Η ΕΕ καθιστά δυσκολότερο για τους εγκληματίες να χρησιμοποιούν κρυπτονομίσματα για εγκληματικούς σκοπούς. Οι διαπραγματευτές της Προεδρίας του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου και του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου κατέληξαν σε προσωρινή συμφωνία επί της πρότασης επικαιροποίησης των κανόνων για τις πληροφορίες που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών, με την οποία επεκτείνεται το πεδίο εφαρμογής των κανόνων αυτών ώστε να περιλαμβάνει και τις μεταφορές κρυπτοστοιχείων. Η θέσπιση αυτού του «ταξιδιωτικού κανόνα» θα διασφαλίσει χρηματοοικονομική διαφάνεια στις συναλλαγές σε κρυπτοστοιχείαν και θα παράσχει στην ΕΕ ένα σταθερό και αναλογικό πλαίσιο συμβατό με τα πλέον απαιτητικά διεθνή πρότυπα για την ανταλλαγή κρυπτοστοιχείων, ιδίως τις συστάσεις 15 και 16 της ομάδας χρηματοοικονομικής δράσης (FATF), και τον παγκόσμιο εποπτικό φορέα για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Αυτό είναι ιδιαίτερα επίκαιρο στην τρέχουσα γεωπολιτική συγκυρία.

Σκοπός της αναδιατύπωσης είναι να θεσπιστεί υποχρέωση των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων να συλλέγουν και να καθιστούν προσβάσιμες ορισμένες πληροφορίες σχετικά με τον αποστολέα και τον δικαιούχο των μεταφορών κρυπτοστοιχείων που διαχειρίζονται. Αυτό κάνουν σήμερα οι πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών για τις ηλεκτρονικές μεταφορές χρηματικών ποσών. Με τον τρόπο αυτό διασφαλίζεται η ιχνηλασιμότητα των μεταφορών κρυπτοστοιχείων ώστε να είναι πιο εύκολο να εντοπίζονται και να εμποδίζονται πιθανές ύποπτες συναλλαγές.

Η νέα συμφωνία θα επιτρέψει στην ΕΕ να αντιμετωπίσει τους κινδύνους της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που συνδέονται με αυτές τις νέες τεχνολογίες, συνδυάζοντας παράλληλα την ανταγωνιστικότητα, την προστασία των καταναλωτών και των επενδυτών και την προστασία της οικονομικής ακεραιότητας της εσωτερικής αγοράς.

Ειδικότερα, η νέα συμφωνία απαιτεί να συνοδεύεται η μεταφορά κρυπτοστοιχείων από πλήρες σύνολο πληροφοριών σχετικά με τους εντολείς, ανεξάρτητα από το ποσό της συναλλαγής των κρυπτοστοιχείων. Θα θεσπιστούν ειδικές απαιτήσεις για τις μεταφορές κρυπτοστοιχείων μεταξύ παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων και μη φιλοξενούμενων πορτοφολιών.

Σε ό,τι αφορά την προστασία των δεδομένων, οι συννομοθέτες συμφώνησαν ότι ο γενικός κανονισμός για την προστασία δεδομένων ισχύει και για τις μεταφορές χρηματικών ποσών, και ότι δεν πρόκειται να θεσπιστούν χωριστοί κανόνες για την προστασία των δεδομένων.

Η βελτιωμένη ιχνηλασιμότητα των μεταφορών κρυπτοστοιχείων θα δυσχεράνει επίσης τις προσπάθειες καταστρατήγησής τους από τα πρόσωπα και τις οντότητες που υπόκεινται σε περιοριστικά μέτρα. Επιπλέον, οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων θα πρέπει να εφαρμόζουν κατάλληλες εσωτερικές πολιτικές, διαδικασίες και ελέγχους για τον μετριασμό των κινδύνων αποφυγής των εθνικών και ενωσιακών περιοριστικών μέτρων. Γενικότερα, το σύνολο των κυρώσεων ισχύει ήδη για όλα τα φυσικά και νομικά πρόσωπα, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που δραστηριοποιούνται στον τομέα των κρυπτονομισμάτων.

Σε εύθετο χρόνο, τα κράτη μέλη θα πρέπει να διασφαλίσουν ότι όλοι οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων χαρακτηρίζονται ως υπόχρεες οντότητες βάσει της 4ης οδηγίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτό θα δώσει στην ΕΕ τη δυνατότητα να ευθυγραμμιστεί με τις συστάσεις της FATF και να εξασφαλίσει ισότιμους όρους μεταξύ των κρατών μελών που έχουν αναπτύξει μέχρι στιγμής διαφορετικές προσεγγίσεις στον τομέα αυτό.

Οι συννομοθέτες συμφώνησαν επίσης ότι επείγει να διασφαλιστεί η ιχνηλασιμότητα των μεταφορών κρυπτοστοιχείων και επέλεξαν να ευθυγραμμίσουν το χρονοδιάγραμμα για την εφαρμογή του κανονισμού με εκείνο του κανονισμού για τις αγορές κρυπτοστοιχείων (MiCA).