close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

 Τα Unit Linked, τα PRIIP’s και το έγγραφο πληροφοριών για τον πελάτη
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
18/12/2020 - 15:15
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Τα Unit Linked, τα PRIIP’s και το έγγραφο πληροφοριών για τον πελάτη

Κώστας Παπαϊωάννου, 18/12/2020
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Τι γνωρίζετε σχετικά με το έγγραφο πληροφοριών, το MRM και το CRM;
Τι γνωρίζετε για την ύλη των εξετάσεων πιστοποίησης Γ (στα επενδυτικά) της ΤτΕ, που περιλαμβάνει μεγάλο αριθμό ερωτήσεων για το σχετικό θέμα;

Με την ευκαιρία της αύξησης των εταιριών που προωθούν στην αγορά και στους πελάτες τους τα επίκαιρα προϊόντα τύπου Unit Linked, μέσω των πιστοποιημένων (με Πιστοποίηση Γ στα επενδυτικά) ασφαλιστικών διαμεσολαβητών τους (πρακτόρων ή μεσιτών), θα ήθελα να θυμίσω ορισμένα πράγματα στους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, προκειμένου να τα εμπεδώσουν πλήρως!

Επιπλέον, θα τονίσω ότι το θέμα αφορά και τους παλαιότερους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, που δεν έχουν δώσει ποτέ τις νέου τύπου εξετάσεις πιστοποίησης Γ των επενδυτικών, στην ΤτΕ (αυτές με τι multiple choice ερωτήσεις), και που απλώς ανανεώνουν τις εγγραφές τους στα επαγγελματικά επιμελητήρια ανά πενταετία, συνήθως μέσω προγραμμάτων e-learning). Νομοθετικά και εποπτικά, τις ίδιες γνώσεις επιβάλλεται να κατέχουν και αυτοί!

Στις εξετάσεις πιστοποίησης Γ της ΤτΕ για επενδυτικά ασφαλιστικά προϊόντα (Unit Linked) περιλαμβάνονται περισσότερες από 15 ερωτήσεις που αφορούν το σχετικό Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών, τον Προσδιορισμό του Κινδύνου Αγοράς (Market Risk Measure, MRM) και το Μέτρο του Πιστωτικού Κινδύνου (Credit Risk Measure, CRM).

Τι γνωρίζετε σχετικά με το MRM και το CRM;

Το MRM και το CRM αποτελούν συστήματα ανάλυσης και μέτρησης πιστωτικού κινδύνου (πιστοληπτικής φερεγγυότητας), επειδή η αγορά προϊόντων τύπου Unit Linked (ή PRIIP’s) από τους πελάτες των ασφαλιστικών εταιριών και των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, δεν παύει στην ουσία να αποτελεί δάνειο των αποταμιευτών/επενδυτών, προς τους εκδότες των συγκεκριμένων τίτλων.

Με αυτή την έννοια οι αποταμιευτές/επενδυτές, πρέπει να γνωρίζουν την πιστοληπτική ικανότητα αυτού, στου οποίου τον τίτλο επενδύουν και γι’ αυτό το λόγο περιλαμβάνονται και τέτοιου τύπου ερωτήσεις στις εξετάσεις της ΤτΕ!

Μοντέλα Μέτρησης Πιστοληπτικής Φερεγγυότητας (Credit Scoring Systems)

Τα μοντέλα μέτρησης φερεγγυότητας χρησιμοποιούν δεδομένα δανειζόμενων προκειμένου να υπολογιστεί η πιθανή πτώχευση του δανειζόμενου ή να ταξινομηθούν οι δανειζόμενοι σε κατηγορίες κινδύνου. Στηριζόμενα σε χρηματοοικονομικά στοιχεία του δανειζόμενου, (π.χ. συντελεστή μόχλευσης, δείκτες κερδοφορίας κ.λπ.) μπορούν να προσδιορίσουν την πιθανή πτώχευση του δανειζομένου. Συνήθως η αξιολόγηση γίνεται από το 1 (χαμηλή) έως το 10 (υψηλή).

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

Οι ερωτήσεις των εξετάσεων πιστοποίησης της ΤτΕ

Όσον αφορά στις ερωτήσεις των εξετάσεων πιστοποίησης υπάρχουν δύο διαφορετικές βαθμίδες για την αξιολόγηση του κινδύνου.

  • Αυτή του προσδιορισμού του κινδύνου αγοράς, που διακρίνεται και ιεραρχείται σε 7 κατηγορίες (1 – χαμηλός, έως 7 – υψηλός) και
  • Αυτή που αφορά το μέτρο του πιστωτικού κινδύνου, που διακρίνεται και ιεραρχείται σε 6 κατηγορίες (1 – χαμηλός, έως 6 – υψηλός).

Έτσι ελπίζω ότι γίνεται απόλυτα κατανοητό ότι η συμμετοχή των υποψηφίων στις εξετάσεις πιστοποίησης Γ στα επενδυτικά της ΤτΕ, απαιτεί συγκεκριμένες και σε βάθος γνώσεις!

Το ίδιο βάθος πρέπει να έχουν και οι γνώσεις των παλαιότερων ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, που δεν έχουν δώσει τις νέες εξετάσεις πιστοποίησης στην ΤτΕ!

Τέλος, όλα αυτά θα πρέπει να τα γνωρίζουν και να τα χρησιμοποιούν οι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές κατά τη διάρκεια της διαδικασίας πώλησης, αλλά και στην εξυπηρέτηση των πελατών τους!


Ποιος είναι και τι μπορεί να κάνει για εσάς ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είμαι εξειδικευμένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών θεμάτων, με ειδική εξειδίκευση στα προϊόντα Unit Linked, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία και προσανατολισμό στη διαχείριση τεχνικών, χρηματοοικονομικών και σύγχρονων νομοθετικών θεμάτων και υποχρεώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών. 

Έχω κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχω εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά (Interamerican, Ελληνοβρετανική (νυν ΑΧΑ), ING (NN), Allianz, Αγροτική και Τράπεζα Πειραιώς).

Μπορώ να εκπαιδεύσω ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές όλων των βαθμίδων (και υποψήφιους), προκειμένου να αποκτήσουν ή να εδραιώσουν τις απαιτούμενες από την ΤτΕ υποχρεωτικές γνώσεις των διαμεσολαβούντων. Να τους βοηθήσω να αποκτήσουν τις απαιτούμενες από τη νέα νομοθεσία (IDD & Solvency II) ασφαλιστικές, τεχνικές και χρηματοοικονομικές γνώσεις, να τους βοηθήσω να εκσυγχρονίσουν τις ασφαλιστικές γνώσεις τους και τελικά να τους βοηθήσω να βελτιώσουν τη διατηρησιμότητα των πελατών τους ή/και την αποτελεσματικότητά τους στο κλείσιμο της πώλησης. 

Μπορώ να σας βοηθήσω να οργανώσετε μαθήματα φροντιστηριακού χαρακτήρα, στο χώρο σας, σε μικρές ή και μεγαλύτερες ομάδες συνεργατών σας. 

Συνεργάζομαι για διδακτικούς και ερευνητικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ)/Executive Programs και διδάσκω στα προγράμματα Judicial Education Program in Banking and Finance (μεταπτυχιακό πρόγραμμα για ανώτατους δικαστές και εισαγγελείς) και στο Insurance Management Program. Ακόμα διδάσκω στο Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο (ΕΤΙ), στο Ελληνικό Ινστιτούτο Ασφαλιστικών Σπουδών (ΕΙΑΣ), την ΕΕΔΕ, την KPMG και άλλους οργανισμούς, ως πιστοποιημένος εισηγητής και ειδικός επιστήμονας.
 

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές
  • ασφαλιστές
  • unit linked
  • PRIIP’s
  • έγγραφο πληροφοριών
  • πελάτες

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Πικρή η γεύση των εξετάσεων Ιουνίου στη Θεσσαλονίκη, στο 54% ο μέσος όρος αποτυχίας!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 05/07/2024 - 08:44

    Πικρή η γεύση των εξετάσεων Ιουνίου στη Θεσσαλονίκη, στο 54% ο μέσος όρος αποτυχίας!

  • Για ποιο λόγο σχεδόν οι μισοί ασφαλιστικοί πράκτορες κερδίζουν λιγότερα από 15.000 € το χρόνο;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 04/07/2024 - 09:02

    Για ποιο λόγο σχεδόν οι μισοί ασφαλιστικοί πράκτορες κερδίζουν λιγότερα από 15.000 € το χρόνο;

  • Η ασφαλιστική κάλυψη των κτιρίων της Ελλάδας ανάλογα με τη χρήση τους!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 02/07/2024 - 08:50

    Η ασφαλιστική κάλυψη των κτιρίων της Ελλάδας ανάλογα με τη χρήση τους!

  • 13 νομοί της Ελλάδας έχουν ασφαλισμένα λιγότερα από 5.000 σπίτια ο κάθε ένας!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 28/06/2024 - 09:01

    13 νομοί της Ελλάδας έχουν ασφαλισμένα λιγότερα από 5.000 σπίτια ο κάθε ένας!

  • Το 88% των κατοικιών είναι ανασφάλιστες για σεισμό, σε μια χώρα υψηλής σεισμικότητας, όπως η Ελλάδα!

    Το 88% των κατοικιών είναι ανασφάλιστες για σεισμό, σε μια χώρα υψηλής σεισμικότητας, όπως η Ελλάδα!

    Με 5.563.126 κατοικίες ανασφάλιστες για σεισμό (από τις συνολικά 6.371.901 κατοικίες της Ελλάδας), μπορούμε να κοιμόμαστε ήσυχοι τα βράδια;;; Οι διευθυντές...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 26/06/2024 - 08:49
  • Υπασφαλισμένο το 62,2% των ήδη ασφαλισμένων κατοικιών, λόγω ενυπόθηκου ενδιαφέροντος!

    Υπασφαλισμένο το 62,2% των ήδη ασφαλισμένων κατοικιών, λόγω ενυπόθηκου ενδιαφέροντος!

    Τουλάχιστον 619.140 κατοικίες είναι υπασφαλισμένες! Το κυριότερο πρόβλημα που επιβάλλεται να ελεγχτεί σε όλα αυτά τα συμβόλαια σπιτιών είναι το...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 25/06/2024 - 08:49
  • Ανασφάλιστο το 82% των κατοικιών στην Ελλάδα! Από το σύνολο των 6.371.901 κατοικιών της Ελλάδας είναι ασφαλισμένες μόνο οι 1.159.332 (ποσοστό 18%)!

    Ανασφάλιστο το 82% των κατοικιών στην Ελλάδα! Από το σύνολο των 6.371.901 κατοικιών της Ελλάδας είναι ασφαλισμένες μόνο οι 1.159.332 (ποσοστό 18%)!

    Μην ασχολείστε μόνο με τις ασφαλίσεις αυτοκινήτων και δώστε σημασία στην κάλυψη περισσότερο σημαντικών περιουσιακών στοιχείων των πελατών σας, όπως...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 21/06/2024 - 08:45
  • Έχουμε ασφαλισμένο μόνο το 4,1% των υπαρκτών αναγκών υγείας! Δαπάνες υγείας που καλύφθηκαν μέσω της ιδιωτικής ασφάλισης!

    Έχουμε ασφαλισμένο μόνο το 4,1% των υπαρκτών αναγκών υγείας! Δαπάνες υγείας που καλύφθηκαν μέσω της ιδιωτικής ασφάλισης!

    Από το 4,5% της κάλυψης του 2019, πέσαμε στο 4,1% του 2022! Έχουμε ασφαλισμένο μόνο το 4,1% των συνολικών εξόδων υγείας...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 19/06/2024 - 10:08
  • Τα ασφαλιστικά βάρη του πελάτη πριν την σύναψη της σύμβασης, κατά τη διάρκειά της και κατά την επέλευση του κινδύνου!

    Τα ασφαλιστικά βάρη του πελάτη πριν την σύναψη της σύμβασης, κατά τη διάρκειά της και κατά την επέλευση του κινδύνου!

    Η διαφάνεια και η καλή πίστη είναι οι βασικές αρχές για την σχέση εμπιστοσύνης μεταξύ πελάτη και ασφαλιστή! Ασφαλιστικοί πράκτορες προσέξτε...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 18/06/2024 - 08:44
  • Μην χρησιμοποιείτε παραπλανητικές τεχνικές πώλησης και «σκοτεινά πρότυπα» στην επικοινωνία σας με τους πελάτες!

    Μην χρησιμοποιείτε παραπλανητικές τεχνικές πώλησης και «σκοτεινά πρότυπα» στην επικοινωνία σας με τους πελάτες!

    Αν πραγματικά θέλετε να ξεκαθαρίσει το τοπίο στην Ελληνική ασφαλιστική αγορά! Τι δεν πρέπει να λένε και να κάνουν οι...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 14/06/2024 - 09:29

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 12
  • 13
  • 14
  • 15
  • 16
  • 17
  • 18
  • 19
  • 20
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Τι κινδύνους εντοπίζει η Επιτροπή Ανταγωνισμού στον καθορισμό ενός δείκτη υγείας για τα ασφαλιστικά προγράμματα
16:23 Τι κινδύνους εντοπίζει η Επιτροπή Ανταγωνισμού στον καθορισμό ενός δείκτη υγείας για τα ασφαλιστικά προγράμματα
  • 11:40 Τα σεξουαλικώς μεταδιδόμενα νοσήματα καραδοκούν και το καλοκαίρι!
  • 10:58 Ξέρετε τι είναι το «φαινόμενο του ελέφαντα»; Οι πελάτες σας το αγνοούν και κινδυνεύουν και στις διακοπές τους!
  • 10:54 Όταν το φως του ήλιου γίνεται παγίδα: Τι κρύβεται πίσω από την «ηλιακή δηλητηρίαση»!
  • 10:33 Από σήμερα 11 Αυγούστου αναλήψεις από τα ΑΤΜ με μηδενικές χρεώσεις
  • 10:19 Πλαγίως: Αξίζει να το διαβάσετε
  • 09:33 Οι κίνδυνοι του καλοκαιριού για τους ογκολογικούς ασθενείς!
  • 09:25 Οι Άγιοι νεομάρτυρες Αναστάσιος Πανέρας και Δημήτριος Μπεγιάζης
  • 09:22 Πότε και πώς θα δείτε τις Περσείδες
  • 09:20 Τιμή για τον Τάσο Ισαάκ και τον Σολωμό Σολομού
  • 09:14 Δυναμική παρουσία του δικτύου διαγνωστικών κέντρων HealthSpot στα ελληνικά νησιά
  • 09:10 Nelly’s – Η Σαντορίνη του μεσοπολέμου
  • 09:03 «ΕΙΣΑΙ ΟΤΙ ΦΟΡΑΣ» στο Μουσείο Σύγχρονης Τέχνης Κρήτης
  • 08:57 200 χρόνια από την απελευθέρωση του Απόκουρου
  • 08:51 «Χρυσά» τα κορίτσια της ελληνικής κωπηλασίας
  • 08:30 «Θεοτοκωνύμια»: Τα 501 ονόματα της Παναγίας
  • 15:42 Στέλιος Κωνσταντινίδης (ΥΓΕΙΑ): Τι να προσέχουν οι καρδιοπαθείς στις καλοκαιρινές διακοπές!
  • 14:48 Ο Όμιλος Unilink της Acrisure εξαγόρασε την Mega Brokers - Πλήρης επιβεβαίωση του Nextdeal.gr
  • 14:40 Ερρίκος Ντυνάν: Τι να κάνετε αν σας τσιμπήσουν έντομα ή τσούχτρες!
  • 14:33 Σωτήριος Θεοχάρης: Η έγκαιρη διάγνωση του μελανώματος και του καρκίνου του δέρματος σώζει ζωές!
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 6/8 Τι σημαίνει η εξαγορά της Ευρωκλινικής από την Generali
  2. 6/8 ΑΠΟΚΛΕΙΣΤΙΚΟ: Στην Acrisure εντάσσεται με στρατηγική συνεργασία η πρακτορειακή εταιρεία Mega του Τάσου Χατζηθεοδοσίου
  3. 6/8 Ανακοίνωση της ΟΑΣΕ για τη NOS Insurance Services
  4. 5/8 Στρατηγική συνεργασία της Απόλλων ΑΕ, μέλους του Ομίλου Επιχειρήσεων Σαρακάκη, και της Φαραντούρης Insurance Agents
  5. 8/8 Ο Όμιλος Unilink της Acrisure εξαγόρασε την Mega Brokers - Πλήρης επιβεβαίωση του Nextdeal.gr
  6. 5/8 Πως μπορεί ο Ασφαλιστικός Διαμεσολαβητής να αυξήσει κατά πολύ τις αμοιβές του;
  7. 7/8 Οι πελάτες σας οδηγούν με μαγιό και σαγιονάρες; Εσείς τι κάνατε ως ασφαλιστές;

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

  • Lakis Poures

    τι 20 ...4 νοματαίοι είναι στο ισόγειο της Συγγρού και κοιτάνε τους τοίχους περιμένοντας απόλυση και αποζημίωση. Οι λεγάμενοι κυκλοφορούν με πολυτελή αυτοκίνητα και έχον φεσώσει όποιον φοράει...

    Ανακοίνωση της ΟΑΣΕ για τη NOS Insurance Services  · 5 days ago

  • diogenis o dikaios

    Για τους μισθους ; Για τις παραλογες βαρδιες ; Για την "ανεξελιξη" των εργαζομενων ; Ουτε κουβεντα βλεπω..που να ερθουν και τα μαντατα των Αμερικανικων δασμων. Η Ελβαλχαλκορ ακουει ;

    Γαλλικό μνημόνιο αλά… Ελληνικά, σχέδιο για βάσεις των ΗΠΑ σε ελληνικά νησιά, πόσο εκτεθειμένη είναι η Ελλάδα στου δασμούς, σε υψηλά 24 ετών το επενδυτικό ρίσκο και το ισχυρό αποτύπωμα ... · 3 weeks ago

  • Georgios Serafimides

    Αγαπητέ Κώστα, Εύστοχη η παραίνεσή σου καθώς όντως υπάρχει σημαντικός αριθμός επιχειρήσεων που είναι ανασφάλιστες, ΑΛΛΑ επέτρεψε μου τις κάτωθι παρατηρήσεις. 1. Αν μία επιχείρηση με τζίρο άνω των...

    Η υποχρεωτική ασφάλιση επιχειρήσεων για φυσικές καταστροφές και οι ασφαλιστικοί πράκτορες που ακόμα δεν εκμεταλλεύονται την ευκαιρία!  · 1 month ago

  • Στάθης Καμαρινόπουλος

    πολυ ενδιαφερον αρθρο

    Ένας Ασφαλιστικός Διαμεσολαβητής μοιράζεται μαζί μας μυστικά επιτυχίας και αλήθειες - Τι είπε ο κ. Χ. Χρυσολόγου της Εθνικής Ασφαλιστικής  · 1 month ago

  • Michael

    Είναι πόλεμος φθοράς, δυστυχώς.

    Η σκληρή «γραμμή» της Ρωσίας και η μεγάλη δοκιμασία για τους Ουκρανούς πολίτες  · 1 month ago

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: info@nextdeal.gr

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube

loading