Διαβάζοντας συνεντεύξεις Διευθυνόντων Συμβούλων επιτυχημένων Ασφαλιστικών εταιριών, βλέποντας τον τρόπο λειτουργίας και μαθαίνοντας μέσω των ιστοσελίδων τους τον στόχο και την αποστολή τους, εύκολα διαπιστώνεις πως υπάρχουν δυο κοινά σημεία, που της οδηγούν στην επιτυχία.

Το πρώτο υλικό επιτυχίας, είναι η φροντίδα μιας διαδικασίας που λέγεται Client Journey.

Το ταξίδι του πελάτη συνήθως περιγράφεται από 5 βήματα: Συνειδητοποίηση, Εξέταση, Απόφαση, Διατήρηση και Συμβουλευτική.

Στο στάδιο της Συνειδητοποίησης ο πελάτης αρχίζει να αντιλαμβάνεται το εμπορικό σήμα και το προϊόν μιας εταιρίας.

Στο στάδιο της Εξέτασης οι πελάτες «υψηλής αγοραστικής πρόθεσης», πραγματοποιούν την προκαταρκτική εσωτερική τους έρευνα, για να διαλέξουν το σωστό προϊόν ή υπηρεσία.

Στο στάδιο της Απόφασης οι δυνητικοί πελάτες έχουν την ευκαιρία να αλληλοεπιδράσουν με το προϊόν και τους ασφαλιστικούς Διαμεσολαβητές για να ενισχύσουν τις γνώσεις που έχουν αποκτήσει, από προηγούμενα στάδια του ταξιδιού του πελάτη.

Το στάδιο της Διατήρησης πρέπει να είναι μακροπρόθεσμο. Το ταξίδι του πελάτη συνεχίζεται πολύ μετά την υπογραφή της σύμβασης. Η διατήρηση πελατών είναι 5-10 φορές λιγότερο δαπανηρή από την απόκτηση νέων πελατών.

Στο στάδιο της Συμβουλευτικής, που είναι πολύ σημαντικό για την Εταιρία, ο ευχαριστημένος πελάτης, συμβουλεύει και άλλους να επιλέξουν την Εταιρία και τα προϊόντα της.

Κάθε επιτυχημένη εταιρία παίρνει αποφάσεις ώστε τα στάδια να ολοκληρώνονται με το καλύτερο δυνατό αποτέλεσμα. Στέλεχος μεγάλης Ασφαλιστικής εταιρίας δήλωσε πως « Η νούμερο ένα προτεραιότητα για μια ασφαλιστική εταιρεία πρέπει να είναι ο πελάτης - φροντίζουμε να ικανοποιούνται οι ανάγκες του, στο ταξίδι των πελατών από άκρο σε άκρο, ώστε να αναπτύσσει συναισθηματικές συνδέσεις με τον οργανισμό!».

Επιπλέον πολλές εταιρίες θέλοντας να εμπλουτίσουν το ταξίδι του πελάτη, συνάπτουν συμβάσεις με άλλες εταιρείες, ώστε να προσφέρουν υπηρεσίες από άκρη σε άκρη στον πελάτη. Πχ Ασφαλιστικές Εταιρίες που συνεργάζονται με εταιρίες υγειονομικών υπηρεσιών σε πρωτοβάθμιο επίπεδο αλλά και σε επίπεδο αποκατάστασης μετά τη νοσηλεία, φτιάχνοντας έτσι ένα ενιαίο πλαίσιο παροχής μιας αναβαθμισμένης υπηρεσίας υγείας (βλ. UnitedHealth Group)

Το δεύτερο συστατικό επιτυχίας λέγεται Client ή Customer's Habitat.

Στην καθημερινότητα ο βιότοπος είναι ένας φυσικός χώρος που προσφέρει σε ορισμένο σύνολο ζώων ή φυτών σχετικά σταθερούς όρους διαβίωσης.

Αυτό το σταθερό πλαίσιο για τους πελάτες, είναι πλέον Στρατηγικός Στόχος για πολλές εταιρίες. Η εξασφάλιση όμως ποιοτικής εμπειρίας στους πελάτες καθώς και αυξημένη ικανοποίηση, σε όλη τη διάρκεια του ταξιδιού του πελάτη, απαιτεί βαθιά κατανόηση των αναγκών του πελάτη. Κάτι τέτοιο είναι δαπανηρό, και απαιτεί επένδυση, χρόνο, αφοσίωση και καλά καθορισμένες στρατηγικές.

Ωστόσο οι επιτυχημένες εταιρείες επενδύουν προκειμένου να βελτιώσουν τους τρόπους με τους οποίους μπορούν να συνδεθούν οι πελάτες με τον οργανισμό σε μια μακρόχρονη, σταθερή και αδιατάρακτη σχέση.