close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Unit Linked, ποιος είναι ο κίνδυνος των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που καθορίζει τις αποδόσεις τους;
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
2/2/2024 - 09:02
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Unit Linked, ποιος είναι ο κίνδυνος των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που καθορίζει τις αποδόσεις τους;

Κώστας Παπαϊωάννου, 2/2/2024
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Τα προϊόντα Unit Linked είναι σήμερα από τα περισσότερο ευπώλητα προϊόντα από τους ασφαλιστικούς πράκτορες στην Ελλάδα, μαζί με τα νοσοκομειακά και τα αυτοκίνητα! Ταυτόχρονα είναι και πολύ ευαίσθητα στις οικονομικές διακυμάνσεις οι οποίες επηρεάζουν τις αποδόσεις τους, πράγμα που σημαίνει ότι για την πώλησή τους χρειάζονται άριστα εκπαιδευμένοι ασφαλιστικοί πράκτορες!

Η άριστη ενημέρωση και η βοήθεια των πελατών σας στην επιλογή του κατάλληλου επενδυτικού χαρτοφυλακίου ενός προϊόντος Unit Linked από τον ασφαλιστικό πράκτορα, είναι το κλειδί για να έχετε ευχαριστημένους πελάτες και περισσότερους πελάτες!

Ο άριστος συνδυασμός των επενδυτικών στόχων και των ασφαλιστικών αναγκών του πελάτη, με τις δυνατότητες της εκ μέρους του αναπλήρωσης τυχόν απολεσθέντος εισοδήματος (κερδών), από ένα προϊόν Unit Linked, είναι το ζητούμενο, επειδή σε πολλές περιπτώσεις σε πολλούς διαφεύγει ότι οι επενδύσεις ενέχουν και επενδυτικούς κινδύνους και ότι τα Unit Linked είναι κατ’ αρχήν ασφαλιστικά προϊόντα, αλλά με έντονα επενδυτικά χαρακτηριστικά!

Οι αποδόσεις των προϊόντων Unit Linked είναι άμεσα συνδεδεμένες με το επενδυτικό τους χαρτοφυλάκιο, τα οποίο βασικά στηρίζεται σε Αμοιβαία Κεφάλαια (και σε κάποιες περιπτώσεις σε Εσωτερικά Μεταβλητά Κεφάλαια). Άρα οι επενδυτικοί κίνδυνοι που ένα προϊόν Unit Linked ενέχει, αφορούν άμεσα τους κινδύνους των Αμοιβαίων Κεφαλαίων ή των Εσωτερικών Μεταβλητών Κεφαλαίων.

Ο βασικός κίνδυνος ενός Αμοιβαίου Κεφαλαίου ορίζεται ως η διακύμανση που παρουσιάζουν οι αποδόσεις του. Δηλαδή, το από πόσο, μέχρι πόσο κυμαίνονται οι αποδόσεις του.

Η μεταβλητότητα (volatility) που παρουσιάζουν οι αποδόσεις του Αμοιβαίου Κεφαλαίου εξαρτάται από το είδος των αξιογράφων που συμπεριλαμβάνονται στο επενδυτικό χαρτοφυλάκιό του, από το βαθμό διαφοροποίησης των κινδύνων του χαρτοφυλακίου και από το βαθμό στον οποίο δανείζεται το αμοιβαίο κεφάλαιο.

Οι τρόποι μέτρησης του κινδύνου ενός Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι οι ακόλουθοι:

  • Ο συντελεστής β
  • Η τυπική απόκλιση και
  • Η Αξία σε κίνδυνο (Value at Risk - VAR)

Περισσότερα για τους επενδυτικούς κινδύνους στα προϊόντα Unit Linked και στα Αμοιβαία Κεφάλαια, προκειμένου να βοηθήσετε τους πελάτες σας να πάρουν τις καλύτερες δυνατές επενδυτικές αποφάσεις, μπορείτε να βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021.

Μην παροτρύνετε τους πελάτες σας να αγοράσουν προϊόντα Unit Linked «ελαφρά τη καρδία», αν δεν τους έχετε ενημερώσει σε βάθος σχετικά με τους επενδυτικούς κινδύνους που ενέχουν και αν θέλετε να τους έχετε πελάτες σας και αύριο και να είναι ευχαριστημένοι! Ζητήστε σε βάθος εκπαίδευση!


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.

Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022, που αφορά τις υποχρεωτικές γνώσεις και τις πιστοποιήσεις γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, από την Τράπεζα της Ελλάδος. Έχει επιπλέον συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.

Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει το μάθημα της Ασφάλισης στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς.

Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Παγκόσμια μέρα αποταμίευσης και ασφάλιση!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 02/11/2020 - 14:30

    Παγκόσμια μέρα αποταμίευσης και ασφάλιση!

  • Οι κίνδυνοι, η διαχείρισή τους και οι κεφαλαιακές απαιτήσεις σύμφωνα με το Solvency II
    Κώστας Παπαϊωάννου, 30/10/2020 - 08:52

    Οι κίνδυνοι, η διαχείρισή τους και οι κεφαλαιακές απαιτήσεις σύμφωνα με το Solvency II

  • Το 2018, 198 εκατομμύρια άνθρωποι έπεσαν θύματα φυσικών καταστροφών! Πόσοι απ’ αυτούς ήταν Έλληνες;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 27/10/2020 - 08:15

    Το 2018, 198 εκατομμύρια άνθρωποι έπεσαν θύματα φυσικών καταστροφών! Πόσοι απ’ αυτούς ήταν Έλληνες;

  • Όταν δεν πάνε καλά οι πωλήσεις, φταίει και η ελλιπής εκπαίδευση - Οι τάσεις της σύγχρονης ασφαλιστικής εκπαίδευσης
    Κώστας Παπαϊωάννου, 23/10/2020 - 08:21

    Όταν δεν πάνε καλά οι πωλήσεις, φταίει και η ελλιπής εκπαίδευση - Οι τάσεις της σύγχρονης ασφαλιστικής εκπαίδευσης

  • Τι γνωρίζουν οι πράκτορες σχετικά με το ORSA που περιλαμβάνεται στο Solvency II και τους αφορά για τις εξετάσεις τους;

    Τι γνωρίζουν οι πράκτορες σχετικά με το ORSA που περιλαμβάνεται στο Solvency II και τους αφορά για τις εξετάσεις τους;

    Τι γνωρίζουν οι πράκτορες και οι μεσίτες ασφαλίσεων σχετικά με το ν.4364/2016 (Solvency II), για θέματα που αφορούν τις υποχρεωτικές...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 22/10/2020 - 08:25
  • Ο κίνδυνος ρευστότητας κατά το ν.4364/2016 (Solvency II) και οι συνέπειές του στην ασφαλιστική επιχείρηση

    Ο κίνδυνος ρευστότητας κατά το ν.4364/2016 (Solvency II) και οι συνέπειές του στην ασφαλιστική επιχείρηση

    Πόσο καλά γνωρίζετε το ν.4364/2016; Πόσο καλά προετοιμάζεστε για τις εξετάσεις πιστοποίησης των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών; Ως κίνδυνος ρευστότητας σύμφωνα με το...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 20/10/2020 - 10:46
  • Τι γνωρίζουν οι πράκτορες σχετικά με το ν. 4364/2016 (Solvency II) που αφορά και τις εξετάσεις τους;

    Τι γνωρίζουν οι πράκτορες σχετικά με το ν. 4364/2016 (Solvency II) που αφορά και τις εξετάσεις τους;

    Στα πλαίσια της προετοιμασίας για τις εξετάσεις πιστοποίησης των υποψηφίων πρακτόρων, θα θυμηθούμε μερικά βασικά θέματα σχετικά με το ν.4364/2016...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 20/10/2020 - 09:58
  • Η προβληματική εκπαίδευση των διαμεσολαβούντων

    Η προβληματική εκπαίδευση των διαμεσολαβούντων

    Το έχω γράψει πολλές φορές, τώρα όμως το ανέδειξε ξανά η κλαδική μελέτη που παρουσίασε το Επαγγελματικό Επιμελητήριο Αθηνών και...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 16/10/2020 - 15:32
  • Οι κίνδυνοι των κεφαλαιακών απαιτήσεων φερεγγυότητας (SCR)

    Οι κίνδυνοι των κεφαλαιακών απαιτήσεων φερεγγυότητας (SCR)

    Στόχος του ασφαλιστικού διαμεσολαβητή είναι να διευρύνει συστηματικά το πελατολόγιό του, μέχρι να καλύψει τους σαφώς τοποθετημένους στρατηγικούς του στόχους...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 14/10/2020 - 08:26
  • Ο διπλός στόχος και το στοίχημα της σύγχρονης ασφαλιστικής εκπαίδευσης

    Ο διπλός στόχος και το στοίχημα της σύγχρονης ασφαλιστικής εκπαίδευσης

    Οι δύο τελευταίες δεκαετίες του 21ου αιώνα έφεραν βίαιες αλλά και προκλητικές αλλαγές στην Ελληνική κοινωνία, στην οικονομία και στην...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 09/10/2020 - 08:15

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 54
  • 55
  • 56
  • 57
  • 58
  • 59
  • 60
  • 61
  • 62
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Ασφαλιστικά προγράμματα NN Hellas: Φροντίδα και προοπτική για το μέλλον!
16:20 Ασφαλιστικά προγράμματα NN Hellas: Φροντίδα και προοπτική για το μέλλον!
  • 16:06 Eurostat: Άλμα στο 3,7% ο πληθωρισμός στην Ελλάδα - Σταθερός στο 2% στην Ευρωζώνη τον Ιούλιο
  • 15:57 Αύγουστος - Το Θαλασσινό Τριφύλλι Στίχοι Οδυσσέας Ελύτης Μουσική Λίνος Κόκοτος
  • 15:50 Τροχαία ατυχήματα: Πάνω από 185 εκατ. ευρώ αποζημιώσεις για σωματικές βλάβες έδωσαν οι ασφαλιστικές (κλάδος αυτοκινήτων)
  • 15:45 Γεώργιος Χαραλάμπους: Στόχος του ΕΚΑΒ η καλύτερη επείγουσα φροντίδα!
  • 14:00 Η Roxana (Todiroae) Νευραδάκη εντάσσεται ως Partner στην ομάδα Deal Advisory της KPMG στην Ελλάδα με εξειδίκευση στον τομέα Υποδομών
  • 13:46 Η TechIns / TechAI εντάσσεται στο Elevate Greece: Ελληνική insurtech με διεθνές αποτύπωμα και πρακτικές λύσεις για τον ασφαλιστικό κλάδο
  • 13:35 Open Brokers: Μια πρωτοποριακή ένωση ανεξάρτητων ασφαλιστικών γραφείων με πολυφωνία, συλλογική εμπειρία και τεχνογνωσία!
  • 12:46 Ελληνική Ναυτιλία: Παραμένει η ηγέτιδα δύναμη του πλανήτη με 5.700 πλοία και 20% του παγκόσμιου στόλου
  • 12:42 Οι στρατηγικές κινήσεις της Τουρκίας θέτουν σε επιφυλακή την ελληνική πλευρά
  • 11:43 Ερρίκος Ντυνάν: Μετεξελίσσεται σε έναν από τους μεγαλύτερους ομίλους υπηρεσιών πρωτοβάθμιας και δευτεροβάθμιας περίθαλψης
  • 11:32 Εσύ ξέρεις τους 6 μύθους για την Ιδιωτική Ασφάλιση?
  • 11:05 Stéphane Boujnah (CEO Euronext): Bασικό κέντρο της Νοτιοανατολικής Ευρώπης το Χρηματιστήριο Αθηνών
  • 11:00 ΙΟΒΕ: Σημαντική βελτίωση του οικονομικού κλίματος τον Ιούλιο - Επιδείνωση της καταναλωτικής εμπιστοσύνης
  • 09:56 Alpha Bank: Κέρδη μετά από φόρους ύψους 517 εκατ. ευρώ στο πρώτο εξάμηνο του έτους - Αναβάθμιση στόχων για κέρδη ανά μετοχή
  • 09:48 Η αξία των διακοπών για τον ασφαλιστή - εκείνον που φροντίζει για όλους τους άλλους
  • 09:38 Optima bank: Νέο ρεκόρ κερδών στο α’ εξάμηνο με άνοδο 18% και εξαιρετικά ισχυρή ανάπτυξη
  • 09:35 Eurobank: Στα €691 εκατ. τα συνολικά καθαρά κέρδη στο εξάμηνο - Οργανική αύξηση χορηγήσεων κατά €2,2 δισ.
  • 09:25 Κυκλοφόρησε το νέο Health Next Generation σε έντυπη και ηλεκτρονική μορφή!
  • 09:10 Το ιστορικό εννεάμηνο ράλι του Χ.Α, η ιστορική συμφωνία ΕΧΑΕ - Euronext και οι ενστάσεις, «δώρο» Χριστουγέννων από την Εθνική, το εξωτερικό κάνει τη διαφορά στην Eurobank
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 29/7 Κώστας Καραμανλης: Η Syndea προοδεύει σε μια ασφαλιστική αγορά πυλώνα σταθερότητας
  2. 30/7 Τι σημαίνει η εξαγορά της Ευρωκλινικής από την Generali και οι αλλαγές στις σχέσεις ασφαλιστικών και νοσοκομείων στο NextDeal που κυκλοφορεί!
  3. 28/7 Εν ολίγοις…Ιουλιανά ΄25
  4. 28/7 Οι μεγάλες φωτιές και τι συμβαίνει με την ασφάλιση επιχειρήσεων και την αποζημίωση τους
  5. 28/7 Όμιλος Ιατρικού Αθηνών: Νέες συνεργασίες και νέα προϊόντα με τον ασφαλιστικό κλάδο
  6. 31/7 43 χρόνια…μετά, το ιστορικό ρεκόρ της Πειραιώς, η…αξία της Εθνικής Ασφαλιστικής, το ρεκόρ 25ετίας στην απασχόληση και 20 δισ. στα Α/Κ από το 2018
  7. 28/7 Άλλη μια Ασφαλιστική εταιρία δέχτηκε κυβερνοεπίθεση!

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube