Willis: Οι ασφαλιστικές εταιρείες αξιοποιούν την προαιρετική αντασφάλιση για να ενισχύσουν την ανάπτυξή τους

Η προαιρετική αντασφάλιση (facultative reinsurance) βοηθά τις ασφαλιστικές εταιρείες να αξιοποιούν ευκαιρίες ανάπτυξης σε μια αγορά αγορά που παρουσιάζει ταχεία πτώση, μεγιστοποιώντας τη διαθέσιμη δυνατότητα ασφαλιστικής κάλυψης (capacity) και επεκτεινόμενες σε νέες γεωγραφικές αγορές, ενώ παράλληλα διαχειρίζονται ένα ολοένα πιο σύνθετο περιβάλλον κινδύνων.

Η προαιρετική αντασφάλιση βοηθά τις ασφαλιστικές εταιρείες να επιδιώκουν ευκαιρίες ανάπτυξης σε μια αγορά που ακολουθεί πτωτική τάση με ταχείς ρυθμούς, επιτρέποντάς τους να μεγιστοποιούν το διαθέσιμη ασφαλιστικό capacity και να επεκτείνονται σε νέες γεωγραφικές αγορές, ενώ παράλληλα διαχειρίζονται ένα ολοένα πιο σύνθετο περιβάλλον κινδύνων.

Αυτό είναι το συμπέρασμα της νέας έκθεσης Facultative Reinsurance Report 2026, που δημοσίευσε η Willis, εταιρεία του ομίλου WTW (NASDAQ: WTW), σε συνεργασία με την Coleman Parkes Research.

Η έρευνα, η οποία πραγματοποιήθηκε σε συνεργασία με την Coleman Parkes Research, συγκέντρωσε απαντήσεις από 380 ανώτερα στελέχη με αρμοδιότητα στη λήψη αποφάσεων σε κορυφαίες ασφαλιστικές εταιρείες της Βόρειας Αμερικής, της Ευρώπης, της Μέσης Ανατολής, της περιοχής Ασίας-Ειρηνικού (APAC) και της Λατινικής Αμερικής.

Τα ευρήματα δείχνουν ότι η ανάπτυξη και η παγκόσμια επέκταση συγκαταλέγονται στις κορυφαίες προτεραιότητες των ασφαλιστικών εταιρειών, καθώς επιδιώκουν να αξιοποιήσουν τα σημαντικά αποθέματα κεφαλαίων που συσσώρευσαν κατά τη διάρκεια της «σκληρής» αγοράς.

Επιπλέον, η έρευνα δείχνει ότι:

• Το 52% των ασφαλιστικών εταιρειών ανέφερε τη διαχείριση κεφαλαίων ως βασικό λόγο για την αγορά προαιρετικής αντασφάλισης, έναντι 44% το 2024.

• Το 56% δήλωσε ότι η παγκόσμια επέκταση αποτελεί μία από τις σημαντικότερες ευκαιρίες για τα επόμενα δύο χρόνια, έναντι 39% προηγουμένως, γεγονός που καταδεικνύει την αυξημένη τάση των ασφαλιστικών εταιρειών να αναλαμβάνουν εργασίες στο εξωτερικό για την ενίσχυση της ανάπτυξής τους.

• Το 52% ανέφερε την είσοδο σε νέες αγορές και νέες κατηγορίες κινδύνων μεταξύ των κορυφαίων στρατηγικών στόχων για τα επόμενα δύο χρόνια, έναντι 45% στην προηγούμενη έρευνα, ενώ το 55% ανέφερε την αύξηση του ασφαλιστικού capacity ως βασικό στόχο, έναντι 48%.

Τα αποτελέσματα επιβεβαιώνουν την τάση που είχε καταγραφεί στην έρευνα του 2024, σύμφωνα με την οποία η προαιρετική αντασφάλιση δεν αντιμετωπίζεται πλέον μόνο ως αμυντικό εργαλείο για την προστασία από προβληματικούς κινδύνους, αλλά και ως ευέλικτο εργαλείο για την υποστήριξη επιχειρηματικών προτεραιοτήτων, όπως η επέκταση, ενώ παράλληλα συμβάλλει στη διαχείριση του κινδύνου και της μεταβλητότητας.

• Το 60% των ασφαλιστικών εταιρειών αναμένει να αυξήσει τη χρήση προαιρετικής αντασφάλισης κατά τα επόμενα δύο χρόνια, έναντι μόλις 13% που σχεδιάζει να τη μειώσει, γεγονός που αναδεικνύει τη διαρκώς αυξανόμενη σημασία της σε ολόκληρο τον κύκλο της αγοράς.

• Το 82% θεωρεί την προαιρετική αντασφάλιση βασικό μέρος των στρατηγικών του για τη διαχείριση του κινδύνου, του capacity, των κεφαλαίων και της διάθεσης ανάληψης κινδύνων (risk appetite), ενώ μόλις το 22% δήλωσε ότι χρησιμοποιεί την προαιρετική αντασφάλιση ως έσχατη λύση, έναντι 28% στην έρευνα του 2024.

Η έκθεση αναδεικνύει επίσης την αυξανόμενη ανησυχία για αναδυόμενους κινδύνους, συμπεριλαμβανομένων των γεωπολιτικών εντάσεων, των κυβερνοαπειλών και των κινδύνων που σχετίζονται με το κλίμα, οι οποίοι θα μπορούσαν να αρχίσουν να μεταβάλλουν την τρέχουσα δυναμική της αγοράς.

• Το 57% ανέφερε τη γεωπολιτική ως έναν από τους αναδυόμενους κινδύνους που προκαλούν τη μεγαλύτερη ανησυχία, έναντι 52%.

• Το 54% ανέφερε τον κυβερνοκίνδυνο, έναντι 24%.

• Το 40% ανέφερε τους κλιματικούς κινδύνους, έναντι 30%.

Ο Garret Gaughan, Global Head of Direct and Facultative της Willis, δήλωσε:

«Ενώ οι συνθήκες της αγοράς δημιουργούν σημαντικές ευκαιρίες ανάπτυξης, οι ασφαλιστικές εταιρείες παραμένουν ενήμερες για τους κινδύνους που θα μπορούσαν να εμφανιστούν γρήγορα. Η έρευνά μας δείχνει ότι η προαιρετική αντασφάλιση χρησιμοποιείται ολοένα και περισσότερο ως στρατηγικό εργαλείο, βοηθώντας τις ασφαλιστικές εταιρείες να αυξήσουν το capacity τους, να εισέλθουν σε νέες αγορές και να διαχειρίζονται αποτελεσματικά τα κεφάλαιά τους. Παράλληλα, προσφέρει πολύτιμη ευελιξία καθώς οι οργανισμοί καλούνται να κινηθούν σε περιόδους αβεβαιότητας».

Δείτε την έρευνα εδώ