Τον τρόπο με τον οποίο οι εθνικές αρμόδιες αρχές (NCA) αξιολογούν την ορθότητα των μελών των διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων (AMSB) καθώς και των ειδικών μετόχων εξέτασε πρόσφατα η EIOPA.

Ειδικότερα, η Αρχή επανεξέτασε τα εθνικά κανονιστικά πλαίσια και τις εποπτικές πρακτικές που ακολουθούν οι NCA για να εκτιμήσουν την αξιοπιστία των μελών των AMSB και των ειδικών μετόχων σε ατομικό και ομαδικό επίπεδο, τόσο κατά τη στιγμή της έγκρισης όσο και σε συνεχή βάση. Επιπλέον, η EIOPA αξιολόγησε την αποτελεσματικότητα της διασυνοριακής συνεργασίας.

Βασική προϋπόθεση του Solvency II είναι ότι οι ασφαλιστικές πρέπει να ανήκουν και να διευθύνονται από πρόσωπα ακεραιότητας. Η πρωταρχική ευθύνη για τη διασφάλιση της καταλληλόλητας και της αξιοπιστίας των μελών των AMSB ανήκει πάντοτε στις ασφαλιστικές, ενώ οι εθνικές αρχές ανταγωνισμού κάνουν τις εκτιμήσεις τους μετά την αξιολόγηση των ασφαλιστικών. Ομοίως, οποιαδήποτε απόκτηση ή αλλαγή, όσο αφορά τους ειδικούς μετόχους, υπόκειται σε έλεγχο και έγκριση από τις NCA.

Γενικά, οι εθνικές αρμόδιες αρχές επενδύουν σημαντικούς πόρους στην αρχική αξιολόγηση των μελών των AMSB και των κατόχων ειδικών συµµετοχών. Ωστόσο, αυτό θεωρείται ως εφάπαξ καθήκον και λίγες NCA αναλαμβάνουν συνεχείς αξιολογήσεις στο πλαίσιο των εποπτικών δραστηριοτήτων τους. Η συνεχής αξιολόγηση θα πρέπει να περιλαμβάνει προληπτική, βάσει κινδύνου και αναλογική δέσμευση, ως αποτέλεσμα των πρωτοβουλιών των εθνικών αρμόδιων αρχών, στο πλαίσιο των εποπτικών δραστηριοτήτων της.

Άλλοι τομείς που απαιτούν δράση από τις NCA αφορούν την εθνική νομοθεσία ή το κανονιστικό πλαίσιο, ερωτηματολόγια αξιολόγησης ορθότητας καθώς και αναφορές καθοδήγησης και εποπτείας.

Η επανεξέταση πραγματοποιήθηκε έπειτα από μια σειρά διασυνοριακών υποθέσεων που υποδηλώνουν έλλειψη εναρμόνισης σε σχέση με την αξιολόγηση της αξιοπιστίας σε ολόκληρο τον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο, γεγονός που οδηγεί σε δυνητικά αποκλίνοντα αποτελέσματα σε διάφορες χώρες σε σχέση με το ίδιο πρόσωπο. Η επανεξέταση διαπίστωσε ότι σύνθετες διασυνοριακές υποθέσεις αξιολόγησης της καταλληλόλητας μπορούν να διαρκέσουν πολύ καιρό, καθώς εμποδίζονται από δυσκίνητες διαδικασίες ανταλλαγής πληροφοριών. Όσον αφορά τον ορισμό της νομιμότητας των μελών των ASMB, είναι εμφανής μια σημαντική διαφορά ως προς το εάν και πότε πρέπει να εκτιμηθούν οι διεξαγόμενες διώξεις και οι εκκρεμούσες έρευνες για ποινικά και διοικητικά αδικήματα. Ως αποτέλεσμα αυτής της αξιολόγησης, η EIOPA θα επιδιώξει να ενισχύσει και να υποστηρίξει διαδικασίες διασυνοριακών αξιολογήσεων.

Όπως τόνισε μεταξύ άλλων ο Gabriel Bernardino, Πρόεδρος της EIOPA "η αξιολόγηση υπογραμμίζει τις διαφορές που υπάρχουν στα εθνικά νομικά και κανονιστικά πλαίσια καθώς και στις διαδικασίες της κάθε εποπτείας όσο αφορά την αξιολόγηση της αξιοπιστίας. Εκτός από τις βελτιώσεις που εφαρμόζουν ήδη οι εθνικές αρμόδιες αρχές, η EIOPA θα ενισχύσει περαιτέρω τη σύγκλιση των πρακτικών, υποστηρίζοντας τη διαδικασία συλλογής πληροφοριών και, όπου χρειάζεται, τον επιμερισμό, τις διαδικασίες που σχετίζονται με σύνθετες διασυνοριακές υποθέσεις, καθώς και τον εντοπισμό πιθανών τρόπων ενίσχυσης των νομικών εξουσιών των NCA. Με αυτόν τον τρόπο, μπορούμε να προστατεύσουμε τόσο την ακεραιότητα της εσωτερικής αγοράς όσο και τους καταναλωτές σε όλη την Ευρώπη".