close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Unit Linked, ποιος είναι ο κίνδυνος των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που καθορίζει τις αποδόσεις τους;
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
2/2/2024 - 09:02
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Unit Linked, ποιος είναι ο κίνδυνος των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που καθορίζει τις αποδόσεις τους;

Κώστας Παπαϊωάννου, 2/2/2024
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Τα προϊόντα Unit Linked είναι σήμερα από τα περισσότερο ευπώλητα προϊόντα από τους ασφαλιστικούς πράκτορες στην Ελλάδα, μαζί με τα νοσοκομειακά και τα αυτοκίνητα! Ταυτόχρονα είναι και πολύ ευαίσθητα στις οικονομικές διακυμάνσεις οι οποίες επηρεάζουν τις αποδόσεις τους, πράγμα που σημαίνει ότι για την πώλησή τους χρειάζονται άριστα εκπαιδευμένοι ασφαλιστικοί πράκτορες!

Η άριστη ενημέρωση και η βοήθεια των πελατών σας στην επιλογή του κατάλληλου επενδυτικού χαρτοφυλακίου ενός προϊόντος Unit Linked από τον ασφαλιστικό πράκτορα, είναι το κλειδί για να έχετε ευχαριστημένους πελάτες και περισσότερους πελάτες!

Ο άριστος συνδυασμός των επενδυτικών στόχων και των ασφαλιστικών αναγκών του πελάτη, με τις δυνατότητες της εκ μέρους του αναπλήρωσης τυχόν απολεσθέντος εισοδήματος (κερδών), από ένα προϊόν Unit Linked, είναι το ζητούμενο, επειδή σε πολλές περιπτώσεις σε πολλούς διαφεύγει ότι οι επενδύσεις ενέχουν και επενδυτικούς κινδύνους και ότι τα Unit Linked είναι κατ’ αρχήν ασφαλιστικά προϊόντα, αλλά με έντονα επενδυτικά χαρακτηριστικά!

Οι αποδόσεις των προϊόντων Unit Linked είναι άμεσα συνδεδεμένες με το επενδυτικό τους χαρτοφυλάκιο, τα οποίο βασικά στηρίζεται σε Αμοιβαία Κεφάλαια (και σε κάποιες περιπτώσεις σε Εσωτερικά Μεταβλητά Κεφάλαια). Άρα οι επενδυτικοί κίνδυνοι που ένα προϊόν Unit Linked ενέχει, αφορούν άμεσα τους κινδύνους των Αμοιβαίων Κεφαλαίων ή των Εσωτερικών Μεταβλητών Κεφαλαίων.

Ο βασικός κίνδυνος ενός Αμοιβαίου Κεφαλαίου ορίζεται ως η διακύμανση που παρουσιάζουν οι αποδόσεις του. Δηλαδή, το από πόσο, μέχρι πόσο κυμαίνονται οι αποδόσεις του.

Η μεταβλητότητα (volatility) που παρουσιάζουν οι αποδόσεις του Αμοιβαίου Κεφαλαίου εξαρτάται από το είδος των αξιογράφων που συμπεριλαμβάνονται στο επενδυτικό χαρτοφυλάκιό του, από το βαθμό διαφοροποίησης των κινδύνων του χαρτοφυλακίου και από το βαθμό στον οποίο δανείζεται το αμοιβαίο κεφάλαιο.

Οι τρόποι μέτρησης του κινδύνου ενός Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι οι ακόλουθοι:

  • Ο συντελεστής β
  • Η τυπική απόκλιση και
  • Η Αξία σε κίνδυνο (Value at Risk - VAR)

Περισσότερα για τους επενδυτικούς κινδύνους στα προϊόντα Unit Linked και στα Αμοιβαία Κεφάλαια, προκειμένου να βοηθήσετε τους πελάτες σας να πάρουν τις καλύτερες δυνατές επενδυτικές αποφάσεις, μπορείτε να βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021.

Μην παροτρύνετε τους πελάτες σας να αγοράσουν προϊόντα Unit Linked «ελαφρά τη καρδία», αν δεν τους έχετε ενημερώσει σε βάθος σχετικά με τους επενδυτικούς κινδύνους που ενέχουν και αν θέλετε να τους έχετε πελάτες σας και αύριο και να είναι ευχαριστημένοι! Ζητήστε σε βάθος εκπαίδευση!


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.

Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022, που αφορά τις υποχρεωτικές γνώσεις και τις πιστοποιήσεις γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, από την Τράπεζα της Ελλάδος. Έχει επιπλέον συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.

Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει το μάθημα της Ασφάλισης στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς.

Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Ποιές ομάδες πληθυσμού επηρεάζονται από τροχαία δυστυχήματα; Θάνατοι από τροχαία σε Ελλάδα, Ευρώπη και παγκόσμια!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 24/11/2023 - 08:59

    Ποιές ομάδες πληθυσμού επηρεάζονται από τροχαία δυστυχήματα; Θάνατοι από τροχαία σε Ελλάδα, Ευρώπη και παγκόσμια!

  • Δολίνες, ένας υπαρκτός αλλά δυστυχώς ανεξερεύνητος ασφαλιστικός κίνδυνος για την Ελλάδα!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 23/11/2023 - 10:54

    Δολίνες, ένας υπαρκτός αλλά δυστυχώς ανεξερεύνητος ασφαλιστικός κίνδυνος για την Ελλάδα!

  • Πώς θα γίνετε περισσότερο αποτελεσματικοί στις πωλήσεις των Unit Linked;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 21/11/2023 - 09:03

    Πώς θα γίνετε περισσότερο αποτελεσματικοί στις πωλήσεις των Unit Linked;

  • Το πρόγραμμα των εξετάσεων πιστοποίησης γνώσεων της ΤτΕ για το 2024!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 20/11/2023 - 08:58

    Το πρόγραμμα των εξετάσεων πιστοποίησης γνώσεων της ΤτΕ για το 2024!

  • Η φορολογία στα ασφαλιστικά προϊόντα

    Η φορολογία στα ασφαλιστικά προϊόντα

    Σύμφωνα με αυτά που ορίζει η ισχύουσα ασφαλιστική νομοθεσία (ν.4364/2016 – Solvency II και ν.4583/2018 – IDD) και η εποπτεία...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 17/11/2023 - 11:29
  • Κώστας Παπαϊωάννου: 10 χαρακτηριστικά που αν τα έχει κάποιος ΔΕΝ κάνει για την ομάδα σας!

    Κώστας Παπαϊωάννου: 10 χαρακτηριστικά που αν τα έχει κάποιος ΔΕΝ κάνει για την ομάδα σας!

    Υπάρχουν 10 δρόμοι (συμπεριφορές) που αν τους ακολουθήσει ένας ασφαλιστικός πράκτορας (ή στέλεχος) θα αποτύχει σίγουρα! Μην χάνετε χρόνο με...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 15/11/2023 - 09:00
  • Κώστας Παπαϊωάννου: Τι πρέπει να εφαρμόζουν απαρέγκλιτα οι ασφαλιστικοί πράκτορες σχετικά με το ξέπλυμα χρήματος;

    Κώστας Παπαϊωάννου: Τι πρέπει να εφαρμόζουν απαρέγκλιτα οι ασφαλιστικοί πράκτορες σχετικά με το ξέπλυμα χρήματος;

    Το ξέπλυμα χρήματος και τα ζωικά ασφαλιστικά προϊόντα! Τηρείτε αρχεία για τους πελάτες σας; Επειδή ζούμε σε μια πολύ ευαίσθητη εποχή...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 13/11/2023 - 09:26
  • Κώστας Παπαϊωάννου:  Οι ελάχιστες ήδη απαιτούμενες υποχρεώσεις των ασφαλιστικών πρακτόρων σχετικά με το ESG!

    Κώστας Παπαϊωάννου: Οι ελάχιστες ήδη απαιτούμενες υποχρεώσεις των ασφαλιστικών πρακτόρων σχετικά με το ESG!

    Προσοχή! Η νομοθεσία θέτει τα όρια και η εποπτεία επιβλέπει την τήρησή τους! Οι ασφαλιστικοί πράκτορες θα έπρεπε ήδη να...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 09/11/2023 - 08:49
  • Κώστας Παπαϊωάννου: Ασφαλίστε τις επιχειρήσεις και βελτιώσετε την παραγωγή σας σε όλους τους  κλάδους γενικών!

    Κώστας Παπαϊωάννου: Ασφαλίστε τις επιχειρήσεις και βελτιώσετε την παραγωγή σας σε όλους τους κλάδους γενικών!

    Οι μικρομεσαίες επιχειρήσεις έχουν την ανάγκη από τη βοήθεια σύγχρονα και πλήρως εκπαιδευμένων ασφαλιστικών πρακτόρων στη διαχείριση των κινδύνων που...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 07/11/2023 - 10:35
  • Κώστας Παπαϊωάννου: Δημογραφία επιχειρήσεων. Γνωριστείτε καλύτερα με τις επιχειρήσεις για να τις ασφαλίσετε!

    Κώστας Παπαϊωάννου: Δημογραφία επιχειρήσεων. Γνωριστείτε καλύτερα με τις επιχειρήσεις για να τις ασφαλίσετε!

    Πόσες επιχειρήσεις έχουμε στην Ελλάδα σήμερα; Τι είδους είναι και πόσο προσωπικό απασχολούν; Είναι μικρές, μικρομεσαίες ή μεγάλες; Έχετε εκπαιδευτεί...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 03/11/2023 - 08:55

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 19
  • 20
  • 21
  • 22
  • 23
  • 24
  • 25
  • 26
  • 27
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

ERGO: Απλά, γιατί είναι σημαντικά.
16:30 ERGO: Απλά, γιατί είναι σημαντικά.
  • 15:33 Τα Δυνατά σημεία στην πρωτιά κλάδου αυτοκινήτου της Allianz (που ασφαλίζει κοντά στα 900.000 αυτοκίνητα)
  • 13:31 ΠΕΚΑΠ: Θεσμικός Διάλογος Τώρα - Για να Μη Γίνει η Υγεία Πολυτέλεια των Λίγων
  • 13:20 Τι προβλέπουν τα ασφαλιστήρια για ωτίτιδα και διάτρηση τυμπάνου από καταδύσεις;
  • 12:58 Συνάντηση ΕΕΑ - Παπαστεργίου: «Φως» για τη λύση του προβλήματος των ανασφάλιστων οχημάτων το αμέσως επόμενο διάστημα
  • 12:48 Aon: Η πλειονότητα των εργοδοτών παγκοσμίως παραμένει απροετοίμαστη για τους νόμους περί διαφάνειας στις αμοιβές
  • 12:34 Γιώργος Σεραφειμίδης: Επαγγελματική διαστροφή
  • 11:55 ΑΑΔΕ-Τελωνεία: Σημαντική βελτίωση στη διευκόλυνση του εμπορίου καταγράφει έρευνα του ΟΗΕ
  • 11:49 Σε εξέλιξη φωτιά σε επιχείρηση στη Μύκονο
  • 11:43 Βιβλία Εκδόσεων Σπύρου: «Ασφαλιστικοί Πράκτορες - Όλα όσα η νομοθεσία ορίζει να γνωρίζουν οι πράκτορες ασφαλίσεων»
  • 11:20 Πλαγίως: Το rebranding προσπάθησε, αλλά….
  • 10:50 Αχιλλέας Κανάρης (CEO Vodafone): Μας ενδιαφέρει η ανάπτυξη συνεργασιών με ασφαλιστικές εταιρείες στο ICT
  • 09:46 Στρατηγική σύμπραξη ΓΕΚ ΤΕΡΝΑ – Motor Oil Σχηματίζεται ενεργειακός πόλος με σημαντική θέση στην Ελλάδα και τη Νοτιοανατολική Ευρώπη
  • 09:45 Όταν η πίσω αυλή παρείχε φυσικό κλιματισμό
  • 09:40 Η υποχρεωτική ασφάλιση επιχειρήσεων για φυσικές καταστροφές και οι ασφαλιστικοί πράκτορες που ακόμα δεν εκμεταλλεύονται την ευκαιρία!
  • 09:37 Adaptive Cruise Control: Άνεση με κόστος την ασφάλεια; Τι σημαίνει αυτό για τους ασφαλιστές;
  • 09:34 Εγκαίνια του βιβλιοπωλείου της Μητροπόλεως Αιτωλίας και Ακαρνανίας στο Αγρίνιο
  • 09:30 Αποκαλυπτήρια για το «Μνημείο των 120» στο Αγρίνιο
  • 09:21 Μαρίνα Νικολάου (CrediaBank): Θα συνεχίσουμε τη στρατηγική των ανοιχτών συνεργασιών με ασφαλιστικές εταιρείες
  • 09:14 Γιορτή του Αγίου Παϊσίου στον Άγιο Νικόλαο Ραγκαβά
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 7/7 Με ιστορικά παραγωγικά ρεκόρ γιόρτασαν οι πρωταγωνιστές της Interamerican που επιτυχώς επεκτείνεται και εκτός Ελλάδος! (Δείτε βίντεο και φωτογραφίες)
  2. 10/7 Αποχαιρετώντας έναν Άνθρωπο που άφησε πίσω του φως και πέρασε στο φως του Θεού
  3. 8/7 ΕΑΕΕ: Νέα Συλλογική Σύμβαση για τον ασφαλιστικό κλάδο
  4. 8/7 Ποιες δαπάνες αποζημιώνει η κάλυψη Έξοδα Προ και Μετά τη Νοσηλεία και επιστρέφει χρήματα;
  5. 7/7 Καλά τα νέα για τους πελάτες μετοχικών προϊόντων Unit Linked που επενδύουν στο Ελληνικό Χρηματιστήριο!
  6. 7/7 Ένας Ασφαλιστικός Διαμεσολαβητής μοιράζεται μαζί μας μυστικά επιτυχίας και αλήθειες - Τι είπε ο κ. Χ. Χρυσολόγου της Εθνικής Ασφαλιστικής
  7. 10/7 CrediaBank: H νέα επωνυμία του σχήματος Attica Bank - Παγκρήτια Τράπεζα

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube