Κώστας Παπαϊωάννου, 27/7/2022 - 08:37 facebook twitter linkedin Γνωρίζετε ποιες διαδικασίες οφείλετε να ακολουθείτε και ποια αρχεία μπορείτε να τηρείτε από τις επαφές με τους πελάτες σας; Κώστας Παπαϊωάννου, 27/7/2022 facebook twitter linkedin Τι απαγορεύεται, τι επιτρέπεται και τι επιβάλλεται! Εσείς (ιδιαιτέρως οι παλαιότεροι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές - πράκτορες ασφαλίσεων) πότε εκπαιδευτήκατε/ενημερωθήκατε συστηματικά και πλήρως για τελευταία φορά σχετικά με τις διαδικασίες ενημέρωσης των πελατών σας και τα αρχεία των στοιχείων τους που μπορείτε να τηρείτε και να χρησιμοποιείτε; Μήπως σε προγράμματα επαναπιστοποίησης σας ; Μήπως σε εξειδικευμένα εκπαιδευτικά προγράμματα των εταιρειών που συνεργάζεστε ή έστω μέσω του ΕΙΑΣ; Ποιες είναι οι υποχρεώσεις σας σχετικά με το τι πρέπει να δηλώνετε στον πελάτη σας όταν ξεκινάτε τη συνεργασία σας μαζί του; Σε ποια έκταση μπορείτε να συλλέγετε στοιχεία από τους πελάτες σας; Τα στοιχεία που συλλέξατε για κάποιο πελάτη σας, προκειμένου να συνάψει συμβόλαιο (για παράδειγμα ζωής ή πυρός) με την Α εταιρία, μπορείτε να τα χρησιμοποιήσετε στην Β εταιρία; Σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία (ν.4364/2016 – Solvency II, ν.4583/2018 – ΙDD, ν. 4624/2019 – GDPR, ν.4557/2018 – AML, ξέπλυμα χρήματος), τίθενται σαφείς όροι, όρια, προϋποθέσεις και περιορισμοί στα στοιχεία που μπορείτε να συλλέξετε από κάποιο πελάτη σας και στο πως, σε ποια έκταση και με ποιο τρόπο μπορείτε να τα χρησιμοποιήσετε! Πότε εκπαιδευτήκατε και ενημερωθήκατε αναλυτικά (ιδιαίτερα οι παλαιότεροι πράκτορες ασφαλίσεων και ιδιαιτέρως αυτοί που δεν ανήκουν σε συνδεδεμένα με ασφαλιστικές εταιρίες δίκτυα πωλήσεων, δηλαδή περισσότεροι από τους μισούς πράκτορες ασφαλίσεων!), για παράδειγμα, σχετικά με το Ε’ Κεφάλαιο του ν.4583/2018 (IDD), για τα άρθρα 27 – 35, που αφορούν τους κανόνες επαγγελματικής δεοντολογίας και τις απαιτήσεις παροχής πληροφοριών στους πελάτες σας; Πως και σε ποια έκταση συνδυάζονται και «εμπλέκονται» αυτά που ορίζει η IDD, με τις απαγορεύσεις της GDPR και τις υποχρεώσεις του νόμου AML περί ξεπλύματος χρήματος; Επειδή η «τεχνική» ασφαλιστική εκπαίδευση και οι αντίστοιχες γνώσεις των ασφαλιστικών πρακτόρων έχουν μείνει πίσω (προς δόξαν της εκπαίδευσης περί τεχνικών πωλήσεων) και πριν αρχίσετε να έχετε ενδεχόμενα εποπτικά προβλήματα και πριν χάσετε τον ύπνο σας με όλα αυτά, καλό θα ήταν να ζητήσετε συστηματική εκπαίδευση γι’ αυτά τα θέματα από τις εταιρίες με τις οποίες συνεργάζεστε και οπωσδήποτε να μελετήσετε σε βάθος το βιβλίο «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», εκδόσεις Σπύρου 2022. Δεν είναι κακό και είναι οπωσδήποτε σε όφελός μας να εκσυγχρονίζουμε τις γνώσεις μας και να προσαρμοζόμαστε στα νέα δεδομένα! Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022, που αφορά τις υποχρεωτικές γνώσεις και τις πιστοποιήσεις γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, από την Τράπεζα της Ελλάδος. Έχει επιπλέον συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal. Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 28/05/2025 - 09:35 Οι επιπτώσεις της κακής ή ελλιπούς περιγραφής του κινδύνου στις γενικές ασφαλίσεις, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία!
Κώστας Παπαϊωάννου, 26/05/2025 - 09:53 Πολλοί είναι οι παράγοντες που επηρεάζουν τις συμβουλές του ασφαλιστικού πράκτορα στον πελάτη του!
Κώστας Παπαϊωάννου, 23/05/2025 - 09:40 Ποια είναι τα επενδυτικά εργαλεία που προωθούν οι ασφαλιστικοί πράκτορες στους πελάτες τους;
Κώστας Παπαϊωάννου, 21/05/2025 - 09:24 Ο ενδιαφέρον Κλάδος Εγγυήσεων (15) και η σημαντική μείωση της παραγωγής του το 2024!
Ποια είναι η ολική αξία εξαγοράς ενός ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής και ποιες είναι οι επιπτώσεις της στον πελάτη! Η εξαγορά ενός ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής, μόνο σε σπάνιες περιπτώσεις μπορεί να θεωρηθεί ότι είναι προς την ωφέλεια του πελάτη!... Κώστας Παπαϊωάννου, 19/05/2025 - 09:30
Ποιες επιχειρήσεις νοούνται ως μητρικές και ποιες ως θυγατρικές σύμφωνα με όσα ορίζονται νομοθετικά! Επειδή όλο και περισσότερο εμπλεκόμαστε με θέματα που αφορούν τις μητρικές ή της θυγατρικές επιχειρήσεις των ασφαλιστικών εταιριών με τις... Κώστας Παπαϊωάννου, 16/05/2025 - 09:26
Η διερεύνηση των αναγκών του πελάτη είναι πολύ σοβαρή διαδικασία για να την εμπιστεύεστε σε τυποποιημένα έντυπα! Το Solvency II, η IDD και η GDPR έχουν θέσει πολύ σοβαρές προδιαγραφές στα θέματα της επικοινωνίας του ασφαλιστικού πράκτορα... Κώστας Παπαϊωάννου, 13/05/2025 - 09:23
Τι είναι τα τεχνικά αποθέματα (ή προβλέψεις) που οι ασφαλιστικές εταιρίες υποχρεωτικά τηρούν σύμφωνα με το ν.4364/2016; Τι είναι τα τεχνικά αποθέματα (ή προβλέψεις) που οι ασφαλιστικές εταιρίες υποχρεωτικά τηρούν σύμφωνα με το ν.4364/2016; Τεχνικά αποθέματα είναι οι... Κώστας Παπαϊωάννου, 09/05/2025 - 09:19
Η αντασφάλιση και η κρισιμότητά της για τους ασφαλιστές και τους ασφαλισμένους! Χωρίς την υποστήριξη της αντασφάλισης καμία ασφαλιστική εταιρία δεν θα μπορούσε να αναλάβει και να καλύψει τους κινδύνους της εποχής... Κώστας Παπαϊωάννου, 07/05/2025 - 09:00
Τι σημαίνει Εξωτερική Ανάθεση (outsourcing ή εξωποριμός); Τα τελευταία χρόνια και ιδιαιτέρως μετά την ψήφιση του ν.4364/2016 – Solvency II, το φαινόμενο του εξωπορισμού ή εξωτερικής ανάθεσης... Κώστας Παπαϊωάννου, 05/05/2025 - 09:03