close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Unit Linked, ποιος είναι ο κίνδυνος των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που καθορίζει τις αποδόσεις τους;
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
2/2/2024 - 09:02
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Unit Linked, ποιος είναι ο κίνδυνος των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που καθορίζει τις αποδόσεις τους;

Κώστας Παπαϊωάννου, 2/2/2024
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Τα προϊόντα Unit Linked είναι σήμερα από τα περισσότερο ευπώλητα προϊόντα από τους ασφαλιστικούς πράκτορες στην Ελλάδα, μαζί με τα νοσοκομειακά και τα αυτοκίνητα! Ταυτόχρονα είναι και πολύ ευαίσθητα στις οικονομικές διακυμάνσεις οι οποίες επηρεάζουν τις αποδόσεις τους, πράγμα που σημαίνει ότι για την πώλησή τους χρειάζονται άριστα εκπαιδευμένοι ασφαλιστικοί πράκτορες!

Η άριστη ενημέρωση και η βοήθεια των πελατών σας στην επιλογή του κατάλληλου επενδυτικού χαρτοφυλακίου ενός προϊόντος Unit Linked από τον ασφαλιστικό πράκτορα, είναι το κλειδί για να έχετε ευχαριστημένους πελάτες και περισσότερους πελάτες!

Ο άριστος συνδυασμός των επενδυτικών στόχων και των ασφαλιστικών αναγκών του πελάτη, με τις δυνατότητες της εκ μέρους του αναπλήρωσης τυχόν απολεσθέντος εισοδήματος (κερδών), από ένα προϊόν Unit Linked, είναι το ζητούμενο, επειδή σε πολλές περιπτώσεις σε πολλούς διαφεύγει ότι οι επενδύσεις ενέχουν και επενδυτικούς κινδύνους και ότι τα Unit Linked είναι κατ’ αρχήν ασφαλιστικά προϊόντα, αλλά με έντονα επενδυτικά χαρακτηριστικά!

Οι αποδόσεις των προϊόντων Unit Linked είναι άμεσα συνδεδεμένες με το επενδυτικό τους χαρτοφυλάκιο, τα οποίο βασικά στηρίζεται σε Αμοιβαία Κεφάλαια (και σε κάποιες περιπτώσεις σε Εσωτερικά Μεταβλητά Κεφάλαια). Άρα οι επενδυτικοί κίνδυνοι που ένα προϊόν Unit Linked ενέχει, αφορούν άμεσα τους κινδύνους των Αμοιβαίων Κεφαλαίων ή των Εσωτερικών Μεταβλητών Κεφαλαίων.

Ο βασικός κίνδυνος ενός Αμοιβαίου Κεφαλαίου ορίζεται ως η διακύμανση που παρουσιάζουν οι αποδόσεις του. Δηλαδή, το από πόσο, μέχρι πόσο κυμαίνονται οι αποδόσεις του.

Η μεταβλητότητα (volatility) που παρουσιάζουν οι αποδόσεις του Αμοιβαίου Κεφαλαίου εξαρτάται από το είδος των αξιογράφων που συμπεριλαμβάνονται στο επενδυτικό χαρτοφυλάκιό του, από το βαθμό διαφοροποίησης των κινδύνων του χαρτοφυλακίου και από το βαθμό στον οποίο δανείζεται το αμοιβαίο κεφάλαιο.

Οι τρόποι μέτρησης του κινδύνου ενός Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι οι ακόλουθοι:

  • Ο συντελεστής β
  • Η τυπική απόκλιση και
  • Η Αξία σε κίνδυνο (Value at Risk - VAR)

Περισσότερα για τους επενδυτικούς κινδύνους στα προϊόντα Unit Linked και στα Αμοιβαία Κεφάλαια, προκειμένου να βοηθήσετε τους πελάτες σας να πάρουν τις καλύτερες δυνατές επενδυτικές αποφάσεις, μπορείτε να βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021.

Μην παροτρύνετε τους πελάτες σας να αγοράσουν προϊόντα Unit Linked «ελαφρά τη καρδία», αν δεν τους έχετε ενημερώσει σε βάθος σχετικά με τους επενδυτικούς κινδύνους που ενέχουν και αν θέλετε να τους έχετε πελάτες σας και αύριο και να είναι ευχαριστημένοι! Ζητήστε σε βάθος εκπαίδευση!


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.

Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022, που αφορά τις υποχρεωτικές γνώσεις και τις πιστοποιήσεις γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, από την Τράπεζα της Ελλάδος. Έχει επιπλέον συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.

Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει το μάθημα της Ασφάλισης στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς.

Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Η δραστηριότητα της Διοίκησης (Management) και η Τέχνη της Ηγεσίας (Leadership) των ασφαλιστικών πρακτόρων!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 03/12/2024 - 09:38

    Η δραστηριότητα της Διοίκησης (Management) και η Τέχνη της Ηγεσίας (Leadership) των ασφαλιστικών πρακτόρων!

  • Το 90% των Ελλήνων έχει ανασφάλιστη την εύθραυστη υγεία του!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 29/11/2024 - 09:26

    Το 90% των Ελλήνων έχει ανασφάλιστη την εύθραυστη υγεία του!

  • Τεράστιες οι ανάγκες των Ελλήνων για ιδιωτικοασφαλιστική κάλυψη των δαπανών για την υγεία τους!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 26/11/2024 - 09:10

    Τεράστιες οι ανάγκες των Ελλήνων για ιδιωτικοασφαλιστική κάλυψη των δαπανών για την υγεία τους!

  • Οι ασφαλιστικοί πράκτορες δεν ασχολούνται (ενώ θα έπρεπε) με τους κινδύνους βιωσιμότητας (ESG)!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 22/11/2024 - 08:53

    Οι ασφαλιστικοί πράκτορες δεν ασχολούνται (ενώ θα έπρεπε) με τους κινδύνους βιωσιμότητας (ESG)!

  • Ποιες παροχές υγείας κυκλοφορούν σήμερα στην αγορά;

    Ποιες παροχές υγείας κυκλοφορούν σήμερα στην αγορά;

    Σύμφωνα με το ν. 4364/2016 (Solvency II) οι νοσοκομειακές παροχές  (παροχές υγείας) που σήμερα κυκλοφορούν στην αγορά μας είναι δύο...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 20/11/2024 - 09:45
  • Αφού οι πελάτες πληρώνουν τα μισά τους ασφάλιστρα σε Unit Linked, αξίζει να γνωρίζουν καλύτερα τους κινδύνους τους!

    Αφού οι πελάτες πληρώνουν τα μισά τους ασφάλιστρα σε Unit Linked, αξίζει να γνωρίζουν καλύτερα τους κινδύνους τους!

    Τα προϊόντα Unit Linked είναι ασφαλιστήρια συμβόλαια, τα οποία επενδύουν τα ασφάλιστρα των πελατών σε αμοιβαία κεφάλαια ή σε εσωτερικά...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 18/11/2024 - 09:15
  • 1.057 επιχειρήσεις έκλεισαν την τελευταία δεκαετία! Πόσες απ’ αυτές θα έκλειναν αν είχαν δίπλα τους έναν επαγγελματία ασφαλιστή;

    1.057 επιχειρήσεις έκλεισαν την τελευταία δεκαετία! Πόσες απ’ αυτές θα έκλειναν αν είχαν δίπλα τους έναν επαγγελματία ασφαλιστή;

    Την τελευταία 10ετία (2014 – 2023) πτώχευσαν και έκλεισαν στην Ελλάδα 1.057επιχειρήσεις διαφόρων δραστηριοτήτων, σύμφωνα με τα στοιχεία της ΕΛΣΤΑΤ. Επιχειρήσεις...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 15/11/2024 - 09:05
  • Το μήνυμα των Αμερικανικών εκλογών το λάβαμε.Το μήνυμα των ασφαλιστικών πρακτόρων ποιος θα το λάβει;

    Το μήνυμα των Αμερικανικών εκλογών το λάβαμε.Το μήνυμα των ασφαλιστικών πρακτόρων ποιος θα το λάβει;

    Το ηχηρό μήνυμα του Αμερικανικού λαού στην κυβέρνηση των δημοκρατικών στις ΗΠΑ, ακούστηκε σε όλο τον κόσμο! Όμως, το απρόοπτο...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 13/11/2024 - 09:29
  • Το φιλί του Ιούδα!

    Το φιλί του Ιούδα!

    Η φωτογραφία του άρθρου αναπαριστά έναν εκτροφέα ταύρων, που φιλάει έναν ταύρο κατά τη διάρκεια μιας ταυρομαχίας! Ο εκτροφέας αυτός, αφού...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 11/11/2024 - 09:20
  • Σας λένε οι πελάτες ότι δεν υπάρχουν λεφτά για ασφάλιση; Δείτε πόσα χρήματα έχουν διαθέσιμα σε καταθέσεις

    Σας λένε οι πελάτες ότι δεν υπάρχουν λεφτά για ασφάλιση; Δείτε πόσα χρήματα έχουν διαθέσιμα σε καταθέσεις

    Αν καταφέρετε να αυξήσετε την παραγωγή σας σε ένα ποσοστό που να αναλογεί ΜΟΝΟ στο 3% των καταθέσεων των πελατών...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 08/11/2024 - 09:15

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • 10
  • 11
  • 12
  • 13
  • 14
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Η MEGA Brokers αφιέρωσε μια αξέχαστη βραδιά στους συνεργάτες της στην Αθηναϊκή Ριβιέρα
11:50 Η MEGA Brokers αφιέρωσε μια αξέχαστη βραδιά στους συνεργάτες της στην Αθηναϊκή Ριβιέρα
  • 11:25 Allianz και Giannakis Academy συνεργάστηκαν με απόλυτη επιτυχία για το φετινό MoveNow Basketball Camp
  • 11:20 ΕΑΣΕ-ICAPCRIF CEO Index: Νέα μείωση του Δείκτη Οικονομικού Κλίματος στο δεύτερο τρίμηνο του 2025
  • 11:03 Υπερταμείο: Ενδιαφέρον από Δύο επενδυτικά σχήματα για την παραχώρηση των Κρατικών Λαχείων
  • 10:57 Τα κορίτσια του πόλο και το παράδειγμα της Ελλάδας που πετυχαίνει τους στόχους της
  • 10:32 Η Swiss Re ιδρύει Κέντρο Αριστείας για τις Παραμετρικές Ασφαλίσεις υπό την ηγεσία του Marcel Andriesse
  • 10:16 KPMG-έκθεση Venture Pulse: Η Παγκόσμια επένδυση επιχειρηματικών κεφαλαίων (VC) παραμένει σταθερή το Β’ τρίμηνο 2025 εν μέσω της έκρηξης της τεχνητής νοημοσύνης
  • 09:40 EXAE για εξελίξεις με Euronext: Είμαστε σε συζητήσεις, δεν έχει επιτευχθεί καμία συμφωνία
  • 09:34 Συνάντηση Ελλήνων επιχειρηματιών με 45 ομογενείς Βουλευτές από όλο τον κόσμο σε εκδήλωση του ICC
  • 09:30 Deutsche Bank: Αυξημένα κέρδη στο τρίμηνο παρά την ενίσχυση του ευρώ
  • 09:20 ΑΤΜ: Στις 11 Αυγούστου σε εφαρμογή η νέα νομοθετική ρύθμιση για τις τραπεζικές προμήθειες σε αναλήψεις μετρητών - Η τροπολογία
  • 08:55 Τα μηνύματα Μητσοτάκη, το καλώδιο Ελλάδος-Κύπρου, νέο επεισόδιο στον «πόλεμο» κυβέρνησης-τραπεζών ο Γ. Στάσσης σε ΕΥΔΑΠ και ΕΥΑΘ(;) και η ισραηλινή επένδυση 200 εκατ. στην Ελλάδα
  • 08:45 Η Euroins Ελλάδος ανανεώνει τις πιστοποιήσεις ISO - Ενισχυμένη δέσμευση σε ποιότητα, διαφάνεια και βιωσιμότητα
  • 15:48 Η τέχνη της + ομιλίας στην ασφάλιση
  • 14:39 Brokers Union: Συνέδριο & Βραβεύσεις Συνεργατών 2024 - Μια βραδιά αφιερωμένη σε όσους χτίζουν το αύριο και φέρνουν στον όμιλο 57 εκατ. μικτά ασφάλιστρα
  • 13:30 Η συμβολή της τεχνητής νοημοσύνης στην ασφάλεια των αυτοκινήτων
  • 13:15 Οι νέοι αντιπρόεδροι σε Άρειο Πάγο, ΣτΕ και Ελεγκτικό Συνέδριο
  • 12:30 Έρευνα Howden: Οι μικρομεσαίες επιχειρήσεις χάνουν εξοικονομήσεις £2,7 δισ. σε Εθνικές Ασφαλιστικές Εισφορές
  • 12:24 Kυβερνητική σύσκεψη για τη λειψυδρία - Οι 5 άξονες αντιμετώπισης
  • 11:11 Βραχυχρόνιες μισθώσεις: Διευκρινίσεις ΑΑΔΕ για διακοπή ΑΜΑ και εγγραφή νέων ακινήτων
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 17/7 Υπασφαλισμενος: Τι απαντά ο Πάνος Δημητρίου (Generali) στα περί εξαγορών
  2. 22/7 H Generali προχωρά στην εξαγορά του Ομίλου της Ευρωκλινικής
  3. 22/7 Ο Τραμπ στην Αθήνα(;) και ιταλικοί ύμνοι για την Ελλάδα, ο Γιά(ν)ης ξαναχτυπά, το μήνυμα της Αθήνας στους μετανάστες, και άλλος «πράσινος φραπές»
  4. 18/7 Αποκλειστικό: Στον όμιλο Ardonagh Group μέσω του Agora Insurance Brokers η ΜΑΡΤΕΝ Insurance Risk Consultants
  5. 21/7 Ριζικές αλλαγές στις τραπεζικές χρεώσεις με παρέμβαση Πιερρακάκη: Τι θα ισχύει
  6. 18/7 Ασφάλεια και χρηματοδότηση από τη Hellas Direct: Νέα εργαλεία για τον σύγχρονο οδηγό
  7. 23/7 Brokers Union: Συνέδριο & Βραβεύσεις Συνεργατών 2024 - Μια βραδιά αφιερωμένη σε όσους χτίζουν το αύριο και φέρνουν στον όμιλο 57 εκατ. μικτά ασφάλιστρα

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube