Τι ισχύει για το πρόστιμο;
  • 10:12 ΙΣΑ: Αγανάκτησή για ανυπόστατα δημοσιεύματα περί “εμβολίου για τον στρεπτόκοκκο”
  • 09:59 Επεκτείνεται και στους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές η δυνατότητα consent μέσω gov.gr και Gov.gr Wallet
  • 09:50 Ημέρα Δημιουργικότητας
  • 09:40 Ποια είναι τα επενδυτικά εργαλεία που προωθούν οι ασφαλιστικοί πράκτορες στους πελάτες τους;
  • 09:36 Πειραιώς: Πούλησε εξωτερικό δίκτυο ΑΤΜ στην Printec Cash Network
  • 09:30 Αλέξανδρος Σαρρηγεωργίου προς την κυβέρνηση: Μην χτυπάτε το σαμάρι για τα ασφάλιστρα υγείας
  • 09:16 Επικεφαλής ΠΟΥ προς Ισραήλ: Είναι αληθινά άδικο να γίνεται το ιατρικό υλικό όπλο
  • 09:11 Ηλίας Προβόπουλος: Οι Καρδιτσιώτες τιμούν τους πεσόντες αεροπόρους τους
  • 09:05 Από τα Τέμπη στη…Γάζα, η άρση μονιμότητας, τα «καμπανάκια» της M.S, η ιστορική ευκαιρία του ευρώ και τα νέα συμβόλαια της Metlen
  • 08:55 Η μεγάλη γιορτή της δημιουργικής φωτογραφίας PHOTOVISION ART 2025, ανοίγει τις πύλες της, σήμερα, Παρασκευή 23 Μαΐου στις 18:00
  • 15:39 ΟΕΝΓΕ: Έντονη αντίδραση των νοσοκομειακών γιατρών για έγγραφο της 4ης ΥΠΕ σχετικά με τα απογευματινά χειρουργεία
  • 15:32 Σπύρος Καπράλος: Καμία θέση για την Τουρκία στην ευρωπαϊκή άμυνα
  • 15:25 Το άγχος στη δουλειά «τρώει» το 70% των εργαζόμενων - «Ζ» και «Millennials» ψάχνουν τον εργασιακό σκοπό
  • 15:17 Ανακοινώθηκε η 48ωρη απεργία στα ταξί: Ποιες ημέρες - Η ανακοίνωση του ΣΑΤΑ
  • 15:03 Αλέξανδρος Σαρρηγεωργίου: Έδειξε τα νοσοκομεία ως υπεύθυνα για τις αυξήσεις στα ασφάλιστρα υγείας
  • 14:29 Οι θέσεις και οι προτάσεις του ΟΕΕ για τον νέο αναπτυξιακό νόμο
  • 14:21 Η Alpha Bank και η Visa ανακοινώνουν πολυετή αποκλειστική στρατηγική συνεργασία
  • 14:07 Πως θα προστατεύσουν οι μαθητές τα μάτια τους από το πολύωρο διάβασμα για τις Πανελλαδικές!
  • 13:54 ΒΕΑ: Ζητά παράταση προθεσμίας και επανεξέταση του πλαισίου ασφάλισης των μικρών επιχειρήσεων
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 19/5 Εθνική Ασφαλιστική: Αναστέλει την ισχύ της εγκυκλίου για τα παλαιά συμβόλαια υγείας
  2. 19/5 Δικαστήριο επιβεβαιώνει μετά από 26 χρόνια την εξαίρεση ασφαλιστικής κάλυψης σε οδηγό χωρίς δίπλωμα - Ζητά επιστροφή 190.755 ευρώ
  3. 19/5 Ασφαλίσεις υγείας: Ηρθε η ώρα για μια γενναία συμφωνία
  4. 21/5 Μεγάλη έρευνα Nextdeal: Τι φέρνει η τεχνητή νοημοσύνη στην ασφαλιστική αγορά
  5. 21/5 Αριστοτέλης Παντελιάδης: Γιατί πούλησε τη ΔΙΟΝ στη Howden Hellas ενώ ήταν κερδοφόρα
  6. 20/5 Στρατηγική συνεργασία Howden Hellas και Διον
  7. 22/5 Υπασφαλισμένος: Ένας απών ο Υπουργός Τάκης Θεοδωρικάκος, το πιο πολυσυζητημένο πρόσωπο στο ασφαλιστικό συνέδριο της Ύδρας

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube