close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Δείτε ποιες ακριβώς είναι οι υποχρεώσεις ενημέρωσης των πελατών σας σχετικά με τις επενδύσεις ESG!
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
28/1/2025 - 09:15
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Δείτε ποιες ακριβώς είναι οι υποχρεώσεις ενημέρωσης των πελατών σας σχετικά με τις επενδύσεις ESG!

Κώστας Παπαϊωάννου, 28/1/2025
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Επειδή η εποχή μας είναι σαφώς δυσκολότερη απ’ ότι ήταν ακόμα και στο εγγύς παρελθόν και επειδή οι υποχρεώσεις γνώσεων των ασφαλιστικών πρακτόρων έχουν αυξηθεί και ακόμα επειδή αυτό το θέμα αφορά τελικά και την ετοιμότητα, την ωριμότητα και την γνώση των ίδιων των εταιρειών ως προς αυτές τις προϋποθέσεις αξιοπιστίας τους…

Λόγω του ενδιαφέροντος που δείξατε σε προηγούμενο άρθρο μας σχετικά την με ενημέρωση των πελατών σας αναφορικά με τις ESG επενδύσεις (δείτε εδώ), σας παραθέτουμε μερικά επιπλέον στοιχεία, προκειμένου να καταστεί απολύτως σαφές για ποια προϊόντα και ποιους ακριβώς από τους ασφαλιστικούς πράκτορες αφορά αυτή η οδηγία που οφείλουν να εφαρμόζουν!

Σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ)2019/2088 καθορίζονται εναρμονισμένοι κανόνες για τους συμμετέχοντες στις χρηματοπιστωτικές αγορές και τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, σχετικά με τη διαφάνεια όσον αφορά την ενσωμάτωση των κινδύνων βιωσιμότητας και την εξέταση των δυσμενών επιπτώσεων βιωσιμότητας στις διαδικασίες τους και την παροχή σχετικών με τη βιωσιμότητα πληροφοριών όσον αφορά τα χρηματοπιστωτικά προϊόντα.

Ως Χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θεωρούνται (μεταξύ άλλων) και όσοι παρέχουν επενδυτικές ή ασφαλιστικές συμβουλές, σύμφωνα με αυτά που ορίζει ο κανονισμός.

Ως «κίνδυνος βιωσιμότητας» ορίζεται το γεγονός ή περίσταση στον περιβαλλοντικό ή κοινωνικό τομέα ή στον τομέα της διακυβέρνησης που, εάν επέλθει, θα μπορούσε να έχει πραγματικές ή δυνητικές σημαντικές αρνητικές επιπτώσεις στην αξία της επένδυσης.

Ποια ασφαλιστικά προϊόντα αφορούν οι κίνδυνοι βιωσιμότητας;

  • Επενδυτικά προϊόντα βασιζόμενα σε ασφάλιση ή «IBIP»
  • Συνταξιοδοτικά προϊόντα
  • Πανευρωπαϊκά ατομικά συνταξιοδοτικά προϊόντα ή «PEPP»

Ποιους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές (χρηματοοικονομικούς συμβούλους σύμφωνα με τη οδηγία) αφορά η ενημέρωση των πελατών, όταν δίνουν συμβουλές στους πελάτες τους;

  • ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές που παρέχουν ασφαλιστικές συμβουλές όσον αφορά ΙBIP και συνταξιοδοτικά προϊόντα
  • ασφαλιστικές επιχειρήσεις που παρέχουν ασφαλιστικές συμβουλές όσον αφορά ΙBIP

Οι ασφαλιστικοί πράκτορες (χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι) θα πρέπει να περιλαμβάνουν τα ακόλουθα στοιχεία στις προσυμβατικές γνωστοποιήσεις/ενημερώσεις των πελατών τους:

  • τον τρόπο με τον οποίο οι κίνδυνοι βιωσιμότητας ενσωματώνονται στις επενδυτικές ή ασφαλιστικές τους συμβουλές και
  • το αποτέλεσμα της αξιολόγησης των πιθανών επιπτώσεων των κινδύνων βιωσιμότητας στις αποδόσεις των χρηματοπιστωτικών προϊόντων επί των οποίων παρέχουν συμβουλές.

Επειδή υπεύθυνη για την εκπλήρωση όλων αυτών των υποχρεώσεών σας προς τους πελάτες σας είναι φυσικά η εποπτεία της ΤτΕ/ΔΕΙΑ, καλό θα ήταν οι ασφαλιστικοί πράκτορες, εφόσον δεν έχουν την απαιτούμενη ενημέρωση και εκπαίδευση από τις ασφαλιστικές εταιρίες με τις οποίες συνεργάζονται, να την απαιτήσουν, προκειμένου να μην βρεθούν εκτεθειμένοι σε εποπτικούς ελέγχους!

Και το χειρότερο ακόμα! Να κριθούν υπεύθυνοι για πιθανά ελλιπή ενημέρωση και εξυπηρέτηση των συμφερόντων των πελατών τους!!!

Περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το ESG και τις υποχρεώσεις ενημέρωσης των πελατών σχετικά, θα βρείτε στο βιβλίο «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», εκδόσεις Σπύρου 2022.


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι Visiting Professor του University of Athens MBA με εξειδίκευση στην ασφαλιστική διοίκηση και πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.
Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022 και «Βασική Εκπαίδευση Ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών» στους κλάδους και τα προϊόντα Ζωής και Γενικών Ασφαλίσεων, εκδόσεις Σπύρου 2024, επιπλέον έχει συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.
Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • Κώστας Παπαϊωάννου
  • ασφαλιστική εκπαίδευση
  • υποχρεώσεις
  • ενημέρωση πελατών
  • επενδύσεις ESG

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Πώς περιμένουν οι Managers των ασφαλιστών να επιβιώσουν;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 18/09/2019 - 15:09

    Πώς περιμένουν οι Managers των ασφαλιστών να επιβιώσουν;

  • Πόσοι διαμεσολαβούντες έχουν ασφαλιστική knowledge;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 16/09/2019 - 11:00

    Πόσοι διαμεσολαβούντες έχουν ασφαλιστική knowledge;

  • Ασφαλιστικά συνέδρια και επιστημονική φαντασία!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 13/09/2019 - 08:29

    Ασφαλιστικά συνέδρια και επιστημονική φαντασία!

  • Που χωλαίνει η εκπαίδευση των συντονιστών;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 10/09/2019 - 14:12

    Που χωλαίνει η εκπαίδευση των συντονιστών;

  • Πότε και πώς εκπαιδεύονται οι managers των ασφαλιστών;

    Πότε και πώς εκπαιδεύονται οι managers των ασφαλιστών;

    Ρίχνοντας μια ματιά σε προγράμματα εκπαίδευσης ασφαλιστικών εταιριών και συζητώντας με managers πρακτόρων, μπορεί κάποιος να δει ότι σχεδόν στο...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 06/09/2019 - 15:06
  • Πώς διαπραγματεύονται οι ασφαλιστές με τους πελάτες τους;

    Πώς διαπραγματεύονται οι ασφαλιστές με τους πελάτες τους;

    Σε ένα συνεχώς μεταβαλλόμενο και ρευστό οικονομικό περιβάλλον, όπως αυτό που χαρακτηρίζει την Ελληνική αγορά την τελευταία δεκαετία, η επικοινωνία...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 05/09/2019 - 13:30
  • Πώς συνδέεται η IDD με την άρση των Capital Controls;

    Πώς συνδέεται η IDD με την άρση των Capital Controls;

    Και όμως, ναι! Υπάρχει ευθεία σύνδεση και άμεση σχέση μεταξύ των απαιτούμενων από την IDD γνώσεων για την πιστοποίηση Γ...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 03/09/2019 - 08:25
  • Ξέρετε στ’ αλήθεια την IDD και τις υποχρεώσεις σας προς τον πελάτη κατά την πώληση Unit Linked προϊόντων;

    Ξέρετε στ’ αλήθεια την IDD και τις υποχρεώσεις σας προς τον πελάτη κατά την πώληση Unit Linked προϊόντων;

    Δικαιώματα, καλύψεις, υποχρεώσεις, βάρη και κίνδυνοι, ενημέρωση για όλα τα κόστη, τις συναφείς επιβαρύνσεις, τις προμήθειες και το συνολικό κόστος,...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 30/08/2019 - 08:24
  • Capital Controls. Τι γνωρίζετε στ’ αλήθεια γι’ αυτά;

    Capital Controls. Τι γνωρίζετε στ’ αλήθεια γι’ αυτά;

    Σε γενικές γραμμές αρκετοί από τους ασφαλιστές, αλλά και γενικότερα από τους εμπλεκόμενους στην ασφαλιστική εργασία, αντελήφθησαν τις επιπτώσεις των...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 29/08/2019 - 09:28
  • GDPR, προσωπικά δεδομένα και νοσοκομειακές παροχές

    GDPR, προσωπικά δεδομένα και νοσοκομειακές παροχές

    Εντός των ημερών ψηφίζεται ο νέο νόμος για το GDPR και τη διαχείριση των προσωπικών δεδομένων, ο οποίος εκτός των...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 28/08/2019 - 09:08

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 65
  • 66
  • 67
  • 68
  • 69
  • 70
  • 71
  • 72
  • 73
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Πρώτο Αίτημα για Ραντεβού σε Υπηρεσίες Ψυχικής Υγείας (First Intake)
13:27 Πρώτο Αίτημα για Ραντεβού σε Υπηρεσίες Ψυχικής Υγείας (First Intake)
  • 13:23 Alpha Bank: Στη UniCredit περνά το 9,75% της Reggeborgh Invest - Με 20% πλέον η Ιταλική Τράπεζα
  • 13:05 Η Howden ανάμεσα στους Global Partners του Marine Insurance Greece 2025
  • 13:00 Ασφαλιστικό Συνέδριο Ύδρας: Τρεις CEO της ασφαλιστικής αγοράς αποκαλύπτουν τις θέσεις τους για την ασφάλιση υγείας, αυτοκινήτων και περιουσίας (video)
  • 12:36 Αλέξανδρος Σαρρηγεωργίου: Οι έλληνες πληρώνουν από την τσέπη τους για την υγεία τα διπλάσια, ποσοστιαία, από ότι οι ευρωπαίοι
  • 12:23 AEGEAN: Βασικά Μεγέθη Πρώτου Τριμήνου 2025
  • 12:10 «Έφυγε» από τη ζωή ο Νίκος Κονδυλόπουλος
  • 11:32 George Minetas (MINETTA Asfalistiki): We leverage artificial intelligence
  • 11:28 Γεώργιος Μινέτας (ΜΙΝΕΤΤΑ Ασφαλιστική): Αξιοποιούμε την Tεχνητή Nοημοσύνη
  • 11:06 Ioannis Lapatas (ATLANTIC UNION): A Strong Multinational Identity with Stable Greek Management
  • 11:00 Γιάννης Λαπατάς (ΑΤΛΑΝΤΙΚΗ ΕΝΩΣΗ): Ισχυρή πολυεθνική ταυτότητα με σταθερή ελληνική διοίκηση
  • 10:54 Η Howden Hellas είχε φέτος ιδιαίτερα ισχυρή παρουσία στο 25ο ραντεβού Ασφαλιστών και Αντασφαλιστών στην Ύδρα (βίντεο)
  • 10:17 ΙΝΤΕΡΣΑΛΟΝΙΚΑ: Με κεντρικό μήνυμα «Σταθερά μαζί» η ηγεσία του Ομίλου έδωσε το στίγμα της μελλοντικής ανάπτυξης στο δίκτυό της
  • 10:07 Pavlos Kaskarelis (Ydrogeios Asfallistiki): Strategic pillars innovation and technology
  • 10:00 Παύλος Κασκαρέλης (Υδρόγειος Ασφαλιστική): Στρατηγικοί πυλώνες η καινοτομία και η τεχνολογία
  • 09:55 Errikos Moatsos (ERGO Asfalistiki): Artificial Intelligence as an Ally in the Transformation of the Insurance Market
  • 09:45 Ερρίκος Μοάτσος (ERGO Ασφαλιστική): Σύμμαχος στον μετασχηματισμό της ασφαλιστικής αγοράς
  • 09:35 Οι επιπτώσεις της κακής ή ελλιπούς περιγραφής του κινδύνου στις γενικές ασφαλίσεις, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία!
  • 09:30 Vassilis Christidis (CEO Allianz): AI as a driver of transformation in the insurance market
  • 09:25 Βασίλης Χριστίδης (Allianz): Η Tεχνητή Nοημοσύνη μετασχηματίζει την ασφαλιστική αγορά
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 23/5 Επεκτείνεται και στους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές η δυνατότητα consent μέσω gov.gr και Gov.gr Wallet
  2. 26/5 Ο Ιωάννης ΚοτζαΑϊβάζογλου στην Howden Hellas, αναλαμβάνοντας καθήκοντα Senior Corporate Executive
  3. 21/5 Αριστοτέλης Παντελιάδης: Γιατί πούλησε τη ΔΙΟΝ στη Howden Hellas ενώ ήταν κερδοφόρα
  4. 22/5 Τάσος Ηλιακόπουλος: Αναλαμβάνει καθήκοντα CEO στην Howden Agents
  5. 22/5 Αλέξανδρος Σαρρηγεωργίου: Έδειξε τα νοσοκομεία ως υπεύθυνα για τις αυξήσεις στα ασφάλιστρα υγείας
  6. 22/5 Υπασφαλισμένος: Ένας απών ο Υπουργός Τάκης Θεοδωρικάκος, το πιο πολυσυζητημένο πρόσωπο στο ασφαλιστικό συνέδριο της Ύδρας
  7. 23/5 Αλέξανδρος Σαρρηγεωργίου προς την κυβέρνηση: Μην χτυπάτε το σαμάρι για τα ασφάλιστρα υγείας

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube