Insurance Europe: Ο κίνδυνος ξεπλύματος χρήματος είναι πολύ χαμηλός στον κλάδο ασφάλισης ζημιών

Η Insurance Europe σχολιάζοντας έγγραφο της Διεθνούς Ένωσης Ασφαλιστικών Εποπτών (IAIS) για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ML/TF) αναφέρει τα εξής:

Η IAIS στοχεύει να διασφαλίσει τη συνοχή με τις συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και την τελευταία έκδοση του ICP 22, που καλύπτει την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Το IAIS θα πρέπει να καταστήσει σαφές στο έγγραφό της ότι ο κλάδος ασφάλισης ζημιών δεν εμπίπτει στο πεδίο εφαρμογής των συστάσεων της FATF και ότι, στον τομέα αυτό, ο κίνδυνος ML / TF είναι σχεδόν ανύπαρκτος εκτός της απάτης. Επομένως, οι μελέτες περιπτώσεων που αφορούν των κλάδο ζημιών δεν ανήκουν πραγματικά εκεί.

Ο κλάδος ανησυχεί για τις προτεινόμενες απαιτήσεις πληροφόρησης της IAIS για τον εντοπισμό ενός πελάτη, καθώς υπερβαίνουν αυτό που απαιτείται σε επίπεδο ΕΕ και χωρίς, σε ορισμένες περιπτώσεις, καμία προστιθέμενη αξία. Επιπλέον, η προτεινόμενη προσέγγιση για την επικύρωση εγγράφων είναι ξεπερασμένη σε έναν ψηφιακό κόσμο, ακόμη και δεδομένων των διαφορών μεταξύ των χωρών όσον αφορά τα επίπεδα ψηφιοποίησης.

Δείτε εδώ την απάντηση της Insurance Europe.