*Συνέντευξη του κ. Παύλου Συμπερά, πιστοποιημένο Financial Planner στην εφημερίδα Nextdeal

Σε όλη την ασφαλιστική αγορά και όχι μόνο στα μέλη του, απευθύνεται το πρώτο Financial Planning Forum που διοργανώνεται στην Αθήνα, τονίζει ο Παύλος Συμπεράς, πιστοποιημένος Financial Planner, με συνέντευξή του στην εφημερίδα «NextDeal». «Στόχος είναι να γνωστοποιήσουμε περισσότερο στο ευρύ κοινό τη φιλοσοφία και τα πλεονεκτήματα του Financial Planning», τονίζει ο κ. Συμπεράς. Ερωτηθείς σχετικά, αναφέρει ότι η εταιρεία «Παύλος Συμπεράς & ΣΙΑ Ε.Ε.» παρέχει εδώ και 25 χρόνια υπηρεσίες σε όλο το φάσμα των ασφαλιστικών, επενδυτικών και συνταξιοδοτικών υπηρεσιών.

1. Για πρώτη φορά στην Ελλάδα διοργανώνεται από την HFPA το 1ο Financial Planning Forum. Πότε πραγματοποιείται, ποιος είναι ο στόχος και ποια είναι τα θέματα που συζητηθούν;
Πράγματι το 1ο Financial Planning Forum διοργανώνεται στην Αθήνα στις 18/10/2024 στο Μουσείο Μπενάκη στην Πειραιώς και είναι η πρώτη φορά που θα γίνει ένα τέτοιο επιστημονικό συνέδριο για το χώρο μας στην Ελλάδα. Ο στόχος του είναι να γνωστοποιήσουμε περισσότερο στο ευρύ κοινό, όχι μόνο το ασφαλιστικό, αλλά και του τραπεζικού, επενδυτικού χώρου και άλλων συναφών ειδικοτήτων, τη φιλοσοφία και τα πλεονεκτήματα του Financial Planning. Θα αναφερθούμε σε μεθόδους και τεχνικές γύρω από το FP, για να δείξουμε πώς μπορούμε να κάνουμε πιο εύκολη και πιο ποιοτική τη δουλειά μας απέναντι στον πελάτη μας. Και βέβαια έτσι να αναβαθμίσουμε συνολικά την αγορά μας.

2. Σε ποιους απευθύνεται και ποια διαδικασία απαιτείται για τη συμμετοχή;
Απευθυνόμαστε σε όλη την ασφαλιστική αγορά και όχι μόνο στα μέλη μας. Θέλουμε να ακούσουν και να δουν όσοι περισσότεροι μπορούν τα τελευταία νέα σχετικά με το FP από το εξωτερικό, αλλά και επιπλέον δεδομένα και εμπειρίες από τη χώρα μας, μέσα από επιλεγμένες ομιλίες και αναφορές από πελάτες που βίωσαν την εμπειρία του FP, αλλά και συναδέλφους σχετικά με τον τρόπο δουλεία τους. Η διαδικασία για να έρθει κάποιος στο συνέδριό μας είναι απλή και για την εγγραφή σας μπορείτε να μπείτε μέσα από το site της ένωσης (hfpa.gr) ή μέσα από τον παρακάτω σύνδεσμο: https://www.hfpa.gr/1st-financial-planning-forum/

3. Τι είναι το Financial Planning και ποια είναι τα οφέλη του;
Όπως αναφέρουμε και στο site της ένωσης, Financial Planning ορίζεται η ολοκληρωμένη μέθοδος η οποία αποσκοπεί στην επίτευξη των στόχων ζωής μιας οικονομικής μονάδας, μέσω της ορθής διαχείρισης των οικονομικών της. Το FP είναι μια διαδικασία όπου μέσα από συγκεκριμένα βήματα προσδιορίζουμε με ακρίβεια τους στόχους, τις δυνατότητες και τις επιθυμίες του πελάτη μας. Και μάλιστα όχι μόνο εκείνη τη στιγμή, αλλά για όλη τη διάρκεια της συνεργασίας μας. Γι’ αυτό και μας βοηθάει και να έχουμε ποιότητα στη δουλειά μας και μεγάλο εύρος λύσεων-προτάσεων και διάρκεια στη συνεργασία μας με τον πελάτη μας.

4. Είστε πιστοποιημένος Financial Planner. Ποιος είναι σήμερα ο ρόλος του;
Ναι, έχω την τύχη μέσα από την ένωση, κι εγώ όπως τα περισσότερα από τα μέλη μας, να έχω λάβει από τον ευρωπαϊκό φορέα πιστοποίησης την EFICERT τις πιστοποιήσεις SQF3 & SQF4 σαν Financial Advisor. Αυτή είναι η μοναδική αυθεντική πιστοποίηση που ισχύει στην Ευρωπαϊκή Ένωση σήμερα. Μέσα από αυτήν μπορούμε να κάνουμε σωστά όλα τα βήματα της διερεύνησης των αναγκών του πελάτη μας με σκοπό να του δώσουμε την καταλληλότερη γι’ αυτόν πρόταση. Δεν θέλουμε απλά να πουλάμε προϊόντα, αλλά να καλύπτουμε πραγματικές ανάγκες των πελατών μας με τον καλύτερο γι’ αυτούς τρόπο. Και ο μόνος τρόπος για να το κάνουμε σωστά είναι μέσα από την εκπαίδευση. Και η Ένωση κάνει τέτοιες εκπαιδεύσεις, μέσα από διάφορα προγράμματα mentoring, αλλά και μέσα από τις πιστοποιήσεις σε συνεργασία με τον στρατηγικό μας εταίρο, το ΕΙΑΣ, αλλά και το ΠΑ.ΠΕΙ.

5. Πώς λειτουργεί η Ένωση Financial Planners Ελλάδος και πώς μπορεί ένας επαγγελματίας ασφαλιστής να γίνει μέλος της;
Η ένωσή μας ιδρύθηκε το 2010, εγώ είμαι μέλος από το 2012, σαν μη κερδοσκοπικό σωματείο και στόχος μας είναι να γνωστοποιήσουμε στο ευρύτερο κοινό του χώρου μας, και όχι μόνο, τις αρχές, τα οφέλη και την αξία του Financial Planning, που υπάρχουν για τον πελάτη, αλλά και για τον συνεργάτη, υιοθετώντας τη συγκεκριμένη μέθοδο εργασίας. Για να γίνει κάποιος μέλος μας, δεν έχει παρά να κάνει μια αίτηση εγγραφής που θα βρει στο site της ένωσης, μαζί με το βιογραφικό του και να ενστερνίζεται αυτές τις αρχές.

6. Θεωρείτε ότι οι Έλληνες είναι οικονομικά «αναλφάβητοι»;
Οικονομικά αναλφάβητοι δε θα έλεγα πως είναι οι Έλληνες. Είναι σε πολύ καλύτερη κατάσταση από τα προηγούμενα χρόνια και σε αυτό έχουν συμβάλει πολλοί συνάδερφοι με τον τρόπο που εργάζονται. Έχουν κατά κάποιον τρόπο ανεβάσει το επίπεδο της αγοράς μας και αυτός είναι και ο σκοπός ο δικός μας. Να δώσουμε περισσότερη ποιότητα στην αγορά και μέσα από αυτήν την ποιότητα να αναβαθμιστούμε όλοι. Πελάτες, συνεργάτες, εταιρείες, συνολικά ο θεσμός !

7. Γνωρίστε μας την εταιρεία «Παύλος Συμπεράς & ΣΙΑ Ε.Ε.».
Η «Παύλος Συμπεράς & ΣΙΑ Ε.Ε.» βρίσκεται στο χώρο από το 1999. Κλείνουμε φέτος 25 έτη με συνέπεια, ποιότητα και ήθος στον τρόπο που εργαζόμαστε. Το κύριο μέλημά μας είναι η ποιοτική εξυπηρέτηση των πελατών μας, με σκοπό να έχουν τις βέλτιστες λύσεις σε παροχές και κόστος σχετικά με τις ανάγκες τους, εφαρμόζοντας πάντα τη μέθοδο του Financial Planning. Παρέχουμε υπηρεσίες σχεδόν σε όλο το φάσμα των ασφαλιστικών, επενδυτικών και συνταξιοδοτικών υπηρεσιών. Όχι μόνο μέσα από προϊόντα, αλλά και μέσα από τη συμβουλευτική που κάνουμε, πάντα με γνώμονα το όφελος του πελάτη μας. Γι’ αυτό και πριν δώσουμε λύσεις (προϊόντα) στους πελάτες μας, κάνουμε έρευνα και μελέτη των αναγκών τους για να εντοπίσουμε τα πραγματικά κενά και να δώσουμε λύση σε αυτά. Κατέχουμε όλες τις πιστοποιήσεις που απαιτούνται από την Ελληνική Εποπτική αρχή (ΤτΕ), τύπου Α, για όλα τα ασφαλιστικά προϊόντα, τύπου Δ για τα Unit Linked προϊόντα και τύπου Ε για τα αμοιβαία κεφάλαια. Όραμά μας είναι να βοηθήσουμε όσο περισσότερους ανθρώπους και επιχειρήσεις μπορούμε να διασφαλίσουν τα κεκτημένα τους, να βελτιώσουν την καθημερινότητά τους και να εξασφαλίσουν το μέλλον τους αφήνοντας το στίγμα τους.

Πατήστε για μεγέθυνση εδώ

Ποιος είναι Παύλος Συμπεράς
Ο κ. Παύλος Συμπεράς βρίσκεται στον χρηματοοικονομικό και ασφαλιστικό χώρο από το 1999 και συνεργάζεται με την Ιnteramerican ως Financial Planner. Είναι απόφοιτος του LUTCF (Life Underwriting Training Council - Fellow ). Διαθέτει Bachelor in Banking & Insurance από το γαλλικό κρατικό πανεπιστήμιο CNAM και Diploma in Business Administration από το Οικονομικό Πανεπιστήμιο Αθηνών. Είναι μέλος της HFPA (Hellenic Financial Planners Association), όπου διετέλεσε και μέλος Δ.Σ., μέλος του ΠΣΑΣ, του ΕΕΑ και του MDRT, όπου ήταν μέλος της Επιτροπής Επικοινωνίας Ελλάδος. Έχει παρακολουθήσει πάρα πολλά σεμινάρια γύρω από την επαγγελματική πώληση και έχει εξειδικευμένες γνώσεις σε επενδυτικά θέματα και διαχείριση κεφαλαίων. Διαθέτει πιστοποίηση Δ΄ και Ε΄ για την προώθηση επενδυτικών προϊόντων και αμοιβαίων κεφαλαίων, και ευρωπαϊκή πιστοποίηση SQF3 & SQF4. Μιλάει αγγλικά και ιταλικά. Κατέχει, επίσης, πτυχίο Ηλεκτρονικού Αυτοματισμού. Έχει προσφέρει εθελοντικές υπηρεσίες σε διάφορους οργανισμούς στην Ελλάδα και το εξωτερικό.