close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Οι κίνδυνοι των Unit Linked και οι υποχρεώσεις των ασφαλιστικών πρακτόρων για ενημέρωση των πελατών τους!
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
24/3/2023 - 08:53
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Οι κίνδυνοι των Unit Linked και οι υποχρεώσεις των ασφαλιστικών πρακτόρων για ενημέρωση των πελατών τους!

Κώστας Παπαϊωάννου, 24/3/2023
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Εξυπηρετήστε σωστά και ενημερώστε πλήρως τους πελάτες σας που αγοράζουν από εσάς προϊόντα Unit Linked, για να είναι σίγουροι για τις επιλογές τους, να τους έχετε πελάτες και αύριο και να καλύπτετε ταυτόχρονα και τις νομοθετικές υποχρεώσεις σας!

Καλός και πιστός πελάτης, είναι ο καλά ενημερωμένος πελάτης!

Η κρίση που έπληξε τις αγορές της Δύσης συνεπεία της αύξησης των επιτοκίων των ομολόγων (τα οποία συνεχίζουν ακόμα να αυξάνονται τόσο στις ΗΠΑ, όσο και στην ΕΕ, με τάση να σταθεροποιηθούν, όπως δηλώνει η Fed), οδήγησε σε εξαγορές και κλείσιμο μεγάλων τραπεζών, όπως η SVB και η Credit Suisse. Αυτό προκάλεσε με τη σειρά του χρηματιστηριακές διακυμάνσεις σε Ευρώπη και Αμερική!

Συνεπεία αυτών και όπως είναι φυσικό, έχουν υποστεί διακυμάνσεις και οι αποδόσεις των ομολογιακών και μετοχικών προϊόντων Unit Linked, τα οποία ως γνωστόν δεν έχουν εγγυημένες αποδόσεις, αλλά οι αποδόσεις τους εξαρτώνται από τις διακυμάνσεις των υποκειμένων σε αυτά επενδυτικών χαρτοφυλακίων.

Σε ένα τέτοιο ευαίσθητο περιβάλλον και λόγω της αυξημένης ζήτησης που υπάρχει για επενδυτικού χαρακτήρα ασφαλιστικά προϊόντα Unit Linked, όσοι ασφαλιστικοί πράκτορες τα προωθούν, θα πρέπει να τηρούν αυστηρά όσα η κείμενη νομοθεσία (ν.4364/2016, Solvency II και ν.4583/2018, IDD) ορίζει περί ενημέρωσης των πελατών τους!

Επί της ουσίας, η ελάχιστη ενημέρωση των πελατών σχετικά με τους επενδυτικούς κινδύνους που αναλαμβάνουν αγοράζοντας αυτή την εποχή ασφαλιστικά/επενδυτικά προϊόντα Unit Linked, θα πρέπει να περιλαμβάνει (κατ’ ελάχιστον) τα ακόλουθα αντικείμενα, που προβλέπονται από το ν.4364/2016 (Solvency II):

  • Πληροφορίες σχετικά με την δομή και την οργάνωση της αγοράς χρηματοπιστωτικών μέσων (χρηματαγορές και κεφαλαιαγορές, χρηματιστήρια, συνάλλαγμα)
  • Πληροφορίες σχετικά με την αγορά των μετοχών, τους μετοχικούς δείκτες, τις αποδόσεις και τους κινδύνους των επενδυτικών χαρτοφυλακίων σε μετοχές
  • Πληροφορίες σχετικά με την αγορά ομολόγων (χαρακτηριστικά, κίνδυνοι, κατηγορίες, αποδόσεις, πιστωτικά περιθώρια)
  • Πληροφορίες σχετικά με τις επενδύσεις σε Αμοιβαία Κεφάλαια και τους κινδύνους τους

Και οπωσδήποτε η ενημέρωση αυτή θα πρέπει να περιλαμβάνει επίσης και όλα όσα περιλαμβάνονται στο ν.4583/2018 (IDD), στα άρθρα 36-40 περί προσθέτων απαιτήσεων ενημέρωσης σε σχέση με τα βασιζόμενα σε ασφάλιση επενδυτικά προϊόντα.

Περισσότερες και αναλυτικότερες πληροφορίες σχετικά με όλα αυτά τα ευαίσθητα θέματα που αφορούν τους κινδύνους και τις πωλήσεις των προϊόντων Unit Linked, θα μπορέσετε να βρείτε στα βιβλία «Ασφαλιστικοί Πράκτορες» εκδόσεις Σπύρου 2022 και «Επενδύσεις και Ασφάλιση» εκδόσεις Σπύρου 2021.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Αποζημιώσεις στη Μάνδρα: Τι έδωσε το κράτος τι έδωσαν οι ασφαλιστικές εταιρίες;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 22/01/2018 - 08:34

    Αποζημιώσεις στη Μάνδρα: Τι έδωσε το κράτος τι έδωσαν οι ασφαλιστικές εταιρίες;

  • Από το 80% στο 65% τα ποσοστά επιτυχίας στις εξετάσεις των διαμεσολαβούντων! Είναι στραβός ο γιαλός ή στραβά αρμενίζουμε;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 15/11/2017 - 10:37

    Από το 80% στο 65% τα ποσοστά επιτυχίας στις εξετάσεις των διαμεσολαβούντων! Είναι στραβός ο γιαλός ή στραβά αρμενίζουμε;

  • Οδηγία IDD. Εφαρμογή από τέλη Φεβρουαρίου 2018. Έχει προετοιμαστεί κατάλληλα το σύνολο της Ελληνικής αγοράς γι’ αυτή;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 12/09/2017 - 10:41

    Οδηγία IDD. Εφαρμογή από τέλη Φεβρουαρίου 2018. Έχει προετοιμαστεί κατάλληλα το σύνολο της Ελληνικής αγοράς γι’ αυτή;

  • Οδηγία (ΕΕ) 2016/97, 20/01/2016 (IDD): Θα γίνεται ενιαία εκπαίδευση διοικητικού και πωλησιακού προσωπικού;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 15/05/2017 - 13:21

    Οδηγία (ΕΕ) 2016/97, 20/01/2016 (IDD): Θα γίνεται ενιαία εκπαίδευση διοικητικού και πωλησιακού προσωπικού;

  • Κάνετε εκπαίδευση με «εξωτερικούς εκπαιδευτές» γενικού τύπου ή με δομημένη λογική Solvency II;

    Κάνετε εκπαίδευση με «εξωτερικούς εκπαιδευτές» γενικού τύπου ή με δομημένη λογική Solvency II;

    του Κώστα Παπαϊωάννου   Μετά τη συρρίκνωση που υπέστη τα τελευταία χρόνια η Ελληνική οικονομία και κατ’ επέκταση και η ασφαλιστική αγορά...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 26/10/2015 - 08:39
  • Εκπαίδευση διαμεσολαβούντων: Και τώρα, χωρίς βαρβάρους;

    Εκπαίδευση διαμεσολαβούντων: Και τώρα, χωρίς βαρβάρους;

    του Κώστα Παπαϊωάννου   Ξεκινώντας με το στίχο από το ποίημα του Καβάφη και παραφράζοντάς τον αρκετά, θέτω το ερώτημα: «Και τώρα,...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 14/10/2015 - 11:10
  • Προσέξτε την επαναπιστοποίηση και τις ποινές της!

    Προσέξτε την επαναπιστοποίηση και τις ποινές της!

    του Κώστα Παπαϊωάννου Με δεδομένο ότι έχει γίνει αρκετή συζήτηση σχετικά με τις (επανα)πιστοποιήσεις και με επίσης δεδομένα ότι αυτή αποτελεί...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 08/10/2015 - 10:24
  • Η επαναπιστοποίηση των ασφαλιστών και οι υποχρεώσεις όσων ασφαλιστικών εταιριών συντηρούν τα δικά τους δίκτυα πωλήσεων

    Η επαναπιστοποίηση των ασφαλιστών και οι υποχρεώσεις όσων ασφαλιστικών εταιριών συντηρούν τα δικά τους δίκτυα πωλήσεων

    του Κώστα Παπαϊωάννου   Επανειλημμένως έχουμε όλοι μας προβληματιστεί πάνω σε θέματα που αφορούν την εξορθολογικοποίηση και καλύτερη οργάνωση της ασφαλιστικής αγοράς,...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 05/10/2015 - 07:12
  • Περί των κατευθυντηρίων γραμμών της EIOPA

    Περί των κατευθυντηρίων γραμμών της EIOPA

    του Κώστα Παπαϊωάννου   Στις 14 Σεπτεμβρίου 2015 δημοσιεύτηκαν οι επίσημες Κατευθυντήριες Γραμμές (guide lines) της EIOPA, που θα ισχύσουν από 1ης...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 21/09/2015 - 08:38
  • Σε ανισορροπία η ασφαλιστική αγορά

    Σε ανισορροπία η ασφαλιστική αγορά

    του Κώστα Παπαϊωάννου*   Προ δεκαπενθημέρου περίπου είχα γράψει ένα άρθρο με τίτλο «Ωραίοι είμαστε ρε παιδιά! Αλλά πόσοι είμαστε τελικά;». Με...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 14/09/2015 - 07:42

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 82
  • 83
  • 84
  • 85
  • 86
  • 87
  • 88
  • 89
  • 90
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Νέο Ρεκόρ Guinness από τον Σπύρο Χρυσικόπουλο - Η ΜΙΝΕΤΤΑ Ασφαλιστική υπερήφανα στο πλευρό του από το 2018!
16:00 Νέο Ρεκόρ Guinness από τον Σπύρο Χρυσικόπουλο - Η ΜΙΝΕΤΤΑ Ασφαλιστική υπερήφανα στο πλευρό του από το 2018!
  • 15:40 1.057 χιλιόμετρα οδηγικής απόλαυσης χωρίς σταγόνα καυσίμου - με το Audi A6 e-tron στη Σκανδιναβία
  • 15:00 Ο αθέατος κίνδυνος που απειλεί τις μικρές επιχειρήσεις: Kυβερνοεπιθέσεις και η αξία της πρόληψης
  • 14:43 Προϋπολογισμός: Πρωτογενές πλεόνασμα 4,519 δισ. ευρώ στο α' εξάμηνο εφέτος
  • 13:58 Κ. Μητσοτάκης στο Υπουργικό: Οι 25 μεταρρυθμίσεις μέχρι το τέλος του έτους -Τι είπε για την Υγεία
  • 12:37 Έφυγε από την ζωή ο Ιωάννης Μακρυμίχαλος, ιδρυτικό στέλεχος του ΣΕΜΑ
  • 12:12 Ο Οίκος S&P προτείνει την αναβάθμιση της ελληνικής αγοράς σε "Ανεπτυγμένη"
  • 11:05 Ατύχημα στη Δονούσα: Τι θα γινόταν αν η ασθενής ήταν ασφαλισμένη;
  • 10:54 Βιβλία Εκδόσεων Σπύρου: «Ιερά μονή Αγίου Παντελεήμονος Πεντέλης»
  • 10:05 Eurobank: Παραμένει ψηλά ο πληθωρισμός - Εικονική μείωση της ανεργίας
  • 09:52 Σε δόσεις η καλοκαιρινή άδεια με νέο Νομοσχέδιο - Τι θα ισχύει για εργαζόμενους και εργοδότες
  • 09:42 ΕΑΕΕ: Προτάσεις της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για τροποποίηση του ισχύοντος πλαισίου κανόνων περί τιτλοποιήσεων εντός της ΕΕ (securitisations)
  • 09:34 Συντάξεις: Πότε ξεκινούν οι πληρωμές Αυγούστου - Ποιοι «πάνε ταμείο» τη Δευτέρα
  • 09:27 ΕΑΕΕ: Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή ανακοινώνει το νέο προϋπολογισμό της ΕΕ και προτείνει επιβολή νέου εταιρικού φόρου
  • 09:19 Υγεία: Οι συμβάσεις με ασφαλιστικές εταιρείες εξασφαλίζουν μια «υγιή» ρευστότητα
  • 09:06 Η…Γιορτή της Δημοκρατίας και η «Καμόρα», οι…επιθέσεις Πιερρακάκη, η fake ταξιδιωτική οδηγία, το 2026 η αναβάθμιση του Χ.Α
  • 09:00 Ποιες καλύψεις των κλάδων 8 και 9 αφορούν την υποχρεωτική ασφάλιση επιχειρήσεων για φυσικές καταστροφές;
  • 08:56 Geely EX5: Το EV με διπλή πεντάστερη πιστοποίηση που επανακαθορίζει το ασφαλιστικό ρίσκο
  • 08:53 Καλύπτουν τα ασφαλιστήρια τσίμπημα μωβ μέδουσας;
  • 08:50 Ένας Ασφαλιστικός Διαμεσολαβητής μοιράζεται μαζί μας μυστικά επιτυχίας και αλήθειες - Τι είπε ο κ. Γ. Παπαδόπουλος της Εθνικής Ασφαλιστικής
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 22/7 H Generali προχωρά στην εξαγορά του Ομίλου της Ευρωκλινικής
  2. 22/7 Ο Τραμπ στην Αθήνα(;) και ιταλικοί ύμνοι για την Ελλάδα, ο Γιά(ν)ης ξαναχτυπά, το μήνυμα της Αθήνας στους μετανάστες, και άλλος «πράσινος φραπές»
  3. 21/7 Ριζικές αλλαγές στις τραπεζικές χρεώσεις με παρέμβαση Πιερρακάκη: Τι θα ισχύει
  4. 25/7 Έφυγε από την ζωή ο Ιωάννης Μακρυμίχαλος, ιδρυτικό στέλεχος του ΣΕΜΑ
  5. 23/7 Brokers Union: Συνέδριο & Βραβεύσεις Συνεργατών 2024 - Μια βραδιά αφιερωμένη σε όσους χτίζουν το αύριο και φέρνουν στον όμιλο 57 εκατ. μικτά ασφάλιστρα
  6. 21/7 Ποια οχήματα εξυπηρετεί μια Οδική Βοήθεια Επιβατικού και με ποιες παροχές;
  7. 21/7 Φωτιά τώρα στο Metropolitan General! (φωτογραφίες)

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube