close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Η διερεύνηση των αναγκών του πελάτη είναι πολύ σοβαρή διαδικασία για να την εμπιστεύεστε σε τυποποιημένα έντυπα!
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
13/5/2025 - 09:23
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Η διερεύνηση των αναγκών του πελάτη είναι πολύ σοβαρή διαδικασία για να την εμπιστεύεστε σε τυποποιημένα έντυπα!

Κώστας Παπαϊωάννου, 13/5/2025
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Το Solvency II, η IDD και η GDPR έχουν θέσει πολύ σοβαρές προδιαγραφές στα θέματα της επικοινωνίας του ασφαλιστικού πράκτορα με το πελάτη του, σχετικά με τη διερεύνηση των αναγκών του! Το θέμα βεβαίως άπτεται και των απαιτήσεων γνώσεων που επιβάλει το AML (ξέπλυμα χρήματος) να έχει ένας ασφαλιστικός πράκτορας για τον πελάτη του!

Ας δούμε τους βασικούς τομείς που πρέπει να γνωρίζει άριστα ένας ασφαλιστικός πράκτορας προκειμένου να προτείνει στον πελάτη του τα προϊόντα που θα καλύψουν πλήρως τις ασφαλιστικές και αποταμιευτικές/επενδυτικές ανάγκες του.

Αυτοί οι τομείς πρέπει να καλύπτουν κατ’ ελάχιστον τα εξής θέματα:

  • Προσωπικές πληροφορίες (όνομα, διεύθυνση, αριθμό τηλεφώνου, επάγγελμα, οικογενειακή κατάσταση, ημερομηνία γέννησής, ο τόπος διαμονής κ.α.)
  • Οικογενειακές πληροφορίες (ονόματα, ηλικίες, επάγγελμα, βαθμός συγγένειας και κατάσταση υγείας της/του συζύγου, τέκνων ή και άλλων εξαρτημένων μελών)
  • Πληροφορίες σχετικές με την εργασία (πληροφορίες σχετικά με το επάγγελμα και τον εργοδότη (εάν υπάρχει) του πελάτη, διεύθυνση εργασίας, εισοδήματα από εργασία, βασικός μισθός, επιδόματα, bonuses, προμήθειες και οποιεσδήποτε επιπρόσθετες παροχές, π.χ. αυτοκίνητο κ.α.)
  • Οικονομικές πληροφορίες (λεπτομέρειες σχετικές με τα στοιχεία ενεργητικού (assets) ή περιουσιακά στοιχεία του πελάτη, καθώς και τις αντίστοιχες υποχρεώσεις που έχει)
  • Ακίνητα και κινητά (σημαντικής αξίας) περιουσιακά στοιχεία του υποψήφιου πελάτη (λεπτομερής καταγραφή των ακινήτων -σπιτιών, οικοπέδων, χωραφιών - και των κινητών περιουσιακών στοιχείων του -έργων τέχνης κ.α.)
  • Υφιστάμενα επενδυτικά και αποταμιευτικά προϊόντα (εφόσον υπάρχουν τέτοιου τύπου προϊόντα στην κατοχή του πελάτη, αυτά είναι πολύ υποβοηθητικά, γιατί βοηθούν στο να μειωθεί η οικονομική πρόβλεψη που απαιτείται για να ικανοποιηθούν οι στόχοι του πελάτη)
  • Υφιστάμενα προϊόντα προστασίας και ασφάλισης (καταγραφή τέτοιων προϊόντων, συμπεριλαμβανομένων των συνταξιοδοτικών προϊόντων)
  • Υφιστάμενα δανειακά προϊόντα (καταγραφή τέτοιων προϊόντων που πιθανά ήδη κατέχει ο πελάτης και πότε αυτά λήγουν)
  • Μηνιαίο οικογενειακό εισόδημα και ανάλυση εξόδων (στόχος είναι να προσδιοριστούν τα κεφάλαια που είναι διαθέσιμα προκειμένου να χρησιμοποιηθούν για αγορά προϊόντων ασφαλιστικού σχεδιασμού. Ένας επιπλέον σκοπός είναι να δώσει στους πελάτες την ευκαιρία να εντοπίσουν τους τομείς που θα μπορούσαν να μειώσουν τις υφιστάμενες δαπάνες, αν αυτό είναι αναγκαίο ή επιθυμητό)
  • Καταγραφή άλλων προμηθευτών προϊόντων (τράπεζες, επενδυτικές, ασφαλιστικές κ.λπ.)
  • Στόχοι ασφαλιστικού και χρηματοοικονομικού σχεδιασμού του πελάτη (μετά από την λεπτομερή περιγραφή της υπάρχουσας κατάστασης είναι ευκολότερο να τεθούν ορθολογικοί στόχοι για τον πελάτη)!

Η έκταση του ερωτηματολογίου διερεύνησης αναγκών του κάθε πελάτη εξαρτάται από όλους αυτούς τους παράγοντες και θα πρέπει να διαμορφώνεται ανάλογα και κατά συνέπεια μπορεί να ξεκινάει από τουλάχιστον τις 4 σελίδες και να ξεπερνάει ακόμα και τις 15 σελίδες, αναλόγως των δεδομένων του κάθε πελάτη!

Η συστηματική και οργανωμένη διερεύνηση αναγκών και επικοινωνία με τον πελάτη θέτει τις βάσεις για μακροχρόνια, υγιή και αποδοτική σχέση του ασφαλιστικού πράκτορα με τον πελάτη του!

 


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι Visiting Professor του University of Athens MBA με εξειδίκευση στην ασφαλιστική διοίκηση και πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.
Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022 και «Βασική Εκπαίδευση Ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών» στους κλάδους και τα προϊόντα Ζωής και Γενικών Ασφαλίσεων, εκδόσεις Σπύρου 2024, επιπλέον έχει συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.
Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • Κώστας Παπαϊωάννου
  • ασφαλιστική εκπαίδευση
  • διερεύνηση αναγκών
  • πελάτης
  • σοβαρή διαδικασία
  • τυποποιημένα έντυπα

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Η ενημέρωση των πελατών σχετικά με τις ESG επενδύσεις μπορεί να επιφέρει σημαντικές ζημιές στην παραγωγή των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 22/01/2025 - 09:17

    Η ενημέρωση των πελατών σχετικά με τις ESG επενδύσεις μπορεί να επιφέρει σημαντικές ζημιές στην παραγωγή των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών!

  • Φυσικές καταστροφές και ανασφάλιστες περιουσίες. Το λαμπρό μέλλον των ασφαλίσεων περιουσίας!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 20/01/2025 - 10:47

    Φυσικές καταστροφές και ανασφάλιστες περιουσίες. Το λαμπρό μέλλον των ασφαλίσεων περιουσίας!

  • Πως θα βελτιώσετε την παραγωγή και την καριέρα σας στο ρευστό και ευμετάβλητο περιβάλλον των ημερών μας;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 16/01/2025 - 15:35

    Πως θα βελτιώσετε την παραγωγή και την καριέρα σας στο ρευστό και ευμετάβλητο περιβάλλον των ημερών μας;

  • Νοσοκομειακές παροχές. Η νέα παραγωγή, οι ακυρώσεις συμβολαίων, οι ασφαλιστικοί πράκτορες και τα ακριβά ασφάλιστρα!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 14/01/2025 - 09:14

    Νοσοκομειακές παροχές. Η νέα παραγωγή, οι ακυρώσεις συμβολαίων, οι ασφαλιστικοί πράκτορες και τα ακριβά ασφάλιστρα!

  • Τα υπάρχοντα δεδομένα οδηγούν σε δυναμική ανάπτυξη των πωλήσεων ασφαλίσεων από το 2025 και μετά!

    Τα υπάρχοντα δεδομένα οδηγούν σε δυναμική ανάπτυξη των πωλήσεων ασφαλίσεων από το 2025 και μετά!

    Τα Ελληνικά δεδομένα έχουν μεγάλη σημασία (Greek data matters)! Σύμφωνα με τα επίσημα δημοσιευμένα από την ΕΛΣΤΑΤ δεδομένα, στην Ελλάδα...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 10/01/2025 - 09:15
  • Τελετή ορκωμοσίας των νέων πτυχιούχων του University of Athens MBA στην ασφαλιστική διοίκηση!

    Τελετή ορκωμοσίας των νέων πτυχιούχων του University of Athens MBA στην ασφαλιστική διοίκηση!

    Την Τρίτη 17 Δεκεμβρίου και την Τετάρτη 18 Δεκεμβρίου 2024 πραγματοποιήθηκαν οι τελετές ορκωμοσίας των αποφοίτων του University of Athens...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 09/01/2025 - 09:00
  • Μια σύντομη ματιά στους υποψήφιους πελάτες σας! Συνθήκες διαβίωσης Ελλάδα 2025!

    Μια σύντομη ματιά στους υποψήφιους πελάτες σας! Συνθήκες διαβίωσης Ελλάδα 2025!

    Όσα περισσότερα γνωρίζουμε για τους πελάτες και τους υποψήφιους πελάτες μας, τόσο καλύτερα και πληρέστερα θα μπορούμε να τους προσεγγίσουμε,...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 07/01/2025 - 09:46
  • Πόσο καλό μπορεί να ήταν το κλείσιμο του 2024 με περίπου το 90% των Ελλήνων ανασφάλιστο;

    Πόσο καλό μπορεί να ήταν το κλείσιμο του 2024 με περίπου το 90% των Ελλήνων ανασφάλιστο;

    Οι δείκτες των ασφαλιστικών εταιριών ευημερούν και παρουσιάζουν αυξήσεις ασφαλίστρων, αλλά το 90% των Ελλήνων παραμένει ανασφάλιστο! Η κρατική υποστήριξη...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 03/01/2025 - 09:28
  • Επαγγελματίες υγείας, πόσοι υπάρχουν στην Ελλάδα σήμερα και για ποιους κινδύνους μπορούν να ασφαλιστούν;

    Επαγγελματίες υγείας, πόσοι υπάρχουν στην Ελλάδα σήμερα και για ποιους κινδύνους μπορούν να ασφαλιστούν;

    Σύμφωνα με τα πρόσφατα στοιχεία της ΕΛΣΤΑΤ, σήμερα στην Ελλάδα υπάρχουν 104.801 επαγγελματίες στον κλάδο υγείας, εκ των οποίων οι...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 20/12/2024 - 09:17
  • Τι φοβούνται περισσότερο οι Έλληνες σήμερα;

    Τι φοβούνται περισσότερο οι Έλληνες σήμερα;

    Πως αξιολογούν οι Έλληνες τους 15 μεγαλύτερους κινδύνους που αντιμετωπίζει σήμερα η ΕΕ σύμφωνα με το Ευρωβαρόμετρο; Μην αναρωτιέστε ποιες καταστροφές...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 18/12/2024 - 09:00

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • 10
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Μ. Θεμιστοκλέους: Στηρίζουμε τη διακοπή καπνίσματος με 52 εξειδικευμένα ιατρεία σε όλη τη χώρα
16:04 Μ. Θεμιστοκλέους: Στηρίζουμε τη διακοπή καπνίσματος με 52 εξειδικευμένα ιατρεία σε όλη τη χώρα
  • 16:00 Κ. Κυρανάκης: Αποφασισμένοι να δράσουμε για τη μείωση των θανατηφόρων τροχαίων ακόμη κι αν τα μέτρα είναι αντιδημοφιλή
  • 15:27 ΤτΕ: Αυξήθηκαν οι καταθέσεις των νοικοκυριών τον Απρίλιο, αρνητικό πρόσημο στις χορηγήσεις
  • 15:04 Howden Re: Οι ανανεώσεις Ιουνίου 2025 σηματοδοτούν μετάβαση σε πειθαρχημένο επανακαθορισμό της αγοράς αντασφάλισης
  • 14:15 Οι υψηλές αποδόσεις και η αναπτυξιακή τροχιά της Εθνικής Τράπεζας
  • 14:09 Επίσκεψη της Διοίκησης της Πειραιώς στην Κρήτη
  • 13:45 Γ. Χατζηθεοδοσίου: Νοσήλια και ασφάλιστρα, δύο όψεις του ίδιου νομίσματος - Να κινητοποιηθεί η κυβέρνηση
  • 13:37 Σημαντική αύξηση στα τροχαία τον Μάρτιο σε όλη τη χώρα, σύμφωνα με την ΕΛΣΤΑΤ
  • 13:32 Πανελλαδικές εξετάσεις: Τα θέματα που «έπεσαν» στη Νεοελληνική Γλώσσα
  • 13:26 ΚΕΦΙ: Run-Bike-Care | Τρέξαμε πιο γρήγορα από τον καρκίνο
  • 13:10 Παγκόσμια Ημέρα Αναδοχής: Ελάχιστο ενδιαφέρον για αναδοχή παιδιών με αναπηρία ή άνω των 8 ετών
  • 12:46 Παράνομες συνταγογραφήσεις: Ο ΙΣΑ καταδικάζει απερίφραστα τα φαινόμενα διαφθοράς και ζητά την παραδειγματική τιμωρία των επίορκων ιατρών
  • 12:39 Έρχεται νέος φόρος «κεραμίδα» για 700.000 σπίτια στην Ελλάδα - Ποιους αφορά
  • 12:35 Human Capital Trends Event 2025: Η Deloitte χαρτογραφεί τις τάσεις και ανοίγει τον διάλογο για το μέλλον της εργασίας
  • 12:28 Η Πόλις εάλω…Η ψυχή εάλω…Ποιο το μείζον;
  • 12:20 ΕΑΔΕ: Θέσεις για την διαμόρφωση πλαισίου εμπιστοσύνης των πολιτών στην ασφάλιση & εύρυθμης λειτουργίας της ασφαλιστικής αγοράς
  • 12:00 Η Allianz και η Plus2Feet συνεχίζουν να δίνουν κίνηση και ελπίδα στα ζώα που το χρειάζονται, μέσω της δράσης «Walking Together»
  • 11:50 Μαρία Ωραιοζήλη Κουτσουπιά στο Europa Next: Η ζωή μας θα αλλάξει ακόμα περισσότερο με την τεχνητή νοημοσύνη
  • 11:30 Ιδιωτική ασφάλιση υγείας: Τελικά, αξίζει ή όχι;
  • 11:20 Πλαγίως: Η Μεσαία Τάξη και η φορολόγησή της
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 30/5 Το πάρτι των αλλαγών ξεκίνησε με την Generali πρωταγωνίστρια!
  2. 28/5 Ασφαλιστικό Συνέδριο Ύδρας: Τρεις CEO της ασφαλιστικής αγοράς αποκαλύπτουν τις θέσεις τους για την ασφάλιση υγείας, αυτοκινήτων και περιουσίας (video)
  3. 29/5 Υποχρεωτική ασφάλιση για φυσικές καταστροφές από 1η Ιουνίου σε επιχειρήσεις - αυτοκίνητα: Τι ισχύει, πού προβλέπονται πρόστιμα
  4. 26/5 Ο Ιωάννης ΚοτζαΑϊβάζογλου στην Howden Hellas, αναλαμβάνοντας καθήκοντα Senior Corporate Executive
  5. 30/5 Ιδιωτική ασφάλιση υγείας: Τελικά, αξίζει ή όχι;
  6. 29/5 ΕΑΕΕ: Στο -11,3% η παραγωγή ασφαλίστρων ζωής στο α' τρίμηνο
  7. 26/5 Προσβάσιμος από σήμερα ο Εθνικός Ηλεκτρονικός Φάκελος Υγείας σε όλους τους γιατρούς - Πώς λειτουργεί

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube