close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστικές Ειδήσεις
  • Ιδιωτική Ασφάλιση

ΙΔΙΩΤΙΚΗ ΑΣΦAΛΙΣΗ

Πώς αντιμετωπίζει η ΕΕ το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας στον χρηματοπιστωτικό τομέα;
Nextdeal newsroom
Nextdeal newsroom, 7/10/2019 - 16:05
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Πώς αντιμετωπίζει η ΕΕ το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας στον χρηματοπιστωτικό τομέα;

Nextdeal newsroom, 7/10/2019
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Κοινή γνωμοδότηση σχετικά με τους κινδύνους ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ΞΧ/ΧΤ) που πλήττουν τον χρηματοπιστωτικό τομέα της Ευρωπαϊκής Ένωσης δημοσίευσαν οι ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές EBA, EIOPA και ESMA (ESAs).

Με βάση τα στοιχεία και τις πληροφορίες που παρέχονται από τις εθνικές αρχές για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και τις αρμόδιες αρχές για την αντιμετώπιση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, οι ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές διαπίστωσαν ότι η παρακολούθηση των συναλλαγών και οι αναφορές για ύποπτες συναλλαγές εξακολουθούν να προκαλούν ανησυχίες, ειδικά σε τομείς όπου το επιχειρηματικό μοντέλο ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος βασίζεται σε συχνές συναλλαγές.

Οι ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές ανησυχούν για τις αδυναμίες του πλαισίου ελέγχου που εφαρμόζουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, ιδίως για την παρακολούθηση των συναλλαγών και την αναφορά ύποπτων συναλλαγών σε τομείς με μεγάλο όγκο συναλλαγών. Επίσης, φαίνεται ότι η ανάπτυξη κατάλληλων αξιολογήσεων κινδύνου που αφορούν τις επιχειρήσεις αλλά και τους πελάτες εξακολουθεί να αποτελεί πρόκληση για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σε διάφορους τομείς και είναι ένας τομέας που θα ωφεληθεί από την περαιτέρω καθοδήγηση των αρμόδιων αρχών.

Επιπλέον, πέραν των αποκλίσεων που μπορεί να υπάρξουν κατά τη μεταφορά στο εθνικό δίκαιο της τέταρτης οδηγίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLD4), όπως προσδιορίστηκαν στην πρώτη κοινή γνωμοδότηση που δημοσίευσαν οι ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές το 2017, η παρούσα γνωμοδότηση εντοπίζει αποκλίσεις μεταξύ ορισμένων διατάξεων της AMLD4 και άλλων νομικών πράξεων της ΕΕ, και ειδικά με αυτές που σχετίζονται με τις άδειες, την καταλληλότητα και την αξιοπιστία και τις εκτιμήσεις των ειδικών συμμετοχών. Ορισμένες από αυτές τις ανησυχίες έχουν ήδη αντιμετωπιστεί μέσω πρόσφατων αναθεωρήσεων των νομικών πλαισίων όπως η οδηγία για τις κεφαλαιακές απαιτήσεις (CRDV).

Οι ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές αναγνωρίζουν ότι η χρήση νέων τεχνολογιών μπορεί να προσφέρει ευκαιρίες για την καλύτερη καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος· ωστόσο, η παρούσα γνωμοδότηση επιβεβαιώνει επίσης ότι η αυξανόμενη χρήση των νέων τεχνολογιών από πιστωτικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορεί να οδηγήσει σε αύξηση των κινδύνων ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σε περίπτωση που δεν κατανοηθούν και δεν μετριαστούν τα τρωτά σημεία. Παράλληλα, η ταχεία εξάπλωση των εικονικών νομισμάτων αποτελεί επίσης ένα τομέα που προκαλεί αυξανόμενη ανησυχία στις ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές, λόγω της απουσίας κοινού ρυθμιστικού καθεστώτος και της ανωνυμίας που συνδέεται με αυτά.

Για να αντιμετωπίσουν αποτελεσματικά αυτούς τους κινδύνους και τις ανησυχίες, οι ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές θεωρούν ότι οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διαδραματίσουν πιο ενεργό ρόλο και να ενισχύσουν τη δέσμευσή τους στον ιδιωτικό τομέα για την καλύτερη κατανόηση των νέων τεχνολογιών, προϊόντων και υπηρεσιών που διατίθενται σε πιστωτικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επίσης να εξετάζουν αν έχουν επαρκή κατανόηση των κινδύνων και των ελέγχων στους τομείς που έχουν πραγματοποιήσει μόνο περιορισμένες αξιολογήσεις και ενδέχεται να χρειαστεί να επανεξετάσουν την εποπτική τους προσέγγιση.

Συμπληρωματικά με τη γνωμοδότηση αυτή, οι ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές έχουν αναπτύξει ένα διαδραστικό εργαλείο, το οποίο παρέχει στους ευρωπαίους πολίτες, στις αρμόδιες αρχές και στα πιστωτικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ένα δείγμα όλων των κινδύνων που αφορούν το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και αναφέρονται στην κοινή γνωμοδότηση. Το διαδραστικό εργαλείο είναι διαθέσιμο εδώ.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • EBA
  • EIOPA
  • ESMA
  • ESAS
  • ξέπλυμα χρήματος
  • χρηματοδότηση της τρομοκρατίας
  • EE
  • γνωμοδότηση

ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΘΡΑ

  • Βελτιώθηκε η καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος στην Ελλάδα - Τι αναφέρει έκθεση της FATF
    Nextdeal newsroom, 4/9/2019

    Βελτιώθηκε η καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος στην Ελλάδα - Τι αναφέρει έκθεση της FATF

  • Σημαντική επιτυχία της χώρας μας στην καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας
    Nextdeal newsroom, 21/6/2019

    Σημαντική επιτυχία της χώρας μας στην καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας

  • Νέα μέτρα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε τρίτες χώρες. Αφορούν και ασφαλιστικές!

    Νέα μέτρα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε τρίτες χώρες. Αφορούν και ασφαλιστικές!

    Η ΕΑΕΕ με εγκύκλιο ενημερώνει τις ασφαλιστικές εταιρίες-μέλη της ότι στις 14 Μαΐου η Ευρωπαϊκή Επιτροπή δημοσίευσε τον κατ’ εξουσιοδότηση...
    Nextdeal newsroom, 17/05/2019 - 09:49 17/5/2019
  • Τι προτείνει η ΕIOPA για τη διασφάλιση των κινδύνων και παραγόντων βιωσιμότητας στο Solvency II και στην ΙDD;

    Τι προτείνει η ΕIOPA για τη διασφάλιση των κινδύνων και παραγόντων βιωσιμότητας στο Solvency II και στην ΙDD;

    Η ΕΑΕΕ με εγκύκλιο ενημερώνει τις ασφαλιστικές εταιρίες-μέλη της, ότι η EIOPA δημοσίευσε τεχνική συμβουλή, μετά από κλήση της Ευρωπαϊκής...
    Nextdeal newsroom, 14/05/2019 - 15:18 14/5/2019

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Ισχυρά αποτελέσματα κατέγραψε ο Όμιλος NN το α' εξάμηνο!
14:26 Ισχυρά αποτελέσματα κατέγραψε ο Όμιλος NN το α' εξάμηνο!
  • 13:49 Μετοχές της ALPHA TRUST-ΑΝΔΡΟΜΕΔΑ Α.Ε.Ε.Χ. αγόρασε η Εθνική Ασφαλιστική
  • 13:30 ΑΑΔΕ: Ψηφιακά, μέσω myPROPERTY, η υποβολή πέντε ειδικών δηλώσεων φόρου μεταβίβασης ακινήτων
  • 13:06 Ο καθηγητής Δημ. Λινός συμβουλεύει: Τι να προσέχουν στον καύσωνα όσοι πάσχουν από θυρεοειδή!
  • 12:04 Αμφιβολίες για την αποτελεσματικότητα της τεχνολογίας blockchain στην ασφάλιση!
  • 10:55 Insurance Europe: Πόσο ποιοτικά είναι τα Ευρωπαϊκά Πρότυπα Αναφοράς Βιωσιμότητας;
  • 09:06 5 τρόποι με τους οποίους οι κυβερνοεγκληματίες κλέβουν στοιχεία πιστωτικών καρτών!
  • 09:03 Φίλοι ασφαλιστές ξέρετε τι να κάνετε αν υπερθερμανθεί ο κινητήρας;
  • 09:00 Στο στόχαστρο της EIOPA η διαχείριση των κινδύνων της κλιματικής αλλαγής!
  • 08:42 Πληρωμή με κάρτα: Η Eurolife FFH ενημερώνει για τους κινδύνους που παραμονεύουν!
  • 08:18 Εποπτεύων Χ.: Το νέο μπρα ντε φερ Δύσης-Ρωσίας, το νέο "στοίχημα" του Χ.Α και η πρώτη γυναίκα CEO στο ελληνικό banking
  • 15:26 Νέα μείωση των ασφαλιστικών εισφορών
  • 12:22 ΕΟΦ: Ποια συμπληρώματα ζητά να μην χρησιμοποιήσουν οι καταναλωτές
  • 12:18 Μελάνωμα: Η καθοριστική συμμετοχή του χειρουργείου
  • 12:13 Προϋπολογισμός Ιανουαρίου - Ιουλίου: 16,6% αυξημένα τα καθαρά έσοδα από τον αρχικό στόχο
  • 11:41 Αραρίσκοντας Ηλίας Προβόπουλος: Το πανηγύρι σε πλαστικές καρέκλες
  • 11:15 Γιατί τα κουνούπια επιλέγουν ποιους θα τσιμπήσουν;
  • 09:09 Η μεγαλύτερη ναυτιλιακή εταιρία στον πλανήτη επενδύει στον τομέα της υγείας
  • 09:02 Ποια αντικείμενα σε συνδυασμό με τη ζέστη, μπορούν να καταστρέψουν την καμπίνα του αυτοκινήτου;
  • 08:31 Εποπτεύων Χ.: Η αθόρυβη άνοδος του Χ.Α, η κάμψη του "κινέζικου δράκου" και οι πρώτες προκαταβολές στο Riviera Tower
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 11/8 Συνεργασία "Ιόνιος New Agency" του Μάρκου Ροντογιάννη με Μανώλη Χαραλάμπη AEGEAN ΑΣΦΑΛΕΙΕΣ
  2. 11/8 Contract: «30 Χρόνια συνεργασίας με την Allianz, 28 χρόνια Contract, γράφουμε τη δική μας ασφαλιστική ιστορία»
  3. 16/8 Η μεγαλύτερη ναυτιλιακή εταιρία στον πλανήτη επενδύει στον τομέα της υγείας
  4. 12/8 Εποπτεύων Χ.: Το νέο ηλεκτροσόκ, ο καφές...της Coca Cola και τα νέα σχέδια της Lamda
  5. 16/8 Νέα μείωση των ασφαλιστικών εισφορών
  6. 13/8 Σε ποιους θα γίνει παραγραφή χρεών προς τον ΕΦΚΑ;
  7. 17/8 Εποπτεύων Χ.: Το νέο μπρα ντε φερ Δύσης-Ρωσίας, το νέο "στοίχημα" του Χ.Α και η πρώτη γυναίκα CEO στο ελληνικό banking

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Twitter
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter

ΣΥΝΕΧΗΣ ΕΝΗΜΕΡΩΣΗ COVID-19

ΚΛΕΙΣΕ
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube