Nextdeal newsroom, 30/8/2017 - 11:35 facebook twitter linkedin BlackRock: Πιο επικίνδυνα τα επενδυτικά χαρτοφυλάκια των ασφαλιστικών απ' ότι το 2008! Nextdeal newsroom, 30/8/2017 facebook twitter linkedin Οι ασφαλιστικές επηρεάστηκαν αρκετά από την οικονομική κρίση του 2008. Έτσι μία δεκαετία αργότερα, η BlackRock Inc. ανέλυσε τις επενδύσεις του κλάδου που ανέρχονται σε 5 τρις. για να διαπιστώσει πως θα αντιδρούσαν οι ασφαλιστικές αν η αγορά κατέρρεε το ίδιο βίαια. Η απάντηση: Χειρότερα Σύμφωνα με το Bloomberg, ο μεγαλύτερος διαχειριστής κεφαλαίου στον κόσμο, εξέτασε τις καταθέσεις περισσότερων από 500 ασφαλιστικών εταιριών και διαμόρφωσε τα χαρτοφυλάκιά τους έτσι ώστε να έχουν παρόμοια πτώση. Σύμφωνα με τους υπολογισμούς, τα αποθέματα μειώνονται κατά μέσο όρο 11%. Αυτή η πτώση, εκτιμά η BlackRock, είναι ακόμα πιο απότομη από τις απώλειες της αγοράς κατά την περίοδο της κρίσης. Ο λόγος είναι απλός. Οι ασφαλιστικές χρειάστηκε να καλύψουν τις απώλειες μετά τη κρίση. Αλλά μέσα σε μία δεκαετία χαμηλών επιτοκίων, έπρεπε να ξεπεράσουν τα παραδοσιακά ομόλογα vanilla (με σταθερό και κυμαινόμενο επιτόκιο). Πλέον, διαθέτουν τεράστια ποσά αποθεμάτων, χρέη υψηλής απόδοσης και μία ποικιλία περιουσιακών στοιχείων - όπως δύσκολα προς πώληση μερίδια σε επενδύσεις ιδιωτικών κεφαλαίων, αμοιβαία κεφάλαια και ακίνητα. “Υπάρχει μεγάλος κίνδυνος κάθε χρόνο για αυτά τα χαρτοφυλάκια" δήλωσε ο επικεφαλής της BlackRock για τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα στα Βόρεια Αμερική, Zach Buchwald. Όπως αναφέρεται στο δημοσίευμα Bloomberg, η νέα ποικιλομορφία πρέπει να προσφέρει ένα τεράστιο όφελος, σύμφωνα με τον Buchwald. Εξάλλου, οι επενδύσεις σε τίτλους που εξασφαλίστηκαν με ενυπόθηκα δάνεια και ορισμένες μετοχές κατέδειξαν τις μεγαλύτερες παγίδες κατά τη διάρκεια της κρίσης, σύμφωνα με μελέτη του Οργανισμού Οικονομικής Συνεργασίας και Ανάπτυξης. Στην περίπτωση αυτή, οι ασφαλιστικές εταιρίες διατήρησαν πολλές επενδύσεις κατά τη διάρκεια της ύφεσης και της ανάκαμψης, αποφεύγοντας τις πωλήσεις "πανικού" που θα "πάγωναν" τις απώλειες. Η BlackRock εξέτασε τα χαρτοφυλάκια των ασφαλιστικών εταιριών, αλλά δεν δημοσιοποίησε την έρευνα. Στόχος της είναι να πουλήσει στις εταιρίες αναλύσεις και συμβουλές, ώστε να τις βοηθήσει να εξετάσουν το κατά πόσο τα σύνθετα χαρτοφυλάκια μπορούν να ανταπεξέλθουν υπό διάφορες συνθήκες, για να μπορούν αργότερα να τα προσαρμόσουν κατάλληλα ώστε να είναι ανθεκτικά σε οποιαδήποτε καταστροφή. Οι ρυθμιστικές αρχές απαιτούν από τις ασφαλιστικές να κατέχουν κεφάλαια για να απορροφούν τις ζημίες από επενδύσεις και να δημιουργούν αποθέματα μετρητών και άλλα μέσα προς πώληση για να μπορούν να πληρώνουν τους πελάτες σε περίπτωση έκτακτης ανάγκης. Ωστόσο, οι εταιρίες μπορούν να κλειδώσουν κάποια κεφάλαια σε επενδύσεις για τη βελτίωση των αποδόσεων. "Στο σημερινό περιβάλλον χαμηλών επιτοκίων, ίσως λίγη έλλειψη ρευστότητας σε ένα χαρτοφυλάκιο δεν θα ήταν επιβλαβής, αν υπάρξει σωστή διαχείριση", δήλωσε η Εθνική Ένωση Ασφαλιστικών Επιτρόπων (National Association of Insurance Commissioners). Αυτό, σύμφωνα με την BlackRock, δείχνει ότι οι ασφαλιστικές εταιρίες πιθανότατα θα κερδίσουν περισσότερα από επενδύσεις σε χρεόγραφα μεσιτικών ακινήτων και επενδύσεις σε μετοχές υψηλού κινδύνου στην αγορά ακίνητης περιουσίας. Η άποψη αυτή έρχεται σε αντίθεση με την έρευνα που πραγματοποίησε η Goldman Sachs Group Inc. σε περισσότερα από 300 στελέχη ασφαλιστικών εταιριών φέτος, η οποία διαπίστωσε ότι οι ερωτηθέντες αναμένουν ότι οι ιδιωτικές μετοχές θα έχουν τις υψηλότερες αποδόσεις. Μετά από πειραματισμούς με διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία, ορισμένες ασφαλιστές στοιχηματίζουν αλλού. Μέχρι το τέλος του περασμένου έτους, αναφέρει το Bloomberg, τα κεφάλαια του κλάδου σε ιδιωτικές μετοχές είχαν αυξηθεί κατά 56% στα 56 δισ. δολάρια, από το 2008. Οι επενδύσεις σε ακίνητα, εν τω μεταξύ, έκανα ρεκόρ επταετίας το 2015, ενώ την επόμενη χρονιά μειώθηκαν κατά 7 δισ. δολάρια αγγίζοντας τα 42 δισ., δολάρια. Οι συμμετοχές σε αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου αυξήθηκαν στα 24 δισ. δολάρια το 2015, για να μειωθούν στα 18 δισ. δολάρια το επόμενο έτος. Το κλειδί είναι να βρούμε "άλλες, πιο προβλέψιμες πηγές εισοδήματος, όπως οι υποδομές και η ακίνητη περιουσία", δήλωσε ο Buchwald. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Nextdeal newsroom, 19/4/2024 Στη διάσκεψη #EUTeens4Green, η νεολαία θέτει τις βάσεις για μια συμπεριληπτική πράσινη μετάβαση!
Nextdeal newsroom, 19/4/2024 Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή δημοσιεύει μια εργαλειοθήκη για τη στήριξη της κοινωνικής στέγασης στα κράτη μέλη!
Οι ασφαλιστές, οι πλοιοκτήτες και η κατάρρευση της γέφυρας της Βαλτιμόρης! Ο πλοιοκτήτης και διαχειριστής του πλοίου μεταφοράς εμπορευματοκιβωτίων Dali - η Grace Ocean Pte με έδρα τη Σιγκαπούρη και η... Nextdeal newsroom, 04/04/2024 - 11:26 4/4/2024
Ασφαλιστικές αποζημιώσεις ρεκόρ θα καταβληθούν από την καταστροφή της γέφυρας της Βαλτιμόρης! Τα ρεκόρ φαίνεται ότι θα σπάσουν όσον αφορά τις πληρωμές των ασφαλιστικών αποζημιώσεων για τη ναυτιλία μετά τη σύγκρουση πλοίων... Nextdeal newsroom, 28/03/2024 - 15:07 28/3/2024