close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Η διερεύνηση των αναγκών του πελάτη είναι πολύ σοβαρή διαδικασία για να την εμπιστεύεστε σε τυποποιημένα έντυπα!
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
13/5/2025 - 09:23
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Η διερεύνηση των αναγκών του πελάτη είναι πολύ σοβαρή διαδικασία για να την εμπιστεύεστε σε τυποποιημένα έντυπα!

Κώστας Παπαϊωάννου, 13/5/2025
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Το Solvency II, η IDD και η GDPR έχουν θέσει πολύ σοβαρές προδιαγραφές στα θέματα της επικοινωνίας του ασφαλιστικού πράκτορα με το πελάτη του, σχετικά με τη διερεύνηση των αναγκών του! Το θέμα βεβαίως άπτεται και των απαιτήσεων γνώσεων που επιβάλει το AML (ξέπλυμα χρήματος) να έχει ένας ασφαλιστικός πράκτορας για τον πελάτη του!

Ας δούμε τους βασικούς τομείς που πρέπει να γνωρίζει άριστα ένας ασφαλιστικός πράκτορας προκειμένου να προτείνει στον πελάτη του τα προϊόντα που θα καλύψουν πλήρως τις ασφαλιστικές και αποταμιευτικές/επενδυτικές ανάγκες του.

Αυτοί οι τομείς πρέπει να καλύπτουν κατ’ ελάχιστον τα εξής θέματα:

  • Προσωπικές πληροφορίες (όνομα, διεύθυνση, αριθμό τηλεφώνου, επάγγελμα, οικογενειακή κατάσταση, ημερομηνία γέννησής, ο τόπος διαμονής κ.α.)
  • Οικογενειακές πληροφορίες (ονόματα, ηλικίες, επάγγελμα, βαθμός συγγένειας και κατάσταση υγείας της/του συζύγου, τέκνων ή και άλλων εξαρτημένων μελών)
  • Πληροφορίες σχετικές με την εργασία (πληροφορίες σχετικά με το επάγγελμα και τον εργοδότη (εάν υπάρχει) του πελάτη, διεύθυνση εργασίας, εισοδήματα από εργασία, βασικός μισθός, επιδόματα, bonuses, προμήθειες και οποιεσδήποτε επιπρόσθετες παροχές, π.χ. αυτοκίνητο κ.α.)
  • Οικονομικές πληροφορίες (λεπτομέρειες σχετικές με τα στοιχεία ενεργητικού (assets) ή περιουσιακά στοιχεία του πελάτη, καθώς και τις αντίστοιχες υποχρεώσεις που έχει)
  • Ακίνητα και κινητά (σημαντικής αξίας) περιουσιακά στοιχεία του υποψήφιου πελάτη (λεπτομερής καταγραφή των ακινήτων -σπιτιών, οικοπέδων, χωραφιών - και των κινητών περιουσιακών στοιχείων του -έργων τέχνης κ.α.)
  • Υφιστάμενα επενδυτικά και αποταμιευτικά προϊόντα (εφόσον υπάρχουν τέτοιου τύπου προϊόντα στην κατοχή του πελάτη, αυτά είναι πολύ υποβοηθητικά, γιατί βοηθούν στο να μειωθεί η οικονομική πρόβλεψη που απαιτείται για να ικανοποιηθούν οι στόχοι του πελάτη)
  • Υφιστάμενα προϊόντα προστασίας και ασφάλισης (καταγραφή τέτοιων προϊόντων, συμπεριλαμβανομένων των συνταξιοδοτικών προϊόντων)
  • Υφιστάμενα δανειακά προϊόντα (καταγραφή τέτοιων προϊόντων που πιθανά ήδη κατέχει ο πελάτης και πότε αυτά λήγουν)
  • Μηνιαίο οικογενειακό εισόδημα και ανάλυση εξόδων (στόχος είναι να προσδιοριστούν τα κεφάλαια που είναι διαθέσιμα προκειμένου να χρησιμοποιηθούν για αγορά προϊόντων ασφαλιστικού σχεδιασμού. Ένας επιπλέον σκοπός είναι να δώσει στους πελάτες την ευκαιρία να εντοπίσουν τους τομείς που θα μπορούσαν να μειώσουν τις υφιστάμενες δαπάνες, αν αυτό είναι αναγκαίο ή επιθυμητό)
  • Καταγραφή άλλων προμηθευτών προϊόντων (τράπεζες, επενδυτικές, ασφαλιστικές κ.λπ.)
  • Στόχοι ασφαλιστικού και χρηματοοικονομικού σχεδιασμού του πελάτη (μετά από την λεπτομερή περιγραφή της υπάρχουσας κατάστασης είναι ευκολότερο να τεθούν ορθολογικοί στόχοι για τον πελάτη)!

Η έκταση του ερωτηματολογίου διερεύνησης αναγκών του κάθε πελάτη εξαρτάται από όλους αυτούς τους παράγοντες και θα πρέπει να διαμορφώνεται ανάλογα και κατά συνέπεια μπορεί να ξεκινάει από τουλάχιστον τις 4 σελίδες και να ξεπερνάει ακόμα και τις 15 σελίδες, αναλόγως των δεδομένων του κάθε πελάτη!

Η συστηματική και οργανωμένη διερεύνηση αναγκών και επικοινωνία με τον πελάτη θέτει τις βάσεις για μακροχρόνια, υγιή και αποδοτική σχέση του ασφαλιστικού πράκτορα με τον πελάτη του!

 


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι Visiting Professor του University of Athens MBA με εξειδίκευση στην ασφαλιστική διοίκηση και πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.
Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022 και «Βασική Εκπαίδευση Ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών» στους κλάδους και τα προϊόντα Ζωής και Γενικών Ασφαλίσεων, εκδόσεις Σπύρου 2024, επιπλέον έχει συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.
Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • Κώστας Παπαϊωάννου
  • ασφαλιστική εκπαίδευση
  • διερεύνηση αναγκών
  • πελάτης
  • σοβαρή διαδικασία
  • τυποποιημένα έντυπα

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Συμπεράσματα από τη μελέτη της εξεταστέας ύλης των Πρακτόρων και Συντονιστών
    Κώστας Παπαϊωάννου, 05/02/2019 - 08:39

    Συμπεράσματα από τη μελέτη της εξεταστέας ύλης των Πρακτόρων και Συντονιστών

  • Βοήθεια στους πράκτορες και τους συντονιστές, για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ (Μέρος 7ο)
    Κώστας Παπαϊωάννου, 04/02/2019 - 08:42

    Βοήθεια στους πράκτορες και τους συντονιστές, για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ (Μέρος 7ο)

  • Βοήθεια στους πράκτορες και τους συντονιστές, για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ (Μέρος 6ο)
    Κώστας Παπαϊωάννου, 01/02/2019 - 11:37

    Βοήθεια στους πράκτορες και τους συντονιστές, για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ (Μέρος 6ο)

  • Βοήθεια στους πράκτορες και τους συντονιστές, για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ (Μέρος 5ο)
    Κώστας Παπαϊωάννου, 31/01/2019 - 13:18

    Βοήθεια στους πράκτορες και τους συντονιστές, για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ (Μέρος 5ο)

  • Βοήθεια στους πράκτορες και τους συντονιστές, για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ (Μέρος 4ο)

    Βοήθεια στους πράκτορες και τους συντονιστές, για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ (Μέρος 4ο)

    Σήμερα θα συνεχίζουμε την ανάλυση και τον εντοπισμό των «δύσκολων» και μη αυτονόητων ερωταπαντήσεων (τα SOS, ας πούμε!), στις επόμενες...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 30/01/2019 - 15:29
  • Έλληνες διαμεσολαβούντες, καλωσήλθατε στον 21ο αιώνα!

    Έλληνες διαμεσολαβούντες, καλωσήλθατε στον 21ο αιώνα!

    Οι εξετάσεις πιστοποίησης διαμεσολαβούντων προκηρύχτηκαν από την ΤτΕ. Μεταξύ αυτών και το «Πιστοποιητικό επαγγελματικών γνώσεων επενδυτικών προϊόντων βασιζόμενων σε ασφάλιση»,...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 30/01/2019 - 09:01
  • Βοήθεια στους πράκτορες και τους συντονιστές, για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ (Μέρος 3ο)

    Βοήθεια στους πράκτορες και τους συντονιστές, για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ (Μέρος 3ο)

    Σήμερα συνεχίζουμε την ανάλυση και τον εντοπισμό των «δύσκολων» και μη αυτονόητων ερωταπαντήσεων (τα SOS, ας πούμε!), στις επόμενες 50...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 28/01/2019 - 10:08
  • Βοήθεια στους πράκτορες και τους συντονιστές, για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ (Μέρος 2ο)

    Βοήθεια στους πράκτορες και τους συντονιστές, για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ (Μέρος 2ο)

    Σε συνέχεια της προσπάθειας που ξεκίνησε χτες, σχετικά με παροχή επιπλέον γνώσεων και πληροφόρησης, που αφορά στα θέματα των εξετάσεων...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 25/01/2019 - 15:22
  • Βοήθεια στους πράκτορες για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ

    Βοήθεια στους πράκτορες για τις εξετάσεις τους στην ΤτΕ

    Επειδή ο χρόνος των εξετάσεων πιστοποίησης των διαμεσολαβούντων πλησιάζει και ήδη έχουν αναρτηθεί τα ερωτηματολόγια των εξετάσεων, στα οποία διαπιστώνεται...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 24/01/2019 - 14:12
  • Εξετάσεις πιστοποίησης για στελέχη και διοικητικούς υπαλλήλους ασφαλιστικών εταιριών

    Εξετάσεις πιστοποίησης για στελέχη και διοικητικούς υπαλλήλους ασφαλιστικών εταιριών

    Σύμφωνα με την ΠΕΕ 153/8.1.2019 της ΤτΕ (δείτε εδώ), οι υπάλληλοι που φέρουν την ευθύνη ή συμμετέχουν άμεσα στη δραστηριότητα...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 22/01/2019 - 12:37

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 72
  • 73
  • 74
  • 75
  • 76
  • 77
  • 78
  • 79
  • 80
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Γιορτή του Πατέρα: Ο φάρος της ζωής μας - 15 Ιουνίου 2025
16:30 Γιορτή του Πατέρα: Ο φάρος της ζωής μας - 15 Ιουνίου 2025
  • 15:30 ERGO Ασφαλιστική: Ανταποκρίνεται στα νέα δεδομένα για την ασφάλιση οχημάτων με ενισχυμένες καλύψεις για φυσικές καταστροφές
  • 15:10 ΙΑΣΩ Γενική Κλινική: Γιορτάζουμε την Παγκόσμια Ημέρα του Πατέρα με 40% Έκπτωση σε όλα τα Πακέτα CheckUp healthUp MEN
  • 14:44 Μελάς Γιαννιώτης (ΙΝΤΕΡΣΑΛΟΝΙΚΑ): Πόσιμο Νερό - Το νέο «χρυσάφι» επί γης!
  • 14:12 Ενσωμάτωση του ΣΔΟΕ στην ΑΑΔΕ για ενίσχυση των φορολογικών ελέγχων
  • 13:50 Εθνικός Ηλεκτρονικός Φάκελος Υγείας: Ένα έργο ψηφιοποίησης της φροντίδας υγείας στην Ελλάδα από την COSMOTE TELEKOM για την Η.ΔΙ.ΚΑ (video)
  • 13:40 Το IDF παρουσιάζει τη στρατηγική του για το 2030 και την ανανεωμένη εταιρική του ταυτότητα στην επέτειο των 10 ετών
  • 13:15 Η Volante Global διορίζει νέο Μη Εκτελεστικό Διευθυντή
  • 12:50 Η παρέμβαση της ΕΔΙΠΤ στη Διαρκή Επιτροπή της Βουλής για το σχέδιο νόμου «Ενίσχυση της δημοσιότητας και διαφάνειας στον έντυπο και ηλεκτρονικό τύπο»
  • 11:55 Ιατρικό Κέντρο Αθηνών: Πρωτοποριακή εκπαίδευση νέων Χειρουργών στο 17ο Σεμινάριο Χειρουργικής Χεριού & Άνω Άκρου
  • 11:45 Στην Αθήνα η Διοίκηση του Ομίλου Generali για την παρουσίαση της νέας στρατηγικής Lifetime Partner 27
  • 11:14 Deloitte Scale-Ups Confidence Survey 2025: Οι προτεραιότητες, οι προκλήσεις και οι τάσεις για τις scale-ups σε Ευρώπη και Μέση Ανατολή - Ισχυρή ανάπτυξη δείχνουν τα στοιχεία για την Ελλάδα
  • 10:56 ΕΕΑ: Χρειάζεται περισσότερος χρόνος για την υποχρεωτική εφαρμογή του ψηφιακού πελατολογίου
  • 10:40 AEGEAN: Ακυρώνει τις πτήσεις της από και προς Τελ Αβίβ για σήμερα 13 Ιουνίου
  • 10:36 Ινστιτούτο Ophthalmica: Στη Θεσ/νίκη η μεγαλύτερη Μονάδα Ημερήσιας Νοσηλείας στα Βαλκάνια!
  • 10:28 Οι ραγδαίες εξελίξεις στο ισραηλινο-ιρανικό μέτωπο και οι παγκόσμιες αναταράξεις
  • 10:12 Έκθεση αγιογραφίας στο Μουσείο Τσιτσάνη
  • 10:08 Ο δρόμος της συνεργασίας για τα κοινοτικά έργα των προγόνων μας!
  • 10:05 Φορολογικές δηλώσεις: Γιατί πρέπει να βιαστείτε αν θέλετε έκπτωση φόρου 3%
  • 10:02 Το οχυρό Ρούπελ σε κόμικ - Η ένδοξη σελίδα του ελληνικού στρατού σε εικονογράφηση
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 12/6 Οργανωτικές αλλαγές στην NN Hellas
  2. 12/6 Μεγάλη έρευνα του Nextdeal - Πώς οι ασφαλιστικές εταιρείες εφαρμόζουν την υποχρεωτική ασφάλιση αυτοκινήτων
  3. 11/6 Το «προσκλητήριο» του Αλέξη, η…αμνησία και τα «μαχαίρια» της Ζωής, η νέα «ψήφος» στις ελληνικές τράπεζες, η Λάτση στην…Αττική Οδό και ο Παπαστράτος ο καλύτερος εργοδότης
  4. 13/6 Στην Αθήνα η Διοίκηση του Ομίλου Generali για την παρουσίαση της νέας στρατηγικής Lifetime Partner 27
  5. 11/6 Απεβίωσε σε ηλικία 107 ετών ο καθηγητής Γεώργιος Δαΐκος
  6. 10/6 Κ. Μητσοτάκης για νέο ΚΟΚ: Το 40% των νεκρών στα τροχαία είναι με μηχανή και το 25% δεν φορούσε ζώνη - Δεν θα συνθηκολογήσουμε με το χάος
  7. 10/6 Ένας Ασφαλιστικός Διαμεσολαβητής, μοιράζεται μαζί μας μυστικά επιτυχίας και αλήθειες!

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube