Πολλοί επιζητούν απάντηση στο ανωτέρω ερώτημα, αλλά πόσο εύκολα μπορεί κάποιος να βγεί από τη «ζώνη ασφαλείας του» και να ακολουθήσει κανόνες και διαδικασίες για να το πετύχει;

Ευτυχώς, στο επάγγελμα του χρηματοασφαλστικού συμβούλου έχουν καταγραφεί, από επιτυχημένους επαγγελματίες (κυρίως από το εξωτερικού), πρακτικές οδηγούν στο επιθυμητό αποτέλεσμα. Αυτές τις πρακτικές ακολούθησα και ακολουθώ και τις αναφέρω ευελπιστώντας ότι θα βοηθηθούν ιδιαίτερα οι νέοι συνάδελφοι.

Ο αείμνηστος Δημήτρης Κοντομηνάς μου έλεγε πόσο τυχερή είμαι που βρίσκομαι σ’ αυτό το επάγγελμα, που δεν έχει… ταβάνι στα όνειρα και στόχους μου… αρκεί να θέλω να πετύχω. Και πράγματι έτσι είναι. Στη ζωή είναι σημαντικό να έχουμε όνειρα και μάλιστα μεγάλα, αλλά να είμαστε αποφασισμένοι να τα υποστηρίξουμε. Στη ζωή τίποτα δεν χαρίζεται. Η υπομονή, η επιμονή, η συνεχής προσπάθεια, η πίστη στον εαυτό μας ότι μπορούμε να τα καταφέρουμε, το να μην είμαστε φυγόπονοι, είναι βέβαιο ότι θα μας οδηγήσουν στην επιτυχία.

Η επιτυχία στην εργασία μας θα αυξήσει και το εισόδημά μας. Εφόσον ανήκουμε στην κατηγορία των ανθρώπων που εξαρτώνται από την εργασία τους (δεν είμαστε εισοδηματίες με παθητικό εισόδημα από ακίνητα και επενδύσεις), θα πρέπει να φροντίσουμε να αποκτήσουμε καλές εργασιακές συνήθειες, οι οποίες θα μας οδηγήσουν στην επιτυχία και επομένως σε αύξηση εισοδήματος.

Ενδεικτικά κάποιες βασικές αρχές και καλές εργασιακές συνήθειες:

Αρχές

Ακεραιότητα, σεβασμός στον άνθρωπο, σοβαρότητα, ειλικρίνεια, ευθύτητα, συνέπεια είναι μερικά από τα χαρακτηριστικά που συνθέτουν το προφίλ ενός επιτυχημένου επαγγελματία χρηματοασφαλιστικού συμβούλου.

Εργασιακές Συνήθειες

• Εκπαίδευση: είναι απαραίτητο να φροντίζουμε για την συνεχή μας εκπαίδευση. Όχι μόνο στο αντικείμενο μας, αυτό είναι το αυτονόητο, αλλά και σε άλλα θέματα που θα μας βοηθήσουν να «σταθούμε» καλύτερα απέναντι στον πελάτη (σεμινάρια «ανάγνωσης» χαρακτήρων -σημαντικό για να καταλάβουμε τι περιμένει από εμάς ο πελάτης-, διαχείρισης του χρόνου μας, νέες τεχνολογίες που θα μας βοηθήσουν στην καθημερινότητά μας, ειδικές δεξιότητες συνέντευξης και συναντήσεων, μάρκετινγκ κ.α.)
• Πειθαρχία στον χρόνο εργασίας μας: Έχουμε τις συναντήσεις με τους πελάτες μας, αυτή είναι η δουλειά μας, αλλά είναι καλό να ξεκινάμε και να τελειώνουμε την μέρα μας στο γραφείο. Ξεκινάμε το πρωϊ με την οργάνωση του χρόνου μας και τελειώνουμε την μέρα μας καταγράφοντας και αρχειοθετώντας τα αποτελέσματα των συναντήσεών μας.
• Επαγγελματικοί οργανισμοί: Η συμμετοχή μας σε επαγγελματικούς οργανισμούς του αντικειμένου μας (εγχώριους και διεθνείς) μας βοηθά στο να ανήκουμε στην κοινότητα έμπειρων επαγγελματιών όπου η ανταλλαγή απόψεων και πρακτικών που ακολουθούν στην δουλειά τους, μας βοηθά στην εξέλιξή μας.
• Δικτύωση: Η συμμετοχή μας σε ημερίδες/συνέδρια/κλαδικές εκθέσεις επαγγελματικών και κοινωνικών οργανώσεων μας φέρνει σ’ επαφή με υποψήφιους πελάτες
• Πρόσκτηση νέων πελατών: Η αύξηση πελατολογίου είναι επιβεβλημένη για την εξέλιξη ενός χρηματοασφαλιστικού συμβούλου. Ο καλύτερος τρόπος για να επιτευχθεί είναι οι ΣΥΣΤΑΣΕΙΣ. Με αυτό τον τρόπο δημιουργείται ένα «ομοιογενές» πελατολόγιο (κοινά επαγγελματικά και κοινωνικά χαρακτηριστικά), γεγονός που βοηθά και στην καλύτερη διαχείρισή του.
• Τακτική επικοινωνία με πελάτες: Οι πελάτες μας είναι η «περιουσία» μας, και ως περιουσιακό στοιχείο θα πρέπει να τους φροντίζουμε. Η τακτική επικοινωνία μαζί τους τηλεφωνικά, μέσω συναντήσεων (δια ζώσης ή διαδικτυακά), μέσω emails (με ενημερωτικά θέματα) θα αποδώσουν στο να δημιουργήσουμε δυνατή «σχέση εμπιστοσύνης», να αυξήσουμε την συνεργασία μας μαζί τους (κάλυψη περισσοτέρων ασφαλιστικών αναγκών) αλλά κυρίως να μας συστήσουν στον οικογενειακό/κοινωνικό/επαγγελματικό τους περίγυρο.

Υπάρχουν πολλά που θα μπορούσαν να σημειωθούν. Το κεντρικό μήνυμα όμως είναι ΕΝΑ. Δεν υπάρχουν μυστικά επιτυχίας αλλά κανόνες και διαδικασίες που αν ακολουθούνται οδηγούν σ’ αυτήν. Το παρακάτω ΜΟΤΟ με αντιπροσωπεύει και το ακολουθώ:

Αν αγαπάς αυτό που κάνεις, φροντίζεις για την συνεχή σου εκπαίδευση και δεν φοβάσαι την δουλειά τότε … είσαι «καταδικασμένος» να πετύχεις.

Η επιτυχία στην δουλειά μας, μεταξύ άλλων, θα φέρει και το αυξημένο εισόδημα. Είναι προσωπική μας λοιπόν απόφαση το τι πραγματικά θέλουμε στην ζωή μας και πόσο διατιθέμενοι είμαστε να υπηρετήσουμε και υποστηρίξουμε τα θέλω μας. Καλή Επιτυχία.

*Ποια είναι η Ρίτα Χριστοδουλάτου

Η Ρίτα Χριστοδουλάτου είναι Σύμβουλος Ασφαλίσεων και Επενδύσεων και δραστηριοποιείται στο χρηματοασφαλιστικό χώρο από το 1992. Έχει πανεπιστημιακές σπουδές στην Αγγλία αλλά και μετεκπαίδευση στην Ελλάδα σε ασφαλιστικά και οικονομικά θέματα. Έχει συμμετάσχει σε δεκάδες συνέδρια σε Ευρώπη και Αμερική, είτε ως σύνεδρος είτε ως ομιλήτρια, αντλώντας εμπειρία και διεθνή τεχνογνωσία από καταξιωμένους συναδέλφους της στο εξωτερικό, χρήσιμα στοιχεία για την βελτιστοποίηση υπηρεσιών της στους πελάτες της.

Κατέχει την Ευρωπαϊκή πιστοποίηση του Financial Advisor από τον Ευρωπαϊκό Οργανισμό EFICERT ενώ στοχεύει στην συνεχή επιμόρφωσή της στο αντικείμενο, προσδοκώντας στην καλύτερη δυνατή εξέλιξή της ως επαγγελματίας.

Η Ρίτα Χριστοδουλάτου είναι μέλος των κάτωθι διεθνών επαγγελματικών οργανισμών – The Premier Association of Financial Professionals (MDRT), ισόβιο μέλος, όπου διετέλεσε πρόεδρος επιτροπής Ελλάδος (2006-2008) και πρόεδρος επιτροπής Ευρώπης (2008-2011) Financial Planning Association -FPA

Αλλά και Ελληνικών οργανισμών: Ένωσης Financial Planners Ελλάδος – HFPA, ιδρυτικό μέλος, ενώ διετέλεσε και Πρόεδρος αυτής (2013-2017). Διεθνής Διαφάνεια Ελλάδος.

Σήμερα κατέχει την θέση Life Planning Director στην πολυεθνική εταιρεία συμβούλων ασφαλίσεων και αντασφαλίσεων στην ΑΟΝ Greece, με εξειδίκευση στο Financial Planning και ιδιαίτερα στον συνταξιοδοτικό σχεδιασμό (Pension Planning). 

Για μεγέθυνση πατήστε εδώ: