Αναδημοσίευση από το ειδικό τεύχος της εφημεδίδας Nextdeal (Τεύχος 560)

Κωνσταντίνος Σεμερτζόγλου, Managing Director, HDI Global SE Hellas

Η ραγδαία είσοδος της Τεχνητής Νοημοσύνης (AI) στον χρηματοοικονομικό και ασφαλιστικό τομέα αναδεικνύεται ως ένας από τους πλέον καθοριστικούς παράγοντες του επιχειρησιακού μετασχηματισμού – τόσο για τις ασφαλιστικές επιχειρήσεις όσο και για το σύνολο της αγοράς.

Σε ένα περιβάλλον όπου οι κίνδυνοι καθίστανται όλο και πιο σύνθετοι και απρόβλεπτοι, ενώ οι απαιτήσεις των πελατών διαμορφώνονται με αυξημένη έμφαση στην εξατομίκευση, η ενσωμάτωση της Τεχνητής Νοημοσύνης στη λειτουργία των ασφαλιστικών εταιρειών δεν αποτελεί πλέον επιλογή, αλλά στρατηγική αναγκαιότητα.

Ο κ. Κωνσταντίνος Σεμερτζόγλου

Η ασφαλιστική αγορά μεταβαίνει από το παραδοσιακό μοντέλο της «εκ των υστέρων αποζημίωσης» σε έναν ρόλο στρατηγικού εταίρου για την ανάλυση, πρόληψη και διαχείριση κινδύνων, συμβάλλοντας ουσιαστικά στην ενίσχυση της κοινωνικής και οικονομικής ανθεκτικότητας. Στο πλαίσιο αυτό, η AI προσφέρει εξαιρετικές δυνατότητες σε τέσσερις βασικούς πυλώνες:

1. Ανάλυση και τιμολόγηση κινδύνων: Μέσω προηγμένων αλγορίθμων machine learning και predictive analytics, είναι δυνατή η επεξεργασία μεγάλου όγκου δεδομένων σε πραγματικό χρόνο, με σκοπό την ενίσχυση της ακρίβειας στον σχεδιασμό και την ανάληψη σύνθετων κινδύνων – όπως ασφάλιση cyber, ενεργειακών υποδομών και βιομηχανικών εγκαταστάσεων.
2. Πρόβλεψη και εκτίμηση ζημιών: Ιδιαίτερα στους κλάδους Αυτοκινήτου και Περιουσίας, η AI αξιοποιεί ιστορικά δεδομένα, οπτικό υλικό και τεχνολογίες IoT, προσφέροντας ταχύτερη και ακριβέστερη εκτίμηση ζημιών και, κατ’ επέκταση, σημαντική βελτίωση στην εμπειρία του πελάτη.
3. Πρόληψη και Risk Engineering: Μέσω της ανάλυσης δεδομένων, η AI εντοπίζει πρόδρομα σήματα κινδύνου, πρότυπα και συσχετισμούς, επιτρέποντας την έγκαιρη λήψη προληπτικών μέτρων από τους ασφαλισμένους, περιορίζοντας τόσο τη συχνότητα όσο και τη σοβαρότητα ζημιών.
4. Εμπειρία και εξυπηρέτηση πελατών: Από αυτοματοποιημένα συστήματα εξυπηρέτησης (chatbots) έως προσωποποιημένες προτάσεις ασφαλιστικής κάλυψης, η Τεχνητή Νοημοσύνη μετασχηματίζει το customer journey, ενισχύοντας την ταχύτητα, την ευελιξία και την αποδοτικότητα των παρεχόμενων υπηρεσιών.

Στην HDI Global SE, η Τεχνητή Νοημοσύνη αποτελεί οργανικό τμήμα της στρατηγικής μας. Στο πλαίσιο του Ομίλου Talanx, έχουμε υλοποιήσει σημαντικές επενδύσεις, μεταξύ των οποίων:

• Chat@HDI: Μια προηγμένη AI πλατφόρμα, βασισμένη σε τεχνολογίες τύπου ChatGPT, η οποία ενισχύει την παραγωγικότητα μέσω υποβοήθησης στη συγγραφή, μετάφραση και δημιουργία κώδικα.
• Εργαλείο Σύγκρισης Όρων Συμβολαίων: Λύση βασισμένη σε NLP (Natural Language Processing) που επιτρέπει την αυτόματη και ακριβή σύγκριση παλαιών και νέων εκδόσεων ασφαλιστηρίων, προσφέροντας διαφάνεια και διευκολύνοντας τη διαδικασία ανανέωσης.
• LLMs στη Διαχείριση Ζημιών (Claims Coverage Check): Ενσωμάτωση Μεγάλων Γλωσσικών Μοντέλων (LLMs) στη διαδικασία αξιολόγησης απαιτήσεων για την αυτόματη ανάλυση συμβατότητας με τους όρους του συμβολαίου, προσφέροντας τεκμηριωμένες εισηγήσεις στους διακανονιστές.

Παράλληλα, αξιοποιούμε την τεχνογνωσία της THINX, του Digital Innovation Hub του ομίλου, που αναπτύσσει καινοτόμες λύσεις Τεχνητής Νοημοσύνης και Internet of Things, ήδη ενσωματωμένες στα λειτουργικά μας συστήματα.

Αξίζει να υπογραμμιστεί ότι η Τεχνητή Νοημοσύνη δεν αντικαθιστά τον άνθρωπο· αντίθετα, ενισχύει τη λήψη αποφάσεων, βελτιώνει την ακρίβεια και απελευθερώνει πόρους από χρονοβόρες διαδικασίες, δίνοντας χώρο στην ανάπτυξη δεξιοτήτων υψηλότερης προστιθέμενης αξίας.

Μέσα από αυτές τις πρωτοβουλίες, η HDI Global τοποθετείται δυναμικά στην αιχμή της τεχνολογικής καινοτομίας, προσφέροντας υπηρεσίες υψηλής ποιότητας και ενισχύοντας τη θέση της στην παγκόσμια ασφαλιστική αγορά.

Στην HDI Global SE Hellas, παρακολουθούμε τις τεχνολογικές εξελίξεις με συνέπεια, υπευθυνότητα και όραμα. Η επένδυση στην Τεχνητή Νοημοσύνη αποτελεί επένδυση στη βιωσιμότητα, στην καινοτομία και την εμπιστοσύνη.

Το Συνέδριο της Ύδρας αποτελεί ιδανική αφετηρία για ουσιαστικό διάλογο και συνεργασία προς ένα εξυπνότερο, ανθεκτικότερο και περισσότερο ανθρωποκεντρικό ασφαλιστικό μέλλον.

Διαβάστε παρακάτω το άρθρο από το ειδικό τεύχος της εφημερίδας Nextdeal (Τεύχος 560) και σε ηλεκτρονική μορφή σελ. 70-71 (πατήστε κάτω δεξιά για μεγέθυνση)