close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Πως μπορείτε να αξιολογήσετε τα επενδυτικά προϊόντα Unit Linked που πουλάτε;
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
8/4/2022 - 07:36
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Πως μπορείτε να αξιολογήσετε τα επενδυτικά προϊόντα Unit Linked που πουλάτε;

Κώστας Παπαϊωάννου, 8/4/2022
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Μόνο οι προηγούμενες αποδόσεις του προϊόντος, δεν επαρκούν!

Ποιοι είναι οι δείκτες αξιοπιστίας της αγοράς των προϊόντων Unit Linked;

Πολλοί πελάτες έχουν στραφεί στην αγορά επενδυτικών ασφαλιστικών προϊόντων Unit Linked, είτε μέσω τραπεζικών δικτύων πώλησης, είτε μέσω ασφαλιστικών διαμεσολαβητών. Όπως δείχνουν τα στοιχεία της ΕΑΕΕ για το 2021, τα Unit Linked παρουσιάζουν ετήσιο ρυθμό αύξησης πωλήσεων της τάξης του 43,5%!

Επομένως ένα ζήτημα το οποίο λογικά απασχολεί όλους τους πελάτες (και τους υποψήφιους πελάτες) και κατ’ επέκταση πρέπει να απασχολεί και τους διαμεσολαβητές που ασχολούνται με την προώθησή τους (και εφόσον θέλουμε να αποφύγουμε τα μεσο-μακροπρόθεσμα προβλήματα στις σχέσεις μας και άλλα λάθη του παρελθόντος), είναι η αξιολόγηση της αξιοπιστίας της αγοράς των προϊόντων Unit Linked, προκειμένου να μην διακινδυνεύσουν οι επενδυτικοί και ασφαλιστικοί στόχοι των πελατών!

Γι’ αυτό το λόγο, αλλά και επειδή αποτελεί μια από τις νομοθετικές και εποπτικές απαιτήσεις των αναγκαίων γνώσεων που θα πρέπει να κατέχουν όσοι ασχολούνται με την πώληση αυτών των προϊόντων, θα πρέπει να κάνουμε μία ειδική αναφορά στους δείκτες αξιοπιστίας της αγοράς των επενδυτικών-ασφαλιστικών προϊόντων (unit linked), επί των οποίων θα πρέπει να στηρίζεται η ενημέρωση των πελατών, για τα προϊόντα που τους προτείνουμε να αγοράσουν!

Για την παρακολούθηση και την ανάλυση της αγοράς των επενδυτικών προϊόντων unit linked, μπορεί να χρησιμοποιηθούν οι ακόλουθοι δείκτες, όπως αντιστοίχως συμβαίνει και σε άλλα προϊόντα κεφαλαιαγορών και χρηματαγορών:

  • Δείκτες απόδοσης (π.χ. δείκτες ποιότητας προϊόντων που κυκλοφορούν στην αγορά, όπως για παράδειγμα η κερδοφορία, η καταλληλότητα και επάρκεια διευθυντικών στελεχών κ.λπ., δείκτες μέτρησης της απόδοσης των προϊόντων, δείκτες μέτρησης των οικονομικών κύκλων, δείκτες κατάστασης της οικονομίας σε σχέση με άλλες οικονομίες, δείκτες αλληλεξάρτησης αγορών και άλλοι αντίστοιχοι δείκτες).
  • Δείκτες πληροφόρησης, ένα από τα κύρια πλεονεκτήματα που έχει η αγορά των Unit Linked (αλλά και των Αμοιβαίων Κεφαλαίων) είναι η καλή πληροφόρηση σχετικά με την τιμή ενός προϊόντος και της εξέλιξής της σε συνεχή βάση.
  • Δείκτες ρευστότητας, η ρευστότητα αποτελείται από δύο στοιχεία, αφενός από την εμπορευσιμότητα των προϊόντων της (πλήθος εντολών και ταχύτητα πώλησης - που απεικονίζει το βάθος της αγοράς) και αφετέρου από το μέγεθος της μεταβολής των τιμών (συνέχεια των τιμών). Η ρευστότητα μιας αγοράς προσδιορίζεται από την ταχύτητα με την οποία μπορεί ένα προϊόν να πωληθεί από τη στιγμή που προσφέρεται, την εμπορευσιμότητα των χρηματοπιστωτικών μέσων που αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε αυτή και από το βάθος της αγοράς. Υπό την έννοια της ρευστότητας, η αγορά των Αμοιβαίων Κεφαλαίων θεωρείται πολύ αποτελεσματική.
  • Δείκτες κόστους συναλλαγών, όσο μικρότερο είναι το κόστος συναλλαγών, τόσο ελκυστικότερη είναι η αγορά. Αυτό πλέον επιτυγχάνεται ευκολότερα λόγω των νέων μεθόδων διαπραγμάτευσης των επενδυτικών εργαλείων, των τεχνολογικών εξελίξεων και της ελεύθερης διαμόρφωσης προμηθειών.

Όπως είναι αυτονόητο, όλοι αυτοί οι δείκτες είναι εξαιρετικά χρήσιμοι και αναγκαίοι να χρησιμοποιηθούν κατά τη διαδικασία της πώλησης προϊόντων Unit Linked, προκειμένου να κατανοήσει απολύτως ο πελάτης τόσο την αξιοπιστία και τα ενδεχόμενα κέρδη, όσο και τους κινδύνους του ασφαλιστικού-επενδυτικού προϊόντος το οποίο αγοράζει και να είναι σε θέση να το αξιολογήσει!

Πόσοι και ποιοι απ’ αυτούς τους δείκτες σας παρουσιάζονται και σας αναλύονται επαρκώς σε εκπαιδευτικά προγράμματα; Πως εκπαιδεύεστε και ενημερώνεστε συστηματικά γι’ αυτούς;

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

Το άρθρο αυτό αποτελεί ένα σημαντικό παράδειγμα, που μας δείχνει πόσο πολύ έχει πλέον διαφοροποιηθεί η παραδοσιακή διαδικασία πώλησης και πόσο πολύ έχει εμπλουτιστεί με νέα δεδομένα και στοιχεία, τα οποία για να χρησιμοποιηθούν απαιτείται ειδική γνώση εκ μέρους των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών που τα προωθούν!

Για μια ακόμα φορά αποδεικνύεται ότι η εμπειρία στην ασφαλιστική πώληση από μόνη της, δεν είναι πλέον αρκετή, αν δεν συνοδεύεται και από τις απαιτούμενες σύγχρονες γνώσεις!

Περισσότερα σχετικά στοιχεία θα μπορέσετε να βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021.


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.

Έχει γράψει το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και έχει συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.

Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά

προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς.

Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • εκπαίδευση
  • ασφαλιστές
  • ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές
  • unit linked

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Δείτε ποιες ακριβώς είναι οι υποχρεώσεις ενημέρωσης των πελατών σας σχετικά με τις επενδύσεις ESG!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 28/01/2025 - 09:15

    Δείτε ποιες ακριβώς είναι οι υποχρεώσεις ενημέρωσης των πελατών σας σχετικά με τις επενδύσεις ESG!

  • Μια ιστορία έρωτα, έλλειψης εμπιστοσύνης και μη τήρησης συμφωνιών!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 27/01/2025 - 09:10

    Μια ιστορία έρωτα, έλλειψης εμπιστοσύνης και μη τήρησης συμφωνιών!

  • Οι τέσσερις παράγοντες και η μία προϋπόθεση που οδηγούν τον ασφαλιστή στην επιτυχία!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 24/01/2025 - 08:53

    Οι τέσσερις παράγοντες και η μία προϋπόθεση που οδηγούν τον ασφαλιστή στην επιτυχία!

  • Η ενημέρωση των πελατών σχετικά με τις ESG επενδύσεις μπορεί να επιφέρει σημαντικές ζημιές στην παραγωγή των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 22/01/2025 - 09:17

    Η ενημέρωση των πελατών σχετικά με τις ESG επενδύσεις μπορεί να επιφέρει σημαντικές ζημιές στην παραγωγή των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών!

  • Φυσικές καταστροφές και ανασφάλιστες περιουσίες. Το λαμπρό μέλλον των ασφαλίσεων περιουσίας!

    Φυσικές καταστροφές και ανασφάλιστες περιουσίες. Το λαμπρό μέλλον των ασφαλίσεων περιουσίας!

    Μην περιμένετε το πότε θα μας βρει η επόμενη μεγάλη ζημιά για να δραστηριοποιηθείτε! Το μέλλον της παραγωγής των ασφαλιστικών...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 20/01/2025 - 10:47
  • Πως θα βελτιώσετε την παραγωγή και την καριέρα σας στο ρευστό και ευμετάβλητο περιβάλλον των ημερών μας;

    Πως θα βελτιώσετε την παραγωγή και την καριέρα σας στο ρευστό και ευμετάβλητο περιβάλλον των ημερών μας;

    Στη δύσκολες και ευμετάβλητες (από πολλές απόψεις) μέρες που ζούμε, οφείλουμε να προσαρμοζόμαστε όσο το δυνατόν ταχύτερα στις επιταγές και...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 16/01/2025 - 15:35
  • Νοσοκομειακές παροχές. Η νέα παραγωγή, οι ακυρώσεις συμβολαίων, οι ασφαλιστικοί πράκτορες και τα ακριβά ασφάλιστρα!

    Νοσοκομειακές παροχές. Η νέα παραγωγή, οι ακυρώσεις συμβολαίων, οι ασφαλιστικοί πράκτορες και τα ακριβά ασφάλιστρα!

    Πολύ κουβέντα γίνεται (και δικαιολογημένα) για το ύψος των ασφαλίστρων υγείας! Πολλοί εμπλέκονται στην επίλυση του προβλήματος της αύξησης των ασφαλίστρων!...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 14/01/2025 - 09:14
  • Τα υπάρχοντα δεδομένα οδηγούν σε δυναμική ανάπτυξη των πωλήσεων ασφαλίσεων από το 2025 και μετά!

    Τα υπάρχοντα δεδομένα οδηγούν σε δυναμική ανάπτυξη των πωλήσεων ασφαλίσεων από το 2025 και μετά!

    Τα Ελληνικά δεδομένα έχουν μεγάλη σημασία (Greek data matters)! Σύμφωνα με τα επίσημα δημοσιευμένα από την ΕΛΣΤΑΤ δεδομένα, στην Ελλάδα...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 10/01/2025 - 09:15
  • Τελετή ορκωμοσίας των νέων πτυχιούχων του University of Athens MBA στην ασφαλιστική διοίκηση!

    Τελετή ορκωμοσίας των νέων πτυχιούχων του University of Athens MBA στην ασφαλιστική διοίκηση!

    Την Τρίτη 17 Δεκεμβρίου και την Τετάρτη 18 Δεκεμβρίου 2024 πραγματοποιήθηκαν οι τελετές ορκωμοσίας των αποφοίτων του University of Athens...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 09/01/2025 - 09:00
  • Μια σύντομη ματιά στους υποψήφιους πελάτες σας! Συνθήκες διαβίωσης Ελλάδα 2025!

    Μια σύντομη ματιά στους υποψήφιους πελάτες σας! Συνθήκες διαβίωσης Ελλάδα 2025!

    Όσα περισσότερα γνωρίζουμε για τους πελάτες και τους υποψήφιους πελάτες μας, τόσο καλύτερα και πληρέστερα θα μπορούμε να τους προσεγγίσουμε,...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 07/01/2025 - 09:46

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • 10
  • 11
  • 12
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Νέο Ρεκόρ Guinness από τον Σπύρο Χρυσικόπουλο - Η ΜΙΝΕΤΤΑ Ασφαλιστική υπερήφανα στο πλευρό του από το 2018!
16:00 Νέο Ρεκόρ Guinness από τον Σπύρο Χρυσικόπουλο - Η ΜΙΝΕΤΤΑ Ασφαλιστική υπερήφανα στο πλευρό του από το 2018!
  • 15:40 1.057 χιλιόμετρα οδηγικής απόλαυσης χωρίς σταγόνα καυσίμου - με το Audi A6 e-tron στη Σκανδιναβία
  • 15:00 Ο αθέατος κίνδυνος που απειλεί τις μικρές επιχειρήσεις: Kυβερνοεπιθέσεις και η αξία της πρόληψης
  • 14:43 Προϋπολογισμός: Πρωτογενές πλεόνασμα 4,519 δισ. ευρώ στο α' εξάμηνο εφέτος
  • 13:58 Κ. Μητσοτάκης στο Υπουργικό: Οι 25 μεταρρυθμίσεις μέχρι το τέλος του έτους -Τι είπε για την Υγεία
  • 12:37 Έφυγε από την ζωή ο Ιωάννης Μακρυμίχαλος, ιδρυτικό στέλεχος του ΣΕΜΑ
  • 12:12 Ο Οίκος S&P προτείνει την αναβάθμιση της ελληνικής αγοράς σε "Ανεπτυγμένη"
  • 11:05 Ατύχημα στη Δονούσα: Τι θα γινόταν αν η ασθενής ήταν ασφαλισμένη;
  • 10:54 Βιβλία Εκδόσεων Σπύρου: «Ιερά μονή Αγίου Παντελεήμονος Πεντέλης»
  • 10:05 Eurobank: Παραμένει ψηλά ο πληθωρισμός - Εικονική μείωση της ανεργίας
  • 09:52 Σε δόσεις η καλοκαιρινή άδεια με νέο Νομοσχέδιο - Τι θα ισχύει για εργαζόμενους και εργοδότες
  • 09:42 ΕΑΕΕ: Προτάσεις της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για τροποποίηση του ισχύοντος πλαισίου κανόνων περί τιτλοποιήσεων εντός της ΕΕ (securitisations)
  • 09:34 Συντάξεις: Πότε ξεκινούν οι πληρωμές Αυγούστου - Ποιοι «πάνε ταμείο» τη Δευτέρα
  • 09:27 ΕΑΕΕ: Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή ανακοινώνει το νέο προϋπολογισμό της ΕΕ και προτείνει επιβολή νέου εταιρικού φόρου
  • 09:19 Υγεία: Οι συμβάσεις με ασφαλιστικές εταιρείες εξασφαλίζουν μια «υγιή» ρευστότητα
  • 09:06 Η…Γιορτή της Δημοκρατίας και η «Καμόρα», οι…επιθέσεις Πιερρακάκη, η fake ταξιδιωτική οδηγία, το 2026 η αναβάθμιση του Χ.Α
  • 09:00 Ποιες καλύψεις των κλάδων 8 και 9 αφορούν την υποχρεωτική ασφάλιση επιχειρήσεων για φυσικές καταστροφές;
  • 08:56 Geely EX5: Το EV με διπλή πεντάστερη πιστοποίηση που επανακαθορίζει το ασφαλιστικό ρίσκο
  • 08:53 Καλύπτουν τα ασφαλιστήρια τσίμπημα μωβ μέδουσας;
  • 08:50 Ένας Ασφαλιστικός Διαμεσολαβητής μοιράζεται μαζί μας μυστικά επιτυχίας και αλήθειες - Τι είπε ο κ. Γ. Παπαδόπουλος της Εθνικής Ασφαλιστικής
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 22/7 H Generali προχωρά στην εξαγορά του Ομίλου της Ευρωκλινικής
  2. 22/7 Ο Τραμπ στην Αθήνα(;) και ιταλικοί ύμνοι για την Ελλάδα, ο Γιά(ν)ης ξαναχτυπά, το μήνυμα της Αθήνας στους μετανάστες, και άλλος «πράσινος φραπές»
  3. 25/7 Έφυγε από την ζωή ο Ιωάννης Μακρυμίχαλος, ιδρυτικό στέλεχος του ΣΕΜΑ
  4. 21/7 Ριζικές αλλαγές στις τραπεζικές χρεώσεις με παρέμβαση Πιερρακάκη: Τι θα ισχύει
  5. 23/7 Brokers Union: Συνέδριο & Βραβεύσεις Συνεργατών 2024 - Μια βραδιά αφιερωμένη σε όσους χτίζουν το αύριο και φέρνουν στον όμιλο 57 εκατ. μικτά ασφάλιστρα
  6. 21/7 Ποια οχήματα εξυπηρετεί μια Οδική Βοήθεια Επιβατικού και με ποιες παροχές;
  7. 25/7 Ατύχημα στη Δονούσα: Τι θα γινόταν αν η ασθενής ήταν ασφαλισμένη;

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube