close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Unit Linked, ποιος είναι ο κίνδυνος των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που καθορίζει τις αποδόσεις τους;
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
2/2/2024 - 09:02
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Unit Linked, ποιος είναι ο κίνδυνος των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που καθορίζει τις αποδόσεις τους;

Κώστας Παπαϊωάννου, 2/2/2024
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Τα προϊόντα Unit Linked είναι σήμερα από τα περισσότερο ευπώλητα προϊόντα από τους ασφαλιστικούς πράκτορες στην Ελλάδα, μαζί με τα νοσοκομειακά και τα αυτοκίνητα! Ταυτόχρονα είναι και πολύ ευαίσθητα στις οικονομικές διακυμάνσεις οι οποίες επηρεάζουν τις αποδόσεις τους, πράγμα που σημαίνει ότι για την πώλησή τους χρειάζονται άριστα εκπαιδευμένοι ασφαλιστικοί πράκτορες!

Η άριστη ενημέρωση και η βοήθεια των πελατών σας στην επιλογή του κατάλληλου επενδυτικού χαρτοφυλακίου ενός προϊόντος Unit Linked από τον ασφαλιστικό πράκτορα, είναι το κλειδί για να έχετε ευχαριστημένους πελάτες και περισσότερους πελάτες!

Ο άριστος συνδυασμός των επενδυτικών στόχων και των ασφαλιστικών αναγκών του πελάτη, με τις δυνατότητες της εκ μέρους του αναπλήρωσης τυχόν απολεσθέντος εισοδήματος (κερδών), από ένα προϊόν Unit Linked, είναι το ζητούμενο, επειδή σε πολλές περιπτώσεις σε πολλούς διαφεύγει ότι οι επενδύσεις ενέχουν και επενδυτικούς κινδύνους και ότι τα Unit Linked είναι κατ’ αρχήν ασφαλιστικά προϊόντα, αλλά με έντονα επενδυτικά χαρακτηριστικά!

Οι αποδόσεις των προϊόντων Unit Linked είναι άμεσα συνδεδεμένες με το επενδυτικό τους χαρτοφυλάκιο, τα οποίο βασικά στηρίζεται σε Αμοιβαία Κεφάλαια (και σε κάποιες περιπτώσεις σε Εσωτερικά Μεταβλητά Κεφάλαια). Άρα οι επενδυτικοί κίνδυνοι που ένα προϊόν Unit Linked ενέχει, αφορούν άμεσα τους κινδύνους των Αμοιβαίων Κεφαλαίων ή των Εσωτερικών Μεταβλητών Κεφαλαίων.

Ο βασικός κίνδυνος ενός Αμοιβαίου Κεφαλαίου ορίζεται ως η διακύμανση που παρουσιάζουν οι αποδόσεις του. Δηλαδή, το από πόσο, μέχρι πόσο κυμαίνονται οι αποδόσεις του.

Η μεταβλητότητα (volatility) που παρουσιάζουν οι αποδόσεις του Αμοιβαίου Κεφαλαίου εξαρτάται από το είδος των αξιογράφων που συμπεριλαμβάνονται στο επενδυτικό χαρτοφυλάκιό του, από το βαθμό διαφοροποίησης των κινδύνων του χαρτοφυλακίου και από το βαθμό στον οποίο δανείζεται το αμοιβαίο κεφάλαιο.

Οι τρόποι μέτρησης του κινδύνου ενός Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι οι ακόλουθοι:

  • Ο συντελεστής β
  • Η τυπική απόκλιση και
  • Η Αξία σε κίνδυνο (Value at Risk - VAR)

Περισσότερα για τους επενδυτικούς κινδύνους στα προϊόντα Unit Linked και στα Αμοιβαία Κεφάλαια, προκειμένου να βοηθήσετε τους πελάτες σας να πάρουν τις καλύτερες δυνατές επενδυτικές αποφάσεις, μπορείτε να βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021.

Μην παροτρύνετε τους πελάτες σας να αγοράσουν προϊόντα Unit Linked «ελαφρά τη καρδία», αν δεν τους έχετε ενημερώσει σε βάθος σχετικά με τους επενδυτικούς κινδύνους που ενέχουν και αν θέλετε να τους έχετε πελάτες σας και αύριο και να είναι ευχαριστημένοι! Ζητήστε σε βάθος εκπαίδευση!


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.

Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022, που αφορά τις υποχρεωτικές γνώσεις και τις πιστοποιήσεις γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, από την Τράπεζα της Ελλάδος. Έχει επιπλέον συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.

Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει το μάθημα της Ασφάλισης στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς.

Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Εκπαίδευση στην ασφαλιστική βιομηχανία. Χθες και σήμερα 
    Κώστας Παπαϊωάννου, 10/05/2019 - 12:39

    Εκπαίδευση στην ασφαλιστική βιομηχανία. Χθες και σήμερα 

  • Εκπαιδευτικός προσανατολισμός της ασφαλιστικής αγοράς και των δικτύων της
    Κώστας Παπαϊωάννου, 07/05/2019 - 13:57

    Εκπαιδευτικός προσανατολισμός της ασφαλιστικής αγοράς και των δικτύων της

  • Η σημασία της ανάκτησης της ισορροπίας του συστήματος της ασφαλιστικής αγοράς (...και ο ρόλος της εντροπίας*)
    Κώστας Παπαϊωάννου, 06/05/2019 - 12:37

    Η σημασία της ανάκτησης της ισορροπίας του συστήματος της ασφαλιστικής αγοράς (...και ο ρόλος της εντροπίας*)

  • Γιατί τέτοια «σφαγή» στις εξετάσεις πιστοποίησης διαμεσολαβούντων;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 02/05/2019 - 10:20

    Γιατί τέτοια «σφαγή» στις εξετάσεις πιστοποίησης διαμεσολαβούντων;

  • Κεραυνοί, 32 νεκροί και μεγάλες ζημιές στην Ελλάδα, από το 2000 μέχρι σήμερα

    Κεραυνοί, 32 νεκροί και μεγάλες ζημιές στην Ελλάδα, από το 2000 μέχρι σήμερα

    Με αφορμή τον κεραυνό που έπληξε πρόσφατα (17/04/2019) την Ακρόπολη, τον σημαντικότερο ίσως αρχαιολογικό χώρο στην Ελλάδα, με αποτέλεσμα τον...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 24/04/2019 - 08:41
  • Επιπτώσεις και κίνδυνοι για πράκτορες, συντονιστές και μεσίτες ασφαλίσεων, από τη νέα νομοθεσία και υποχρεώσεις

    Επιπτώσεις και κίνδυνοι για πράκτορες, συντονιστές και μεσίτες ασφαλίσεων, από τη νέα νομοθεσία και υποχρεώσεις

    Σε ένα περιβάλλον σύγχρονης, ευρωπαϊκών προδιαγραφών εποπτείας, με το ν.4583/2018 και τις υποχρεώσεις και δεσμεύσεις που απορρέουν από αυτόν να...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 22/04/2019 - 09:27
  • Οι εξελίξεις δεν αργούν πλέον να φτάσουν στην Ελλάδα! (ή αλλιώς, “When the going gets tough, the tough gets going”)

    Οι εξελίξεις δεν αργούν πλέον να φτάσουν στην Ελλάδα! (ή αλλιώς, “When the going gets tough, the tough gets going”)

    Αυτά που κάποτε βλέπαμε να έρχονται και θεωρούσαμε ως απώτερο και μακρινό μέλλον, είναι ήδη εδώ! Δεν έρχονται απλώς! Έφτασαν,...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 12/04/2019 - 11:54
  • Η τεχνητή νοημοσύνη, τα Boeing 737 MAX που έπεσαν και ο ψηφιακός μετασχηματισμός

    Η τεχνητή νοημοσύνη, τα Boeing 737 MAX που έπεσαν και ο ψηφιακός μετασχηματισμός

    Μερικές (σπάνιες όμως) στιγμές, σκέφτομαι πως ίσως η ελληνική ασφαλιστική αγορά να είναι και λίγο «τυχερή» που δεν είναι ακόμα...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 08/04/2019 - 09:01
  • Οι νέες εποπτικές υποχρεώσεις του ν.4583/2018 και η εκπαίδευση

    Οι νέες εποπτικές υποχρεώσεις του ν.4583/2018 και η εκπαίδευση

    Σύμφωνα με την έκθεση του Διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος που παρουσιάστηκε πρόσφατα (δείτε εδώ), προκύπτουν νέες αυξημένες υποχρεώσεις από...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 03/04/2019 - 14:38
  • Τι κερδίζει ο ασφαλιστής και η επιχείρηση από τις πιστοποιήσεις;

    Τι κερδίζει ο ασφαλιστής και η επιχείρηση από τις πιστοποιήσεις;

    Οι υποχρεωτικές επαγγελματικές πιστοποιήσεις καταλληλότητας και προσόντων των προσώπων που εμπλέκονται στη διαμεσολάβηση, που είναι υποχρεωτικές σύμφωνα με την κείμενη...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 01/04/2019 - 08:30

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 71
  • 72
  • 73
  • 74
  • 75
  • 76
  • 77
  • 78
  • 79
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Γαλλικό μνημόνιο αλά… Ελληνικά, σχέδιο για βάσεις των ΗΠΑ σε ελληνικά νησιά, πόσο εκτεθειμένη είναι η Ελλάδα στου δασμούς, σε υψηλά 24 ετών το επενδυτικό ρίσκο και το ισχυρό αποτύπωμα της Elvalhalcor
08:54 Γαλλικό μνημόνιο αλά… Ελληνικά, σχέδιο για βάσεις των ΗΠΑ σε ελληνικά νησιά, πόσο εκτεθειμένη είναι η Ελλάδα στου δασμούς, σε υψηλά 24 ετών το επενδυτικό ρίσκο και το ισχυρό αποτύπωμα της Elvalhalcor
  • 16:06 Υποχρεωτική ασφάλιση οχημάτων - Τι προβλέπει ο νόμος 5116/2024
  • 15:40 ΣυΝΑΙσθηματικά: Άγιος Νικόλαος Πειραιά - Η εκκλησία της ναυτιλίας και των ναυτικών
  • 15:15 Φωτορεπορτάζ από το συνέδριο της ΕΑΕΕ στην Ύδρα με την κάμερα του «ΝΑΙ»
  • 14:22 Ατλαντική Ένωση: Ισχυρή πολυεθνική ταυτότητα με σταθερή Ελληνική Διοίκηση
  • 14:04 Eurolife FFH: Παρουσίαση του My Health F1rst στους συνεργάτες της εταιρείας στην Κεντρική Ελλάδα
  • 13:52 Επιτυχημένα Meetings υποκαταστήματος ή πρακτορείου
  • 13:16 Αλλάζει το πλαίσιο εσωτερικής διακυβέρνησης των τραπεζών με απόφαση της Τραπέζης της Ελλάδος
  • 13:04 Η Χριστίνα-Μαρία Κράββαρη νέα γενική γραμματέας Δημόσιας Υγείας
  • 12:50 Προϋπολογισμός: Πρωτογενές πλεόνασμα 4,66 δισ. στο εξάμηνο
  • 12:37 Επίσκεψη του Υπουργού Υγείας Άδωνι Γεωργιάδη σε τηλεφωνικό κέντρο, για την 1η ημέρα λειτουργίας της δωρεάν τηλεφωνικής γραμμής «1566»
  • 12:14 Εσύ ξέρεις πού να ασφαλιστείς;
  • 11:52 Αχιλλέας Πλουμίδης: Πέτρες στα νεφρά - Όλα όσα πρέπει να γνωρίζουμε
  • 10:49 Νέα Έρευνα της IWG: Το υβριδικό μοντέλο επιτρέπει στους γονείς να συνδυάσουν την εργασία με την καλοκαιρινή απασχόληση των παιδιών τους
  • 10:29 Πρόταση της Τράπεζας Πειραιώς και Ergo Ασφαλιστικής για ασφάλιση των φαρμακείων έναντι φυσικών καταστροφών
  • 10:24 Η άυλη πολιτιστική κληρονομιά μας
  • 09:58 Οι 5 περιοχές με πολύ υψηλό κίνδυνο φωτιάς για σήμερα - Επιμένει η ζέστη
  • 09:40 Χορηγός του Ολυμπιακού η ΕΥΡΩΠΗ Ασφαλιστική!
  • 09:30 Η δύσκολη παρακολούθηση της ισορροπίας μεταξύ κινδύνου, απόδοσης και αποδόσεων στα προϊόντα Unit Linked!
  • 09:15 Ατλαντική Ένωση: Προγράμματα ασφάλισης αστικής ευθύνης χώρων στάθμευσης (parking)
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 14/7 Ασφαλιστικό...σταυρόλεξο: Παρκαδόρος προκάλεσε σοβαρό ατύχημα χωρίς να οδηγεί το...όχημα - Ποιος φταίει;
  2. 10/7 Αποχαιρετώντας έναν Άνθρωπο που άφησε πίσω του φως και πέρασε στο φως του Θεού
  3. 15/7 Πρόταση της Τράπεζας Πειραιώς και Ergo Ασφαλιστικής για ασφάλιση των φαρμακείων έναντι φυσικών καταστροφών
  4. 11/7 Τα Δυνατά σημεία στην πρωτιά κλάδου αυτοκινήτου της Allianz (που ασφαλίζει κοντά στα 900.000 αυτοκίνητα)
  5. 11/7 Αποκαλυπτήρια για το «Μνημείο των 120» στο Αγρίνιο
  6. 11/7 Contract: Ένα εντυπωσιακό συνέδριο συνεργατών με το βλέμμα στο μέλλον και τον πολιτισμό (βίντεο)
  7. 10/7 CrediaBank: H νέα επωνυμία του σχήματος Attica Bank - Παγκρήτια Τράπεζα

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube