close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Πωλήσεις

ΠΩΛΗΣΕΙΣ

Που συμφέρει να επενδύσεις το 2021
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
1/10/2021 - 08:34
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Που συμφέρει να επενδύσεις το 2021

Κώστας Παπαϊωάννου, 1/10/2021
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Λόγω της σημαντικής αύξησης στην πώληση επενδυτικών προϊόντων βασιζόμενων σε ασφάλιση (unit linked) και των νομοθετικών και εποπτικών υποχρεώσεων που ισχύουν σήμερα στην Ελλάδα, το ενδιαφέρον αρκετών ασφαλιστικών διαμεσολαβητών (τουλάχιστον αυτών που έχουν τις απαιτούμενες γνώσεις για να αξιολογούν τους κινδύνους ενός επενδυτικού προϊόντος), αλλά και των πελατών, των ασφαλιστικών επιχειρήσεων (ως θεσμικών επενδυτών) και των διαχειριστών αμοιβαίων κεφαλαίων, έχει στραφεί στην παρακολούθηση της κίνησης των επιτοκίων στις παγκόσμιες αγορές.

Αυτό που έχει παρατηρηθεί λοιπόν είναι ότι η τελευταία διετία έχει προκαλέσει μεγάλες αναταράξεις και πτώση των επιτοκίων στις παγκόσμιες αγορές.

Ακόμα και πριν από την έξαρση της πανδημίας, δομικές δυνάμεις της οικονομίας, προκάλεσαν την παγκόσμια (σχεδόν) πτώση των επιτοκίων. Πράγμα που, υπό συνθήκες και για την κάλυψη συγκεκριμένων επενδυτικών πλάνων, δεν είναι κατ’ ανάγκη κακό. Απεναντίας, ειδικά αν λάβουμε υπόψη μας ότι οι επενδύσεις έχουν μακροχρόνιο ορίζοντα!  

Αυτές οι παγκόσμιες τάσεις της οικονομίας όμως, διαμορφώνουν και τον τελικό σχεδιασμό των επενδυτικών χαρτοφυλακίων, αλλά και τις παρούσες αποδόσεις των προϊόντων κυμαινομένης απόδοσης.

Σε αυτά τα πλαίσια, και οι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές που προωθούν επενδυτικά προϊόντα κυμαινόμενης απόδοσης, θα πρέπει να παρατηρούν και να παρακολουθούν τις παγκόσμιες τάσεις και εξελίξεις (όπως και τις Ελληνικές), επειδή όλοι οι υπόλοιποι εμπλεκόμενοι (που ανέφερα παραπάνω) το κάνουν ήδη!

Για τη δική σας σφαιρική ενημέρωση δείτε τον παρακάτω πίνακα, ο οποίος παρουσιάζει την τάση των παγκόσμιων επιτοκίων βραχυχρόνιων επενδύσεων διεθνώς, σε όλο τον πλανήτη, προκειμένου να σχηματίσετε ιδίαν άποψη.

Τα στοιχεία αυτού του πίνακα προέρχονται από το Markets in a minute, Visual Capitalist, New York Life Investments.

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

Συμπερασματικά (και ιδιαίτερα για όσους όλα αυτά φαίνονται «κινέζικα»), θα ήθελα να τονίσω ότι βάσει των νομοθετικών και εποπτικών υποχρεώσεων που ισχύουν σήμερα στην Ελλάδα και αφορούν τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές (πράκτορες, συντονιστές και μεσίτες), οι διαμεσολαβητές θα πρέπει να προβαίνων σε αναλυτική παρουσίαση των προϊόντων που προωθούν στους πελάτες τους, στην αξιολόγηση των επενδυτικών κινδύνων, καθώς και στο ύψος του κινδύνου που ο κάθε πελάτης τους μπορεί να αναλάβει.

Αν και πάλι σας φαίνονται όλα αυτά δύσκολα, καλό θα ήταν να μελετήσετε σε βάθος το βιβλίο μου «Επενδύσεις και Ασφάλιση», που κυκλοφορεί από τις εκδόσεις Σπύρου και αφορά τόσο τις εξετάσεις πιστοποίησης της Τράπεζας της Ελλάδος στα επενδυτικά προϊόντα (Unit Linked), όσο και τις γνώσεις που (εκ του νόμου) θα πρέπει να κατέχουν όσοι ασφαλιστικοί σύμβουλοι προωθούν ήδη προϊόντα Unit Linked στην Ελληνική αγορά.


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου
Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με εξειδίκευση στα επενδυτικά προϊόντα κυμαινόμενης απόδοσης συνδεόμενα με ασφαλίσεις (Unit Linked, Single Premium και υβριδικά) και στην ανάλυση αντικειμένων που αφορούν το management δικτύων πωλήσεων και στην ανάλυση των ασφαλιστικών προϊόντων, για να επιτευχθεί καλύτερη επικοινωνία με τους πελάτες. Έχει πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση» για τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked.

Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμων, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Τραπεζικό Ινστιτούτο), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς.

Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης (CMA-West London University) και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά (CII). Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Έχει μεταφράσει, προσαρμόσει στα Ελληνικά δεδομένα και διδάξει τα προγράμματα Field Management Development Program (FMDP) της LIMRA-USA και International Certificate for Financial Advisors (ICFA) του CII-UK. Μιλάει άριστα Αγγλικά και έχει διδάξει στην Ελλάδα και το εξωτερικό.

Εκπαιδεύει ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές (και υποψήφιους) όλων των βαθμίδων, προκειμένου να αποκτήσουν ή να εδραιώσουν τις απαιτούμενες από την εποπτεία (ΤτΕ) και από τη νέα νομοθεσία (IDD & Solvency II) υποχρεωτικές ασφαλιστικές, τεχνικές και χρηματοοικονομικές γνώσεις και τελικά να τους βοηθήσει να βελτιώσουν τη διατηρησιμότητα των πελατών τους ή/και την αποτελεσματικότητά τους στο κλείσιμο της πώλησης. 

 

 

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές
  • επενδύσεις
  • επενδυτικά προϊόντα

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Unit Linked, πως ενημερώνονται οι πελάτες για τους κινδύνους τους;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 07/02/2024 - 08:47

    Unit Linked, πως ενημερώνονται οι πελάτες για τους κινδύνους τους;

  • Η ασφαλιστική αγορά συνεχίζει να μπερδεύει τη γνώση (education), με την ανάπτυξη δεξιοτήτων (training) και αυτό είναι εις βάρος της!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 05/02/2024 - 09:24

    Η ασφαλιστική αγορά συνεχίζει να μπερδεύει τη γνώση (education), με την ανάπτυξη δεξιοτήτων (training) και αυτό είναι εις βάρος της!

  • Unit Linked, ποιος είναι ο κίνδυνος των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που καθορίζει τις αποδόσεις τους;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 02/02/2024 - 09:02

    Unit Linked, ποιος είναι ο κίνδυνος των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που καθορίζει τις αποδόσεις τους;

  • Πως μπορεί ένας ασφαλιστικός πράκτορας να αναπτύξει το πελατολόγιό του σήμερα;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 31/01/2024 - 10:29

    Πως μπορεί ένας ασφαλιστικός πράκτορας να αναπτύξει το πελατολόγιό του σήμερα;

  • Είναι οικονομικά και ασφαλιστικά αναλφάβητοι οι πελάτες μας; Τι λένε τα στοιχεία του ΟΟΣΑ!

    Είναι οικονομικά και ασφαλιστικά αναλφάβητοι οι πελάτες μας; Τι λένε τα στοιχεία του ΟΟΣΑ!

    Ο χρηματοοικονομικός αλφαβητισμός είναι ένα κορυφαίο ζήτημα που αφορά όλους μας, τόσο τους πελάτες μας, όσο βεβαίως και τους ασφαλιστικούς...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 29/01/2024 - 11:04
  • Μια ιστορική ημέρα για την Ελληνική ασφαλιστική αγορά και την εκπαίδευση των στελεχών της!

    Μια ιστορική ημέρα για την Ελληνική ασφαλιστική αγορά και την εκπαίδευση των στελεχών της!

    Σκεφτείτε πόσο περισσότερο κερδισμένη και αποτελεσματική θα ήταν σήμερα η ασφαλιστική αγορά, αν είχαμε (από το 2016, που ψηφίστηκε το...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 25/01/2024 - 08:57
  • Η σύγκρουση μεταξύ αυξημένων απαιτήσεων γνώσεων που επιβάλλει η νομοθεσία και των πρακτικών που ακολουθούνται!

    Η σύγκρουση μεταξύ αυξημένων απαιτήσεων γνώσεων που επιβάλλει η νομοθεσία και των πρακτικών που ακολουθούνται!

    Σύμφωνα με όλα όσα επιβάλει η σύγχρονη ασφαλιστική νομοθεσία (Solvency II & IDD), αλλά και με όσα η εποπτεία της...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 23/01/2024 - 08:52
  • Αξιοποιήστε τις ευκαιρίες της αγοράς στην πώληση των Unit Linked!

    Αξιοποιήστε τις ευκαιρίες της αγοράς στην πώληση των Unit Linked!

    Βασικές αρχές σχεδιασμού επενδυτικών χαρτοφυλακίων σε προϊόντα Unit Linked! Ο εντοπισμός τους κατάλληλου Unit Linked για τον πελάτη, σε σχέση με...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 19/01/2024 - 09:39
  • Προσέξτε τους επενδυτικούς κινδύνους των Unit Linked!

    Προσέξτε τους επενδυτικούς κινδύνους των Unit Linked!

    Η σημασία της διαφοροποίησης των επενδυτικών κινδύνων (diversification of risks) για τους πελάτες των προϊόντων Unit Linked και ο ρόλος...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 16/01/2024 - 09:37
  • Ποια είναι η χρυσή τομή (φ) για την ανάπτυξη των πωλήσεων σας;

    Ποια είναι η χρυσή τομή (φ) για την ανάπτυξη των πωλήσεων σας;

    Οι Πελάτες, η Φερεγγυότητα, η Βιωσιμότητα, τα Προϊόντα και τα Δίκτυα Πωλήσεων! Όταν θέλουμε να βρούμε μια συμβιβαστική λύση που να...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 12/01/2024 - 08:51

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 17
  • 18
  • 19
  • 20
  • 21
  • 22
  • 23
  • 24
  • 25
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Φωτιά τώρα στο Metropolitan General! (φωτογραφίες)
16:46 Φωτιά τώρα στο Metropolitan General! (φωτογραφίες)
  • 16:22 Η Εθνική Ασφαλιστική Χρυσός Χορηγός στα «Δρόμεια 2025» - Ένα αθλητικό γεγονός με ισχυρό μήνυμα κοινωνικής συμπερίληψης
  • 16:10 ΤτΕ: Πλεόνασμα στο Ισοζύγιο Τρεχουσών Συναλλαγών τον Μάιο, για πρώτη φορά μετά από τρία χρόνια
  • 16:00 Δημόσιο χρέος: Στα 366,329 δισ. ευρώ το α' τρίμηνο εφέτος σύμφωνα με την ΕΛΣΤΑΤ
  • 15:47 Έκθεση Bain & Company: Η Πρόκληση των Δασμών και οι Νέες Ευκαιρίες στην Αγορά του Private Equity
  • 14:31 Επανεκλογή Κρίστιαν Χατζημηνά στην Ε.ΕΝ.Ε - Επίτιμος Πρόεδρος & Μέλος Δ.Σ. o Βασίλης Αποστολόπουλος
  • 14:24 Υδρόγειος Ασφαλιστική: Ανακοίνωση για την απώλεια του Γιώργου Παπαδόπουλου
  • 14:19 Ριζικές αλλαγές στις τραπεζικές χρεώσεις με παρέμβαση Πιερρακάκη: Τι θα ισχύει
  • 14:14 Attica Bank: Δωρεάν συναλλαγές από 1η Αυγούστου σε περισσότερα από 2.400 ΑΤΜ σε όλη την Ελλάδα
  • 13:20 Βιβλία Εκδόσεων Σπύρου: «Προς Φιλιππησίους Επιστολή Αποστόλου Παύλου»
  • 12:25 Η Allianz πιστοποιείται ως Great Place Τo Work® - Certified
  • 12:09 Δυναμική είσοδος της Anytime στην αγορά της Ρουμανίας
  • 11:20 Δύο διακρίσεις απέσπασε η KPMG στην Ελλάδα στα Diversity, Equity & Inclusion Awards 2025 για την πρωτοβουλία Κοινωνικής Υπευθυνότητας AdvantAge
  • 10:30 Ασφάλεια οχημάτων: Δεδομένα από την πραγματική κυκλοφορία θα χρησιμοποιεί η Mercedes-Benz
  • 10:23 Πόσο κοστίζει πραγματικά ένα περιστατικό ransomware σε μια μικρομεσαία εταιρεία;
  • 10:06 Βασίλης Καρύδας-Υφαντής στο Εuropanext: Η Γερμανία έχει ήδη βηματοποιήσει τη νέα της πορεία
  • 10:00 Ποια οχήματα εξυπηρετεί μια Οδική Βοήθεια Επιβατικού και με ποιες παροχές;
  • 09:09 Αστική ευθύνη πλοίων και σκαφών αναψυχής (κλάδος 12)!
  • 09:06 «Αργυρό» μετάλλιο για το Χ.Α, το πακέτο της ΔΕΘ, η έλευση της Γκίλφοϊλ, ρεκόρ 18 ετών στα δάνεια επιχειρήσεων και ο «αναρχοκαπιταλιστής»
  • 08:58 Καύσωνας: Έκτακτα μέτρα για την αντιμετώπιση της θερμικής καταπόνησης των εργαζομένων
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 17/7 Υπασφαλισμενος: Τι απαντά ο Πάνος Δημητρίου (Generali) στα περί εξαγορών
  2. 16/7 Ασφάλιση υγείας: Οι εταιρείες εκπέμπουν SOS
  3. 18/7 Αποκλειστικό: Στον όμιλο Ardonagh Group μέσω του Agora Insurance Brokers η ΜΑΡΤΕΝ Insurance Risk Consultants
  4. 15/7 Πρόταση της Τράπεζας Πειραιώς και Ergo Ασφαλιστικής για ασφάλιση των φαρμακείων έναντι φυσικών καταστροφών
  5. 18/7 Ασφάλεια και χρηματοδότηση από τη Hellas Direct: Νέα εργαλεία για τον σύγχρονο οδηγό
  6. 17/7 Η Τράπεζα της Ελλάδος, ο Αποστολόπουλος και οι ασφαλιστικές
  7. 16/7 Η Εθνική Ασφαλιστική, ως ηγέτιδα, αναδιαμορφώνει και πάλι την αγορά

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube