close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Πώς θα αποφύγετε τις ακυρώσεις των Unit Linked και θα βελτιώσετε τα παραγωγικά αποτελέσματά σας!
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
19/4/2022 - 14:55
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Πώς θα αποφύγετε τις ακυρώσεις των Unit Linked και θα βελτιώσετε τα παραγωγικά αποτελέσματά σας!

Κώστας Παπαϊωάννου, 19/4/2022
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Τι γνωρίζετε σχετικά με το επενδυτικό προφίλ, τις αποδόσεις και τους κινδύνους των μετοχικών Unit Linked προϊόντων;

Ισχυροποιήστε τις πωλήσεις σας και διασφαλίστε τα χαρτοφυλάκια των πελατών σας, με τις κατάλληλες γνώσεις!

Αυτή την εποχή, με τα ιδιαίτερα χαρακτηριστικά (σύγκρουση στην Ουκρανία, αύξηση του πληθωρισμού πανευρωπαϊκά, μείωση της ζήτησης, κλίμα αβεβαιότητας κ.α.), παρατηρείται μια τάση της μείωσης της ζήτησης των επενδυτικών unit linked προϊόντων, σε συνδυασμό με μια ταυτόχρονη τάση εξαγορών των προϊόντων που στηρίζονται σε μετοχικά επενδυτικά χαρτοφυλάκια, η οποία αρχίζει να διαφαίνεται και στα αποτελέσματα της ΕΑΕΕ.

Με αυτά τα δεδομένα, όσο πληρέστερα είναι ενημερωμένοι οι πελάτες που κατέχουν (ή πρόκειται να αγοράσουν) τέτοιου τύπου επενδυτικά ασφαλιστικά προϊόντα, τόσο περισσότερο σίγουροι θα είναι για τις επιλογές τους και τόσο περισσότερο βέβαιοι θα είναι για την μελλοντική επίτευξη των επενδυτικών-ασφαλιστικών στόχων τους, με αποτέλεσμα την μείωση των ακυρώσεων και την επίτευξη καλύτερων πωλησιακών αποτελεσμάτων!

Ένας από τους κυριότερους παράγοντες που επηρεάζουν για την επιλογή ενός μετοχικού επενδυτικού χαρτοφυλακίου από έναν πελάτη, είναι ο κίνδυνος (γνωστός και ως ρίσκο) που ενυπάρχει σε αυτό, σε συνδυασμό με τις προσδοκώμενες αποδόσεις. Αυτός ο κίνδυνος μπορεί να διακριθεί σε συστηματικό και σε μη συστηματικό κίνδυνο.

Τα κάτωθι δεδομένα είναι απαραίτητα για τη σκιαγράφηση του επενδυτικού προφίλ ενός υποψήφιου πελάτη:

  • Οι ανάγκες και οι στόχοι του πελάτη,
  • η ανοχή του πελάτη στον κίνδυνο και
  • ο χρονικός - επενδυτικός ορίζοντας του πελάτη.

Οι παράγοντες που οδηγούν τους πελάτες να αποφασίσουν το ύψος του επενδυτικού κινδύνου που είναι διατεθειμένοι να αναλάβουν είναι οικονομικοί, κοινωνικοί και ψυχολογικοί.

Σε κάθε περίπτωση, τα εργαλεία που γενικά μπορούν να χρησιμοποιηθούν προκειμένου να μετρηθούν οι επενδυτικοί κίνδυνοι των χαρτοφυλακίων των unit linked προϊόντων που στηρίζονται σε μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια είναι:

  • Ο συντελεστής (ή δείκτης) "beta" (β), που είναι ένα χρηματοοικονομικό εργαλείο που βοηθά στη μέτρηση του συστηματικού (μη διαφοροποιήσιμου) κινδύνου,
  • Ο συντελεστής (ή δείκτης) alpha (a), που είναι ένα εργαλείο μέτρησης της συμπεριφοράς μιας συγκεκριμένης μετοχής, ως προς κάποιο δείκτη (γενικό ή κλαδικό), ο οποίος θεωρείται ακίνητος (ισούται με τη μονάδα), καθώς και δείκτης μέτρησης του μη συστηματικού (ειδικού ή διαφοροποιήσιμου) κινδύνου.

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

Αντίστοιχοι δείκτες ( a και β) υπάρχουν και για την αξιολόγηση των επενδυτικών χαρτοφυλακίων των Αμοιβαίων Κεφαλαίων.

Προκειμένου να βελτιώσετε τα παραγωγικά αποτελέσματά σας, την ικανοποίηση των πελατών σας από εσάς και τα προϊόντα που τους έχετε προτείνει να αγοράσουν και να μειώσετε το δείκτη ακυρώσεων του χαρτοφυλακίου σας, θα πρέπει να ζητήσετε και να λάβετε την απαιτούμενη εξειδικευμένη τεχνική εκπαίδευση, από τις εταιρίες με τις οποίες συνεργάζεστε!

Εναλλακτικά, θα μπορέσετε να βρείτε πληροφορίες για τα ανάλογα γνωστικά αντικείμενα στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021.

Σας εύχομαι ολόψυχα Καλό Πάσχα και Καλή Ανάσταση, με υγεία, ευτυχία και επιτυχίες, σε σας και τις οικογένειές σας!


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.

Έχει γράψει το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και έχει συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.

Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά

προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς.

Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • εκπαίδευση
  • ασφαλιστές
  • ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές
  • ακυρώσεις
  • unit linked
  • επενδυτικό προφίλ
  • αποδόσεις
  • κίνδυνοι
  • ρίσκο
  • παραγωγικά αποτελέσματα

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Μακροζωία και Ευζωία - Δύο μεγάλοι ανθρώπινοι στόχοι που οι ασφαλιστές μπορούν να βοηθήσουν στην επίτευξή τους!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 17/09/2025 - 09:09

    Μακροζωία και Ευζωία - Δύο μεγάλοι ανθρώπινοι στόχοι που οι ασφαλιστές μπορούν να βοηθήσουν στην επίτευξή τους!

  • Η ασφάλιση της υγείας των Ελλήνων χρειάζεται πιο σύγχρονη προσέγγιση από τους ασφαλιστές!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 15/09/2025 - 09:03

    Η ασφάλιση της υγείας των Ελλήνων χρειάζεται πιο σύγχρονη προσέγγιση από τους ασφαλιστές!

  • Τι καλύπτει ο κλάδος Πιστώσεων και τι ο κλάδος Εγγυήσεων;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 12/09/2025 - 09:12

    Τι καλύπτει ο κλάδος Πιστώσεων και τι ο κλάδος Εγγυήσεων;

  • Ποια είναι η διαφορά μεταξύ Ακαθάριστου Εθνικού και Ακαθαρίστου Εγχώριου Προϊόντος (GNP και GDP);
    Κώστας Παπαϊωάννου, 11/09/2025 - 09:43

    Ποια είναι η διαφορά μεταξύ Ακαθάριστου Εθνικού και Ακαθαρίστου Εγχώριου Προϊόντος (GNP και GDP);

  • Γνωρίζετε τι είναι οι ράντες (annuities);

    Γνωρίζετε τι είναι οι ράντες (annuities);

    Όσοι ασφαλιστικοί πράκτορες έχουν ασχοληθεί με πωλήσεις ασφαλιστικών αποταμιευτικών (συνταξιοδοτικών) και επενδυτικών (Unit Linked) προϊόντων του κλάδου Ζωής, σίγουρα κάπου...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 08/09/2025 - 09:00
  • Ο κλάδος Μεταφερομένων Εμπορευμάτων σε πτώση!

    Ο κλάδος Μεταφερομένων Εμπορευμάτων σε πτώση!

    Ένας ασφαλιστικός κλάδος με μεγάλη σημασία για τις ασφαλιστικές εταιρίες, τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές και του πελάτες τους, που παρόλα αυτά...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 05/09/2025 - 09:09
  • Τι είναι η αυτοαξιολόγηση του ιδιαίτερου προφίλ κινδύνου μιας ασφαλιστικής εταιρίας;

    Τι είναι η αυτοαξιολόγηση του ιδιαίτερου προφίλ κινδύνου μιας ασφαλιστικής εταιρίας;

    Σύμφωνα με το ν.4364/2016 (Solvency II), οι ασφαλιστικές εταιρίες είναι υποχρεωμένες να προβαίνουν σε αυτοαξιολόγηση του ιδιαίτερου προφίλ κινδύνων που...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 03/09/2025 - 09:00
  • Tα Διεθνή Λογιστικά Πρότυπα, οι ασφαλιστικοί πράκτορες και οι πελάτες των ασφαλιστικών εταιριών!

    Tα Διεθνή Λογιστικά Πρότυπα, οι ασφαλιστικοί πράκτορες και οι πελάτες των ασφαλιστικών εταιριών!

    Γιατί πρέπει να ενδιαφέρουν έναν ασφαλιστικό πράκτορα τα Διεθνή Λογιστικά Πρότυπα (ΔΛΠ) και τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (ΔΠΧΑ) που...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 01/09/2025 - 09:10
  • Μέτρα δέουσας επιμέλειας και πιστοποίηση της ταυτότητας του ασφαλισμένου!

    Μέτρα δέουσας επιμέλειας και πιστοποίηση της ταυτότητας του ασφαλισμένου!

    Τα μέτρα δέουσας επιμέλειας καθορίζονται από τον ν.4557/2018. Ξεκινώ ξεκαθαρίζοντας ότι η δέουσα επιμέλεια δεν εφαρμόζεται από τον ασφαλιστικό διαμεσολαβητή στις...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 29/08/2025 - 08:46
  • Ασφαλίσεις αεροσκαφών, ένας τελείως ανεκμετάλλευτος κλάδος ασφαλίσεων στην Ελλάδα!

    Ασφαλίσεις αεροσκαφών, ένας τελείως ανεκμετάλλευτος κλάδος ασφαλίσεων στην Ελλάδα!

    Κλάδος 5, Ασφαλίσεις αεροσκαφών. Η εξωφρενικά χαμηλή ετήσια παραγωγή των 12.000€ του περασμένου έτους! Ο κλάδος ασφαλίσεως αεροσκαφών είναι σχεδόν παντελώς...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 27/08/2025 - 08:47

Σελίδες

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Η Karavias Art Insurance αποκλειστικός χορηγός ασφάλισης στην Art Athina 2025
15:15 Η Karavias Art Insurance αποκλειστικός χορηγός ασφάλισης στην Art Athina 2025
  • 14:50 Οι τρεις μεγάλες προκλήσεις των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών
  • 14:40 Εφιάλτης στο δρόμο με τα…ανασφάλιστα οχήματα: Παμπάλαια οχήματα χωρίς τέλη, ΚΤΕΟ ανάμεσα μας
  • 14:30 Προστάτιδες των Ελλήνων ασφαλιστικών συμβούλων η Μεγαλομάρτυς Σοφία και οι τρεις θυγατέρες της, Πίστις, Ελπίς και Αγάπη
  • 13:53 Γιάννης Στουρνάρας: Η Ελλάδα ως στρατηγική πύλη επενδύσεων - Σταθερότητα, βιωσιμότητα και μετασχηματισμός
  • 13:40 Το Ερέχθειο και το Μουσείο Ακρόπολης - Ευρωπαϊκές Ημέρες Πολιτιστικής Κληρονομιάς (Κυριακή 28/09)
  • 13:37 ΕΟΠΥΥ: Ενημέρωση πολιτών για ψηφιακή απάτη
  • 13:12 Κ. Κόλλιας: Να επεκταθεί σε όλες τις ΑΕ η παράταση διεξαγωγής γενικών συνελεύσεων
  • 12:20 Affidea Γλυφάδας: Ο Νέος Κόμβος Διαγνωστικών Εξετάσεων στα νότια προάστια
  • 11:50 Γ. Περιστέρης (ΓΕΚ ΤΕΡΝΑ): Yποδομές και ενεργειακή αυτονομία «κλειδί» για τα logistics
  • 11:40 Η NN Hellas στηρίζει την οικογένεια με νέο επίδομα εξωσωματικής γονιμοποίησης μέσα από τα Ομαδικά της Προγράμματα Ασφάλισης
  • 11:35 DAT Hellas: 10 χρόνια δυναμικής παρουσίας στην ελληνική αγορά
  • 11:25 Contract: Μεγαλώνει μέσα από τις ανθρώπινες σχέσεις
  • 11:12 ΣυΝΑΙσθηματικά: Βεργίνα - Μνημείο Παγκόσμιας Πολιτιστικής Κληρονομιάς
  • 10:28 Moody’s: Οι ευρωπαϊκές αντασφαλιστικές εταιρείες κατέγραψαν ιστορικά υψηλά κέρδη στο πρώτο εξάμηνο του 2025
  • 10:22 ΗΜΙΘΕΑ - Κλινική Γένεσις: Η πρώτη εγκυμοσύνη με εξωσωματική γονιμοποίηση μετά από καρκίνο του ενδομητρίου
  • 09:19 Ασφάλιση Ζωής και αλλαγές στο κληρονομικό δίκαιο που βοηθούν τους πελάτες του Διαμεσολαβητή
  • 09:15 To success story της Credia, ο χρυσός έχει 14πλασιαστεί από το 2000, στο στόχαστρο των ΗΠΑ ο ΟΛΠ και η Cosco, οι υψηλές «πτήσεις» της Aegean και η Ινδία
  • 09:09 Μακροζωία και Ευζωία - Δύο μεγάλοι ανθρώπινοι στόχοι που οι ασφαλιστές μπορούν να βοηθήσουν στην επίτευξή τους!
  • 09:04 Η CrediaBank εξαγοράζει την HSBC Malta έναντι 200 εκατ. ευρώ
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 16/9 Η Εθνική Ασφαλιστική ενδυναμώνει τη διοικητική της ομάδα
  2. 12/9 Αποχωρεί από την Δύναμις Ασφαλιστική ο Κίμων Ρεϊνίερ Ευσταθόπουλος
  3. 12/9 Η Δύναμη Ασφαλιστική αλλάζει σελίδα - Νέο Διοικητικό Συμβούλιο με στρατηγικές κινήσεις ανάπτυξης
  4. 11/9 Συντάξεις Οκτωβρίου 2025: Πότε οι πρώτες πληρωμές - Ημερομηνίες για όλα τα Ταμεία
  5. 12/9 Σε ιστορικά υψηλά η Wall Street, «αυτοδύναμος» ο Μητσοτάκης, και σενάρια για «κυβέρνηση μειοψηφίας», τα « 70άρια» της Metlen και «ψήφος» στην Τράπεζα Κύπρου
  6. 12/9 Μπορώ να δείξω στην Τροχαία το δίπλωμα από το κινητό; - Τι ισχύει με τον νέο ΚΟΚ
  7. 16/9 Νικόλαoς Κόκκινος («Λάμπρος Κόκκινος Insurance Brokers»): Προχωράμε σε νέα στρατηγική συνεργασία

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube