Από την 8η Οκτωβρίου 2020 ισχύει στην Ελλάδα ο νέος νόμος 4734/2020.

Το 2018 ψηφίστηκε ο ν.4557/2018 που αφορούσε την πρόληψη και την καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος, ο οποίος ενσωμάτωσε την Οδηγία 2015/849/ΕΕ (AML, Anti Money Laundering) στην Ελληνική νομοθεσία.

Ο νόμος αυτός τροποποιήθηκε από το ν.4734/8-10-2020 και σε συνδυασμό με το ν.4557/2018 αποτελούν πλέον τη βάση του ισχύοντος ελληνικού θεσμικού πλαισίου για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και ενσωματώνουν τις διατάξεις των Οδηγιών (ΕΕ) 2015/849 και 2018/843 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου στην ελληνική νομοθεσία (δείτε εδώ και εδώ).

Η Τράπεζα της Ελλάδος, στο πλαίσιο των εποπτικών της αρμοδιοτήτων, ελέγχει τη συμμόρφωση των εποπτευόμενων ιδρυμάτων (μεταξύ των οποίων και οι ασφαλιστικές εταιρίες) με τις υποχρεώσεις που απορρέουν από το ισχύον θεσμικό πλαίσιο και αξιολογεί την επάρκεια και αποτελεσματικότητα των διαδικασιών αντιμετώπισης του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που εφαρμόζουν.

Επειδή στις εξετάσεις πιστοποίησης των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών (πρακτόρων και μεσιτών ασφαλίσεων) υπάρχουν αρκετές ερωτήσεις που αφορούν άμεσα ή έμμεσα το ξέπλυμα χρήματος, υποχρέωση των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών είναι να γνωρίζουν τα σχετικά θέματα που ο νόμος καθορίζει και η εποπτεία (ΤτΕ) επιβάλει.

Πότε και από ποιόν εκπαιδεύτηκαν συστηματικά για τελευταία φορά οι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές σχετικά με το ασφαλιστικό Anti Money Laundering; Προσέξτε! Το ασφαλιστικό και όχι το τραπεζικό Anti Money Laundering!

Τι γνωρίζουν γι’ αυτό και κυρίως τι γνωρίζουν για τον νέο νόμο 4734/2020 που ψηφίστηκε πρόσφατα;

Παρόλα αυτά η παραγωγή των ασφαλίσεων ζωής συνδεδεμένων με επενδύσεις, συνεχώς αυξάνει εκθετικά (δείτε εδώ)!

Το 2016 που άρχισαν να ισχύουν όλες αυτές οι υποχρεώσεις, στην Ελληνική αγορά τα πράγματα ήταν πιο εύκολα! Τότε οι αντίστοιχοι κίνδυνοι ήταν χαμηλοί, λόγω και της χαμηλής παραγωγής της αγοράς μας σε ασφαλιστικά προϊόντα συνδεδεμένα με επενδύσεις. Τώρα όμως που η παραγωγή αυτών των προϊόντων αυξάνει εκθετικά, οι κίνδυνοι του AML αντιστοίχως αυξάνουν και αυτοί!

Τι περιμένουμε για να εκπαιδεύσουμε σύγχρονα, σωστά και πλήρως τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές σχετικά με αυτό το κρίσιμο νομοθετικό και εποπτικό ζήτημα;

Αν θέλουμε πραγματικά να προσεγγίσουμε τους ευρωπαϊκούς μέσους όρους, θα πρέπει να εκπαιδεύσουμε αντίστοιχα και τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές μας!

Παλιούς και νέους!!!

Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Ο Κώστας Παπαϊωάννου είναι εξειδικευμένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών και τραπεζικών θεμάτων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία και προσανατολισμό στη διαχείριση τεχνικών, χρηματοοικονομικών και διοικητικών αντικειμένων. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά (Interamerican, Ελληνοβρετανική (νυν ΑΧΑ), ING (NN), Allianz, Αγροτική, Τράπεζα Πειραιώς).

Συνεργάζεται για διδακτικούς και ερευνητικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ)/Executive Programs και διδάσκει στα προγράμματα Judicial Education Program in Banking and Finance (μεταπτυχιακό πρόγραμμα για ανώτατους δικαστές και εισαγγελείς) και στο Insurance Management Program αντικείμενα όπως Risk Management, Επενδυτικά και Ασφαλιστικά Προϊόντα κ.α. Ακόμα διδάσκει στο Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο (ΕΤΙ), στο Ελληνικό Ινστιτούτο Ασφαλιστικών Σπουδών (ΕΙΑΣ), την ΕΕΔΕ, την KPMG και άλλους οργανισμούς, ως πιστοποιημένος εισηγητής και ειδικός επιστήμονας.

Συμμετείχε στη συγγραφή των βιβλίων πιστοποίησης ασφαλιστικών διαμεσολαβητών του Ελληνικού Τραπεζικού Ινστιτούτου και του Ελληνικού Ινστιτούτου Ασφαλιστικών Σπουδών. Έχει αναπτύξει εκπαιδευτικά προγράμματα (παρουσιάσεις και εκτενείς εκπαιδευτικές σημειώσεις) για όλες τις βαθμίδες ασφαλιστικής και τραπεζικής πιστοποίησης.