Αγορές(1): Ανακούφιση, έστω και βραχυχρόνια, αναμένεται να δώσει στις αγορές το ιστορικό deal της εξαγοράς της Credit Suisse από την UBS με το αντίτιμο να ανέρχεται σε 3 δισ. ελβετικά φράγκα και παροχή ρευστότητας από την ελβετική κεντρική τράπεζα ύψους 100 δισ. φράγκων προς τα δύο χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και κρατική εγγύηση στην UBS 9 δισ. φράγκων για την ανάληψη ενδεχόμενων ζημιών.
Μετά από πολλές εικασίες και με τις αγορές στα πρόθυρα πανικού το πρωί της Δευτέρας στα χέρια μιας κυλιόμενης τραπεζικής κρίσης, η UBS εδραίωσε την εξαγορά της προβληματικής Credit Suisse το απόγευμα της Κυριακής. Βεβαίως είναι ένα γάμος που γίνεται από τον πόνο και όχι από την αγάπη.
Η βιαστική συμφωνία της UBS Group AG για την εξαγορά της πολιορκημένης ανταγωνιστικής της Credit Suisse Group AG δεν ήταν η καλύτερη λύση, αλλά ήταν η πιο λογική από τις διαθέσιμες επιλογές.

Αγορές(2): Σε θέση μάχης οι κεντρικές τράπεζες του πλανήτη για το άνοιγμα των αγορών.
Συμφωνία ανάλογη με εκείνες που έγιναν μετά το κραχ του 2008 για παροχή έκτακτης ρευστότητας ανακοίνωσαν οι έξι μεγάλες δυτικές κεντρικές τράπεζες για να απορροφηθούν πιθανές αναταράξεις μετά τη συμφωνία για εξαγορά της Credit Suisse από την UBS. “Έβρεξε” αρκετά δισ. για να σωθούν First Republic και Credit Suisse. Σώθηκε το τραπεζικό σύστημα και τα χρηματιστήρια ;
Προσωρινά, ναι. Αλλά...
Οι φόβοι της «τέλειας καταιγίδας» στις αγορές είναι ορατοί, αν και οι αρχές σε ΗΠΑ και Ευρώπη καταβάλλουν κάθε προσπάθεια να σβήσουν τη φωτιά.
Κάθε κύκλος αύξησης επιτοκίων τα τελευταία 70 χρόνια έχει τελειώσει με ύφεση (περίπου στο 80% των περιπτώσεων) ή/και με οικονομική κρίση (το 1984 και το 1994), προειδοποιεί η Morgan Stanley.

Credit Suisse: Η Credit Suisse συνδύαζε την Επενδυτική Τραπεζική με το Private Banking, με απλά λόγια ασχολούνταν μόνο με τις πολύ πλούσιες οικογένειες του πλανήτη. Το investment banking έγινε private business. Είναι γνωστό ότι στους πελάτες της Credit Suisse περιλαμβάνονται και αρκετοί Έλληνες εφοπλιστές και εύποροι Έλληνες, οι οποίοι έχουν δανειστεί για να δημιουργήσουν νέα πλοία ή τοποθέτησαν κεφάλαια γιατί βρήκαν προϊόντα με υψηλές αποδόσεις.
Το 2020, μια τεράστια διαρροή δεδομένων της Credit Suisse αποκάλυψε λεπτομέρειες για 18.000 τραπεζικούς λογαριασμούς με περισσότερα από 100 δισεκατομμύρια δολάρια. Τα χρήματα αυτά σύμφωνα με τον Guardian προέρχονταν από « διακίνηση ναρκωτικών, ξέπλυμα χρήματος, διαφθορά και άλλα σοβαρά εγκλήματα».

Χρηματιστήριο Αθηνών: Επιστρέψαμε και πάλι στη μεταβλητότητα. Το deal εξαγοράς της Credit Suisse από την UBS αναμένεται να οδηγήσει σήμερα την αγορά σε ράλι ανακούφισης.
Μετά τον πολιτικό κίνδυνο ήλθε και το τοξικό κλίμα στης διεθνείς αγορές και οι ανησυχίες για τον τραπεζικό κλάδο σε Ευρώπη και ΗΠΑ.
Από τις αρχές Μαρτίου ο βασικός χρηματιστηριακός δείκτης καταγράφει απώλειες 9,66%, η συνολική κεφαλαιοποίηση της αγοράς υποχωρεί πάνω από 7 δισ. ευρώ, ενώ ο τραπεζικός δείκτης σημειώνει απώλειες περίπου 20,85%.
Η τεχνική εικόνα, σύμφωνα με την Beta Χρηματιστηριακή για τους αγοραστές το τελευταίο οχυρό πριν τη "λευκή πετσέτα" είναι η πλαγιοανοδική γραμμή τάσης (Οκτ. – Δεκ. 2022) στην οποία πλέον εφάπτεται "επικίνδυνα" ο Γενικός Δείκτης και η οποία βρίσκεται στις 1.030 μονάδες. Η προβολή της κίνησης της αγοράς έχει σαν επόμενο σημείο στήριξης τις 1.003 μονάδες το οποίο αντιστοιχεί με το 61,8% της διόρθωσης από την ανοδική κίνηση των 792 μονάδων μέχρι τα φετινά υψηλά των 1.140 μονάδων.

Τράπεζες(1): Ο ελληνικός κλάδος δεν επηρεάζεται καθόλου από τις τελευταίες εξελίξεις , δηλώνει στο Βήμα ο Διοικητής της Τραπέζης της Ελλάδος Γιάννης Στουρνάρας. Σύμφωνα με τον ίδιο, «οι τράπεζες που κατέρρευσαν στις ΗΠΑ αποτελούν ιδιάζουσες περιπτώσεις που όμοιές τους δεν υπάρχουν στην Ευρώπη. Τα ευρωπαϊκά stress tests θα εντόπιζαν άμεσα τα αποκαλυφθέντα προβλήματα και δεν θα επέτρεπαν να φθάσουμε σε αυτό το σημείο», σημειώνει χαρακτηριστικά. Ανθεκτικές θεωρεί τις ελληνικές τράπεζες βάσει των ιδιότυπων stress tests στις οποίες τις υπέβαλε ο καναδικός οίκος DBRS Morningstar. Θεωρεί ότι “οι μη πραγματοποιηθείσες ζημιές των Τραπεζών της ΕΕ στα χαρτοφυλάκια ομολόγων τους, δεν αποτελούν πηγή συστημικής αστάθειας. Ωστόσο, ο πλήρης αντίκτυπος της τρέχουσας χρηματοπιστωτικής αστάθειας δεν έχει ακόμη φανεί”.

Τράπεζες(2): Η Moody΄s σχετικά με τις ελληνικές τράπεζες αναφέρει ότι τα περιθώρια και τα καθαρά έσοδα από τόκους των ελληνικών τραπεζών θα ωφεληθούν από υψηλότερα επιτόκια και και τα νέα επιχειρηματικά δάνεια, που θα μετριάσουν τον αντίκτυπο από τις πωλήσεις NPLs
Ακόμη, η Moody’s αναμένει βελτίωση της κερδοφορίας των τραπεζών, υποστηριζόμενη επίσης από υψηλότερα έσοδα από προμήθειες, τη συγκράτηση κόστους και μέτριες προβλέψεις για ζημίες δανείων τους επόμενους 12-18 μήνες. Η βελτιωμένη κερδοφορία θα υποστηρίξει την εσωτερική δημιουργία κεφαλαίου των τραπεζών μέσω παρακρατηθέντων κερδών, παρά το ενδεχόμενο ήπιων πληρωμών μερισμάτων το 2024. Χωρίς κάποιο ουσιαστικό αντίκτυπο η αναβάθμιση του outlook της Ελλάδας σε θετικό, καθώς διατήρησε την αξιολόγηση στο “Ba3”,τρεις θέσεις κάτω από την επενδυτική βαθμίδα που διατηρεί από το 2020 Ο οίκος έχει προγραμματισμένη άλλη μια αξιολόγηση στις 15 Σεπτεμβρίου.

ΟΤΕ: Οι κινήσεις στη μετοχή του ΟΤΕ έχουν κινήσει το ενδιαφέρον της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, σύμφωνα με πληροφορίες της στήλης, ή θα έπρεπε. Ακόμη και στις καλές εποχές η μετοχή του ΟΤΕ ήταν στο περιθώριο και από τις αρχές του έτους υποχωρεί 12,20%. Η μετοχή πιέστηκε και από τις πληροφορίες ότι οι Γερμανοί της DT επιθυμούν να πωλήσουν το ποσοστό τους, πληροφορίες που δεν βγάλαμε από το μυαλό μας οι δημοσιογράφοι, αλλά ήλθαν από πηγές μέσα από τον ΟΤΕ. Πληροφορίες που διαψεύστηκαν στη συνέχεια από την D.T. Μετά ήλθαν τα αποτελέσματα του 2022 τα οποία σε καμία περίπτωση δεν δικαιολογούσαν πίεση στη μετοχή. Αλλά κάποιοι βρήκαν ως αιτιολογία ότι το μέρισμα δεν ήταν υψηλό.
Όμως αυτό που πρέπει να οι αρμόδιες αρχές είναι ποιοι και γιατί ακόμη και όταν ενδοσυνεδριακά η μετοχή κατέγραφε σημαντικά κέρδη, έβγαιναν με ανοικτές πωλήσεις και με "καραβιές" τίτλων με στόχο η μετοχή να κλείσει σε χαμηλότερα επίπεδα.

OΛΠ: Ιστορικά υψηλά αποτελέσματα, μεγάλο μέρισμα, ανακοίνωσε ο ΟΛΠ.Τα κέρδη μετά από φόρους ανήλθαν σε 52,9 εκατ. σημειώνοντας αύξηση κατά 43,9% σε σχέση με τα 36,8 εκατ. της χρήσης του 2021. Ο κύκλος εργασιών ανήλθε σε 194,6 εκατ. έναντι 154,2 εκατ. της χρήσης 2021, παρουσιάζοντας αύξηση ποσού 26,2%. Το προτεινόμενο μέρισμα ανά μετοχή ανήλθε σε 1,04 ευρώ αυξημένο κατά 65% σε σχέση με το 2021 που ήταν 0,63 ευρώ.

Υ.Γ: Αθάνατη Ελλάδα. Εποχές... ΠΑΣΟΚ της δεκαετίας του 1980.
"Έθαψαν" τραγουδίστρια Κρυσταλλία με λουλούδια οι θαμώνες νυχτερινού κέντρου στη Βέροια. Δεν ξέρω εάν τα λουλούδια ήταν εισαγόμενα, όπως γινόταν στην Ελλάδα της κρίσης το 2015, όταν κάναμε εισαγωγές γαρυφάλλων από την Τουρκία για τα μπουζούκια!