Η γνώση, και η πραγματική αναγνώριση των αναγκών σε συνδυασμό με τις δυνατότητες αποταμίευσης είναι τα εργαλεία που θα βοηθήσουν τον ασφαλιστή και τον πελάτη στην αγορά ενός σωστού συνταξιοδοτικού συμβολαίου.
Ο επικεφαλής του τμήματος έρευνας για τις συντάξεις στην Axa Wealth, στην Μεγάλη Βρετανία Mike Morrison τονίζει χαρακτηριστικά πως, με που οι πελάτες καταγράψουν το ύψος της αποταμίευσης που θέλουν να λάβουν κατά την συνταξιοδότηση τους, τότε και ο κλάδο ιδιωτικής ασφάλισης θα είναι σε θέση να τους εξασφαλίσει αυτό που επιζητούν, και παραπάνω. Ο πελάτης είναι τονίζει αυτός που θα επιλέξει αν θέλει λαμβάνει κάποια χρήματα πριν ή μετά την συνταξιοδότηση του, γνωρίζοντας ότι από το κράτος δεν πρόκειται να λάβει τα χρήματα που ενδεχομένως θα ήθελε.
Το κρίσιμο ερώτημα που θα πρέπει να απαντήσει ο πελάτης είναι τι είδους ζωή θα ήθελε να είχε μετά από 30 χρόνια, μετά την συνταξιοδότηση του. Στο σημείο αυτό ο Mike Morrison προτρέπει τους πελάτες των ασφαλιστικών να βρουν μόνοι τους νούμερο που επιθυμούν να λάβουν
Τα ερωτήματα που προκύπτουν τώρα πριν πραγματικά παρθεί η απόφαση αγοράς συνταξιοδοτικού συμβολαίου είναι :
• Πόσο είναι το ποσό που θέλω να αποταμιεύσω
• Ποιες θα είναι οι ανάγκες μου σε αναλογία με την ηλικία
• Τι ποιότητα ζωής θέλω να έχω
υμπληρώνοντας η επικεφαλής τεχνικών πωλήσεων της Axa Wealth, Andy ZANELLI τονίζει ότι η αξιολόγηση των αναγκών αυτών δίνει και την αξία του συμβολαίου.
