close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Ποια είναι τα επενδυτικά εργαλεία που προωθούν οι ασφαλιστικοί πράκτορες στους πελάτες τους;
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
23/5/2025 - 09:40
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Ποια είναι τα επενδυτικά εργαλεία που προωθούν οι ασφαλιστικοί πράκτορες στους πελάτες τους;

Κώστας Παπαϊωάννου, 23/5/2025
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Ποια είναι τα κύρια χαρακτηριστικά αυτών των προϊόντων/εργαλείων επένδυσης!

Πως λειτουργούν αυτά τα προϊόντα και τι κινδύνους αναλαμβάνει ο πελάτης αγοράζοντάς τα!

Η πώληση προϊόντων τύπου unit Linked γνωρίζει σημαντική ανάπτυξη όπως δείχνουν τα παραγωγικά δεδομένα του 2024 της ΕΑΕΕ.

Για την ακρίβεια, τα προϊόντα ασφαλίσεων ζωής συνδεδεμένων με επενδύσεις (Unit Linked), είναι τα πρώτα μεταξύ των τριών βασικών προϊόντων του κλάδου Ζωής που διατίθενται από την αγορά σήμερα, με σημαντική ετήσια αύξηση της τάξης του 21,5%!

Σύμφωνα με όσα νομοθετικώς ορίζονται από το ν.4583/2018 (IDD) και επιβάλλονται από την εποπτεία, οι ασφαλιστικοί πράκτορες πρέπει να γνωρίζουν εκτός αυτού καθαυτού του προϊόντος Unit Linked που πουλάνε στον πελάτη τους, και ορισμένα σημαντικά πράγματα που αφορούν τις επενδύσεις σε κινητές αξίες.

Πάμε να δούμε τα πρώτα από τα σημαντικά πράγματα που πρέπει να γνωρίζουν οι ασφαλιστικοί πράκτορες σχετικά με τις επενδύσεις σε κινητές αξίες και επιβάλλεται να τα εξηγούν στους πελάτες τους ΠΡΙΝ τους προτείνουν να αγοράσουν προϊόντα Unit Linked, προκειμένου οι πελάτες να κατανοούν τους κινδύνους που αυτά διατρέχουν, αφού ξεκαθαρίσουμε ότι τα προϊόντα Unit Linked βασικά επενδύουν σε Αμοιβαία Κεφάλαια και δευτερευόντως σε Εσωτερικά Μεταβλητά Κεφάλαια!

Βασικά χαρακτηριστικά Αμοιβαίων Κεφαλαίων και ΟΣΕΚΑ

Τι είναι οι Οργανισμοί Συλλογικών Επενδύσεων σε Κινητές Αξίες (ΟΣΕΚΑ)

  • Έχουν ως μοναδικό σκοπό να επενδύουν συλλογικά σε κινητές αξίες (χρεωστικούς τίτλους και μετοχές), μέσα της χρηματαγοράς, παράγωγα χρηματοοικονομικά προϊόντα ή και σε μερίδια άλλων ΟΣΕΚΑ.
  • Δεν επιτρέπεται η επένδυση σε πολύτιμα μέταλλα.
  • Οι μετοχές που εκδίδουν ονομάζονται μερίδια.
  • Τα μερίδια μπορούν να εξαγοραστούν από τους δικαιούχους τους, ύστερα από αίτηση των τελευταίων.
  • Υπόκεινται σε διαφορετικό φορολογικό καθεστώς ανάλογα με την κατηγορία τους.
  • Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς είναι ο αρμόδιος φορέας που εγκρίνει την έναρξη δραστηριοτήτων των ΟΣΕΚΑ στην Ελλάδα.
  • Τα αμοιβαία κεφάλαια περιλαμβάνονται στην έννοια των Οργανισμών Συλλογικών Επενδύσεων σε Κινητές Αξίες (ΟΣΕΚΑ) ανοικτού τύπου.

Κατηγορίες ΟΣΕΚΑ

Διακρίνονται τόσο σε σχέση με τη νομική μορφή τους, όσο και σε σχέση με οικονομικά κριτήρια σε:

  • Εταιρείες επενδύσεων χαρτοφυλακίου και
  • Αμοιβαία κεφάλαια

Το σημαντικότερο μειονέκτημα για τον επενδυτή που θα επιλέξει να επενδύσει σε κινητές αξίες μέσω ΟΣΕΚΑ (άρα μέσω Αμοιβαίων Κεφαλαίων και κατ’ επέκταση προϊόντων τύπου Unit Linked),  είναι η έλλειψη άμεσου ελέγχου της επένδυσης από την πλευρά του επενδυτή!

Περισσότερα σχετικά με τα προϊόντα τύπου Unit Linked, τα χαρακτηριστικά τους, τη λειτουργία τους και τους κινδύνους τους, μπορείτε να βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021.


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι Visiting Professor του University of Athens MBA με εξειδίκευση στην ασφαλιστική διοίκηση και πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.
Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022 και «Βασική Εκπαίδευση Ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών» στους κλάδους και τα προϊόντα Ζωής και Γενικών Ασφαλίσεων, εκδόσεις Σπύρου 2024, επιπλέον έχει συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.
Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Η δύσκολη παρακολούθηση της ισορροπίας μεταξύ κινδύνου, απόδοσης και αποδόσεων στα προϊόντα Unit Linked!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 15/07/2025 - 09:30

    Η δύσκολη παρακολούθηση της ισορροπίας μεταξύ κινδύνου, απόδοσης και αποδόσεων στα προϊόντα Unit Linked!

  • Η υποχρεωτική ασφάλιση επιχειρήσεων για φυσικές καταστροφές και οι ασφαλιστικοί πράκτορες που ακόμα δεν εκμεταλλεύονται  την ευκαιρία!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 11/07/2025 - 09:40

    Η υποχρεωτική ασφάλιση επιχειρήσεων για φυσικές καταστροφές και οι ασφαλιστικοί πράκτορες που ακόμα δεν εκμεταλλεύονται την ευκαιρία!

  • Τι καλύπτει ο κλάδος 18 Βοήθεια;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 09/07/2025 - 09:19

    Τι καλύπτει ο κλάδος 18 Βοήθεια;

  • Καλά τα νέα για τους πελάτες μετοχικών προϊόντων Unit Linked που επενδύουν στο Ελληνικό Χρηματιστήριο!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 07/07/2025 - 09:44

    Καλά τα νέα για τους πελάτες μετοχικών προϊόντων Unit Linked που επενδύουν στο Ελληνικό Χρηματιστήριο!

  • Κλάδος Διάφορων χρηματικών απωλειών, απώλειας κερδών και διακοπής εργασιών!

    Κλάδος Διάφορων χρηματικών απωλειών, απώλειας κερδών και διακοπής εργασιών!

    Σύμφωνα με το ν.4364/2016 (Solvency II), ο κλάδος 16 Διάφορες Χρηματικές Απώλειες, είναι ένας ξεχωριστός ασφαλιστικός κλάδος. Είναι ένας πολύ ενδιαφέρον κλάδος ασφαλίσεων,...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 04/07/2025 - 09:40
  • Εξετάσεις ΤτΕ, Ιουνίου 2025. Αποδυναμώνεται η ασφαλιστική αγορά! Απέτυχε το 54%!

    Εξετάσεις ΤτΕ, Ιουνίου 2025. Αποδυναμώνεται η ασφαλιστική αγορά! Απέτυχε το 54%!

    Ας προσέξουν οι CEO’s και οι Διευθυντές Πωλήσεων και Εκπαίδευσης το μοντέλο εκπαίδευσης του δυναμικού πωλήσεων που διοικούν και αν χρειάζεται...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 03/07/2025 - 12:50
  • Ασφαλίσεις πλοίων και σκαφών αναψυχής!

    Ασφαλίσεις πλοίων και σκαφών αναψυχής!

    Ο κλάδος 6 Ασφαλίσεις Πλοίων των ασφαλίσεων κατά ζημιών, (σύμφωνα με το ν.4364/2016 - Solvency II, Άρθρο 4,1,στ), έκλεισε με παραγωγή...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 02/07/2025 - 09:33
  • Ποιες είναι οι συνήθεις καλύψεις του κλάδου 3 χερσαίων οχημάτων, που αφορούν και την ασφάλιση ακραίων φυσικών φαινομένων;

    Ποιες είναι οι συνήθεις καλύψεις του κλάδου 3 χερσαίων οχημάτων, που αφορούν και την ασφάλιση ακραίων φυσικών φαινομένων;

    Ο κλάδος 3 ΔΕΝ αφορά την υποχρεωτική ασφάλιση αστικής ευθύνης των αυτοκινήτων, αφορά όμως την εξίσου υποχρεωτική, τώρα πλέον, ασφάλισή...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 30/06/2025 - 09:21
  • Προϊόντα Unit Linked, τα βασικά χαρακτηριστικά τους!

    Προϊόντα Unit Linked, τα βασικά χαρακτηριστικά τους!

    Ο Κλάδος ΙΙΙ – «Ασφαλίσεις ζωής συνδεδεμένες με επενδύσεις», περιλαμβάνει ασφαλίσεις των Κλάδων 1, 2 του ν.4364/2016 Solvency II (και...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 27/06/2025 - 09:08
  • Η Ελλάδα μεταξύ των 10 χωρών με τον πιο γερασμένο πληθυσμό παγκοσμίως!

    Η Ελλάδα μεταξύ των 10 χωρών με τον πιο γερασμένο πληθυσμό παγκοσμίως!

    Σε ποιες ηλικίες υποψηφίων πελατών και σε ποια προϊόντα πρέπει να στρέψουν την προσοχή τους οι ασφαλιστές στην Ελλάδα, σύμφωνα...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 25/06/2025 - 09:00

Σελίδες

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Ασφάλιση υγείας: Οι εταιρείες εκπέμπουν SOS
16:30 Ασφάλιση υγείας: Οι εταιρείες εκπέμπουν SOS
  • 16:05 Η Εθνική Ασφαλιστική, ως ηγέτιδα, αναδιαμορφώνει και πάλι την αγορά
  • 14:45 Η μεγάλη γιορτή της Unipol στο γήπεδο Σαν Σίρο του Μιλάνου
  • 14:25 Αριστείο Γυναικείας Επιχειρηματικότητας στην Ιουλία Τσέτη - Στα βραβεία του ελληνικού επιχειρείν «Πρωταγωνιστές της Ελληνικής Οικονομίας»
  • 13:56 Νέο Διοικητικό Συμβούλιο στην Ελληνική Αναπτυξιακή Τράπεζα Επενδύσεων
  • 13:35 Η Audi ενισχύει την αποδοτικότητα της παραγωγής με Τεχνητή Νοημοσύνη
  • 13:15 Χρήστος Γεωργόπουλος: «Πολύμορφο γλοιοβλάστωμα - Δεν θεραπεύουμε μόνον τη νόσο. Στεκόμαστε δίπλα στον άνθρωπο»!
  • 12:58 NBG Pay tom: Η νέα λύση αποδοχής πληρωμών που μετατρέπει την android συσκευή σας σε φορητό POS
  • 12:25 Mε πρώτο θέμα τις ασφαλίσεις υγείας και την συνάντηση Βασίλη Αποστολόπουλου-Ένωσης Ασφαλιστικών Εταιρειών Ελλάδος κυκλοφορεί το Nextdeal
  • 12:15 Το KPMG Advisory, Tax & Legal Graduate Recruitment Program για το έτος 2025 μόλις άρχισε!
  • 12:08 Η Άννα Παπακοσμοπούλου νέα Head of Communications & Patient Advocacy στη Novartis Hellas!
  • 11:52 Στρατηγική συνεργασία Attica Bank - Faria Renewables για τη χρηματοδότηση έργου αποθήκευσης ηλεκτρικής ενέργειας
  • 10:37 ΕΝΔΙΣΥ σε Ευρωπαϊκή Ένωση: Κάτω τα χέρια από τα αποθεματικά των ασφαλιστικών Ταμείων - Οι συνταξιούχοι δεν θα χρηματοδοτήσουν την πολεμική βιομηχανία
  • 10:11 ΙΣΑ: Ζητά από τον ΕΟΠΥΥ τη δυνατότητα υποβολής αδειών από τους προσωπικούς γιατρούς και κατά τους καλοκαιρινούς μήνες
  • 09:54 Φωτιά σε μεγάλη επιχείρηση ελαστικών στην Μιχαλακοπούλου: Μεγάλη κινητοποίηση της Πυροσβεστικής
  • 09:52 Ανησυχία ΙΣΠ στον ΕΟΠΥΥ να μην προκαλέσει λουκέτα σε ιδιωτικές κλινικές
  • 09:22 Πότε θεωρείται ένα όχημα σε στάση και τι προβλέπει ο Φιλικός Διακανονισμός για το διπλοπαρκάρισμα;
  • 09:21 Η διασταύρωση στοιχείων από την ΑΑΔΕ έδειξε πάνω από 300. 000 ανασφαλιστα οχήματα
  • 09:13 16 Ιουλίου τιμάται η μνήμη του Ιερομάρτυρος Αθηνογένους και των συν αυτώ
  • 09:11 Η KPMG παρουσιάζει την πλατφόρμα KPMG Workbench: μια πλατφόρμα τεχνητής νοημοσύνης πολλαπλών agents («πρακτόρων»), που μεταμορφώνει την εξυπηρέτηση των πελατών και τον τρόπο εργασίας στον παγκόσμιο οργανισμό
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 14/7 Ασφαλιστικό...σταυρόλεξο: Παρκαδόρος προκάλεσε σοβαρό ατύχημα χωρίς να οδηγεί το...όχημα - Ποιος φταίει;
  2. 10/7 Αποχαιρετώντας έναν Άνθρωπο που άφησε πίσω του φως και πέρασε στο φως του Θεού
  3. 16/7 Ασφάλιση υγείας: Οι εταιρείες εκπέμπουν SOS
  4. 15/7 Πρόταση της Τράπεζας Πειραιώς και Ergo Ασφαλιστικής για ασφάλιση των φαρμακείων έναντι φυσικών καταστροφών
  5. 11/7 Τα Δυνατά σημεία στην πρωτιά κλάδου αυτοκινήτου της Allianz (που ασφαλίζει κοντά στα 900.000 αυτοκίνητα)
  6. 11/7 Αποκαλυπτήρια για το «Μνημείο των 120» στο Αγρίνιο
  7. 11/7 Contract: Ένα εντυπωσιακό συνέδριο συνεργατών με το βλέμμα στο μέλλον και τον πολιτισμό (βίντεο)

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube