close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
    • Αθλητικά
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Πώς θα αποφύγετε τις ακυρώσεις των Unit Linked και θα βελτιώσετε τα παραγωγικά αποτελέσματά σας!
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
19/4/2022 - 14:55
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Πώς θα αποφύγετε τις ακυρώσεις των Unit Linked και θα βελτιώσετε τα παραγωγικά αποτελέσματά σας!

Κώστας Παπαϊωάννου, 19/4/2022
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Τι γνωρίζετε σχετικά με το επενδυτικό προφίλ, τις αποδόσεις και τους κινδύνους των μετοχικών Unit Linked προϊόντων;

Ισχυροποιήστε τις πωλήσεις σας και διασφαλίστε τα χαρτοφυλάκια των πελατών σας, με τις κατάλληλες γνώσεις!

Αυτή την εποχή, με τα ιδιαίτερα χαρακτηριστικά (σύγκρουση στην Ουκρανία, αύξηση του πληθωρισμού πανευρωπαϊκά, μείωση της ζήτησης, κλίμα αβεβαιότητας κ.α.), παρατηρείται μια τάση της μείωσης της ζήτησης των επενδυτικών unit linked προϊόντων, σε συνδυασμό με μια ταυτόχρονη τάση εξαγορών των προϊόντων που στηρίζονται σε μετοχικά επενδυτικά χαρτοφυλάκια, η οποία αρχίζει να διαφαίνεται και στα αποτελέσματα της ΕΑΕΕ.

Με αυτά τα δεδομένα, όσο πληρέστερα είναι ενημερωμένοι οι πελάτες που κατέχουν (ή πρόκειται να αγοράσουν) τέτοιου τύπου επενδυτικά ασφαλιστικά προϊόντα, τόσο περισσότερο σίγουροι θα είναι για τις επιλογές τους και τόσο περισσότερο βέβαιοι θα είναι για την μελλοντική επίτευξη των επενδυτικών-ασφαλιστικών στόχων τους, με αποτέλεσμα την μείωση των ακυρώσεων και την επίτευξη καλύτερων πωλησιακών αποτελεσμάτων!

Ένας από τους κυριότερους παράγοντες που επηρεάζουν για την επιλογή ενός μετοχικού επενδυτικού χαρτοφυλακίου από έναν πελάτη, είναι ο κίνδυνος (γνωστός και ως ρίσκο) που ενυπάρχει σε αυτό, σε συνδυασμό με τις προσδοκώμενες αποδόσεις. Αυτός ο κίνδυνος μπορεί να διακριθεί σε συστηματικό και σε μη συστηματικό κίνδυνο.

Τα κάτωθι δεδομένα είναι απαραίτητα για τη σκιαγράφηση του επενδυτικού προφίλ ενός υποψήφιου πελάτη:

  • Οι ανάγκες και οι στόχοι του πελάτη,
  • η ανοχή του πελάτη στον κίνδυνο και
  • ο χρονικός - επενδυτικός ορίζοντας του πελάτη.

Οι παράγοντες που οδηγούν τους πελάτες να αποφασίσουν το ύψος του επενδυτικού κινδύνου που είναι διατεθειμένοι να αναλάβουν είναι οικονομικοί, κοινωνικοί και ψυχολογικοί.

Σε κάθε περίπτωση, τα εργαλεία που γενικά μπορούν να χρησιμοποιηθούν προκειμένου να μετρηθούν οι επενδυτικοί κίνδυνοι των χαρτοφυλακίων των unit linked προϊόντων που στηρίζονται σε μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια είναι:

  • Ο συντελεστής (ή δείκτης) "beta" (β), που είναι ένα χρηματοοικονομικό εργαλείο που βοηθά στη μέτρηση του συστηματικού (μη διαφοροποιήσιμου) κινδύνου,
  • Ο συντελεστής (ή δείκτης) alpha (a), που είναι ένα εργαλείο μέτρησης της συμπεριφοράς μιας συγκεκριμένης μετοχής, ως προς κάποιο δείκτη (γενικό ή κλαδικό), ο οποίος θεωρείται ακίνητος (ισούται με τη μονάδα), καθώς και δείκτης μέτρησης του μη συστηματικού (ειδικού ή διαφοροποιήσιμου) κινδύνου.

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

Αντίστοιχοι δείκτες ( a και β) υπάρχουν και για την αξιολόγηση των επενδυτικών χαρτοφυλακίων των Αμοιβαίων Κεφαλαίων.

Προκειμένου να βελτιώσετε τα παραγωγικά αποτελέσματά σας, την ικανοποίηση των πελατών σας από εσάς και τα προϊόντα που τους έχετε προτείνει να αγοράσουν και να μειώσετε το δείκτη ακυρώσεων του χαρτοφυλακίου σας, θα πρέπει να ζητήσετε και να λάβετε την απαιτούμενη εξειδικευμένη τεχνική εκπαίδευση, από τις εταιρίες με τις οποίες συνεργάζεστε!

Εναλλακτικά, θα μπορέσετε να βρείτε πληροφορίες για τα ανάλογα γνωστικά αντικείμενα στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021.

Σας εύχομαι ολόψυχα Καλό Πάσχα και Καλή Ανάσταση, με υγεία, ευτυχία και επιτυχίες, σε σας και τις οικογένειές σας!


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.

Έχει γράψει το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και έχει συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.

Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά

προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς.

Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • εκπαίδευση
  • ασφαλιστές
  • ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές
  • ακυρώσεις
  • unit linked
  • επενδυτικό προφίλ
  • αποδόσεις
  • κίνδυνοι
  • ρίσκο
  • παραγωγικά αποτελέσματα

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Για ποιους λόγους κάποιος ιδιώτης πελάτης θα αγοράσει ένα προϊόν Unit Linked;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 27/04/2022 - 12:41

    Για ποιους λόγους κάποιος ιδιώτης πελάτης θα αγοράσει ένα προϊόν Unit Linked;

  • Πώς θα αποφύγετε τις ακυρώσεις των Unit Linked και θα βελτιώσετε τα παραγωγικά αποτελέσματά σας!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 19/04/2022 - 14:55

    Πώς θα αποφύγετε τις ακυρώσεις των Unit Linked και θα βελτιώσετε τα παραγωγικά αποτελέσματά σας!

  • Γνωρίζετε τι απαγορεύεται λόγω αθέμιτου ανταγωνισμού στους διανομείς ασφαλιστικών προϊόντων;
    Κώστας Παπαϊωάννου, 15/04/2022 - 07:16

    Γνωρίζετε τι απαγορεύεται λόγω αθέμιτου ανταγωνισμού στους διανομείς ασφαλιστικών προϊόντων;

  • Τα προϊόντα εξατομικευμένων λύσεων προστασίας και οι απλούστερες διαδικασίες, μπορούν να οδηγήσουν στην ανάπτυξη των πωλήσεων!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 12/04/2022 - 12:58

    Τα προϊόντα εξατομικευμένων λύσεων προστασίας και οι απλούστερες διαδικασίες, μπορούν να οδηγήσουν στην ανάπτυξη των πωλήσεων!

  • Σήμερα στις εκκλησίες μας υμνούμε την Υπεραγία Θεοτόκο και ψάλουμε τον Ακάθιστο Ύμνο!

    Σήμερα στις εκκλησίες μας υμνούμε την Υπεραγία Θεοτόκο και ψάλουμε τον Ακάθιστο Ύμνο!

    Σήμερα το βράδυ, που είναι οι 5οι χαιρετισμοί (πέμπτη εβδομάδα των Νηστειών), ψάλλεται στις εκκλησίες μας ολόκληρη η Ακολουθία του...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 08/04/2022 - 13:08
  • Πως μπορείτε να αξιολογήσετε τα επενδυτικά προϊόντα Unit Linked που πουλάτε;

    Πως μπορείτε να αξιολογήσετε τα επενδυτικά προϊόντα Unit Linked που πουλάτε;

    Μόνο οι προηγούμενες αποδόσεις του προϊόντος, δεν επαρκούν! Ποιοι είναι οι δείκτες αξιοπιστίας της αγοράς των προϊόντων Unit Linked; Πολλοί πελάτες έχουν...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 08/04/2022 - 07:36
  • Γνωρίζετε ποιά είναι η διαφορά μεταξύ της ιστορικής και της αναμενόμενης απόδοσης ενός μετοχικού unit linked;

    Γνωρίζετε ποιά είναι η διαφορά μεταξύ της ιστορικής και της αναμενόμενης απόδοσης ενός μετοχικού unit linked;

    Πολλές από τις πωλήσεις προϊόντων Unit Linked τις οποίες κάνουμε (και ιδιαιτέρως αυτές των υψηλών αποδόσεων και κινδύνου, μετοχικών unit...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 04/04/2022 - 07:02
  • Ασφαλίσεις υγείας, η μεγάλη πρόκληση για τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές!

    Ασφαλίσεις υγείας, η μεγάλη πρόκληση για τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές!

    Τα καλά και τα όχι και τόσο καλά νέα για τις ασφαλίσεις υγείας! Πως διαμορφώνεται η επόμενη μέρα, πως θα μπορούσαμε...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 01/04/2022 - 08:01
  • Πόσοι και ποιοι ασφαλιστές θα μπορέσουν να παράξουν και να πουλήσουν προϊόντα ΡΕΡΡ στην Ελλάδα;

    Πόσοι και ποιοι ασφαλιστές θα μπορέσουν να παράξουν και να πουλήσουν προϊόντα ΡΕΡΡ στην Ελλάδα;

    Με τα νέα πανευρωπαϊκά δεδομένα που θέτουν τα συνταξιοδοτικά προϊόντα ΡΕΡΡ, θα πρέπει να αναλογιστούμε ότι εφόσον πραγματικά θέλουμε να...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 31/03/2022 - 07:58
  • Ποιοι είναι όλοι αυτοί που θα πουλάνε συνταξιοδοτικά (PEPP), χωρίς να είναι ασφαλιστές;

    Ποιοι είναι όλοι αυτοί που θα πουλάνε συνταξιοδοτικά (PEPP), χωρίς να είναι ασφαλιστές;

    Από 22 Μαρτίου 2022 ξεκίνησε η εφαρμογή του κανονισμού για την πώληση των πανευρωπαϊκών ατομικών συνταξιοδοτικών προϊόντων (PEPP). Σύμφωνα με...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 28/03/2022 - 08:37

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 37
  • 38
  • 39
  • 40
  • 41
  • 42
  • 43
  • 44
  • 45
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Ασφάλεια και χρηματοδότηση από τη Hellas Direct: Νέα εργαλεία για τον σύγχρονο οδηγό
16:01 Ασφάλεια και χρηματοδότηση από τη Hellas Direct: Νέα εργαλεία για τον σύγχρονο οδηγό
  • 16:00 Νέο Audi Q3 SUV e-hybrid - Το μέλλον της υβριδικής οδήγησης, με υπογραφή Audi
  • 15:35 Αλέξανδρος Λιανός (ERGO): Καινοτομία στην Ιατρική – Ασφάλιση που συμβαδίζει με την εξέλιξη!
  • 14:54 Η Swiss Re στηρίζει μελέτη του SDSN για τον ρόλο της ασφάλισης στην προώθηση της βιώσιμης ανάπτυξης
  • 14:05 H DEMO συστήνει την πρώτη Βιο-Ακαδημία στην Ελλάδα
  • 13:00 Διπλή βράβευση για την Εθνική Τράπεζα στα Euromoney Awards of Excellence
  • 12:40 Πειραιώς: Η επενδυτική Στρατηγική Γ' Τριμήνου 2025
  • 11:48 Η Υφυπουργός Εργασίας Άννα Ευθυμίου για τον επανυπολογισμό των συντάξεων του πρώην ταμείου των συνταξιούχων της Εθνικής Τράπεζας ΤΣΠ-ΕΤΕ
  • 11:40 Συναυλία στον Αρχαιολογικό Χώρο του Ιερού της Αρτέμιδος Βραυρωνίας
  • 11:38 Euroxx: H Καλύτερη Χρηματιστηριακή στην Ελλάδα στα Euromoney Best Securities Houses Awards 2025
  • 11:33 Πεζοπορία στο εξωκλήσι του Προφήτη Ηλία στον Άγιο Βλάσιο Παρακαμπυλίων
  • 11:00 Αποκλειστικό: Στον όμιλο Ardonagh Group μέσω του Agora Insurance Brokers η ΜΑΡΤΕΝ Insurance Risk Consultants
  • 10:55 Το Μεσολόγγι τιμά τον Κάλαμο
  • 10:33 O Λόφος Σκουζέ γιορτάζει τον άγιο Αιμιλιανό
  • 10:15 Ακίνητα: Υποχωρούν οι νέες κατασκευές, ανεβαίνουν οι τιμές - Τι σημαίνει για την ασφαλιστική αγορά
  • 09:55 Βιβλία Εκδόσεων Σπύρου: «Πανόραμα της Φαρμακευτικής Ιστορίας: Μια ιστορική αναδρομή από την Aρχαιότητα έως σήμερα»
  • 09:23 ΤτΕ: Λιγότερο προσιτή η στέγη για τα ελληνικά νοικοκυριά μεταξύ 2018-2021
  • 09:15 Κ. Κυρανάκης: Θα κάνουμε αυτό που χρειάζεται ο ελληνικός σιδηρόδρομος «τώρα, όχι αύριο»
  • 09:05 Κ.Πιερρακάκης: «Θέλουμε μία αγορά ενέργειας με χαμηλότερες τιμές για τους καταναλωτές»
  • 08:55 Γερμανικοί ύμνοι, «καίει» το στεγαστικό, ο Τσίπρας, η Κεντροαριστερά και το «δώρο» στον Μητσοτάκη, «φουντώνει» η bull market, ο Giannis επενδύει στην Premia
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 17/7 Υπασφαλισμενος: Τι απαντά ο Πάνος Δημητρίου (Generali) στα περί εξαγορών
  2. 14/7 Ασφαλιστικό...σταυρόλεξο: Παρκαδόρος προκάλεσε σοβαρό ατύχημα χωρίς να οδηγεί το...όχημα - Ποιος φταίει;
  3. 16/7 Ασφάλιση υγείας: Οι εταιρείες εκπέμπουν SOS
  4. 18/7 Αποκλειστικό: Στον όμιλο Ardonagh Group μέσω του Agora Insurance Brokers η ΜΑΡΤΕΝ Insurance Risk Consultants
  5. 15/7 Πρόταση της Τράπεζας Πειραιώς και Ergo Ασφαλιστικής για ασφάλιση των φαρμακείων έναντι φυσικών καταστροφών
  6. 17/7 Η Τράπεζα της Ελλάδος, ο Αποστολόπουλος και οι ασφαλιστικές
  7. 16/7 Η Εθνική Ασφαλιστική, ως ηγέτιδα, αναδιαμορφώνει και πάλι την αγορά

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: [email protected]

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube