close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Γνωρίζετε ποιες διαδικασίες οφείλετε να ακολουθείτε και ποια αρχεία μπορείτε να τηρείτε από τις επαφές με τους πελάτες σας;
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
27/7/2022 - 08:37
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Γνωρίζετε ποιες διαδικασίες οφείλετε να ακολουθείτε και ποια αρχεία μπορείτε να τηρείτε από τις επαφές με τους πελάτες σας;

Κώστας Παπαϊωάννου, 27/7/2022
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Τι απαγορεύεται, τι επιτρέπεται και τι επιβάλλεται! 

Εσείς (ιδιαιτέρως οι παλαιότεροι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές - πράκτορες ασφαλίσεων) πότε εκπαιδευτήκατε/ενημερωθήκατε συστηματικά και πλήρως για τελευταία φορά σχετικά με τις διαδικασίες ενημέρωσης των πελατών σας και τα αρχεία των στοιχείων τους που μπορείτε να τηρείτε και να χρησιμοποιείτε; Μήπως σε προγράμματα επαναπιστοποίησης σας ; Μήπως σε εξειδικευμένα εκπαιδευτικά προγράμματα των εταιρειών που συνεργάζεστε ή έστω μέσω του ΕΙΑΣ; 

Ποιες είναι οι υποχρεώσεις σας σχετικά με το τι πρέπει να δηλώνετε στον πελάτη σας όταν ξεκινάτε τη συνεργασία σας μαζί του; Σε ποια έκταση μπορείτε να συλλέγετε στοιχεία από τους πελάτες σας; Τα στοιχεία που συλλέξατε για κάποιο πελάτη σας, προκειμένου να συνάψει συμβόλαιο (για παράδειγμα ζωής ή πυρός) με την Α εταιρία, μπορείτε να τα χρησιμοποιήσετε στην Β εταιρία; 

Σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία (ν.4364/2016 – Solvency II, ν.4583/2018 – ΙDD, ν. 4624/2019 – GDPR, ν.4557/2018 – AML, ξέπλυμα χρήματος), τίθενται σαφείς όροι, όρια, προϋποθέσεις και περιορισμοί στα στοιχεία που μπορείτε να συλλέξετε από κάποιο πελάτη σας και στο πως, σε ποια έκταση και με ποιο τρόπο μπορείτε να τα χρησιμοποιήσετε! 

Πότε εκπαιδευτήκατε και ενημερωθήκατε αναλυτικά (ιδιαίτερα οι παλαιότεροι πράκτορες ασφαλίσεων και ιδιαιτέρως αυτοί που δεν ανήκουν σε συνδεδεμένα με ασφαλιστικές εταιρίες δίκτυα πωλήσεων, δηλαδή περισσότεροι από τους μισούς πράκτορες ασφαλίσεων!), για παράδειγμα, σχετικά με το Ε’ Κεφάλαιο του ν.4583/2018 (IDD), για τα άρθρα 27 – 35, που αφορούν τους κανόνες επαγγελματικής δεοντολογίας και τις απαιτήσεις παροχής πληροφοριών στους πελάτες σας; Πως και σε ποια έκταση συνδυάζονται και «εμπλέκονται» αυτά που ορίζει η IDD, με τις απαγορεύσεις της GDPR και τις υποχρεώσεις του νόμου AML περί ξεπλύματος χρήματος;

Επειδή η «τεχνική» ασφαλιστική εκπαίδευση και οι αντίστοιχες γνώσεις των ασφαλιστικών πρακτόρων έχουν μείνει πίσω (προς δόξαν της εκπαίδευσης περί τεχνικών πωλήσεων) και πριν αρχίσετε να έχετε ενδεχόμενα εποπτικά προβλήματα και πριν χάσετε τον ύπνο σας με όλα αυτά, καλό θα ήταν να ζητήσετε συστηματική εκπαίδευση γι’ αυτά τα θέματα από τις εταιρίες με τις οποίες συνεργάζεστε και οπωσδήποτε να μελετήσετε σε βάθος το βιβλίο «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», εκδόσεις Σπύρου 2022.

Δεν είναι κακό και είναι οπωσδήποτε σε όφελός μας να εκσυγχρονίζουμε τις γνώσεις μας και να προσαρμοζόμαστε στα νέα δεδομένα! 


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.  

Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022, που αφορά τις υποχρεωτικές γνώσεις και τις πιστοποιήσεις γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, από την Τράπεζα της Ελλάδος. Έχει επιπλέον συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.

Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς.

Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.
 

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • εκπαίδευση
  • ασφαλιστές
  • ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές
  • υποχρεώσεις
  • ενημέρωση
  • αρχεία
  • πελάτες

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Ποια είναι η ολική αξία εξαγοράς ενός ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής και ποιες είναι οι επιπτώσεις της στον πελάτη!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 19/05/2025 - 09:30

    Ποια είναι η ολική αξία εξαγοράς ενός ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής και ποιες είναι οι επιπτώσεις της στον πελάτη!

  • Ποιες επιχειρήσεις νοούνται ως μητρικές και ποιες ως θυγατρικές σύμφωνα με όσα ορίζονται νομοθετικά!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 16/05/2025 - 09:26

    Ποιες επιχειρήσεις νοούνται ως μητρικές και ποιες ως θυγατρικές σύμφωνα με όσα ορίζονται νομοθετικά!

  • Η διερεύνηση των αναγκών του πελάτη είναι πολύ σοβαρή διαδικασία για να την εμπιστεύεστε σε τυποποιημένα έντυπα!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 13/05/2025 - 09:23

    Η διερεύνηση των αναγκών του πελάτη είναι πολύ σοβαρή διαδικασία για να την εμπιστεύεστε σε τυποποιημένα έντυπα!

  • Τι είναι τα τεχνικά αποθέματα (ή προβλέψεις) που οι ασφαλιστικές εταιρίες υποχρεωτικά τηρούν σύμφωνα με το ν.4364/2016;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 09/05/2025 - 09:19

    Τι είναι τα τεχνικά αποθέματα (ή προβλέψεις) που οι ασφαλιστικές εταιρίες υποχρεωτικά τηρούν σύμφωνα με το ν.4364/2016;

  • Η αντασφάλιση και η κρισιμότητά της για τους ασφαλιστές και τους ασφαλισμένους!

    Η αντασφάλιση και η κρισιμότητά της για τους ασφαλιστές και τους ασφαλισμένους!

    Χωρίς την υποστήριξη της αντασφάλισης καμία ασφαλιστική εταιρία δεν θα μπορούσε να αναλάβει και να καλύψει τους κινδύνους της εποχής...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 07/05/2025 - 09:00
  • Τι σημαίνει Εξωτερική Ανάθεση (outsourcing ή εξωποριμός);

    Τι σημαίνει Εξωτερική Ανάθεση (outsourcing ή εξωποριμός);

    Τα τελευταία χρόνια και ιδιαιτέρως μετά την ψήφιση του ν.4364/2016 – Solvency II, το φαινόμενο του εξωπορισμού ή εξωτερικής ανάθεσης...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 05/05/2025 - 09:03
  • Πως καλύπτονται οι παρεπόμενοι κίνδυνοι σε ένα ασφαλιστήριο συμβόλαιο;

    Πως καλύπτονται οι παρεπόμενοι κίνδυνοι σε ένα ασφαλιστήριο συμβόλαιο;

    Δείτε τις ιδιαιτερότητες των παρεπόμενων κινδύνων που μπορεί να καλύπτονται από ένα ασφαλιστήριο συμβόλαιο των κλάδων γενικών ασφαλίσεων! Σε πολλές περιπτώσεις...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 02/05/2025 - 09:04
  • Τι είναι το ξέπλυμα χρήματος (AML) και τι πρέπει να γνωρίζουν οι ασφαλιστικοί πράκτορες γι’ αυτό;

    Τι είναι το ξέπλυμα χρήματος (AML) και τι πρέπει να γνωρίζουν οι ασφαλιστικοί πράκτορες γι’ αυτό;

    Επειδή έχει γίνει αρκετή κουβέντα, που δεν συνοδεύεται από την απαιτούμενη ανάλυση, σχετικά με το ξέπλυμα χρήματος, καλό είναι οι...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 28/04/2025 - 09:16
  • Ποια δεδομένα των πελατών απαγορεύεται να επεξεργάζονται οι ασφαλιστικοί πράκτορες;

    Ποια δεδομένα των πελατών απαγορεύεται να επεξεργάζονται οι ασφαλιστικοί πράκτορες;

    Σε προηγούμενο άρθρο μας είχαμε δει ποια αρχεία πελατών οφείλουν να τηρούν οι ασφαλιστικοί πράκτορες (δείτε εδώ) Η τήρηση αυτών των...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 25/04/2025 - 09:26
  • Ποιοι είναι οι βασικοί κίνδυνοι που διατρέχουν και διαχειρίζονται οι ασφαλιστές;

    Ποιοι είναι οι βασικοί κίνδυνοι που διατρέχουν και διαχειρίζονται οι ασφαλιστές;

    Όλοι οι ασφαλιστικοί πράκτορες γνωρίζουν τους κινδύνους (πρόωρου θανάτου, κακής υγείας, καταστροφής περιουσιακών στοιχείων των ασφαλισμένων από φωτιά, σεισμούς και...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 22/04/2025 - 10:42

Σελίδες

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Εθνική Ασφαλιστική: Αναστέλει την ισχύ της εγκυκλίου για τα παλαιά συμβόλαια υγείας
19:26 Εθνική Ασφαλιστική: Αναστέλει την ισχύ της εγκυκλίου για τα παλαιά συμβόλαια υγείας
  • 16:12 Δικαστήριο επιβεβαιώνει μετά από 26 χρόνια την εξαίρεση ασφαλιστικής κάλυψης σε οδηγό χωρίς δίπλωμα - Ζητά επιστροφή 190.755 ευρώ
  • 15:43 Swiss Re: Στα 3,2 δισ. δολ. τα έσοδα του 2024 με βελτιωμένο RoE άνω του 15% - Οι στόχοι για το 2025
  • 15:20 Έως την Τετάρτη, 21/5 η προθεσμία υποβολής αιτήσεων για 70.000 vouchers παιδικών κατασκηνώσεων της ΔΥΠΑ
  • 15:11 Ερρίκος Ντυνάν: Σήμερα τα εγκαίνια της έκθεσης Phytobiosomes του Costas Picadas
  • 14:50 Μποτιλιάρισμα χιλιομέτρων στον Κηφισό - Σύγκρουση νταλίκας με 2 αυτοκίνητα
  • 13:50 19 Μαΐου: Παγκόσμια Ημέρα Οικογενειακού Ιατρού
  • 13:26 ΠΦΣ: Ανέφικτες οι προθεσμίες της ΑΑΔΕ για την ηλεκτρονική διαβίβαση τιμολογίων (B2G) από 1η Ιουνίου
  • 13:11 Εποικοδομητική συνάντηση εργασίας του Υπουργού Ανάπτυξης Τάκη Θεοδωρικάκου με αντιπροσωπεία της Διοίκησης του Ε.Ε.Α
  • 13:00 Έναρξη κατασκευής δύο νέων Σταθμών Αποθήκευσης Ενέργειας (BESS) στη Δυτική Μακεδονία
  • 12:42 Ενημέρωση από ΗΔΙΚΑ για την υλοποίηση της προχορήγησης QR - Ακύρωση συνταγής - ηλεκτρονικό αρχείο προχορήγησης
  • 12:24 Κομισιόν: Σταθερά πάνω από τον Μ.Ο ευρωζώνης και ΕΕ η ελληνική οικονομία - Ανάπτυξη 2,3% το 2025 και 2,2% το 2026
  • 12:07 Παγκόσμια Ημέρα Οδικής Ασφάλειας: Πώς προστατεύουμε τα παιδιά στο αυτοκίνητο
  • 11:20 Μια πράξη αγάπης από την Affidea: Η φιλανθρωπική παράσταση που ένωσε το κοινό για τα παιδιά που έχουν ανάγκη
  • 11:15 Kyndryl: Ανανεώνει για πέντε χρόνια της συνεργασία της με την Interamerican στην Ελλάδα
  • 11:11 Σπύρος Καπράλος: Υπάρχει εναλλακτική;
  • 10:54 Ασφαλίσεις υγείας: Ηρθε η ώρα για μια γενναία συμφωνία
  • 10:53 Νίκος Παπαθανάσης: Πρόσκληση για παρεμβάσεις βελτίωσης οδικής ασφάλειας Αττικής με χρηματοδότηση από το ΕΣΠΑ
  • 10:49 Τα μικρά πράγματα που μας προσφέρουν ασφάλεια στην καθημερινότητα
  • 10:34 ΤτΕ: Χρειάζεται αλλαγή μοντέλου στην ασφάλιση υπηρεσιών Υγείας
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 14/5 Η ΕΥΡΩΠΗ HOLDINGS ανακοινώνει τις εξαγορές της ΝΑΚ INSURANCE BROKERS A.E. και της ΑΜΥΝΑ – Μεσίτες Ασφαλίσεων Ι.Κ.Ε.
  2. 15/5 Ποια είναι η ΝΑΚ INSURANCE BROKERS που εξαγόρασε η ΕΥΡΩΠΗ HOLDINGS
  3. 19/5 Δικαστήριο επιβεβαιώνει μετά από 26 χρόνια την εξαίρεση ασφαλιστικής κάλυψης σε οδηγό χωρίς δίπλωμα - Ζητά επιστροφή 190.755 ευρώ
  4. 14/5 Η MEGA Brokers εξαγοράζει την εταιρεία ’’Αθηναϊκοί Ασφαλιστικοί Πράκτορες ΜΙΚΕ.”
  5. 15/5 Howden Agents: Ενίσχυση των υπηρεσιών διεθνών ασφαλίσεων υγείας με την εξαγορά της CERESOLE Insurance Agents
  6. 19/5 Ασφαλίσεις υγείας: Ηρθε η ώρα για μια γενναία συμφωνία
  7. 19/5 Εθνική Ασφαλιστική: Αναστέλει την ισχύ της εγκυκλίου για τα παλαιά συμβόλαια υγείας

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube