close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Γνωρίζετε ποιά είναι η διαφορά μεταξύ της ιστορικής και της αναμενόμενης απόδοσης ενός μετοχικού unit linked;
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
4/4/2022 - 07:02
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Γνωρίζετε ποιά είναι η διαφορά μεταξύ της ιστορικής και της αναμενόμενης απόδοσης ενός μετοχικού unit linked;

Κώστας Παπαϊωάννου, 4/4/2022
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Πολλές από τις πωλήσεις προϊόντων Unit Linked τις οποίες κάνουμε (και ιδιαιτέρως αυτές των υψηλών αποδόσεων και κινδύνου, μετοχικών unit linked), τις στηρίζουμε στις αποδόσεις που είχαν μέχρι τώρα τα επενδυτικά χαρτοφυλάκια των αμοιβαίων κεφαλαίων επί των οποίων στηρίζονται αυτά τα προϊόντα Unit Linked. Έτσι μάθαμε και έτσι έχουμε συνηθίσει!

Ας δούμε τώρα το κατά πόσο αυτό είναι σωστό ή λάθος και το κατά πόσο αυτό αποτελεί πλήρη και αξιόπιστη ενημέρωση των πελατών μας.

Κατ’ αρχήν πρέπει να γίνει μια διάκριση μεταξύ της ιστορικής και της αναμενόμενης απόδοσης. Τι είναι η ιστορική (η μέχρι τώρα) και τι είναι η αναμενόμενη απόδοση μιας επένδυσης και ποια η διαφορά τους;

Με τον όρο ιστορική απόδοση εννοούμε την απόδοση που πράγματι πέτυχε ένα μετοχικό επενδυτικό χαρτοφυλάκιο. Αυτή η απόδοση στηρίζεται σε δύο πράγματα,

  • στην απόδοση επί του κεφαλαίου (capital gain) και
  • στην μερισματική απόδοση (dividend yield).

Με τον όρο αναμενόμενη απόδοση εννοούμε την απόδοση που αναμένεται για ένα μετοχικό επενδυτικό χαρτοφυλάκιο, στην αρχή της περιόδου διακράτησης. Η αναμενόμενη απόδοση αποτελείται από τον μέσο όρο όλων των πιθανών αποδόσεων που θα μπορούσαν να πραγματοποιηθούν, μέχρι το τέλος της περιόδου διακράτησης.

Προκειμένου να υπολογιστεί η αναμενόμενη απόδοση τα στοιχεία που χρειαζόμαστε είναι τα εξής :

  • πορεία της οικονομίας
  • πορεία του κλάδου στον οποίο ανήκει το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο
  • οικονομικές προοπτικές του κλάδου

Εφόσον το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο περιλαμβάνει μετοχές περισσοτέρων του ενός κλάδων, πρέπει να γίνει η αντίστοιχη ανάλυση για τον κάθε έναν εξ αυτών ξεχωριστά.

Όπως αντιλαμβάνεστε για να είναι πληρέστερη και περισσότερο αξιόπιστη η ενημέρωση των πελατών μας, θα πρέπει να λαμβάνουμε υπόψη μας και τους δύο παραπάνω παράγοντες!

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

Βεβαίως θα πρέπει να θυμίσω και να τονίσω ότι στα επενδυτικά χαρτοφυλάκια των μετοχικών αμοιβαίων κεφαλαίων επί των οποίων στηρίζονται αυτά τα προϊόντα unit linked που πουλάμε, περιλαμβάνονται (σε διαφορετικά ποσοστά στο κάθε ένα) και ομόλογα, οι αποδόσεις των οποίων υπολογίζονται με διαφορετικό τρόπο!

Αυτονόητη λοιπόν είναι η αναγκαιότητα πλήρους και σε βάθος εκπαίδευσης όλων των δικτύων πώλησης των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών (παλαιών και νέων), που ασχολούνται με προώθηση προϊόντων Unit Linked, λόγω της ευαισθησίας τους στις οικονομικές διακυμάνσεις και στις ιδιαίτερες γνώσεις που θα πρέπει να έχουν όσοι τα πουλάνε, εξ αιτίας των οποίων και η «εμμονή» της εποπτείας στο ζήτημα της εκπαίδευσης των διαμεσολαβητών!

Περισσότερα στοιχεία σχετικά με το σχεδιασμό επενδυτικών χαρτοφυλακίων σε προϊόντα Unit Linked, θα μπορέσετε να βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021.

«Επενδύσεις και Ασφάλιση»: Το βιβλίο για την Πιστοποίηση Γ' και τα προϊόντα «UNIT LINKED»!


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.

Έχει γράψει το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και έχει συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.

Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά

προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς.

Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • εκπαίδευση
  • ασφαλιστές
  • ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές
  • unit linked
  • αποδόσεις

ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΘΡΑ

  • Ασφαλίσεις υγείας, η μεγάλη πρόκληση για τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 1/4/2022

    Ασφαλίσεις υγείας, η μεγάλη πρόκληση για τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές!

  • Πόσοι και ποιοι ασφαλιστές θα μπορέσουν να παράξουν και να πουλήσουν προϊόντα ΡΕΡΡ στην Ελλάδα;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 31/3/2022

    Πόσοι και ποιοι ασφαλιστές θα μπορέσουν να παράξουν και να πουλήσουν προϊόντα ΡΕΡΡ στην Ελλάδα;

  • Ποιοι είναι όλοι αυτοί που θα πουλάνε συνταξιοδοτικά (PEPP), χωρίς να είναι ασφαλιστές;

    Ποιοι είναι όλοι αυτοί που θα πουλάνε συνταξιοδοτικά (PEPP), χωρίς να είναι ασφαλιστές;

    Από 22 Μαρτίου 2022 ξεκίνησε η εφαρμογή του κανονισμού για την πώληση των πανευρωπαϊκών ατομικών συνταξιοδοτικών προϊόντων (PEPP). Σύμφωνα με...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 28/03/2022 - 08:37 28/3/2022
  • Γνωρίζετε τι είναι η απόδοση μέχρι τη λήξη (yield to maturity) ενός ομολόγου και πως επηρεάζει τα unit linked;

    Γνωρίζετε τι είναι η απόδοση μέχρι τη λήξη (yield to maturity) ενός ομολόγου και πως επηρεάζει τα unit linked;

    Οι αποδόσεις των προϊόντων unit linked είναι κάτι που εξαρτάται από αρκετούς παράγοντες, μεταξύ των οποίων είναι και οι αποδόσεις...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 23/03/2022 - 12:32 23/3/2022

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Μοναδική ελπίδα των ασφαλιστών, στόχος στο τόξο τους, η αλλαγή της κοινής γνώμης για την χρησιμότητά τους
16:09 Μοναδική ελπίδα των ασφαλιστών, στόχος στο τόξο τους, η αλλαγή της κοινής γνώμης για την χρησιμότητά τους
  • 15:58 Το Σάββατο 30 Σεπτεμβρίου και την Κυριακή 1 Οκτωβρίου θα πραγματοποιηθεί το πρώτο Formula Student Festival!
  • 15:39 Κωστής Χατζηδάκης: Στόχος της νέας τετραετίας η σύγκλιση των εισοδημάτων με την Ε.Ε.!
  • 15:32 Διάλογοι Ιδρύματος Σταύρος Νιάρχος: Τηλεθεατές ή πολίτες;
  • 15:25 e - EΦΚΑ: Παράταση ασφαλιστικών υποχρεώσεων μέχρι την Τετάρτη 4 Οκτωβρίου!
  • 15:18 Γ. Χατζηθεοδοσίου: Οι τράπεζες οφείλουν να μην παρακρατούν τα χρήματα από τις ασφαλιστικές αποζημιώσεις
  • 14:34 ΕΚΠΑ: 7 τόνοι ανθρωπιστικής βοήθειας για τους πλημμυροπαθείς στην Θεσσαλία!
  • 14:18 Ηλίας Προβόπουλος: Μια έκθεση για την Αθήνα
  • 13:24 Ελληνική Καρδιολογική Εταιρεία: Τι μπορείτε να κάνετε για να μειώσετε τον κίνδυνο καρδιαγγειακών παθήσεων!
  • 13:02 Έναρξη καταβολής του Market Pass Αυγούστου - Οκτωβρίου σε 2,61 εκατομμύρια πολίτες!
  • 11:13 29 Σεπτεμβρίου 2023: Παγκόσμια Ημέρα Καρδιάς - Η άσκηση είναι σημαντικό μέτρο πρόληψης των καρδιαγγειακών παθήσεων!
  • 10:50 Κώστας Παπαϊωάννου: Το ESG, οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις και οι ασφαλιστικοί πράκτορες!
  • 10:42 Μελέτες που αναδεικνύουν την Καλύτερη Εταιρία με βάση το τι θέλει ο πελάτης. Ίσως πρέπει να εφαρμοστεί και στην Ελληνική Αγορά
  • 10:31 Η ασφαλιστική διαμεσολάβηση στο NextDeal που κυκλοφορεί!
  • 10:22 Σπύρος Καπράλος: Ας κάνουμε λίγο υπομονή
  • 10:16 Γραφείο Προϋπολογισμού της Βουλής: Μια τοποθέτηση, για τις ασφαλιστικές, που δεν είναι πλήρως κατανοητή!
  • 10:05 Αίμα Ζωής - Νέα Παγκύπρια Αιμοδοσία από τη CNP CYPRIALIFE!
  • 09:47 Ο Tim Ronda νέος CEO της Howden Tiger!
  • 09:30 Affidea: Βράβευση στο διεθνές τουρνουά μπάσκετ στη μνήμη του Νεόφυτου Χανδριώτη!
  • 09:11 ΙΑΣΩ Γενική Κλινική: 40% έκπτωση στα πακέτα healthUp CARDIO με αφορμή την Παγκόσμια Ημέρα Καρδιάς!
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 26/9 Γιατί οι γυναίκες κινδυνεύουν περισσότερο σε τροχαίο ατύχημα;
  2. 27/9 ARAG Hellas: Γεμάτη η αγορά με χαρτονομίσματα που σχετίζονται με εγκλήματα παγκόσμιας τρομοκρατίας!
  3. 25/9 Εποπτεύων Χ: Η Eurobank ανοίγει την αυλαία, η παραδοχή Στουρνάρα, το "ξεφόρτωμα" μετοχών, και οι κλέφτες ελαιολάδου
  4. 25/9 Δημήτρης Μπάτρης: Ο πελάτης σας να γίνεται φίλος;
  5. 27/9 Εποπτεύων Χ: H «βόμβα» του ...7%, η έκδοση «λαϊκών» εντόκων, η «ψήφος» στην Εθνική και η «ώρα» της Optima Bank
  6. 28/9 Ποια είναι τα σημεία-κλειδιά μιας ασφάλισης κατοικίας;
  7. 25/9 Κώστας Παπαϊωάννου: Το 99% των νοικοκυριών ήταν ανασφάλιστο στη Θεσσαλία!

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Twitter
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter

ΣΥΝΕΧΗΣ ΕΝΗΜΕΡΩΣΗ COVID-19

ΚΛΕΙΣΕ
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube