Απαραίτητες γνώσεις για την πιστοποίηση των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών

Απαραίτητες γνώσεις για όλους τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές (παλαιούς και νέους), που πρέπει να αποκτηθούν, έστω και μέσω των επαναπιστοποιήσεων!

Στο πλαίσιο των προδιαγραφών ενημέρωσης των πελατών μας που ο ν.4583/2018 IDD καθορίζει, οι παρακάτω γνώσεις που αφορούν το ν.4364/2016 Solvency II (που ενδεικτικά αναφέρω μόνο τους τίτλους των θεματικών ενοτήτων τους) είναι αναγκαίες σε όλους τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, προκειμένου να γνωρίζουν τις ασφαλιστικές λειτουργίες και τις αντίστοιχες νομοθετικές υποχρεώσεις και να επικοινωνούν άριστα με τους πελάτες τους.

Οι γνώσεις αυτές είναι αναγκαίες τόσο στους νέους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές για την απόκτηση των υποχρεωτικών πιστοποιήσεων και τις αντίστοιχες επαναπιστοποιήσεις που ακολουθούν, όσο και στους παλαιούς ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, όλων των βαθμίδων, προκειμένου να λειτουργούν σύννομα και να μπορούν να διασφαλίσουν την άριστη ενημέρωση των πελατών τους, προσδίδοντας διαφάνεια, βαρύτητα και αξιοπιστία στη διαδικασία πώλησης.

Πρώτος Πυλώνας – Ποσοτικές απαιτήσεις φερεγγυότητας (MCR & SCR)

• Μοντέλα Κεφαλαιακών Απαιτήσεων Φερεγγυότητας (SCR)
• Ελάχιστες Κεφαλαιακές Απαιτήσεις (MCR)
• Κίνδυνοι ασφαλιστικής επιχείρησης
• Τεχνικές Προβλέψεις και Επενδύσεις

Δεύτερος Πυλώνας – Ποιοτικές απαιτήσεις και Εποπτεία

• Διαχείριση κινδύνων
• Σύστημα εταιρικής διακυβέρνησης και Σύστημα Εσωτερικού Ελέγχου
• Own Risk Solvency Assessment (ORSA) και Forward Looking Assessment of Own Risk (FLAOR)
• Εποπτεία και γενικές αρχές εποπτείας

Τρίτος Πυλώνας – Διαφάνεια και απαιτήσεις δημοσιεύσεων

• Έκθεση σχετικά με την φερεγγυότητα και την χρηματοοικονομική κατάσταση της ασφαλιστικής επιχείρησης
• Στοιχεία ανά κατηγορία κινδύνων, στοιχεία ενεργητικού και τεχνικών προβλέψεων, στοιχεία διαχείρισης κεφαλαίων
• Επιχειρήσεις που εργάζονται ανεξάρτητα και επιχειρήσεις – μέλη ομίλων. Αντίστοιχες υποχρεώσεις
• Υποχρέωση δημοσίευσης πληροφοριών προς την εποπτική αρχή και τους καταναλωτές

Ερωτήσεις που θα πρέπει να απαντηθούν τίμια από τον κάθε έναν από εμάς τους εμπλεκόμενους είναι:

• «τι γνωρίζουμε πραγματικά για κάθε μία από τις προαναφερόμενες γνωστικές ενότητες;»
• «πως συνδέονται αυτές οι γνώσεις με τα προϊόντα και τους πελάτες μας;»
• «μπορούμε να ενημερώσουμε τους πελάτες μας πλήρως και αξιόπιστα σχετικά με αυτά τα κρίσιμα θέματα;»

Τελικά, μιλάμε όλοι την ίδια γλώσσα ή έχουμε βολευτεί με το κλασσικό, εγώ είμαι παλιός και αυτά τα ξέρω;

Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Ο Κώστας Παπαϊωάννου είναι εξειδικευμένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών και τραπεζικών θεμάτων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία και προσανατολισμό στη διαχείριση τεχνικών, χρηματοοικονομικών και διοικητικών αντικειμένων. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά (Interamerican, Ελληνοβρετανική (νυν ΑΧΑ), ING (NN), Allianz, Αγροτική, Τράπεζα Πειραιώς).

Συνεργάζεται για διδακτικούς και ερευνητικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ)/Executive Programs και διδάσκει στα προγράμματα Judicial Education Program in Banking and Finance (μεταπτυχιακό πρόγραμμα για ανώτατους δικαστές και εισαγγελείς) και στο Insurance Management Program αντικείμενα όπως Risk Management, Επενδυτικά και Ασφαλιστικά Προϊόντα κ.α. Ακόμα διδάσκει στο Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο (ΕΤΙ), στο Ελληνικό Ινστιτούτο Ασφαλιστικών Σπουδών (ΕΙΑΣ), την ΕΕΔΕ, την KPMG και άλλους οργανισμούς, ως πιστοποιημένος εισηγητής και ειδικός επιστήμονας.

Συμμετείχε στη συγγραφή των βιβλίων πιστοποίησης ασφαλιστικών διαμεσολαβητών του Ελληνικού Τραπεζικού Ινστιτούτου και του Ελληνικού Ινστιτούτου Ασφαλιστικών Σπουδών. Έχει αναπτύξει εκπαιδευτικά προγράμματα (παρουσιάσεις και εκτενείς εκπαιδευτικές σημειώσεις) για όλες τις βαθμίδες ασφαλιστικής και τραπεζικής πιστοποίησης.