Aon: Δύο νέα εργαλεία για τη μετατροπή των δεδομένων κινδύνου σε καλύτερες αποφάσεις

Δύο νέα συμβουλευτικά εργαλεία παρέχουν στα στελέχη διαχείρισης κινδύνων και οικονομικών διευθύνσεων μια τεκμηριωμένη εικόνα της έκθεσης σε κινδύνους περιουσίας και αστικής ευθύνης, καθώς και των προτεραιοτήτων για την αντιμετώπισή τους.

Η Aon ανακοίνωσε την έναρξη δύο νέων διαγνωστικών εργαλείων, του Property Risk Diagnostic και του Casualty Risk Diagnostic, τα οποία έχουν σχεδιαστεί για να βοηθούν τους οργανισμούς να αξιολογούν την έκθεσή τους σε κινδύνους, να ιεραρχούν τις απαιτούμενες ενέργειες και να λαμβάνουν πιο τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με τη διαχείριση κινδύνων, την ανθεκτικότητα και τη στρατηγική ασφάλισης.

Τα στελέχη διαχείρισης κινδύνων και οι οικονομικές διευθύνσεις δέχονται αυξανόμενη πίεση να τεκμηριώνουν τον τρόπο με τον οποίο διαχειρίζονται τους κινδύνους και σε ποια σημεία οι επενδύσεις αποφέρουν αξία. Για τους κινδύνους περιουσίας, αυτό σημαίνει την κατανόηση των εγκαταστάσεων και των κινδύνων που διαμορφώνουν τις αναμενόμενες ζημιές, καθώς και του ποια μέτρα ενίσχυσης της ανθεκτικότητας αξίζει να χρηματοδοτηθούν.

Για τους κινδύνους αστικής ευθύνης, η αύξηση του κόστους των ζημιών, η μεταβαλλόμενη νομοθεσία και η συνεχιζόμενη πίεση στα περιθώρια κέρδους έχουν καταστήσει το συνολικό κόστος κινδύνου (Total Cost of Risk – TCOR) βασικό δείκτη σε επίπεδο διοικητικών συμβουλίων. Και τα δύο εργαλεία έχουν σχεδιαστεί ώστε να αντικαθιστούν τις υποκειμενικές αξιολογήσεις και τις στατικές αναφορές με συνεπή, βασισμένη σε δεδομένα πληροφόρηση.

«Οι πελάτες θέτουν σήμερα ένα πιο συγκεκριμένο ερώτημα σε σχέση με πριν από μερικά χρόνια: όχι μόνο ποιος είναι ο κίνδυνός τους, αλλά και τι πρέπει να κάνουν γι’ αυτόν και ποια είναι η αξία της δράσης», δήλωσε ο Christian Hoffman, CEO of Commercial Risk της Aon.

«Το Property Risk Diagnostic και το Casualty Risk Diagnostic είναι δύο ξεχωριστά εργαλεία, σχεδιασμένα για δύο διαφορετικά προβλήματα, αλλά έχουν τον ίδιο στόχο: να παρέχουν στα στελέχη διαχείρισης κινδύνων και οικονομικών διευθύνσεων μια τεκμηριωμένη βάση πάνω στην οποία μπορούν να δράσουν με μεγαλύτερη βεβαιότητα».

Property Risk Diagnostic: ποσοτικοποίηση της εκτιμώμενης έκθεσης και της αξίας της ανθεκτικότητας

Το Property Risk Diagnostic, το οποίο παρέχεται από τους risk engineers της Aon Global Risk Consulting, συνδυάζει μοντελοποιημένες και ιστορικές εκτιμήσεις ζημιών από φυσικές καταστροφές και καθημερινούς κινδύνους περιουσίας, λαμβάνοντας υπόψη τις βελτιώσεις στη διαχείριση κινδύνων που έχουν ήδη εφαρμοστεί.

Παρέχει στους πελάτες έναν συνεπή τρόπο σύγκρισης εγκαταστάσεων και κινδύνων, δοκιμής διαφορετικών επιλογών ενίσχυσης της ανθεκτικότητας και τεκμηρίωσης της σκοπιμότητας επενδύσεων, όπου απαιτείται.

Βασικά χαρακτηριστικά του περιλαμβάνουν:

• Μοντελοποιημένες και ιστορικές αναλύσεις ζημιών: εικόνα τόσο των ζημιών από φυσικές καταστροφές όσο και των ζημιών από άλλους κινδύνους, προσαρμοσμένη στις πραγματικές δράσεις μετριασμού των κινδύνων.

• Scenario playground: δυνατότητα σύγκρισης διαφορετικών επιλογών ενίσχυσης της ανθεκτικότητας, ώστε να αξιολογείται η μείωση του κινδύνου και η απόδοση της επένδυσης.

• Ιεράρχηση τοποθεσιών και κινδύνων: εντοπισμός των εγκαταστάσεων και των κινδύνων που συμβάλλουν περισσότερο στις αναμενόμενες ζημιές και στη μεταβλητότητα.

• Συμβουλευτική υποστήριξη: οι σύμβουλοι της Aon μετατρέπουν τα ευρήματα σε ένα πρακτικό σχέδιο ενίσχυσης της ανθεκτικότητας, το οποίο μπορεί να επικαιροποιείται με την πάροδο του χρόνου, ώστε να τεκμηριώνεται η ετήσια βελτίωση και να υποστηρίζονται οι συζητήσεις για τις ανανεώσεις των ασφαλιστικών προγραμμάτων.

Casualty Risk Diagnostic: σύνδεση των δεδομένων ζημιών με το συνολικό κόστος κινδύνου

Το Casualty Risk Diagnostic αναλύει δεδομένα ζημιών των πελατών στους τομείς της αστικής ευθύνης αυτοκινήτων, της γενικής αστικής ευθύνης και της αποζημίωσης εργαζομένων, σε συνδυασμό με την ιδιόκτητη βάση δεδομένων συγκριτικής αξιολόγησης (benchmarking) της Aon.

Το εργαλείο παρέχει σε τριμηνιαία βάση διαδραστικές πληροφορίες που μπορούν να αξιοποιηθούν απευθείας από τους χρήστες. Επιτρέπει στους πελάτες να εντοπίζουν τους παράγοντες που διαμορφώνουν το συνολικό κόστος κινδύνου, να συγκρίνουν τις επιδόσεις τους με αντίστοιχες επιχειρήσεις και να παρακολουθούν την πρόοδό τους σε σχέση με στόχους κόστους και απόδοσης.

Η λύση είναι αρχικά διαθέσιμη σε πελάτες στη Βόρεια Αμερική, ενώ η ευρύτερη διεθνής διάθεσή της προγραμματίζεται για το 2027.

Βασικά χαρακτηριστικά περιλαμβάνουν:

• Ιδιόκτητα benchmarks της Aon: σύγκριση των αποτελεσμάτων με σχετικά, ανωνυμοποιημένα σύνολα δεδομένων αντίστοιχων επιχειρήσεων, προσαρμοσμένα στην οργανωτική τους δομή.

• Savings calculator: ποσοτικοποίηση και τεκμηρίωση της απόδοσης της επένδυσης από στοχευμένες δράσεις μετριασμού των κινδύνων.

• Performance tracker: καθορισμός και παρακολούθηση στόχων που ευθυγραμμίζονται με τους στρατηγικούς στόχους του οργανισμού.

• Custom Findings Summary και συμβουλευτική TCOR: προκαθορισμένη ανάλυση, την οποία οι σύμβουλοι της Aon μετατρέπουν σε στοχευμένες στρατηγικές μετριασμού κινδύνων, καθώς και αποφάσεις σχετικά με τη μεταφορά και τη διακράτηση κινδύνων.

«Τα analytics δημιουργούν αξία μόνο όταν επηρεάζουν το επόμενο βήμα ενός πελάτη», δήλωσε ο Richard Waterer, Global Risk Consulting Leader της Aon.

«Και τα δύο εργαλεία έχουν σχεδιαστεί εξαρχής με συμβουλευτικό χαρακτήρα. Οι μηχανικοί κινδύνων και οι σύμβουλοί μας εργάζονται παράλληλα με τα δεδομένα, βοηθώντας τους πελάτες να ερμηνεύσουν τα ευρήματα, να συμφωνήσουν στις προτεραιότητες και να τα μετατρέψουν σε μετρήσιμες βελτιώσεις με την πάροδο του χρόνου».

Ενίσχυση των δυνατοτήτων της Aon σε δεδομένα και analytics

Η έναρξη των δύο νέων εργαλείων εντάσσεται στη συνεχιζόμενη επένδυση της Aon σε δεδομένα, analytics και τεχνολογικές δυνατότητες.

Σε συνδυασμό με το AI Risk Diagnostic, το οποίο παρουσιάστηκε τον Ιούλιο του 2026, καθώς και εργαλεία όπως τα Aon Broker Copilot, Aon Claims Copilot και η σειρά Risk Analyzers της Aon, τα νέα Property Risk Diagnostic και Casualty Risk Diagnostic αποτυπώνουν την προσέγγιση της Aon που συνδυάζει την τεχνογνωσία στη διαχείριση κινδύνων, τα analytics και την τεχνολογία, με στόχο να βοηθήσει τους πελάτες να λαμβάνουν πιο τεκμηριωμένες αποφάσεις σε ένα ολοένα πιο σύνθετο περιβάλλον κινδύνων.