close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Προϊόντα Unit Linked και Καθορισμός Επενδυτικού Προφίλ φυσικών προσώπων
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
16/2/2021 - 07:51
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Προϊόντα Unit Linked και Καθορισμός Επενδυτικού Προφίλ φυσικών προσώπων

Κώστας Παπαϊωάννου, 16/2/2021
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Επειδή η προώθηση των νέων προϊόντων Unit Linked ήδη ξεκίνησε και ήδη άρχισε να γίνεται κουβέντα σχετικά με τις πωλήσεις τους, αλλά και σχετικά με το επίπεδο γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών που ασχολούνται με την προώθησή τους, καλό θα ήταν να προβληματιστούμε σχετικά και με την βοήθεια που λαμβάνουν οι διαμεσολαβητές σε υλικοτεχνικό επίπεδο από τις εταιρίες με τις οποίες συνεργάζονται, προκειμένου να επικοινωνήσουν καλύτερα με τους πελάτες τους και κατά συνέπεια να μπορούν να τους εξυπηρετήσουν σε αξιοπρεπές τουλάχιστον επίπεδο.

Σύμφωνα με το ν.4583/2018 (IDD), άρθρο 40, παράγραφος 1, που αφορά τη δήλωση καταλληλότητας και συμβατότητας προϊόντος και ειδικά όσον αφορά σε θέματα που αφορούν την λήψη πληροφοριών σχετικά με τις γνώσεις και την προηγούμενη εμπειρία του πελάτη ως επενδυτή (δείτε εδώ), πρέπει να αναρωτηθούμε για την πληρότητα αυτών των πληροφοριών που λαμβάνει ο ασφαλιστικός διαμεσολαβητής από τους πελάτες του, καθώς και για την δυνατότητα που έχει ο ασφαλιστικός διαμεσολαβητής να αξιολογήσει όλα αυτά τα στοιχεία, λόγω των ελλιπών και παρωχημένων γνώσεων σημαντικής μερίδας των παλαιότερων ειδικά διαμεσολαβητών, αφού λάβουμε υπόψη μας και την ενημέρωση που είχαμε από την ΤτΕ, ότι μόνο μια ασφαλιστική εταιρία έχει εγκεκριμένο πρόγραμμα εκπαίδευσης των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών για προϊόντα Unit Linked!

Τα στοιχεία τα οποία θα πρέπει κατ’ ελάχιστον να περιλαμβάνονται σε ένα τέτοιο έντυπο καθορισμού επενδυτικού προφίλ του πελάτη αφορούν τους ακόλουθους τομείς:

Α. Γνώσεις και εμπειρία πελάτη (κατά πόσον ο πελάτης είναι εξοικειωμένος με κινδύνους που ενέχουν οι επενδύσεις σε ομόλογα ή ομολογιακά Αμοιβαία Κεφάλαια, μετοχές ή μετοχικά Αμοιβαία Κεφάλαια, Αμοιβαία Κεφάλαια Αντισταθμιστικού Κινδύνου, Επιχειρηματικά Κεφάλαια, μη εισηγμένες μετοχές κ.λπ.)

Β. Προσδιορισμός της ανοχής του πελάτη στον κίνδυνο (συμπεριφορά του πελάτη σε αυξομειώσεις της αξίας των επενδύσεών του, χρονικός ορίζοντας του πελάτη για την επίτευξη των επενδυτικών του στόχων κ.λπ.)

Γ. Οικονομική κατάσταση πελάτη (σύνθεση κινητών και ακινήτων περιουσιακών στοιχείων πελάτη, μηνιαία εισοδήματα και έξοδα πελάτη κ.λπ.)

Δ. Επενδυτικοί στόχοι και Επενδυτικό προφίλ (σκοπός επένδυσης, επενδυτική στρατηγική, επενδυτικό προφίλ πελάτη κ.λπ.)

Αφού ο ασφαλιστικός διαμεσολαβητής συλλέξει όλα αυτά τα στοιχεία θα πρέπει να τα ομαδοποιήσει και να τα αξιολογήσει, έτσι ώστε να προτείνει το κατάλληλο επενδυτικό προϊόν βασιζόμενο σε ασφάλιση (Unit Linked) στον πελάτη του.

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

Επιπλέον, θα πρέπει να επιβεβαιώνει και να αναθεωρεί αυτά τα στοιχεία σε τακτά χρονικά διαστήματα, σύμφωνα με αυτά που ο ν.4583/2018 (IDD) ορίζει και αν χρειάζεται να προβαίνει και σε αντίστοιχες αναθεωρήσεις του προϊόντος Unit Linked που έχει προτείνει στον πελάτη του.

Με δεδομένη την ελλιπή εταιρική εκπαίδευση των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών στα προϊόντα Unit Linked, πόσο σίγουροι μπορούμε να είμαστε για την πλήρη κάλυψη αυτών που η ασφαλιστική νομοθεσία (Solvency II & IDD) και η εποπτεία (ΤτΕ), προβλέπουν;

Εκτός όλων των άλλων εκκρεμών θεμάτων της ασφαλιστικής εκπαίδευσης που αφορούν την προσέγγιση των ευρωπαϊκών παραγωγικών μέσων όρων, τα νέα προϊόντα Unit Linked, καθώς και η κείμενη νομοθεσία, δείχνουν προς την κατεύθυνση της επείγουσας κάλυψης των εκπαιδευτικών κενών των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών (πρακτόρων και μεσιτών)!


Ποιος είναι και τι μπορεί να κάνει για εσάς ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είμαι εξειδικευμένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών θεμάτων, με ειδική εξειδίκευση στα προϊόντα Unit Linked, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία και προσανατολισμό στη διαχείριση τεχνικών, χρηματοοικονομικών και σύγχρονων νομοθετικών θεμάτων και υποχρεώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών. 

Έχω κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχω εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά (Interamerican, Ελληνοβρετανική (νυν ΑΧΑ), ING (NN), Allianz, Αγροτική και Τράπεζα Πειραιώς).

Μπορώ να εκπαιδεύσω ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές όλων των βαθμίδων (και υποψήφιους), προκειμένου να αποκτήσουν ή να εδραιώσουν τις απαιτούμενες από την ΤτΕ υποχρεωτικές γνώσεις των διαμεσολαβούντων. Να τους βοηθήσω να αποκτήσουν τις απαιτούμενες από τη νέα νομοθεσία (IDD & Solvency II) ασφαλιστικές, τεχνικές και χρηματοοικονομικές γνώσεις, να τους βοηθήσω να εκσυγχρονίσουν τις ασφαλιστικές γνώσεις τους και τελικά να τους βοηθήσω να βελτιώσουν τη διατηρησιμότητα των πελατών τους ή/και την αποτελεσματικότητά τους στο κλείσιμο της πώλησης. 

Μπορώ να σας βοηθήσω να οργανώσετε μαθήματα φροντιστηριακού χαρακτήρα, στο χώρο σας, σε μικρές ή και μεγαλύτερες ομάδες συνεργατών σας. 

Συνεργάζομαι για διδακτικούς και ερευνητικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ)/Executive Programs και διδάσκω στα προγράμματα Judicial Education Program in Banking and Finance (μεταπτυχιακό πρόγραμμα για ανώτατους δικαστές και εισαγγελείς) και στο Insurance Management Program. Ακόμα διδάσκω στο Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο (ΕΤΙ), στο Ελληνικό Ινστιτούτο Ασφαλιστικών Σπουδών (ΕΙΑΣ), την ΕΕΔΕ, την KPMG και άλλους οργανισμούς, ως πιστοποιημένος εισηγητής και ειδικός επιστήμονας.

 

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές
  • εκπαίδευση
  • unit linked
  • επενδυτικά προϊόντα
  • επενδυτικό προφίλ

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Οι ασφαλιστικοί πράκτορες ήταν και παραμένουν ο βασικός πυλώνας ανάπτυξης της αγοράς!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 30/05/2024 - 12:29

    Οι ασφαλιστικοί πράκτορες ήταν και παραμένουν ο βασικός πυλώνας ανάπτυξης της αγοράς!

  • Που επενδύουν οι πελάτες των Unit Linked και που επενδύουν οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 29/05/2024 - 09:09

    Που επενδύουν οι πελάτες των Unit Linked και που επενδύουν οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις;

  • Μάλλον έρχεται το πιο θερμό και ξηρό καλοκαίρι των τελευταίων δεκαετιών! Πως θα βοηθήσετε τους πελάτες σας να προστατευτούν;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 27/05/2024 - 10:58

    Μάλλον έρχεται το πιο θερμό και ξηρό καλοκαίρι των τελευταίων δεκαετιών! Πως θα βοηθήσετε τους πελάτες σας να προστατευτούν;

  • Ο κλάδος Νομικής Προστασίας αξίζει την προσοχή μας!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 23/05/2024 - 10:14

    Ο κλάδος Νομικής Προστασίας αξίζει την προσοχή μας!

  • Οι ασφαλιστές παρακολουθούν τις ανάγκες και τις τάσεις της αγοράς και προσαρμόζονται σε αυτές!

    Οι ασφαλιστές παρακολουθούν τις ανάγκες και τις τάσεις της αγοράς και προσαρμόζονται σε αυτές!

    Οι συνέπειες των οικονομικών διακυμάνσεων, της πανδημίας και της κλιματικής αλλαγής στις συντάξεις και στις επενδύσεις των πελατών μας! Τα παραδοσιακά...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 20/05/2024 - 10:26
  • Ασφαλίζετε για φωτιά τα σκάφη αναψυχής;

    Ασφαλίζετε για φωτιά τα σκάφη αναψυχής;

    Οι ιδιαίτεροι κίνδυνοι που αντιμετωπίζουν τα σκάφη αναψυχής και η ασφάλισή τους! Η ασφάλιση αστικής ευθύνης των σκαφών αναψυχής είναι υποχρεωτική...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 17/05/2024 - 08:54
  • Οι δείκτες φερεγγυότητας (SCR) των 10 πρώτων σε παραγωγή ασφαλιστικών εταιριών το 2023!

    Οι δείκτες φερεγγυότητας (SCR) των 10 πρώτων σε παραγωγή ασφαλιστικών εταιριών το 2023!

    Η σημασία τους για τους ασφαλιστικούς πράκτορες και τους πελάτες τους! Οι 10 πρώτες εταιρίες κατέχουν το 86,4% της Ελληνικής αγοράς! Η...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 15/05/2024 - 11:01
  • Γιατί από 14 κλάδους γενικών ασφαλίσεων εισπράττουμε τα μισά ασφάλιστρα κλάδου αυτοκινήτων;

    Γιατί από 14 κλάδους γενικών ασφαλίσεων εισπράττουμε τα μισά ασφάλιστρα κλάδου αυτοκινήτων;

    Για να αναπτυχθεί η ασφαλιστική αγορά στην Ελλάδα, πρέπει να μάθουμε να πουλάμε το σύνολο των διαθέσιμων ασφαλιστικών προϊόντων και...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 09/05/2024 - 10:15
  • Ήταν όντως καλύτερα τα αποτελέσματα των εξετάσεων της ΤτΕ στο Ηράκλειο Κρήτης;

    Ήταν όντως καλύτερα τα αποτελέσματα των εξετάσεων της ΤτΕ στο Ηράκλειο Κρήτης;

    Στα επενδυτικά (unit linked), το ποσοστό αποτυχίας άγγιξε και πάλι το 50%, αν και τα Unit Linked είναι ο κύριος...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 30/04/2024 - 12:22
  • Όσα πρέπει να γνωρίζετε για τις ομαδικές ασφαλίσεις!

    Όσα πρέπει να γνωρίζετε για τις ομαδικές ασφαλίσεις!

    Ομαδική ασφάλιση. Η ομαδική φροντίδα των εργαζομένων μιας επιχείρησης! Οι ομαδικές ασφαλίσεις είναι ένας τομέας δραστηριότητας με πολύ μεγάλο ενδιαφέρον και...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 29/04/2024 - 08:51

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 13
  • 14
  • 15
  • 16
  • 17
  • 18
  • 19
  • 20
  • 21
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Θετικά αποτελέσματα το 2024 για το Metropolitan Hospital και τα οφέλη από τις ασφαλιστικές εταιρείες
15:35 Θετικά αποτελέσματα το 2024 για το Metropolitan Hospital και τα οφέλη από τις ασφαλιστικές εταιρείες
  • 15:12 Γραφείο στην Κρήτη ανοίγει η KPMG στην Ελλάδα - Αναγνώριση των αναπτυξιακών δυνατοτήτων και ευκαιριών που παρέχει το νησί
  • 14:30 ΤτΕ: Μεταβίβαση ομαδικού συμβολαίου από την Allianz στην Generali - Προθεσμία για ενστάσεις
  • 14:15 Marsh: Οι τιμές ασφαλίστρων συνεχίζουν να μειώνονται παγκοσμίως καθώς αυξάνεται ο ανταγωνισμός μεταξύ των ασφαλιστικών εταιρειών
  • 14:00 Ειρήνη Αγαπηδάκη: Δωρεάν υπηρεσία Διατροφικής Τηλεσυμβουλευτικής για παιδιά - Ήδη 200 παραπομπές
  • 13:25 Η Αρχή για το Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος «ανίχνευσε» κύκλωμα εταιρειών που από εικονικές επιστροφές φόρου ζημίωσαν το Δημόσιο με 13,4 εκατ. ευρώ
  • 13:00 Bain & Company: Στα 12 δις. το χρόνο η αξία συγχωνεύσεων και εξαγορών στην Ελλάδα - Σε φάση ωρίμανσης η αγορά
  • 12:00 Τα μηνύματα για την ασφαλιστική αγορά από τις πωλήσεις νέων οχημάτων στην ΕΕ: Πτωτικές τάσεις με «βουτιά» τον Ιούνιο
  • 11:50 Η MEGA Brokers αφιέρωσε μια αξέχαστη βραδιά στους συνεργάτες της στην Αθηναϊκή Ριβιέρα
  • 11:25 Allianz και Giannakis Academy συνεργάστηκαν με απόλυτη επιτυχία για το φετινό MoveNow Basketball Camp
  • 11:20 ΕΑΣΕ-ICAPCRIF CEO Index: Νέα μείωση του Δείκτη Οικονομικού Κλίματος στο δεύτερο τρίμηνο του 2025
  • 11:03 Υπερταμείο: Ενδιαφέρον από Δύο επενδυτικά σχήματα για την παραχώρηση των Κρατικών Λαχείων
  • 10:57 Τα κορίτσια του πόλο και το παράδειγμα της Ελλάδας που πετυχαίνει τους στόχους της
  • 10:32 Η Swiss Re ιδρύει Κέντρο Αριστείας για τις Παραμετρικές Ασφαλίσεις υπό την ηγεσία του Marcel Andriesse
  • 10:16 KPMG-έκθεση Venture Pulse: Η Παγκόσμια επένδυση επιχειρηματικών κεφαλαίων (VC) παραμένει σταθερή το Β’ τρίμηνο 2025 εν μέσω της έκρηξης της τεχνητής νοημοσύνης
  • 09:40 EXAE για εξελίξεις με Euronext: Είμαστε σε συζητήσεις, δεν έχει επιτευχθεί καμία συμφωνία
  • 09:34 Συνάντηση Ελλήνων επιχειρηματιών με 45 ομογενείς Βουλευτές από όλο τον κόσμο σε εκδήλωση του ICC
  • 09:30 Deutsche Bank: Αυξημένα κέρδη στο τρίμηνο παρά την ενίσχυση του ευρώ
  • 09:20 ΑΤΜ: Στις 11 Αυγούστου σε εφαρμογή η νέα νομοθετική ρύθμιση για τις τραπεζικές προμήθειες σε αναλήψεις μετρητών - Η τροπολογία
  • 08:55 Τα μηνύματα Μητσοτάκη, το καλώδιο Ελλάδος-Κύπρου, νέο επεισόδιο στον «πόλεμο» κυβέρνησης-τραπεζών ο Γ. Στάσσης σε ΕΥΔΑΠ και ΕΥΑΘ(;) και η ισραηλινή επένδυση 200 εκατ. στην Ελλάδα
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 22/7 H Generali προχωρά στην εξαγορά του Ομίλου της Ευρωκλινικής
  2. 22/7 Ο Τραμπ στην Αθήνα(;) και ιταλικοί ύμνοι για την Ελλάδα, ο Γιά(ν)ης ξαναχτυπά, το μήνυμα της Αθήνας στους μετανάστες, και άλλος «πράσινος φραπές»
  3. 18/7 Αποκλειστικό: Στον όμιλο Ardonagh Group μέσω του Agora Insurance Brokers η ΜΑΡΤΕΝ Insurance Risk Consultants
  4. 21/7 Ριζικές αλλαγές στις τραπεζικές χρεώσεις με παρέμβαση Πιερρακάκη: Τι θα ισχύει
  5. 23/7 Brokers Union: Συνέδριο & Βραβεύσεις Συνεργατών 2024 - Μια βραδιά αφιερωμένη σε όσους χτίζουν το αύριο και φέρνουν στον όμιλο 57 εκατ. μικτά ασφάλιστρα
  6. 18/7 Ασφάλεια και χρηματοδότηση από τη Hellas Direct: Νέα εργαλεία για τον σύγχρονο οδηγό
  7. 21/7 Ποια οχήματα εξυπηρετεί μια Οδική Βοήθεια Επιβατικού και με ποιες παροχές;

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube