close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Κώστας Ακριβόπουλος: Συμβουλεύετε τους Πελάτες σας;
Κώστας Ακριβόπουλος
Κώστας Ακριβόπουλος,
24/5/2024 - 15:24
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Κώστας Ακριβόπουλος: Συμβουλεύετε τους Πελάτες σας;

Κώστας Ακριβόπουλος, 24/5/2024
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

 

*Γράφει ο Κώστας Ακριβόπουλος Σύμβουλος Εκπαίδευσης , Training, Mentoring, Coaching (ILU, FA, MNGM, SOCIOL, PSYCHOL, NLP, MRKTG, AML, Feng Shui, GESTALT, SILVA, MDRT, IKMG, LIMRA, LOMA, GAMA, INNOV, ΛΑΕΚ/ΟΑΕΔ)

  • Τι είδος συμβουλές τους δίνετε;

Γνωρίζετε βεβαίως ότι η νέα νομοθεσία μας, επιβάλει πριν από την σύναψη σύμβασης ασφάλισης, ο διανομέας ασφαλιστικών προϊόντων, να προβεί στα εξής:

α) Να προσδιορίσει τις απαιτήσεις και τις ανάγκες του Πελάτη, βάσει των πληροφοριών που του παρέχει ο Πελάτης, συμπληρώνοντας μαζί του, το γνωστό Έντυπο Έρευνας Αναγκών, ώστε να βρεθεί το πρόγραμμα που θα καλύψει τις ανάγκες του. Το προτεινόμενο ασφαλιστικό προϊόν και κάθε προτεινόμενη ασφαλιστική σύμβαση, πρέπει να ανταποκρίνονται στις απαιτήσεις και τις ανάγκες του Πελάτη,

β) Να παρέχει στον Πελάτη Γραπτή Συμβουλή, λογική και δίκαια, για το συγκεκριμένο ασφαλιστικό προϊόν, το οποίο θα είναι το αποτέλεσμα μελέτης της Έρευνας Αναγκών, ή συγκεκριμένη ασφαλιστική σύμβαση και να εξηγήσει στον Πελάτη, τους λόγους για τους οποίους το προτεινόμενο προϊόν ικανοποιεί καλύτερα τις απαιτήσεις και τις ανάγκες του.

Συγχρόνως του υπενθυμίζει, με προτεραιότητα και όλα τα προϊόντα που πιθανά χρειάζεται, των οποίων η ανάγκη πηγάζει επίσης από την Έρευνα Αναγκών που έχει πραγματοποιήσει πριν μαζί του και τον συμβουλεύει να συμπληρώσει το καλάθι των αγορών του με αυτά, ώστε να έχουν καλυφθεί όλες οι ανάγκες του, αναλύοντάς και καταγράφοντας τις καλύψεις που ίσως χρειάζεται σε θέματα Περιουσίας, Επιχείρησης, Κατοικίας, Οχημάτων, Σκαφών, Αστικής Ευθύνης, Νομικής Προστασίας, Ζωής, Υγείας, Ατυχημάτων, μαζί πάντα με τις συμπληρωματικές καλύψεις (πχ. στην Πυρός /Κατοικία, του προτείνουμε και καταγράφουμε την πρότασή μας για σεισμό ή πλημύρα) ασχέτως αν εκείνος τελικά επιλέξει μόνο ένα από τα προϊόντα που του προτείναμε.

Πιστέψτε ότι το Έντυπο Συμβουλής, ίσως είναι το πιο σημαντικό έντυπο! Διότι όπως αναφέραμε, σε μια πρώτη συνάντησή μας με τον Πελάτη για την εξεύρεση αναγκών, πρέπει να καταγράψουμε όλες τις ανάγκες του Πελάτη, που ανακαλύψαμε μετά την Έρευνα Αναγκών. Δηλαδή καταγράφουμε στο έντυπο, τη Συμβουλή που δώσαμε στον Πελάτη για το τι εν τέλει χρειάζεται να αγοράσει, βάσει της ανάλυσης αναγκών που κάναμε, ασχέτως αν αγοράσει όλα τα αντίστοιχα και αναγραφόμενα προϊόντα, ώστε να καλύψει όλες τις ανάγκες και εξηγούμε στο έντυπο, τους λόγους για τους οποίους καταλήξαμε στο ή στα συγκεκριμένο/α προϊόν/ντα. Για αυτούς τους λόγους το συγκεκριμένο έντυπο ονομάζεται και ΑΙΤΙΟΛΟΓΗΜΕΝΗ ΣΥΜΒΟΥΛΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗΣ ΚΑΛΥΨΗΣ ΑΠΟ ΤΟΝ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΟ ΔΙΑΜΕΣΟΛΑΒΗΤΗ.

Θα του παραδώσουμε το έντυπο Συμβουλής με όλες τις προτάσεις μας, με την υπογραφή μας, θα το παραλάβει με την υπογραφή του και θα κρατήσουμε αντίγραφο. Το έντυπο παραμένει σε εμάς σε περίπτωση που υπάρξει κάποιο πρόβλημα, π.χ. έχει ζημιά από φυσικά φαινόμενα, ενώ δεν την είχε επιλέξει, όταν του την προτείναμε και σκεφτεί να καταθέσει παράπονο στην Εταιρεία ή Αιτίαση/Δήλωση Δυσαρέσκειας στον Επόπτη, για το λάθος παρεχόμενο από την ασφαλιστική επιχείρηση προϊόν ή για ελλιπή παρεχόμενη υπηρεσία και ισχυριστεί ότι δεν του το είχαμε προτείνει και δεν γνώριζε την ύπαρξη της συγκεκριμένης κάλυψης.

Τότε θα κληθούμε να αποδείξουμε, με το εις χείρας μας αντίγραφο, ότι ενώ του το είχαμε προτείνει, εκείνος αρνήθηκε. Γιαυτό το έντυπο της Συμβουλής θα μπορούσαμε, πολύ σωστά, να πούμε ότι είναι το σημαντικότερο έγγραφο από τα θεσμικά απαιτούμενα έγγραφα.

Οι πληροφορίες και οι επεξηγήσεις που παρέχει ο διανομέας ασφαλιστικών προϊόντων στον πελάτη, σύμφωνα με τα πρότυπα παροχής συμβουλών και πωλήσεων του ν. 4583/2018… (με το Έντυπο Συμβουλής) διαφοροποιούνται αναλόγως με την περίπτωση, δηλαδή ανάλογα με τον σύνθετο χαρακτήρα της ασφαλιστικής σύμβασης, ανάλογα με το αν το συγκεκριμένο προϊόν είναι το πιο κατάλληλο για τον Πελάτη (με Ερωτήσεις από το Έντυπο Καταλληλότητας) καθώς και ανάλογα με τα χαρακτηριστικά του Πελάτη (με ερωτήσεις από το Έντυπο Συμβατότητας) τα οποία συνήθως μας προμηθεύει η Εταιρεία μας και τα οποία επιβεβαιώνονται με τις ασφαλιστικές του ανάγκες, τις οποίες ανακαλύπτουμε με το Έντυπο Έρευνας Αναγκών.

Τέλος ο διαμεσολαβητής κλείνει τη διαδικασία, χωρίς Σύγκρουση Συμφερόντων ή Αθέμιτο Ανταγωνισμό (θέματα που έχουμε αναφέρει σε προηγούμενο άρθρο μας) με τρόπο λογικό, έντιμο, αμερόληπτο, ηθικό και δίκαιο:

γ) επεξηγώντας στον Πελάτη τα χαρακτηριστικά του ασφαλιστικού προϊόντος με τρόπο αντικειμενικό και κατανοητό, που του επιτρέπει να αποφασίσει την επιλογή του ασφαλιστικού προϊόντος και να αποφασίσει για τη σύναψη της σύμβασης ασφάλισης, για το προϊόν ή τα προϊόντα που τελικά θα επιλέξει, αφού έχει επαρκώς ενημερωθεί για τις ασφαλιστικές καλύψεις και για τα εκατέρωθεν δικαιώματα και υποχρεώσεις. Ο διανομέας ασφαλιστικών προϊόντων στη συνέχεια του παραδίδει επιπροσθέτως το έγγραφο πληροφοριών IPID για τις Γενικές Ασφαλίσεις ή το KID για τα επενδυτικά προϊόντα, στα οποία αναφέρονται τα χαρακτηριστικά των προϊόντων που αγόρασε, οι καλύψεις, οι εξαιρέσεις και οι διαδικασίες.

ΣΗΜΕΙΩΣΗ-ΕΠΙΣΤΡΕΨΤΕ στους ΠΕΛΑΤΕΣ ΤΩΡΑ: Με την ευκαιρία της αλλαγής στο Ελάχιστο Κατασκευαστικό Κόστος των κτηρίων σήμερα, επιστρέψτε στους Πελάτες σας και μιλήστε τους για την αύξηση του κόστους ανέγερσης, διότι μην ξεχνάτε ότι τώρα αυτόματα όλες οι κατοικίες που είχαν ασφαλιστεί παλαιότερα, σήμερα θεωρούνται υπασφαλισμένες και αυτό πρέπει να το μάθουν οι παλαιοί Πελάτες μας, μην έρθουν στο μέλλον και μας κατηγορήσουν για έλλειψη πληροφόρησης. Να τους ενημερώσουμε λοιπόν και να τους δώσουμε την νέα μας ΣΥΜΒΟΥΛΗ με το Έντυπο (με την υπογραφή μας και την δική τους) και να τους προτείνουμε την αλλαγή.

ΚΑΛΗ ΕΠΙΤΥΧΙΑ ΚΑΙ ΠΡΟΣΟΧΗ ! ΜΗΝ ΞΕΧΝΑΤΕ ΝΑ ΣΥΜΒΟΥΛΕΥΕΤΕ ΤΟΝ ΠΕΛΑΤΗ ΓΡΑΠΤΩΣ, ΜΕ ΤΗΝ ΥΠΟΓΡΑΦΗ ΤΟΥ!!!

(παραδείγματα του θέματος θα βρείτε και στις ερωτήσεις 26, 73, 265, 371, της ύλης Πιστοποίησης)

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • 5 τρόποι με τους οποίους η συμμετοχή σας στα Συνέδρια αποδεικνύει την αξία σας ως 5 STARs Aσφαλιστικός και Xρηματοοικονομικός Σύμβουλος
    Κώστας Ακριβόπουλος, 25/04/2025 - 11:58

    5 τρόποι με τους οποίους η συμμετοχή σας στα Συνέδρια αποδεικνύει την αξία σας ως 5 STARs Aσφαλιστικός και Xρηματοοικονομικός Σύμβουλος

  • Η Έρευνα Αναγκών και η…κουρτίνα!
    Κώστας Ακριβόπουλος, 24/04/2025 - 10:08

    Η Έρευνα Αναγκών και η…κουρτίνα!

  • Το στάδιο της Αυτό-αξιολόγησης
    Κώστας Ακριβόπουλος, 23/04/2025 - 09:19

    Το στάδιο της Αυτό-αξιολόγησης

  • H διαχείριση επιχειρηματικών επικοινωνιών και η διαπολιτισμική επικοινωνία
    Κώστας Ακριβόπουλος, 22/04/2025 - 12:01

    H διαχείριση επιχειρηματικών επικοινωνιών και η διαπολιτισμική επικοινωνία

  • …και η ιστορία συνεχίζεται…! Πότε και πώς θα σταματήσει να διασύρεται το επάγγελμα του Διαμεσολαβητή;

    …και η ιστορία συνεχίζεται…! Πότε και πώς θα σταματήσει να διασύρεται το επάγγελμα του Διαμεσολαβητή;

    Παρατηρώντας  τα νέα αποτελέσματα εξετάσεων πιστοποίησης των Διαμεσολαβητών, που πραγματοποιήθηκαν στη Θεσσαλονίκη, το Σάββατο και την Κυριακή (12 και 13/04),...
    Κώστας Ακριβόπουλος, 16/04/2025 - 14:45
  • Εξεταστικές Υποχρεώσεις Ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών και Τραπεζικών Υπαλλήλων - Ποιοι έχουν περισσότερες;

    Εξεταστικές Υποχρεώσεις Ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών και Τραπεζικών Υπαλλήλων - Ποιοι έχουν περισσότερες;

    Αν η πολλή γνώση δημιουργεί προβλήματα, η άγνοια σίγουρα δεν μπορεί να τα λύσει! Ας μάθουμε λοιπόν: Παρατηρούμε να γίνεται πολλές...
    Κώστας Ακριβόπουλος, 16/04/2025 - 10:46
  • Έτοιμοι για τις νέες επαναπιστοποιήσεις του 2025; Εσείς πού θα παρακολουθήσετε το 15ωρο; Η Εταιρεία σας διαθέτει τις 15 ώρες;

    Έτοιμοι για τις νέες επαναπιστοποιήσεις του 2025; Εσείς πού θα παρακολουθήσετε το 15ωρο; Η Εταιρεία σας διαθέτει τις 15 ώρες;

    Ετοιμαστείτε! Άνοιξαν  οι Επαναπιστοποιήσεις του 2025, ετοιμαστείτε να παρακολουθήσετε το 15ωρο, διαδικτυακά ή δια ζώσης ! Όπως έχουμε αναφέρει, σε προηγούμενο...
    Κώστας Ακριβόπουλος, 14/04/2025 - 09:17
  • Αλήθεια, πόσο επαγγελματίας διαμεσολαβητής είστε;

    Αλήθεια, πόσο επαγγελματίας διαμεσολαβητής είστε;

    Παρατηρούμε ότι ένα ποσοστό Διαμεσολαβητών, ευτυχώς όχι πολύ μεγάλο, αλλά αρκετό για να μας προβληματίσει, “ξεχνά” την ετήσια υποχρέωση της...
    Κώστας Ακριβόπουλος, 10/04/2025 - 10:55
  • Που βαδίζει ο Κλάδος Εγγυήσεων και ο Κλάδος Πιστώσεων;

    Που βαδίζει ο Κλάδος Εγγυήσεων και ο Κλάδος Πιστώσεων;

    Που βαδίζουν  σήμερα οι δύο πολύ σημαντικοί Κλάδοι; Γιατί σήμερα έχουν πτώση και όχι άνοδο;     Όταν υπάρχουν Ασφαλιστικά γραφεία στην αγορά, πολύ...
    Κώστας Ακριβόπουλος, 07/04/2025 - 10:02
  • Μα έχω…“Φροντίδα…βοήθειας” για το αυτοκίνητό μου, δεν χρειάζομαι και “Οδική βοήθεια”!

    Μα έχω…“Φροντίδα…βοήθειας” για το αυτοκίνητό μου, δεν χρειάζομαι και “Οδική βοήθεια”!

    Έχουμε εξηγήσει στους Πελάτες μας τη διαφορά της Φροντίδας Ατυχήματος με την  Οδική Βοήθεια; Αν του το αναφέραμε και αρνήθηκε, σημειώσαμε...
    Κώστας Ακριβόπουλος, 30/01/2025 - 10:04

Σελίδες

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Solvency II: Η Insurance Europe ζητά εξυπνότερους κανόνες κεφαλαιακής επάρκειας για την ενίσχυση των επενδύσεων και της ανάπτυξης στην ΕΕ
10:20 Solvency II: Η Insurance Europe ζητά εξυπνότερους κανόνες κεφαλαιακής επάρκειας για την ενίσχυση των επενδύσεων και της ανάπτυξης στην ΕΕ
  • 09:25 Χρηματιστήριο Αθηνών: Δυναμική Ανάπτυξη για την Αγορά και Ισχυρή Οικονομική Επίδοση το Α’ Εξάμηνο 2025
  • 09:20 Η Alpha Bank επενδύει στην Τεχνητή Νοημοσύνη - Ενσωματώνει το Microsoft Copilot
  • 09:05 Η «συνθηκολόγηση» της Ε.Ε, το κόστος των δασμών, τα τρολ και ο τουρισμός και οι υψηλές επιδόσεις της ΕΧΑΕ
  • 08:55 Πως δίνεται και πως φορολογείται η κρατική επιχορήγηση στις Ασφαλισμένες επιχειρήσεις που υπέστησαν ζημιές;
  • 16:53 Εν ολίγοις…Ιουλιανά ΄25
  • 14:50 Κ. Μητσοτάκης: Στον μηχανισμό SAFE η Ελλάδα - Διεκδικεί 1,2 δισ. ευρώ για την άμυνα
  • 14:47 Worldline Greece: Δύο σύγχρονες λύσεις πληρωμών που διευκολύνουν τις online αγορές
  • 14:00 Έως 75% ενίσχυση για μικρές επιχειρήσεις από τον αναπτυξιακό νόμο - Ενεργοποιήθηκαν 3 νέες προσκλήσεις
  • 13:27 Greg Case (Aon): Οι παγκόσμιες δυνατότητες αντασφάλισης της Aon συνεχίζουν να ενισχύονται
  • 13:07 Rearm Greece: Κρίσιμες πρωτοβουλίες σε ένα διαρκώς μεταβαλλόμενο διεθνές περιβάλλον
  • 12:47 Optima bank: Αποκλειστικός συντονιστής στην επιτυχημένη ΑΜΚ της PREMIA Properties
  • 12:35 Οι σύγχρονες μονάδες υγείας MEDIFIRST συμμετέχουν στο Εθνικό Πρόγραμμα «ΠΡΟΛΑΜΒΑΝΩ»
  • 12:30 Τράπεζες και πιστωτική επέκταση: Η Ελλάδα στις κορυφαίες θέσεις της ευρωζώνης
  • 11:12 Η Brokers Union φέρνει την τεχνητή νοημοσύνη στην υπηρεσία των συνεργατών της
  • 10:36 Οι μεγάλες φωτιές και τι συμβαίνει με την ασφάλιση επιχειρήσεων και την αποζημίωση τους
  • 10:12 Όμιλος Ιατρικού Αθηνών: Νέες συνεργασίες και νέα προϊόντα με τον ασφαλιστικό κλάδο
  • 10:05 Allianz Trade: Καύσωνας και Οικονομικές Επιπτώσεις - Η Ελλάδα προβλέπεται να αντιμετωπίσει μείωση -1,1% του ΑΕΠ το 2025
  • 09:45 Έρχεται η αυτόματη είσπραξη ΦΠΑ
  • 09:38 ΕΟΠΥΥ σε ΠΦΣ για τη διανομή ΦΥΚ: Μην εργαλειοποιείτε τους ασθενείς για την εξυπηρέτηση οικονομικών συμφερόντων
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 22/7 H Generali προχωρά στην εξαγορά του Ομίλου της Ευρωκλινικής
  2. 25/7 Έφυγε από την ζωή ο Ιωάννης Μακρυμίχαλος, ιδρυτικό στέλεχος του ΣΕΜΑ
  3. 23/7 Brokers Union: Συνέδριο & Βραβεύσεις Συνεργατών 2024 - Μια βραδιά αφιερωμένη σε όσους χτίζουν το αύριο και φέρνουν στον όμιλο 57 εκατ. μικτά ασφάλιστρα
  4. 25/7 Ατύχημα στη Δονούσα: Τι θα γινόταν αν η ασθενής ήταν ασφαλισμένη;
  5. 24/7 ΑΤΜ: Στις 11 Αυγούστου σε εφαρμογή η νέα νομοθετική ρύθμιση για τις τραπεζικές προμήθειες σε αναλήψεις μετρητών - Η τροπολογία
  6. 22/7 Η Akkadia Holdings ανακοινώνει την πώληση της Ευρωκλινικής στη Generali Hellas
  7. 28/7 Οι μεγάλες φωτιές και τι συμβαίνει με την ασφάλιση επιχειρήσεων και την αποζημίωση τους

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube