Γράφει ο Βασίλειος Μπάλλας, Δικηγόρος Αθηνών

Πώς ένα φθαρμένο χαρτονόμισμα των 200 Ευρώ προκάλεσε μπελάδες σε μία ασφαλισμένη της ARAG HELLAS καθώς χαρακτηρίστηκε από την ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΑΣ ως «προϊόν έκνομης ενέργειας από τρομοκρατική οργάνωση (ISIS)», ήτοι ληστείας σε αφρικανική χώρα.

Η καθημερινότητα όλων μας χαρακτηρίζεται από έντονους ρυθμούς και βιασύνη στις συναλλαγές μας. Ακόμη και ο επιμελής και προσεκτικός συναλλασσόμενος μπορεί να βρεθεί προ εκπλήξεως, όπως αποδεικνύουν σειρά ασφαλιστικών υποθέσεων της ARAG HELLAS.

Συγκεκριμένα, σχετικά πρόσφατα μας αναγγέλθηκαν αρκετές υποθέσεις ασφαλισμένων μας, που είχαν να κάνουν με πλαστά χαρτονομίσματα. Πόσοι από εμάς είναι σε θέση να διακρίνουν ένα πλαστό χαρτονόμισμα; Πόσοι από εμάς μπαίνουν στον κόπο να ελέγξουν τα βασικά χαρακτηριστικά γνησιότητας ενός χαρτονομίσματος (υφή του χαρτιού, ανάγλυφη εκτύπωση, υδατογράφημα, ημιτελές σχεδίασμα, ταινία ασφαλείας,
διάτρητο σχεδίασμα, ολόγραμμα με προσωπογραφία, ολόγραμμα με κινούμενα σύμβολα, ιριδίζουσα λωρίδα κτλ.);

Η υπόθεση που ωστόσο μας έκανε εντύπωση, είναι η κάτωθι:

Ασφαλισμένη της ARAG HELLAS απευθύνθηκε αρμοδίως στην Τράπεζα της Ελλάδας, διότι στην κατοχή της βρέθηκε φθαρμένο χαρτονόμισμα των 200 Ευρώ. Το μυαλό της πήγε στην αντικατάσταση του εν λόγω χαρτονομίσματος και τον έλεγχο γνησιότητας αυτού. Η απάντηση της εποπτικής αρχής ήταν άμεση. «Το χαρτονόμισμά σας είναι γνήσιο ΑΛΛΑ…». Η συνέχεια ήταν μη αναμενόμενη, δηλαδή ο αρμόδιος υπάλληλος ενημέρωσε ότι το εν λόγω χαρτονόμισμα ΧΑΡΑΚΤΗΡΙΖΕΤΑΙ ως «ΠΡΟΙΟΝ ΕΚΝΟΜΗΣ ΕΝΕΡΓΕΙΑΣ» και συγκεκριμένα ως «ΠΡΟΙΟΝ ΛΗΣΤΕΙΑΣ ΜΕ ΕΜΠΛΟΚΗ ΤΗΣ ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΚΗΣ ΟΡΓΑΝΩΣΗΣ ISIS ΣΕ ΑΦΡΙΚΑΝΙΚΗ ΧΩΡΑ».

Γίνεται εύκολα αντιληπτό πόσο σοβαρό είναι να βρίσκεται στα χέρια ενός ανυποψίαστου πολίτη ένα χαρτονόμισμα που επισήμως χαρακτηρίζεται ως προϊόν ληστείας από τρομοκρατική οργάνωση (ISIS) σε αφρικανική χώρα. Δεν αποκλείεται ο σχηματισμός ποινικής δικογραφίας σε βάρος της ασφαλισμένης μας, η ποινική της δίωξη κτλ.

Σε παγκόσμιο επίπεδο η καταπολέμηση του ξεπλύματος μαύρου (βρώμικου) χρήματος (AML), της αντιμετώπισης της χρηματοδότησης τρομοκρατικών ενεργειών (CTF), που εάν αναλογιστεί κανείς ότι άπτονται όχι μόνο της φοροδιαφυγής αλλά θεμάτων όπως το εμπόριο όπλων, το εμπόριο ανθρώπων, το εμπόριο ναρκωτικών, τον παράνομο τζόγο, κρυπτονομίσματα κτλ., είναι θέματα πολύ επίκαιρα και σοβαρά και απασχολούν έντονα τόσο τις εταιρίες και τους επαγγελματίες (δικηγόρους, λογιστές, φοροτεχνικούς) όσο και το μέσο πολίτη, όπως αποδεικνύει το παρόν παράδειγμα.

Η ARAG HELLAS είναι στο πλευρό της εν λόγω ασφαλισμένης προς υπεράσπισή της και προς διασφάλιση των εννόμων συμφερόντων της.

Ο Βασίλειος Μπάλλας είναι Δικηγόρος Αθηνών. Σπούδασε νομικά στην Ελλάδα και τη Γερμανία. Από το 2008 παρέχει τις υπηρεσίες του ως Επικεφαλής της Νομικής Υπηρεσίας- Τμήματος Ζημιών στο ελληνικό υποκατάστημα της ARAG SE στην Αθήνα. Από το 2011 είναι εκλεγμένος Αντιπρόεδρος στο Ευρωπαϊκό Συμβούλιο Εργαζομένων του Ομίλου της ARAG και πιστοποιημένος Compliance Officer.